Professional Documents
Culture Documents
Vit Nam
S : 1160/2004/Q-NHNN
c lp - T do - Hnh phc
k : L c Thy
a. Th tc nhn tin gi tit kim do t chc nhn tin gi tit kim quy
nh ph hp vi c im, iu kin kinh doanh, m hnh qun l ca t chc nhn
tin gi tit kim, m bo vic nhn tin gi tin li, chnh xc v an ton ti sn.
b. i vi giao dch gi tin vo th tit kim cp, ngi gi tin c th
thc hin trc tip hoc gi thng qua ngi khc theo quy nh ca t chc nhn
tin gi tit kim.
iu 9. Th tit kim
Th tit kim phi c cc yu t ch yu sau:
- Tn t chc nhn tin gi tit kim; loi tin, s tin; k hn gi tin; ngy
gi tin; ngy n hn thanh ton (i vi tin gi tit kim c k hn); li sut;
Phng thc tr li; thi im tr li; a im thanh ton tin gc v li.
- H tn v a ch ca ch s hu tin gi tit kim, ca ng ch s hu
tin gi tit kim; s Chng minh nhn dn hoc h chiu ca ch s hu tin gi
tit kim, ca ng ch s hu tin gi tit kim (tr trng hp ch s hu, ng
s hu tin gi tit kim cha n tui c cp Chng minh nhn dn hoc h
chiu).
- H tn, a ch v s Chng minh nhn dn hoc h chiu ca ngi
gim h hoc ngi i din theo php lut (ch p dng i vi trng hp ngi
gi tin l ngi gim h hoc ngi i din theo php lut).
- S th, con du, ch k ca Tng gim c (Gim c) t chc nhn tin
gi tit kim hoc ngi c Tng gim c (Gim c) u quyn, ch k ca giao
dch vin ca t chc nhn tin gi tit kim.
- Quy nh v chuyn quyn s hu, cm c th tit kim ti chnh t chc
nhn tin gi tit kim; x l i vi cc trng hp ri ro.
- Cc ni dung ghi ch, ch dn khc ca t chc nhn tin gi tit kim.
iu 10. ng ch s hu tin gi tit kim
Th tc nhn v chi tr tin gi tit kim trong trng hp ng ch s hu
tin gi tit kim do t chc nhn tin gi tit kim quy nh ph hp vi cc vn
bn php lut c lin quan.
iu 11. S dng ti khon tin gi tit kim
1. Ti khon tin gi tit kim khng c s dng pht hnh sc v thc
hin cc giao dch thanh ton, tr trng hp quy nh ti Khon 2 iu ny.
2. Ti khon tin gi tit kim bng ng Vit Nam ca ngi c tr c s
dng chuyn khon thanh ton tin vay ca chnh ch s hu tin gi tit kim
hoc ng ch s hu tin gi tit kim ti t chc nhn tin gi tit kim ; hoc
chuyn khon sang ti khon khc do chnh ch s hu tin gi tit kim hoc
ng ch s hu tin gi tit kim l ch ti khon ti t chc nhn tin gi tit
kim .
4. Cng b cng khai li sut tin gi tit kim, phng thc tr li, mc
thu ph i vi cc khon tin gi tit kim rt trc hn (nu c) v mc thu ph i
vi cc dch v lin quan n tin gi tit kim ti cc a im nhn, chi tr tin gi
tit kim.
5. Gi b mt s d tin gi ca ch s hu tin gi tit kim hoc ng s
hu tin gi tit kim theo quy nh ca php lut v m bo an ton tin gi cho
ch s hu tin gi tit kim hoc ng s hu tin gi tit kim.
6. Chu trch nhim v nhng thit hi, vi phm, li dng i vi tin gi tit
kim do li ca t chc nhn tin gi tit kim.
7. Cc t chc tn dng c trch nhim bo co cho Ngn hng Nh nc
cc s liu lin quan n hot ng nhn v chi tr tin gi tit kim theo quy nh
hin hnh v ch bo co thng k.
8. Cc t chc khc c hot ng ngn hng c php lut cho php
nhn tin gi tit kim c trch nhim bo co Ngn hng Nh nc v tnh hnh
nhn v chi tr tin gi tit kim theo quy nh ca Ngn hng Nh nc.
iu 28. X l vi phm
Cc t chc v c nhn vi phm cc quy nh ca Quy ch ny, tu theo
tnh cht v mc vi phm s b x l vi phm hnh chnh trong lnh vc tin t v
hot ng ngn hng hoc truy cu trch nhim hnh s theo quy nh ca php
lut v phi bi thng vt cht v nhng thit hi gy ra.
iu 29. Sa i, b sung
Vic sa i, b sung Quy ch ny do Thng c Ngn hng Nh nc
quyt nh.
Thng c Ngn hng Nh nc
k : L c Thy