Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor

Respectarea i aplicarea n mod corespunztor a prevederilor Legii nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare

Infractiunea de spalare a banilor

(art.23 din Legea nr.656/2002) a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei;

b) ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni.

CADRUL LEGISLATIV NATIONAL

Legea nr. 656/07.12.2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare;

Decizia nr. 276/16.06.2005 privind forma i coninutul Raportului de tranzacii suspecte (RTS), Raportului privind operaiunile cu sume n numerar, n lei sau n valut (RTN), a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro, indiferent dac tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni legate ntre ele, i ale Raportului pentru transferurile externe n i din conturi (RTE), pentru sume a cror limit minim este echivalentul n lei a 10.000 euro, publicat n MO nr.558/29.06.2005;
Decizia nr. 496/11.07.2006 pentru aprobarea Normelor privind

prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti, publicat n MO nr.623/19.07.2006;

CADRUL LEGISLATIV INTERNATIONAL

Directiva Cosiliului Uniunii Europene nr.308/1991, privind prevenirea folosirii sistemului financiar in scopul spalarii banilor; Directiva Parlamentului European si a Cosiliului Uniunii Europene nr.97/2001, modifica prima Directiva; Directiva Parlamentului European si a Cosiliului Uniunii Europene nr.2005/60/EC privind prevenirea utilizarii sistemului financiar in scopul spalarii banilor si al finantarii terorismului; Cele 40 de Recomandari GAFI (1989) + 9 Recomandari speciale (2001)

Obligaiile entitatilor raportoare

1. Desemnarea uneia sau mai multor persoane care au responsabiliti n aplicarea Legii nr.656/2002, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele responsabilitilor acestora. (art.14 din Legea nr.656/2002); 2 Stabilirea de proceduri i metode adecvate de control intern, pentru a preveni i a mpiedica splarea banilor i finanarea actelor de terorism (art.16 alin.1 din Legea nr.656/2002;); 3 Instruirea angajailor pentru recunoaterea operaiunilor care pot fi legate de splarea banilor sau de finanarea actelor de terorism i luarea msurilor imediate ce se impun n asemenea situaii (art.16 alin.1 din Legea nr.656/2002); 4. Stabilirea identitatii clienilor la iniierea relaiilor de afaceri sau la oferirea serviciilor, indiferent dac acetia sunt sau nu prezeni la constituirea fondului de pensii (art.9 si 10 din Legea nr.656/2002;);

5. Pstrarea unei copii de pe documentul de identitate sau referinte privind identitatea clientului, pentru o perioad de cel puin 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu acesta (art.13 alin.1 din Legea nr.656/2002);

6. Transmiterea datelor si informaiilor solicitate de Oficiu, in termen de 30 de zile de la primirea cererii (art.5 alin.2 din Legea nr.656/2002);

7. Raportarea n termen de 24 de ore, a tranzactiilor cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro (art.3 alin.6 din Legea nr.656/2002; Decizia nr.276/2005); 8. Raportarea tranzaciilor suspecte de spalare a banilor sau de finantare a terorismului, n forma stabilit de Oficiu (art.15 din Legea nr.656/2002; Decizia nr.276/2005); Interzicerea transmiterii, in afara conditiilor prevazute de lege, a informatiilor detinute in legatura cu spalarea banilor si finantarea terorismului, precum si a avertizarii clientilor cu privire la sesizarea Oficiului (art.18 alin.2 din Legea nr.656/2002);

TIPURI DE RAPOARTE
1. Raport de tranzactii suspecte (RTS) Detectarea operaiunilor neobisnuite sau suspecte se poate realiza prin stabilirea unor parametri in interiorul crora se situeaz tranzaciile obisnuite 2. Raport de tranzactii in numerar (RTN) Pentru sume in lei sau valuta, a caror limita minima reprezinta echivalentul a 10.000 EURO, indiferent daca tranzactia se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni legate intre ele