Ngn hng nh nc

Vit Nam

cng ho x hi ch ngha vit nam

c lp - T do - Hnh phc

S 711/2001/Q-NHNN
H Ni, ngy 25 thng 5 nm 2001-06-02

Quyt nh ca thng c nc ngoi nh nc

V vic ban hnh Quy ch m th tn dng nhp hng tr chm

Thng c ngn hng nh nc

- Cn c Lut Ngn hng Nh nc s 01/1997/QH10 v Lut cc T chc tn dng 02/1997/QH10;
- Cn c Ngh nh s 15/CP ngy 2/3/1993 ca Chnh ph, quy nh nhim v, quyn hn, trch
nhim qun l ca cc B, c quan ngang B;
- Cn c Ngh nh 90/1998/N-CP ngy 07/11/1998 ca Chnh ph ban hnh Quy ch Qun l vay,
tr n nc ngoi;
- Theo ngh ca V trng V qun l ngoi hi Ngn hng Nh nc Vit Nam;

Quyt nh
iu 1. Ban hnh km theo Quyt nh ny Quy ch m th tn dng nhp hng tr chm.
iu 2. Quyt nh ny c hiu lc sau 15 ngy k t ngy k v thay th Quyt nh 207/Q-NH7
ngy 01/07/1997 ban hnh Quy ch m th tn dng nhp hng tr chm.
iu 3. Chnh vn phng, Th trng cc n v thuc Ngn hng Nh nc, Ch tch Hi ng
qun tr v Tng gim c (Gim c) cc ngn hng trong phm vi chc nng, nhim v, quyn hn ca
mnh chu trch nhim thi hnh Quyt nh ny.

thng c ngn hng nh nc

L c Thy

Quy ch m th tn dng nhp hng tr chm

(Ban hnh km theo Quyt nh s 711/2001/Q-NHNN ngy 25/5/2001)

Chng I - Quy nh chung

iu 1. Thanh ton bng th tn dng tr chm (sau y gi l nghip v L/C tr chm) l mt
phng thc thanh ton tn dng chng t c k hn do ngn hng thc hin phc v cho vic nhp khu
hng ha ca cc doanh nghip.
iu 2. Ngn hng thc hin nghip v L/C tr chm l cc Ngn hng Thng mi Nh nc, Ngn
hng u t, Ngn hng Pht trin, Ngn hng Thng mi C phn, Ngn hng Chnh sch, Ngn hng
Lin doanh, Chi nhnh Ngn hng nc ngoi ti Vit Nam v cc loi hnh ngn hng khc (sau y gi l
Ngn hng) c thnh lp, hot ng theo Lut cc t chc tn dng v c iu kin theo quy nh ti
iu 6 Quy ch ny.
iu 3. i tng c Ngn hng m L/C tr chm l cc doanh nghip c thnh lp v hot
ng ti Vit Nam theo quy nh ca php lut Vit Nam c iu kin quy nh ti iu 8 v iu 9
Quy ch ny. Cc doanh nghip bao gm: Doanh nghip Nh nc, doanh nghip t nhn, doanh nghip
lin doanh vi nc ngoi, doanh nghip 100% vn nc ngoi, cng ty trch nhim hu hn, cng ty c
phn, cng ty hp danh, chi nhnh cng ty nc ngoi, doanh nghip thuc cc t chc chnh tr x hi, hp
tc x, doanh nghip khc thuc mi thnh phn kinh t theo quy nh ca php lut (sau y gi l Doanh
nghip).
iu 4. Vic m L/C tr chm nhp khu hng ha phi m bo ph hp vi:
1. Chnh sch nhp khu ca Nh nc.
2. Cc quy nh hin hnh ca Nh nc lin quan n vay, tr n nc ngoi, bo m tin vay v
cc quy nh ti Quy ch ny.
3. Quy tc Thc hnh Thng nht v Tn dng Chng t ca Phng Thng mi Quc t (theo phin
bn m Ngn hng la chn thc hin).
iu 5. Vic m L/C tr chm hp cc mt hng do Th tng Chnh ph ch nh c thc hin
theo ch o ca Th tng Chnh ph.

Chng II
iu kin, phm vi thc hin nghip v l/c tr chm
iu 6. c thc hin nghip v L/C tr chm, Ngn hng phi c cc iu kin sau y:
1. c php thc hin dch v thanh ton quc t.
2. C quy nh c th bng vn bn v quy trnh, th tc v h s cn thit thc hin nghip v
L/C tr chm theo Quy tc Thc hnh Thng nht v Tn dng Chng t ca Phng Thng mi Quc t
(theo phin bn m Ngn hng la chn thc hin) v ph hp vi Quy ch ny.
3. C quy nh c th bng vn bn v tiu chun xc nh kh nng ti chnh ca Doanh nghip
m bo thanh ton L/C trong thi hn cam kt.
iu 7. Khi m L/C tr chm cho Doanh nghip, Ngn hng Phi m bo:
1. S d L/C tr chm Ngn hng m cho 01 khch hng (Bao gm s tin ca cc L/C tr chm
Ngn hng m nhng cha thanh ton cho ngi th hng) phi nm trong gii hn Tng s d bo
lnh ca T chc tn dng cho 01 khch hng theo quy nh ti Quy ch bo lnh ngn hng.

2. S d L/C tr chm Ngn hng m cho cc khch hng phi nm trong gii hn v tng mc bo
lnh theo quy nh ti Ngn hng Nh nc ti Quy ch bo lnh ngn hng.
iu 8. Ngn hng xem xt m L/C tr chm ngn hn (thi hn n 1 nm) cho Doanh nghip
khi Doanh nghip c cc iu kin sau:
1. C kh nng ti chnh m bo thanh ton L/C trong thi hn cam kt theo quy nh ca Ngn
hng.
2. C cam kt bng vn bn vi Ngn hng v lch chuyn tin cho Ngn hng Ngn hng thanh
ton cho nc ngoi. Lch chuyn tin ny phi ph hp vi ngha v thanh ton ca Ngn hng cho nc
ngoi i vi L/C s m.
3. Ti thi im xin m L/C: Khng vi phm cam kt chuyn tin thanh ton cho Ngn hng
Ngn hng thanh ton cho nc ngoi i vi cc L/C tr chm m trc ; Khng cn n vi Ngn
hng trong cc trng hp c nu ti Khon 1 v Khon 2 iu 13 Quy ch ny.
4. C bo m hp php (Bng mt hoc nhiu hnh thc nh: k qu, cm c, th chp ti sn hoc
c bn th ba bo lnh) cho vic m L/C tr chm theo yu cu ca Ngn hng.
5. p ng c iu kin vay nc ngoi ngn hn do Thng c Ngn hng Nh nc quy nh.
iu 9. Ngn hng xem xt m L/C tr chm trung, di hn (thi hn trn 1 nm) cho Doanh
nghip sau khi Doanh nghip c cc iu kin sau:
1. iu kin quy nh ti Khon (1), (2), (3) v (4) iu 8 Quy ch ny.
2. C vn bn ca Ngn hng Nh nc xc nhn ng k vay, tr n nc ngoi.

Chng III
K qu, cm c, th chp, bo lnh, thanh ton
iu 10. Trc khi m L/C tr chm cho Doanh nghip, Tng gim c (Gim c) Ngn hng hoc
ngi c thm quyn theo quy nh ca Ngn hng, tu theo tnh hnh thc t v sn xut kinh doanh, kh
nng ti chnh, uy tn ca tng Doanh nghip v c im ca hng ha nhp khu tho thun vi Doanh
nghip vic p dng mt hoc nhiu bin php bo m (k qu, cm c, th chp ti sn, bo lnh) v
quyt nh tr gi ca bo m m Doanh nghip phi p ng. Vic p dng bin php bo m l k qu
m L/C tr chm c thc hin ph hp vi quy nh ti iu 11 Quy ch ny.
iu 11. i vi bin php bo m l k qu m L/C tr chm:
1. Cn c tnh hnh c th v chnh sch nhp khu hng ha ca Nh nc, khi cn thit, Thng c
Ngn hng Nh nc s quyt nh mc k qu ti thiu i vi cc mt hng nm trong danh mc hn ch
nhp khu trong tng thi k theo quy nh ca Chnh ph.
2. Doanh nghip khng c k qu bng vn vay Ngn hng hoc cc khon vn ang c Ngn
hng bo lnh.
iu 12. Vic cm c, th chp ti sn v bo lnh cho vic m L/C tr chm c thc hin theo
tho thun gia Ngn hng v Doanh nghip v ph hp vi quy nh hin hnh ca php lut v bo m
tin vay v cc quy nh c lin quan khc.
iu 13. Doanh nghip chu trch nhim chuyn tin cho Ngn hng theo ng cam kt gia Doanh
nghip v Ngn hng thanh ton cho nc ngoi ng hn. Ngn hng chu trch nhim thanh ton cho
nc ngoi theo ng cam kt ca mnh.
Nu doanh nghip khng chuyn tin (ton b hoc mt phn) cho Ngn hng theo ng cam kt,
Ngn hng vn phi thc hin ng ngha v thanh ton vi nc ngoi v c quyn ghi n khch hng
k t ngy thanh ton v tu theo tng trng hp, Ngn hng c quyn quyt nh:
1. Trong trng hp Doanh nghip khng chuyn tin (ton b hoc mt phn) cho Ngn hng theo
ng cam kt l do nguyn nhn khch quan, trn c s iu kin ca mnh, Ngn hng ghi n i vi
Doanh nghip vi li sut tn dng ca n trong hn v quyt nh thi hn tr n nh sau:

a) i vi L/C tr chm ngn hn, thi hn tr n ti a bng mt chu k sn xut, kinh doanh
nhng khng qu 12 thng k t ngy Ngn hng thanh ton cho nc ngoi; tr trng hp c bit c
Thng c Ngn hng Nh nc cho php hoc giao cho ngn hng xem xt, quyt nh.
b) i vi L/C tr chm trung, di hn, thi hn tr n ti a bng 1/2 thi hn ca L/C tr chm k
t ngy Ngn hng thanh ton cho nc ngoi; tr trng hp c bit c Thng c Ngn hng Nh
nc cho php hoc giao cho Ngn hng xem xt, quyt nh.
2. Ngn hng ghi n qu hn hoc chuyn n qu hn, ng thi p dng li sut n qu hn theo
quy nh ca Thng c Ngn hng Nh nc ti thi im ghi n qu hn hoc chuyn n qu hn v thc
hin cc bin php cn thit thu hi n theo quy nh ca php lut trong cc trng hp sau:
a) Doanh nghip khng chuyn tin (ton b hoc mt phn) cho Ngn hng theo ng cam kt l do
nguyn nhn ch quan t pha Doanh nghip.
b) Doanh nghip khng hon thnh ngha v tr n trong thi hn do Ngn hng quyt nh theo quy
nh ti Khon 1 iu ny.
3. Ngay sau khi ghi n, ghi n qu hn hoc chuyn n qu hn i vi Doanh nghip theo cc iu
kin quy nh ti Khon 1 hoc Khon 2 iu ny, Ngn hng phi kp thi thng bo c th bng vn bn
cho Doanh nghip.

Chng IV
Thm quyn k v mc ph i vi nghip v L/C tr chm
iu 14. Ngn hng quy nh thm quyn quyt nh m L/C tr chm trong h thng ca mnh ph
hp vi quy nh hin hnh ca php lut.
iu 15. Mc ph i vi nghip v L/C tr chm (Cha bao gm thu gi tr gia tng):
1. Tng ca ph m L/C v ph kim tra chng t ti a l 2%/nm tnh trn tr gi L/C c m,
c tnh trong thi hn hiu lc ca L/C.
2. Ph chp nhn thanh ton ti a l 2%/nm tnh trn s tin chp nhn thanh ton nhng cha
thanh ton cho ngi th hng, c tnh trong thi gian k t khi chp nhn thanh ton ti khi n hn
phi thanh ton.
3. Ph chuyn tin ra nc ngoi khi thanh ton L/C do Ngn hng quy nh v ph hp vi quy nh
ca Ngn hng Nh nc Vit Nam v vic thu ph dch v thanh ton qua Ngn hng.
4. Ph sa i L/C, in ph, telex ph v cc loi ph hp l khc (nu c pht sinh) do Ngn hng
quy nh.

chng V
cng tc kim tra, thanh tra, x l
iu 16. nh k hoc khi cn thit, vic kim tra, thanh tra i vi nghip v L/C tr chm c
thc hin nh sau:
1. Ngn hng chu s kim tra, thanh tra ca Ngn hng Nh nc;
2. Doanh nghip chu s gim st, kim tra ca Ngn hng.
3. Doanh nghip chu s kim tra ca Ngn hng Nh nc v tnh hnh vay tr n nc ngoi di
hnh thc m th tn dng nhp hng tr chm theo quy nh hin hnh v vay, tr n nc ngoi ca doanh
nghip.
Ngn hng, Doanh nghip c kim tra, thanh tra c nhim v cung cp y tnh hnh, s liu v
chng t lin quan n vic thc hin nghip v L/C tr chm cho vic kim tra, thanh tra ni trn. Vic
kim tra, thanh tra phi c thc hin ng theo quy nh ca php lut.

iu 17. T chc, c nhn vi phm quy nh ti Quy ch ny, tu theo tnh cht v mc vi phm,
s b x l k lut, x l hnh chnh, hoc b truy cu trch nhim hnh s, nu gy thit hi phi bi thng
theo quy nh ca php lut.

Chng Vi
Ch bo co
iu 18. nh k Ngn hng phi gi Ngn hng Nh nc (V Qun l Ngoi hi) v Chi nhnh
Ngn hng Nh nc tnh, thnh ph trn a bn cc bo co theo quy nh hin hnh v bo co vay, tr
n nc ngoi (trong c nghip v L/C tr chm).
iu 19. Chi nhnh Ngn hng Nh nc tnh, thnh ph trc thuc Trung ng bo co Ngn hng
Nh nc (V Qun l Ngoi hi) theo quy nh sau:
1. Bo co ngay khi pht hin ra cc trng hp vi phm Quy ch m th tn dng nhp hng tr
chm v kin ngh bin php x l.
2. Thc hin theo quy nh hin hnh v bo co vay, tr n nc ngoi (trong c nghip v L/C
tr chm).

Chng VII
iu khon b sung sa i
iu 20. Vic b sung, sa i Quy ch ny do Thng c Ngn hng Nh nc quyt nh.

thng c ngn hng nh nc

L c Thy