RECAUDOS

48 HORAS

Multicrditos, Microcrditos, Manufactura y Pagar

Persona Jurdica
Nombre de la Empresa:

R.I.F.:

Fecha:

Lista de Chequeo
1. Planilla de Solicitud de Crdito debidamente sellada, completada y firmada por el representante de la compaa.
2. Copia legible del Documento Constitutivo Estatutario, Modificaciones, Aumento de Capital, Nombramiento de la Junta Directiva Vigente del solicitante, debidamente registrado.
3. Copia legible y vigente del RIF de todos los intervinientes.
4. Copia legible y vigente de la Cdula de Identidad de todos los intervinientes.
Copia legible del Poder registrado y/o notariado que lo faculta a realizar la operacin (en caso de tener Apoderado). En caso de actuar como representante autorizado por Junta
5. Directiva, por Asamblea de Accionistas o por ser Factor Mercantil, presentar la autorizacin de Junta Directiva o Copia legible del Acta de Asamblea de Accionistas o del documento de
constitucin del Factor Mercantil.
6. Referencias Bancarias (otros bancos)
7. Copia legible de los tres ltimos Estados de Cuenta de la Tarjeta de Crdito Empresarial (en caso de que aplique).
8. Copia legible de un (1) recibo de servicio: telfono (fijo), electricidad, internet o agua donde se indique la direccin del solicitante.
9. Copia legible de los Estados de Cuenta Corriente de otros bancos (ltimos 3 meses segn aplique).
10.

Copia legible de los Estados Financieros a valores histricos de los tres (3) ltimos Ejercicios Econmicos dictaminados por un Contador Pblico Colegiado. Si tiene menos de tres (3)
aos de constituida, debe presentar los Estados Financieros por el tiempo que tenga operando, firmados por un Contador Pblico Colegiado.

11.

Copia legible del Corte de Estados Financieros o Balance de Comprobacin (Histricos) (antigedad no mayor a 3 meses). En caso de haber transcurrido 3 meses despus del cierre,
firmado por un Contador Pblico Colegiado.

12. Cuadro de Deuda actualizado (Antigedad menor a un mes).

13. Copia legible de las Declaraciones de I.S.L.R. de los tres (03) ltimos aos.
14. Carta de Autorizacin de Dbito en Cuenta debidamente completado y firmado por el solicitante (formato Banesco).
15. Carta de Autorizacin de Compartir Informacin debidamente completado y firmado por el solicitante (formato Banesco).
En Caso de ser Manufacturero
1. Carta de Indicacin Clara del Destino del Crdito
Fianza/Aval (Personas Natural)
1. Carta de Autorizacin de Dbito en Cuenta debidamente completado y firmado por el fiador (formato Banesco).
2. Carta de Autorizacin de Compartir Informacin debidamente completado y firmado por el fiador (formato Banesco).
3.

En caso de que la C.I. del solicitante no refleje el Estado Civil vigente debe consignar: Acta de Matrimonio, Sentencia de Divorcio, Acta de Defuncin, Constancia de Concubinato, Decreto
de Separacin de Cuerpos, Capitulaciones Matrimoniales.

4. Copia legible y vigente del RIF de todos los intervinientes.

5. Copia legible del Poder registrado y/o notariado que lo faculta a realizar la operacin (en caso de tener Apoderado).
6. Referencias Bancarias (otros bancos)
7. Estados de Cuenta Tarjetas de Crdito de otros Bancos (ltimos 3 meses).
8. Copia legible de los Estados de Cuenta Corriente y/o Libretas de Ahorro de otros Bancos (ltimos 3 meses segn aplique).
9. Copia legible de un (1) recibo de servicio: telfono (fijo o mvil), electricidad, condominio, tv por cable, agua o gas donde se indique la direccin del Fiador.
10. Copia legible del Balance Personal con antigedad no mayor a seis (06) meses a la fecha de solicitud del crdito, debidamente firmado por un Contador Pblico Colegiado.
11.

Copia legible de la Certificacin de Ingresos con antigedad no mayor a tres (3) meses, a la fecha de la solicitud del Crdito, firmado por un Contador Pblico Colegiado, en el caso de
libre profesin y oficio.

12. Copia legible de I.S.L.R. del ltimo ao o Constancia de No Contribuyente al I.S.L.R. (formato Banesco).
13. Original de Constancia de Trabajo donde refleje los Ingresos mensuales y el N del RIF de la empresa donde labora (para trabajadores bajo relacin de dependencia).

Fecha de entrega:

Firma del Representante de la

compaa

Fecha de Envo:

Firma del Ejecutivo de Ventas:

Fecha de Recepcin:

Firma de Recepcin de Crdito:

Nota: Los documentos deben ser presentados siguiendo el orden indicado en la presente lista de recaudos, tanto para el Solicitante como para el Fiador (comenzado por la Planilla de Solicitud de
Crdito)

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