Professional Documents
Culture Documents
PEPERIKSAAN ASAS
TAKAFUL
A. Satu skim yang mempunyai objektif untuk pelaburan jangka masa panjang
B. Satu skim untuk menyalurkan bantuan kepada fakir miskin
C. Satu tabungan untuk membantu kerajaan di dalam membangunkan Negara.
D. Satu skim yang berasaskan persaudaraan, perpaduan dan bantuan bersama
yang menyediakan pertolongan kepada peserta-peserta yang terlibat.
A. Keuntungan pelaburan
B. Tangung-jawab sosial
C. Konsep tabarru’
D. Kebaikan untuk muslim sahaja
4. Peraturan atau hukuman yang telah ditetapkan oleh Allah untuk manusia supaya
perjalanan hidup selari dengan syara’. Kenyataan ini merujuk kepada pengertian
A. Ibadah
B. Akhlak
C. Syariah
D. Muamalat
9. Hukum jual beli adalah halal dalam Islam jika sempurna rukun-rukunnya dan syarat-
syarat. Antara syarat-syarat barang yang mesti dipenuhi :
I. Wujud
II. Harta tidak semesinya bernilai
III. Milikan sah
IV. Mampu diserahkan
A. I, II dan III
B. I, II dan IV
C. I,III, dan IV
D. Semua di atas
12. Kumpulan wang Akaun Peserta ( AP ) dan lebihan dalam Akaun Risiko Peserta
( ARP ) selepas ditolak perbelanjaan pengendalian, akan dilabur dalam aset,
terutamanya seperi yang berikut KECUALI :
I. Instrumen Islam Kerajaan
II. Sekuriti hutang swasta secara Islam dan ekuiti
III. Aset tetap
IV. Kumpulan Wang Pemegang Saham
V. Akaun wang tunai dan akaun pelaburan
A. I, II, III dan IV
B. II, III, IV dan V
C. I,II, III dan V
D. semua di atas
13. Bergantung pada model yang diguna pakai oleh pengendali takaful, caruman
dibahagikan kepada berikut KECUALI :
A. Fi Wakalah
B. Akaun Peserta
C. Akaun Tuntutan
D. Akaun Risiko Peserta
I. Yunani
II. Romawi
III. Uthmani
IV. Eropah
A. I dan II
B. II dan III
C. I, II dan III
D. I, II dan IV
15. Insurans hayat yang pertama direkodkan adalah untuk William Gybbon di
A. England
B. Amerika Syarikat
C. Jerman
D. Perancis
A. Ibnu ’Abidin
B. Ibnu Taimiah
C. Ibnu Kathir
D. Ibnu Khaldun
A. Syarikat Insurans Am
B. Syarikat Insurans Hayat
C. Syarikat Insurans Komposit
D. Syarikat Insurans Keluarga
I. Ketidakpastian
II. Judi
III. Riba
IV. Tidak beramanah
A. Gharar fahisy
B. Gharar taisir
C. Gharar yasir
D. Gharar mutawassit
20. Menurut kajian, majoriti fuqaha’ meletakkan tiga syarat yang menjadikan sesuatu
perkara sebagai gharar yang diamalkan :
I. Peserta membayar premium yang kecil dengan mengharapkan wang yang lebih
besar jumlahnya.
II. Peserta hilang wang premium apabila peristiwa ingin dilindungi tidak berlaku
III. Syarikat akan rugi jika terpaksa membayar tuntutan yang melebehi jumlah
premium yang diterima
IV. Peserta tidak mengetahui barang yang diperniagakan
22. Apakah tiga komponen UTAMA yang diperlukan dalam industri takaful ?
I. Agen Takaful
II. Peserta Takaful
III. Pengendali Takaful
IV. Saluran Pengantara
A. I, II dan III
B. II, III dan IV
C. I, III dan IV
D. I, II dan IV
23. Pengantara dalam pasaran takaful terdiri dari :
I. Agen
II. Bank
III. Broker
IV. Adjuster
24. Manakah kenyataan berikut TIDAK BENAR mengenai peranan penting yang harus
dipenuhi oleh setiap pengendali takaful?
A. Bidang teknikal
B. Syariah
C. Pemfailan
D. Teknologi maklumat dan komunikasi
26. Berikut adalah persatuan-persatuan dalam industri takaful dan insurans KECUALI :
A. MTA
B. AMLA
C. MII
D. IBAM
A. I, II dan III
B. I, III dan IV
C. II, III dan IV
D. semua di atas
29. Ahli-ahli Biro Pengantaraan Kewangan ( FMB ) adalah seperti berikut KECUALI:
A. Bank Perdagangan
B. Bank Islam
C. Pengendali Takaful
D. Bank Rakyat
31. Bahagian II dalam Akta Takaful menyatakan suasana dan perjalanan perniagaan
takaful seperti :
A. I, II dan III
B. I, II dan IV
C. II,III, dan IV
D. Semua di atas
A. 1986
B. 1984
C. 1996
D. 1994
I. Kuasa yang diberikan kepada Bank Negara dan perlantikan Gabenor sebagai
Ketua Pengarah Takaful dalam pengawasan perniagaan takaful.
II. Kuasa untuk menjalankan pemeriksaan oleh Bank Negara.
III. Peruntukan untuk menutup dan memindahkan perniagaan seseorang
pengusaha takaful.
A. I, II dan III
B. I, III dan IV
C. II, III dan IV
D. semua di atas
A. I, II dan III
B. I, II dan IV
C. I,III, dan IV
D. Semua di atas
35. Akta Insurans 1996 ( yang menggantikan Akta Insurans 1963 ) menetapkan piawai
dan polisi asas yang perlu dipatuhi oleh setiap syarikat Insurans di Negara ini. Ianya
bertujuan untuk :
A. I, II, III
B. II, dan III
C. III, IV, V
D. Semua jawapan di atas
39. Kaedah menangani risiko ini melibatkan pihak ketiga sama ada organisasi atau
individu. Kerugian akan ditanggung oleh pihak ketiga yang menanggung risiko
tersebut. Kaedah ini lazimnya dikenali sebagai _________________.
A. Mengelak Risiko
B. Mengawal Risiko
C. Berkongsi Risiko
D. Pindahan Risiko
40. Ejen takaful dapat membantu bakal peserta dengan memberi kelegaan kewangan
dengan
43. Antara maklumat penting mengenai produk takaful yang mesti didedahkan adalah
seperti berikut
A. Nama pengendali
B. Maklumat perlindungan
C. Maklumat caruman
D. Semua di atas
A. Menandatangani deklarasi.
B. Menghadiri majlis-majlis dan kursus yang diadakan.
C. Mempunyai kemahiran percakapan yang baik.
D. Menepati masa.
45. Ejen takaful dapat membantu bakal peserta dengan memberi kelegaan kewangan
dengan
A. Amanah
B. Menyampaikan
C. Khianat
D. Bijaksana
47. Kuasa yang diberikan kepada ejen mesti dinyatakan secara bertulis atau diucapkan,
sama ada dimeterai atau tidak. Ejen tidak akan dikenakan tindakan sekiranya
pengertian itu meragukan. Bentuk kuasa yang dimaksudkan di atas ialah kuasa
_______________.
A. Nyata
B. Biasa
C. Tersirat
D. Terhad
48. Jika seorang ejen telah menerima wang sumbangan daripada peserta takaful, tetapi
beliau terlupa untuk mendepositkan wang berkenaan kepada syarikat pengendali
takaful. Dibawah Seksyen ______ Akta Takaful 1984 menyatakan tindakan
ejen tersebut dikira sebagai tindakan pihak pengendali takaful.
A. 25
B. 26
C. 28
D. 66
49. Dibawah seksyen 28, ejen yang membuat kenyataan palsu atau memberi
penerangan yang mengelirukan boleh dikenakan denda seperti berikut.
A. I dan II sahaja
B. II sahaja
C. II, III dan IV sahaja
D. Semua jawapan di atas
50. Berikut yang manakah BUKAN syarikat takaful semula dan insurans semula yang
beroperasi di Malaysia :
53. . Skop kuasa yang diberikan kepada agen adalah seperti berikut, KECUALI:
A. Kuasa Mutlak
B. Kuasa Nyata
C. Kuasa Tersirat
D. Kuasa Biasa
54. Ejen Takaful Am perlu memastikan kutipan caruman sumbangan bagi semua nota
lindungan yang dikeluarkan dihantar kepada pengendali beserta borang cadangan
yang lengkap dalam tempoh ____ hari waktu bekerja.
A. 3 hari
B. 5 hari
C. 7 hari
D. 2 minggu
55. Berikut yang manakah prinsip urusniaga yang TIDAK harus dilakukan oleh seorang
ejen takaful ketika berurusan dengan bakal peserta.
57. Antara objektif garis panduan Amalan Nasihat Wajar ialah seperti berikut kecuali?
58. Berikut yang manakah etika yang tidak sepatutnya dilakukan oleh seorang ejen
takaful semasa mendapatkan maklumat bakal peserta?
59. Berikut adalah tindakan yang perlu dilakukan oleh ejen takaful, semasa pengisian
borang cadangan
A. I dan II sahaja
B. II, III dan IV sahaja
C. III dan IV sahaja
D. Semua jawapan di atas
60. Bagi memastikan pihak ejen takaful keluarga mendapatkan latihan dan
pembangunan yang berterusan Persatuan Pengendali Takaful Malaysia (MTA) akan
mewajibkan Program Pembangunan Profesional Berterusan yang perlu dihadiri
selama ___ jam setahun.
I. Keadilan
II. Kejujuran
III. Boleh dipercayai
IV. Bertanggungjawab
A. I, II dan IV sahaja
B. II, III dan VI sahaja
C. I,III dan VI sahaja
D. Semua jawapan di atas
A. 10 hari
B. 20 hari
C. 30 hari
D. 40 hari
A. I, II dan IV sahaja
B. II, III dan VI sahaja
C. I,III dan IV sahaja
D. Semua jawapan di atas
65. Setiap permohonan Pengunderaitan haruslah dinilai melalui faktor – faktor berikut :
I. Kesihatan
II. Pekerjaan
III. Hobi
IV. Status Kewangan
66. Skim apakah yang memberikan pendapatan tetap selepas Peserta bersara.
67. Kelayakan terhadap manfaat di dalam pelan Takaful hanya akan bermula selepas
berapa hari dari tarikh sijil berkuatkuasa.
A. 30 hari
B. 32 hari
C. 34 hari
D. 36 hari
A. 30
B. 32
C. 34
D. 36
69. Apakah yang perlu diketahui seorang Ejen sebelum berada dalam sesi temubual
dengan bakal peserta.
A. I, II dan IV sahaja
B. II, III dan VI sahaja
C. I, III VI sahaja
D. Semua jawapan di atas
70. Antara berikut merupakan Akaun yang dibuat oleh pencarum di Takaful.
I. Akaun Peserta
II. Akaun Risiko Peserta ( Akaun Khas Peserta )
III. Akaun Rizab
IV. Akaun Komisyen
71. Skim apakah yang melindungi baki pembiayaan pembelian rumah seseorang
peserta.
72. Antara perlindungan yang dirangkumi di bawah pelan takaful perubatan dan
kesihatan ialah :
I. Penghospitalan
II. Unit Rawatan Rapi
III. Rawatan pesakit luar
IV. Lawatan pemeriksaan oleh doktor
A. I, II dan IV sahaja
B. II, III dan IV sahaja
C. I,III dan IV sahaja
D. Semua jawapan di atas
73. Takaful Perubatan dan Kesihatan pada lazimnya tidak melindungi perkara-perkara
berikut :
A. I, II dan IV sahaja
B. II, III danI V sahaja
C. I, III dan IV sahaja
D. Semua jawapan di atas
A, Ketika kematian
B. Ketika kematangan
C. Tuntutan faedah perubatan
D. Ketika kesuntukan wang
76. Perlindungan yang disediakan oleh takaful perubatan dan kesihatan adalah seperti
berikut :
A. Fi profesional
B. Manfaat penghospitalan
C. Penyakit kritikal
D. Semua jawapan di atas
I. Peserta takaful.
II. Pengendali takaful.
III. Saluran pengantara
Iv. Pengawal keselamatan
A. I sahaja
B. I dan II sahaja
C. I,II dan III sahaja
D. Semua jawapan di atas
A. semua di atas
B. I sahaja
C. I dan II sahaja
D. I,II dan III sahaja
81. Berikut adalah penyakit yang tidak dilindungi di bawah skim Takaful Perubatan dan
Kesihatan kecuali
82. Berikut dokumen yang perlu disertakan semasa membuat tuntutan kecuali
A. Bil asal
B. Resit Asal
C. Borang tuntutan
D. Surat sakit
83. Antara perlindungan yang dirangkumi di bawah pelan takaful perubatan dan
kesihatan adalah
I. Penghospitalan
II. Unit Rawatan rapi
III. Lawatan pemeriksaan
IV. Pembedahan
A. I & II
B. II, III & IV
C. I,II & III
D. Semua di atas
84. Berikut adalah nilai-nilai yang perlu ada bagi setiap ejen takaful semasa menjalankan
perniagaan takafu kecuail.
A. Keadilan
B. Kejujuran
C. Kepentingan diri sendiri
D. Bertanggungjawab
85. Berikut merupakan tiga komponen UTAMA yang diperlukan dalam industri takaful,
kesuali
A. Agen Takaful
B. Peserta Takaful
86. Setiap permohonan sijil takaful akan dinilai mengikut aspek berikut kecuali
A. Kesihatan
B. Pekerjaan
C. Keturunan
D. Hobi
87. Antara Skim yang ditawarkan oleh pelan takaful adalah seperti berikut kecuali
A. I & II
B. II,III & IV
C. III & IV
D. Semua di atas
A. I, II & III
B. II,III & IV
C. I,III & IV
D. Semua di atas
A. 1 prinsipal komposit
B. 2 prinsipal komposit
C. 3 prinsipal komposit
D. 4 prinsipal komposit
A. Kuasa Nyata
92. Berikut adalah proses yang perlu dilakukan semasa proses pemasaran
I. Mengenalpasti bakal peserta
II. Menyedia persembahan pemasaran
III. Mengadakan temubual
IV. Menangani lasan
93. Pengunduraitan bermaksud satu proses pemilihan agar caruman yang berpatutan
boleh dikenakan. Proses ini melibatkan keputusan berikut :
94. Apabila berlaku kematian, waris yang menuntut mesti memberitahu pengendali
takaful perkara-perkara berikut kecuali :
95. Bagi membuktikan kematian pihak pengendali takaful akan menerima salah satu
daripada dokumen berikut kecuali :
A. Sijil Kematian
B. Sijil perkahwinan
C. Laporan koroner
D. Printah pengisytiharan kematian
96. Jika sekiranya ejen tidak mematuhi seksyen 25, mereka akan dikenakan denda
sebanyak
I. Menandatangani deklarasi
II. Memperkenalkan diri sebagai intermediari takaful
III. Memberi khidmat rundingan berdasarkan kemahiran
IV. Menganggap segala maklumat adalah biasa
98. Bagi takaful kenderaan berenjin, jika bayaran telah dibuat kepada intermediari oleh
peserta, intermediari mesti meremitkan caruman tersebut kepada pengendali ke
dalam akaun pengutan dalam tempoh
A. 5 hari bekerja
B. 6 hari bekerja
C. 7 hari bekerja
D. 8 hari bekerja
I. Menutup aurat
II. Berpakaian sopan (bukan muslim)]
III. Pakaian Longgar
IV. Pakaian Tidak nipis
100.Dokumen berikut pada amnya diterima sebagai bukti umur oleh pengendali takaful
kecuali
1. D 44. A 87. C
2. C 45. D 88. D
3. D 46. C 89. D
4. C 47. A 90. A
5. B 48. A 91. D
6. A 49. A 92. D
7. A 50. C 93. D
8. C 51. B 94. D
9. C 52. C 95. B
10. D 53. A 96. B
11. B 54. C 97. A
12. C 55. C 98. C
13. C 56. D 99. D
14. A 57. B 100. B
15. A 58. A
16. A 59. C
17. D 60. B
18. A 61. D
19. B 62. D
20. A 63. C
21. A 64. D
22. A 65. D
23. C 66. C
24. C 67. A
25. D 68. D
26. C 69. D
27. A 70. A
28. D 71. D
29 D 72. D
30. C 73. D
31. D 74. D
32. B 75. D
33. B 76. D
34. A 77. C
35. D 78. A
36. C 79. A
37. D 80. B
38. B 81. D
39. D 82. D
40. D 83. D
41. B 84. C
42. C 85. D
43. D 86. C
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$SDNDKSHQJHUWLDQWDNDIXO"
$ 7DNDIDOD3HUNRQJV,DQXQWXNPHQGDSDWNDQNHXQWXQJDQ
% 7DNDIDOD 6DO,QJ MDP,Q PHQMDP,Q VDWX VN,P \DQJ EHUDVDVNDQ
SHUVDXGDUDDQ
& 7DNDIDOD6DOLQJEHUNRQJV,PRGDOXQWXNPHPXODNDQSHUQ,DJDDQWDNDIXO
' 7DNDIDOD 0HQFDUXP GDODP VDWX WDEXQJ PHQJJXQDNDQ DTDG
PXD¶ZDGKDK
7DNDIXOPHQJJXQDNDQDNWDDSD"
$ $NWDWDNDIXO
% $NWDWDNDIXO
& $NWDWDNDIXO
' $NWDWDNDIXO
$ $GD
% 7LDGD
& 7LDGDODQJVXQJ
' .HVHPXDMDZDSDQGLDWDV
$SDNDK\DQJPHQMDGLNRQVHSGDODPRSHUDVLWDNDIXO"
, %DQWXPHPEDQWX
,, 'HUPD±PHQGHUPD
,,, -XDO±PHQMXDO
,9 %HOL±PHPEHOL
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,GDQ,,,VDKDMD
' ,,,,,,GDQ,Y
6HNLUDQ\D PDQXV,D EHUXUXVDQ GHQJDQ NRQVHS WDNDIXO DSDNDK VLIDW \DQJ DGD
SDGDGLULPHUHND"
$ 7DEDUUX¶
% .HGHNXW
& 0HQJHMDUNHXQWXQJDQ
' 0HQJHMDUSHQGDSDWDQ
$SDNDKGDOLOIDOVDIDKDVDVSHQXEXKDQWDNDIXO"
$ 0HPSHUNXNXKNDQSHUQLDJDDQ
% 0HPEDQWXSHVHUWDPHQJJXQDNDQDTDGPXD¶ZDGKDK
& %HUVDPDVHPXDSHVHUWDPHQFDU,NHXQWXQJDQ
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
' 0HPXSXN V,IDW NHLNKODVDQ GDODP EHUWDEDUUX¶ GDQ VDOLQJ WRORQJ
PHQRORQJ
$SDNDKIDOVDIDKSHQXEXKDQWDNDIXO"
'LDQWDUDEHULNXWDSDNDKDSOLNDV,WDNDIXOGDODPPDV\DUDNDW"
$ ,VDKDMD
% ,,VDKDMD
& ,,,VDKDMD
' ,YVDKDMD
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQLQVXUDQ"
$ ,QVXUDQPHUXSDNDQVDWXDTDGWDEDUUX¶DQWDUDVHVDPDSHVHUWDGDODP
PHQMDODQNDQXUXVDQSHQJHQGDOLDQULVLNR
% ,QVXUDQDGDODKVDWXMHQLVSHUQLDJDDQSHODEXUDQPDVDSDQMDQJ
& ,QVXUDQ PHUXSDNDQ LQVWLWXVL HNRQRPL EHUDVDVNDQ SULQVLS EHUVDOLQJ GDQ
GLEHQWXN EDJLWXMXDQPHQXEXKNDQGDQDDP\DQJPHQJJXQDNDQDTDG
PXD¶ZDGKDK
' 0HUXSDNDQSURVHVMXDOEHOL\DQJPHQJJXQDNDQDTDGPXD¶ZDGKDKVHSHUWL
MXDOEHOLPDNDQDQ
$SDNDKNRQVHSLQVXUDQ"
$ 0HQ\LPSDQGDQDGDQPHPEDQWXSHVHUWD\DQJVXVDK
% 0HQ\LPSDQ GDQD EDJL WXMXDQ SHODEXUDQ \DQJ PDQD XQWXQJ UXJL
GLNRQJVLEHUVDPD
& 0HQ\LPSDQGDQDGHQJDQWXMXDQSHPEHOLDQU,V,NR
' 0HQJHOXDUNDQGDQDEDJLWXMXDQPHPEDQWXSDUDSHVHUWD\DQJVXVDK
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
'LDQWDUDEHULNXWVLDSDNDK\DQJPXODPXODPHPSUDNWLNNDQLQVXUDQ"
, .DILODKDUDE
,, 2UDQJPHOD\XGL0DOD\V,D
,,, 0DV\DUDNDWQXVDQWDUD
,9 0DV\DUDNDW-DZDGL,QGRQHV,D
$ ,VDKDMD
% ,,VDKDMD
& ,GDQ,,,VDKDMD
' ,GDQ,YVDKDMD
$SDNDKVLVWHP\DQJPHQFHUPLQNDQWDNDIXOVHPDVD]DPDQMDKLOL\DK"
$ 6LVWHPVXPSDKDQPHQJJXQDNDQDO4XUDQ
% 6LVWHPEDUWHU
& 6LVWHPSHQMXDODQKDPED
' 6LVWHPD¶TLODKGDQTDVDP
'LDQWDUDEHULNXWEDJDLPDQDNRQVHSWDNDIXOWHODKDGDDWDXWHODKWHUVHUDSGDODP
PDV\DUDNDWPHOD\X"
, .KDLUDWNHPDWLDQ\DQJGLNXPSXONDQGDQDROHKSLKDNPDVMLG
,, .KDLUDW NHPDWLDQ GL NDPSXQJ ± NDPSXQJ \DQJ DNDQ GLEHULNDQ NHSDGD
ZDULVMHQD]DKXQWXNSHQJXUXVDQMHQD]DK
,,, %DQWX±PHPEDQWXGLNDODQJDQPDV\DUDNDWNDPSXQJVHPDVDNHQGXUL
,9 %DQWX ± PHPEDQWX GL NDODQJDQ SHQGXGXN NDPSXQJ VHPDVD JRWRQJ
UR\RQJ
$ ,VDKDMD
% ,,,,,,GDQ,Y
& ,GDQ,,VDKDMD
' ,,GDQ,,,VDKDMD
%DJDLPDQDSHUQLDJDDQWDNDIXOGLMDODQNDQ"
$ 3HVHUWD VXPEDQJNDQ GDQD GDODP VDWX WDEXQJ GDQ SHVHUWD VHQGLUL
VHEHQDUQ\D\DQJPHPEDQWXSHVHUWDODLQNHWLNDGLWLPSDPXVLEDK
% 3HVHUWD VXPEDQJNDQ GDQD PHQJJXQDNDQ DTDG PXD¶ZDGKDK XQWXN
PHPEDQWXSHVHUWDODLQNHWLNDG,WLPSDPXVLEDK
& 3HVHUWDGLEHULSLOLKDQXQWXNPHPEXDWSHODEXUDQ
' 3HVHUWD DNDQ GLEHULNDQ VDWX SROLVL \DQJ PHQXQMXNNDQ EDKDZD SHVHUWD
WHUVHEXWWHODKPHPEHOLSHUOLQGXQJDQGDULSDGDSLKDNV\DULNDW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
%DJDLPDQDNDKFDUDSHQJHQGDOLDQWDNDIXOGL0DOD\VLD"
$SDNDK\DQJGLNDWDNDQ7DNDIXO7LMDULDWDX7DNDIXONRPHUVLDO
$ 7LMDULDWDXNRPHUVLDOVNLPWDNDIXOGLNHQGDOLNDQROHKHQWLWLEHUDVLQJDQ
% 7LMDULDWDXNRPHUVLDOVNLPWDNDIXOGLNHQGDOLNDQROHKHQWLWL\DQJVDPD
& 7LMDULDWDXNRPHUVLDOVNLPWDNDIXOEHUDVDVNDQNRQVHSMXDOEHOL
' 7LMDULDWDXNRPHUVLDOVNLPWDNDIXOEHUDVDVNDQNRQVHSPXD¶ZDGKDK
$SDNDK\DQJGLVHGLDNDQROHKWDNDIXONHOXDUJDVHFDUDULQJNDV"
$ 0HQ\HGLDNDQNRPELQDVLWDEXQJDQGDQSHUOLQGXQJDQMDQJNDSHQGHN
% 0HQ\HGLDNDQNRPELQDVLWDEXQJDQGDQSHUOLQGXQJDQVHWHQJDKWDKXQ
& 0HQ\HGLDNDQNRPELQDV,WDEXQJDQGDQSHUOLQGXQJDQMDQJNDSDQMDQJ
' 0HQ\HGLDNDQNRPELQDVLWDEXQJDQGDQSHUOLQGXQJDQEXODQDQ
$SDNDK\DQJGLVHGLDNDQROHKWDNDIXODPVHFDUDULQJNDV"
$ 0HPEHULNDQSHUOLQGXQJDQMDQJNDSHQGHNDWDVKDUWDGDQOLDEL,LWL
% 0HPEHULNDQSHUOLQGXQJDQMDQJNDSDQMDQJDWDVKDUWDGDQOLDELOLWL
& 0HPEHULNDQSHUOLQGXQJDQVHXPXUKLGXSWHUKDGDSKDUWDGDQOLDELOLWL
' 0HPEHULNDQSHUOLQGXQJDQEXODQDQWHUKDGDSKDUWDGDQOLDELOLWL
'LDQWDUDEHULNXWDSDNDKNHLVWLPHZDDQPDQIDDWWDNDIXO"
, 3HVHUWDOHELK\DNLQPDQIDDWNHURKDQLDQGDODPODQGDVDQV\DUD¶
,, 3HVHUWDOHELKSDVWLNHUDQDGLDWDVODQGDVDQV\DUD¶
,,, 3HVHUWD WHUDVD NHVXFLDQ KDUWD NHUDQD WDNDIXO GLSDQWDX ROHK OHPEDJD
V\DULDK
,9 3HVHUWDOHELKWHQWHUDPGLDWDVNHOHELKDQEHQHILW\DQJGLWHULPD
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
' ,,,,,,GDQ,Y
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' VHPXDGLDWDV
$SDNDKSHQJHUWLDQPXDPDODW,VODP"
$ 3HUKXEXQJDQPDQXVLDGHQJDQ$OODK6:7
% 3HUKXEXQJDQPDQXVLDGHQJDQPDQXVLDVDKDMD
& 3HUKXEXQJDQPDQXVLDGHQJDQWXPEXKDQVDKDMD
' 3HUKXEXQJDQ GL DQWDUD PDQXVLD GHQJDQ PDQXVLD VHUWD VHOXUXK
NHKLGXSDQGLEXPLLQL
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQ,VODP"
$ 0HODNXNDQVRODWOLPDZDNWXVHKDULVHPDODP
% .HSDWXKDQGDQSHQ\HUDKDQVHUWDNHWDDWDQ
& 0HQGHQJDUKXNXP±KXNXP$OODKVHUWDWDDWVHNDGDU\DQJEROHK
' %ROHKLNXWGDQEROHKGLODQJJDU
'LDQWDUDEHULNXW\DQJPDQDNDKWXMXDQPDWODPDW,VODP"
, 5HGKD
,, .HDPSXQDQ
,,, .DVLKVD\DQJ
,9 .HEHQFLDQ
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' VHPXDGLDWDV
$SDNDKSHQJHUWLDQV\DULDK"
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$ +XNXP\DQJGLFLSWDNDQ$OODK
% +XNXP\DQJGLFLSWDROHK0DODLNDW
& +XNXP\DQJGLFLSWDROHK5DVXO±UDVXO
' +XNXP\DQJGLNHOXDUNDQROHKXODPD¶
$SDNDKWXMXDQV\DULDK"
$ 0HQDPEDKNDQNHXQWXQJDQGXQLDZL
% 0HQMDJDNHSHQWLQJDQLQGLYLGXGDODPEHUDJDPD
& 0HQMDJDDVDVNHSDGDNHXQWXQJDQV\DULNDW
' 0HQMDJDNHPDVODKDWDQNHKLGXSDQPDQXVLD
%HUDSDNDKPDVODKDW\DQJSHUOXGLMDJD"
$ VDWX
% GXD
& HPSDW
' OLPD
%HUDSDNDKVXPEHUKXNXP\DQJGLVHSDNDWLROHKXODPD¶"
$ VDWX
% GXD
& HPSDW
' OLPD
'L DQWDUD EHULNXW \DQJ PDQDNDK VXPEHU \DQJ GLVHSDNDWL ROHK NHEDQ\DNDQ
XODPD¶"
, $O4XUDQ
,, $O6XQQDK
,,, ,MPD¶
,9 4L\DV
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' 6HPXDGLDWDV
'LDQWDUDEHULNXW\DQJPDQDNDKEHUNDLWDQGHQJDQZDMLEPHQMDJDOLPDSHUNDUD
GDODP0DTDVLG6\DUL¶DK'KXUXUL\DW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
, +LI]DG'LQ
,, +LI]DO$TO
,,, +LIDODNO
,9 +LIDO0DO
$,VDKDMD
%,,,,,,GDQ,Y
&,,,GDQ,YVDKDMD
',,,,GDQ,Y
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQDO4XUDQ"
$.DODP$OODK\DQJGLWXUXQNDQNHSDGD1DEL0XKDPPDG6$:
%.DODP$OODK\DQJGLWXUXQNDQNHSDGD0DODLNDW-LEULO
&.DODP$OODK\DQJGLWXUXQNDQNHSDGD1DEL0XVD
'.DODP$OODK\DQJGLWXUXQNDQNHSDGD1DEL,VD
$SDNDKD\DWSHUPXODDQGDQSHQJDNKLUDQGDODPDO4XUDQ"
$$O)DWLKDKKLQJJD$Q1DVV
%$O%DTDUDKKLQJJD$Q1DVV
&$O)DWLKDKKLQJJD$O/DKDE
'$O)DWLKDKKLQJJD$O)DODT
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQVXQQDK"
$3HUEXDWDQGDQSHUNDWDDQQDEL0XKDPPDG6$:
%3HUEXDWDQSHUNDWDDQGDQWDTULUQDEL0XKDPPDG6$:
&3HUEXDWDQQDEL0XKDPPDG6$:VDKDMD
'3HUNDWDDQQDEL0XKDPPDG6$:VDKDMD
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQ,MPD¶"
%LODNDKEHUODNXQ\D,MPD¶"
$6HPDVDQDEL0XKDPPDG6$:PDVLKKLGXS
%6HEHOXPNHUDVXODQQDEL6$:
&6HOHSDVNHZDIDWDQQDEL0XKDPPDG6$:
'6HOHSDVEHUODNXSHQJKLMUDKDQQDEL6$:
$SDNDKFRQWRK,MPD¶"
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$3HQJKDUDPDQDUDN
%3HQJKDUDPDQMXGL
&3HQJKDUDPDQULED¶
'0HPEXNXNDQDO4XUDQ
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQ4L\DV"
$ 0HQ\DPDQNDQKXNXPVHVXDWXSHUNDUD\DQJEDUXGHQJDQKXNXP\DQJVXGDK
DGDNHUDQDSHUVDPDDQLOODKQ\D
% 0HQ\DPDNDQ KXNXP VHVXDWX SHUNDUD \DQJ EDUX PHODOXL SDQGDQJDQ SDUD
XODPD¶
& 0HQ\DPDNDQ VHVXDWX KXNXP SHUNDUD \DQJ EDUX GHQJDQ VLIDW ± VLIDW QDEL
6$:
' 0HQ\DPDNDQVHVXDWX KXNXPSHUNDUD\DQJ EDUX GHQJDQ WUDJHGL± WUDJHGL
\DQJEHUODNXVHNDUDQJ
$SDNDKFRQWRK4L\DV"
$3HQJKDUDPDQDUDN
%3HQJKDUDPDQGDGDK
&3HQJKDUDPDQULED¶
'.HZDMLSDQ]DNDW
%HUDSDNDKVXPEHU\DQJWLGDNGLVHSDNDWLROHKSDUDXODPD¶"
$ 6DWXLDLWXDO4XUDQ
% 'XDLDLWXDO4XUDQGDQDV6XQQDK
& %DQ\DNGLDQWDUDQ\DPDVDOLKPXUVDODKµXUITDXOVDKDELGDQVHEDJDLQ\D
' (PSDWLDLWXDO4XUDQDV6XQQDK,MPD¶GDQ4L\DV
$SDNDK³0DVDOLK0XUVDODK´"
$ 6HVXDWXNHSHQWLQJDQ\DQJWLGDNGLQDVNDQKXNXPQ\DROHKV\DUD¶ VHFDUD
NKXVXVWHWDSLEHUVHVXDLDQGHQJDQNHKHQGDNV\DUD¶VHFDUDXPXP
% 6HVXDWX\DQJGLWXUXQNDQROHK$OODK6:7NHSDGDQDEL6$:
& 6HVXDWXSHUODNXDQQDEL6$:\DQJDNDQGLLNWLUDIVHEDJD,KDGLWK
' 6HVXDWX WXWXU NDWD QDE, 6$: \DQJ PHQMDGL GDOLO XQWXN PHODNVDQDNDQ
LEDGDKWHUVHEXW
$SDNDKFRQWRKPDVDOLKPXUVDODK"
$ .HUDMDDQPHQJKDUDPNDQDUDN
% .HUDMDDQPHQJDUDKNDQPHQXQDLNDQKDML
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
& .HUDMDDQPHZDMLENDQ]DNDWILWUDK
' .HUDMDDQPHZDMLENDQSHPDNDLDQWRSLNHOHGDU
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQ³,VWLVKDE´"
$ 0HQJKXNXPGHQJDQKXNXP\DQJDVDOVHKLQJJDDGDGDOLO\DQJPHQRODNQ\D
% 0HQJKXNXPGHQJDQGDOLODO4XUDQ
& 0HQJKXNXPGHQJDQGDOLODO6XQQDK
' 0HQJKXNXPGHQJDQGDOLO\DQJDNDQGLIDWZDNDQDNDQGDWDQJ
$SDNDKFRQWRK,VWLVKDE"
$ &DUDFDUDEHUZXGXN
% 7UDQVDNVLNHZDQJDQDGDODKKDUXVVHKLQJJDDGDGDOLO\DQJPHQRODNQ\D
& 7UDQVDNVLNHZDQJDQ\DQJWHUGDSDWXQVXUXQVXUULED¶
' &DUDFDUDEHUWD\DPXPVHSHUWLPDQD\DQJGLDMDUROHKQDEL6$:
$SDNDK³6DGG=DUDL¶´"
$ 0HQJKXNXPGHQJDQKXNXP\DQJDVDOVHKLQJJDDGDGDOLO\DQJPHQRODNQ\D
% 0HQJKDODQJVHVXDWX\DQJKDUXVSDGDDVDOQ\DNHUDQDSHUNDUDWHUVHEXW
EROHKPHPEDZDNHSDGDNHPXQJNDUDQ
& 0HQJKXNXPEHUGDVDUNDQSHUVHSDNDWDQSDUDPXMWDKLG
' 0HQJKXNXPEHUGDVDUNDQNHSDGDX¶UXIVHWHPSDW
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQ³8¶UXI´"
$ $GDWPDMRULWLVHVXDWXNDXPVDPDDGDGDULVHJLSHUNDWDDQSHQJXFDSDQDWDX
DPDODQ
% 0HQJKDODQJVHVXDWX\DQJKDUXVSDGDDVDOQ\DNHUDQDSHUNDUDWHUVHEXW
EROHKPHPEDZDNHSDGDNHPXQJNDUDQ
& 3HUVHSDNDWDQSDUDPXMWDKLGEDJLPHQHQWXNDQVHVXDWXKXNXP
' 5DPDODQ\DQJWHODKGLEXDWWHQWDQJNHKLGXSDQPDVDKDGDSDQ
$SDNDKFRQWRK8¶UXI"
$ 6HEDWNHSDGDSHQ]LQD
% 3HPED\DUDQNDIDUDK
& 6HEDWNHSDGDSHPLQXPDUDN
' 3HPED\DUDQGHQGD
%HUDSDNDKNRPSRQHQV\DULDK"
$ 6DWX
% 'XD
& 7LJD
' (PSDW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$SDNDKNRPSRQHQV\DULDKWHUVHEXW"
$ ,EDGDKGDQ0XDPDODW
% 0XQDNDKDWGDQ0XDPDODW
& 3HUEDQGLQJDQDJDPDGDQILTK
' 7DXKLGGDQILTK
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQ³,EDGDK´"
$ 6HJDODEHQWXNWUDQVDNVLVHVDPDPDQXVLDEDJLPHQMDODQLNHKLGXSDQ
% 0HUXSDNDQ KXEXQJDQ PDQXVLD GHQJDQ $OODK GDQ PHPSHUKDPEDNDQ GLUL
NHSDGD$OODKGDODPVHJDODKDO
& 0HUXSDNDQEDKDZD$OODK6:7LWX0DKD(VD\DQJZDMLEGLVHPEDK
' .H\DNLQDQWHUKDGDSVHJDOD\DQJEHUODNXWHODKWHUWXOLV
%HUDSDNDKSHPEDKDJLDQLEDGDK"
$ EDKDJLDQ
% EDKDJLDQ
& EDKDJLDQ
' EDKDJLDQ
$SDNDKEDKDJLDQLEDGDK"
$ ,EDGDKXPXPGDQLEDGDKNKXVXV
% ,EDGDKZDMLEGDQLEDGDKVXQDW
& ,EDGDKKDUXVGDQLEDGDKKDUDP
' ,EDGDKPDNUXKGDQKDUXV
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQPXDPDODW"
$ 6HEDJDLKXEXQJDQGLDQWDUDPDQXVLDGHQJDQPDQXVLD\DQJPHQJDWXU
VLVWHPNHKLGXSDQ
% 6HEDJDLKXEXQJDQPDQXVLDGHQJDQ3HQFLSWD1\DGDULVHJLLEDGDK
& 6HEDJDLKXEXQJDQGLDQWDUDPDQXVLDGHQJDQDODPJKDLE
' +XEXQJDQPDQXVLDGHQJDQNLWDENLWDEGDQMXJDUDVXOUDVXO1\D
%HULNDQFRQWRKPXDPDODW"
$ 0HQXQDLNDQVRODWOLPDZDNWXVHKDULVHPDODP
% 0HQXQDLNDQ,EDGDK]DNDWGHQJDQVHPSXUQDELODVXGDKFXNXSV\DUDWV\DUDW
& %HUND,WDQGHQJDQSHQJXUXVDQKDUWDVHSHUW,MXDOEHO,VHZDGDQ
VHEDJDLQ\D
' 0HPEHUL]DNDWNHSDGD\DQJOD\DNPHQHULPDQ\D
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$SDNDKNHSHQWLQJDQPXDPDODW"
$ 0DQXVLDGDSDWPHOLSDWJDQGDNDQNHXQWXQJDQ
% 0DQXVLD GDSDW PHPEXDW VHEDUDQJ NHSXWXVDQ GHPL XQWXN PHPDNPXUNDQ
EXPLLQL
& 0DQXVLDGDSDWEHUKXEXQJPHODKLUNDQSHUSDGXDQPHQJKLQGDUNDQ
SHQLQGDVDQGDQVHEDJDLQ\D
' 0DQXVLD DNDQ PHQFLSWD VHEHUDSD EDQ\DN IRUPXODIRUPXOD HNRQRPL EDJL
PHQDPEDKNDQSHQGDSDWDQ
$SDNDKFLUL±FLULPXDPDODW,VODP"
$ 'LELQDDWDVSULQVLSNHXQWXQJDQ
% 'LELQDDWDVSULQVLSPXGKDUDEDK
& 'LELQDDWDVSULQVLSWRORQJPHQRORQJ
' 'LELQDDWDVSULQVLSXPXP
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQNRQWUDN±NRQWUDNGDODP,VODP"
0HQJDSDNRQWUDNPHPDLQNDQSHUDQDQSHQWLQJ"
$ %DJLPHQHQWXNDQMDWXKEDQJXQVHVHEXDKV\DULNDW
% 0HQHQWXNDQNHVDKLKDQVHVXDWXXUXVDQ
& %DJL PHQJHQDOSDVWLVDPDDGDXUXVDQWHUVHEXWVDKGL VLVL XQGDQJXQGDQJ
DWDXWLGDN
' %DJLPHQJHODNNDQEHUODNXQ\DNHUXJLDQ\DQJPHODPSDX
'LDQWDUDEHULNXW\DQJPDQDNDKPHUXSDNDQMHQLV±MHQLVNRQWUDNGDODP,VODP"
, WDEDUUX¶
,, WDD¶ZXQ
,,, TDUGXOKDVVDQ
,9 KLEDK
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,,GDQ,9
' VHPXDGLDWDV
%HUDSDNDKUXNXQMXDO±EHOL"
$
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
%
&
'
$SDNDKUXNXQMXDOEHOLWHUVHEXW"
$ 3HQMXDOSHPEHOLPD¶TXGDODLKGDQVLJKDK
% 3HQMXDOSHPEHOLGDQPD¶TXGDODLK
& 3HQMXDOGDQSHPEHOLVDKDMD
' 3HQMXDOSHPEHOLGDQVLJKDK
'LDQWDUDEHULNXW\DQJPDQDNDKPHUXSDNDQV\DUDW±V\DUDWPD¶TXGD¶ODLK"
, :XMXGVHPDVDMXDOEHOL
,, +DUWD\DQJEHUQLODLGDQEHUPDQIDDW
,,, 0LOLNDQVDK
,9 0HQJHWDKXLNXDQWLWLMHQLVGDQVLIDW
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' VHPXDGLDWDV
$SDNDK\DQJPHQMDGLSHUPDVDODKDQGHQJDQVLVWHP,QVXUDQV"
$ %HUVDPDVDPDPHQDJJXQJPXVLEDK\DQJPHQLPSDSDUDSHVHUWD
% 0HQ\LPSDQGDQDXQWXNWXMXDQNHEDMLNDQ
& 0HQJJXQDNDQDTDGMXDOEHOLGDQSDGDPD¶TXGD¶ODLK\DQJWLGDNMHODV
' 3HUDWXVDQGDU,VXGXWNHXQWXQJDQ\DQJWHUODOXUHQGDK
%DJD,PDQDSULQVLSNRQWUDNWDNDIXOGLODNVDQDNDQ"
$ 0HQJDVLP,LDVLEHEHUDSDSULQVLS,QVXUDQVPHUDQJNXPLNHDGLODQVHPDVD
EHUXUXVDQVHSHUWL\DQJGLJDODNNDQROHKV\DUD¶
% 0HQJJXQDNDQDTDGPXD¶ZDGKDKGDODPPHQMDODQNDQXUXVDQSHUQLDJDDQ
GHQJDQSDUDSHVHUWD
& 0HQ\HGLDNDQ SLQMDPDQ NHSDGD SDUD SHVHUWD \DQJ KHQGDN PHPEXDW
SLQMDPDQGDULSDGDZDQJV\DULNDWGDQGLNHQDNDQIDHGDKNHDWDVQ\D
' 0HQ\HGLDNDQSLQMDPDQSUHPLXPDXWRPDWLNVHUWDPHQDPEDKNDQIDHGDK
NHDWDVQ\D
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQSULQVLSEROHKOLQGXQJ"
$ $SDELODDGDKXEXQJDQDQWDUDSHVHUWDGHQJDQSHUNDUD\DQJGLNRQWUDNNDQ
\DQJWLPEXOGDULSDGDEHEHUDSDVLWXDVL
% 0HOLQGXQJLSDUDSHVHUWDVHNLUDQ\DEHUODNXSHSHUDQJDQ
& 0HOLQGXQJLSDUDSHVHUWDSDGDVHEDUDQJMHQLVULVLNR
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
' 0HOLQGXQJLSDUDSHVHUWDEHUGDVDUNDQNHSDGDULVLNR\DQJWHODKGLWHQWXNDQ
ROHK V\DULNDW VDKDMD ZDODXSXQ GDODP NRQWUDN WHODK GLQ\DWDNDQ VHODLQ
GDULSDGDLWX
%LODNDKEROHKWLPEXONHSHQWLQJDQEROHKOLQGXQJ"
$SDNDKNULWHULD³SHQXKSHUFD\D´"
$ 0HPSHUFD\DLDSD\DQJGLVDPSDLNDQROHKHMHQ
% 3HQGHGDKDQVHPXDPDNOXPDW
& 0HPEHULVHPXDKDUWD\DQJDGDNHSDGDHMHQVHEDJDLODQJNDKPHPEDODV
EXGLQ\D
' 0HPSHUFD\DLEDKDZDGHQJDQSHUOLQGXQJDQ\DQJGLVHGLDNDQROHKWDNDIXO
PHQFXNXSLVHFXNXSQ\DNRVNRV\DQJPHVWLGLED\DU
%DJDLPDQD\DQJGLNDWDNDQSULQVLS,PGHPQLWL"
$ 3HQJHQGDOLWDNDIXODNDQPHQ\HGLDNDQSDPSDVDQNHZDQJDQEDJL
PHQJHPEDOLNDQSHVHUWDNHSDGDNHGXGXNDQDVDO
% 3HQJHQGDOL WDNDIXO DNDQ PHQ\HGLDNDQ SDPSDVDQ NHZDQJDQ EDJL
PHQDPEDKNDQNHXQWXQJDQNHSDGDSHVHUWD
& 3HQJHQGDOL WDNDIXO DNDQ PHPEHUL SDPSDVDQ NHZDQJDQ EDJL
PHQJXUDQJNDQ MXPODKED\DUDQNHSDGDSHVHUWD
' 3HQJHQGDOL WDNDIXO WLGDN DNDQ PHPEXDW VHEDUDQJ ED\UDQ SDPSDVDQ
NHSDGDSHVHUWDWDQSDVHEDE
%DJDLPDQD\DQJGLNDWDNDQSULQVLSVXEURJDVL"
$ 6NLPWDNDIXOEHUKDNPHQXQWXWGDULSDGDSLKDNNHWLJD\DQJ
EHUWDQJJXQJMDZDEWHUKDGDSNHUXJ,DQLWX
% 6NLPWDNDIXOWLGDNEHUKDNPHQXQWXWGDULSDGDSLKDNNHWLJD\DQJ
EHUWDQJJXQJMDZDEWHUKDGDSNHUXJLDQ,WX
& 6NLP WDNDIXO EHUKDN PHQXQWXW GDULSDGD SLKDN \DQJ SHUWDPD WHUKDGDS
NHUXJLDQLWX
' 6NLP WDNDIXO WLGDN EHUKDN PHQXQWXW GDULSDGD S,KDN SHUWDPD WHUKDGDS
NHUXJLDQLWX
0HQJDSDSULQVLSVXEURJDVLLQLGLJXQDNDQ"
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$ 0HPEHULED\DUDQGXDNDOLNHSDGDSHVHUWD
% 0HQDPEDKNHXQWXQJDQNHSDGDSDUDSHVHUWD
& 0HQJKDODQJSHVHUWDGDULSDGDPHQJXWLSED\DUDQGXDNDOL
' 0HPEHQDUNDQSHVHUWDPHQDULNVHPXODWXQWXWDQ
$SDNDK\DQJGLNDWDNDQSULQVLSWDEDUUX¶"
$ 3HQJDQGDOLWDNDIXODNDQPHQJXVDKDNDQWDEXQJKDVLOGDULSDGDFDUXPDQ
SHVHUWDPHODOXLDTDGWDEDUUX¶
% 3HQJHQGDOL WDNDIXO DNDQ PHQHULPD FDUXPDQ GDULSDGD SHVHUWD
PHQJJXQDNDQDTDGPXD¶TDGKDK
& 3HQJHQGDOLWDNDIXODNDQPHQJJXQDNDQZDQJFDUXPDQSHVHUWDVHEDJDL
ZDQJV\DULNDWXQWXNPHQMDQDSHQGDSDWDQGDQSHUEHODQMDDQ
' 3HUNRQJVLDQPRGDOGLDQWDUDVHVDPDSHVHUWD\DQJPDQDXQWXQJGDQUXJL
GLNRQJVLEHUVDPD
%DJDLPDQDVHNLUDQ\DGDQDGDODPWDEDUUX¶LWXEHUNXUDQJDQ"
$ 3HQJHQGDOLWDNDIXODNDQPHQJJXQDNDQZDQJSHVHUWDXQWXNPHQDPSXQJ
NHNXUDQJDQWHUVHEXWPHQJJXQDNDQDTDGTDUGKXOKDVVDQ
% 3HQJHQGDOLWDNDIXODNDQPHPLQMDPGDULSDGDSHPHJDQJVDKDPGHQJDQ
DTDGTDUGKXOKDVVDQ
& 3HQJHQGDOLWDNDIXODNDQJXOXQJWLNDU
' 3HQJHQGDOL WDNDIXO WHUSDNVD PHPEXDW SLQMDPDQ GHQJDQ SHPHJDQJ
VDKDPGHQJDQDTDGPXGKDUDEDK
$SDNDK\DQJGLNDWDNDQ³3ULQVLS3HUNRQJVLDQ6DPD5DWD´"
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQ0XGKDUDEDK"
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
& 0XGKDULE GDQ UDEEXO PDO DNDQ GLVHUDKNDQ NHSDGD SHPHJDQJ VDKDP
\DQJPXVOLPVDKDMD
' 0XGKDULEGDQUDEEXOPDODGDODKGLODNVDQDNDQROHKSHQJHQGDOLWDNDIXO
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQZDNDODK"
$ 3HVHUWDEHUWLQGDNVHEDJDLZDNLONHSDGDHMHQ
% (MHQEHUWLQGDNVHEDJDLZDNLONHSDGDV\DULNDWSHODEXUDQ
& 3HQJHQGDOLWDNDIXOEHUWLQGDNVHEDJDLZDNLONHSDGDSDUDSHVHUWD
' 3HVHUWDEHUWLQGDNVHEDJD,ZDNLONHSDGDSHVHUWD\DQJODLQ
$SDNDKPDNVXG,QVXUDQ"
$ %HUDVDVNDQSULQVLSEHUVDOLQJ\DQJGLEHQWXNEDJLWXMXDQPHQXEXKNDQ
GDQDDP
% %HUDVDVNDQSULQVLSWDEDUUX¶\DQJGLEHQWXNEDJLWXMXDQPHQXEXKNDQGDQD
DP
& %HUDVDVNDQSULQVLSPXGKDUDEDK\DQJGLEHQWXNEDJLWXMXDQPHQXEXKNDQ
GDQDDP
' %HUDVDVNDQSULQVLSWDD¶ZXQ\DQJGLEHQWXNEDJLWXMXDQPHQXEXKNDQGDQD
DP
%LODNDKLQVXUDQEHURSHUDVL"
$ 6HZDNWX]DPDQSHPHULQWDKDQ7XQNX$EGXO5DKPDQ
% 6HZDNWX]DPDQSHPHULQWDKDQ6XOWDQ0HODND
& 6HZDNWXPXOD±PXODNHPHUGHNDDQQHJDUD
' 6HZDNWX]DPDQ<XQDQLGDQ5RPDZL
<DQJPDQDNDKGLDQWDUDEHULNXWPHUXSDNDQSULQVLSDVDVLQVXUDQV"
, .HSHQWLQJDQEROHKLQVXUDQ
,, 3HQXKSHUFD\DPXWODN
,,, *DQWLUXJL
,9 6HEDEWHUKDPSLU
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' VHPXDGLDWDV
%DJDLPDQDSDQGDQJDQXODPD¶WHUKDGDSLQVXUDQV"
$ %ROHKGLNDMLVHPXOD
% 0XDPDODW\DQJIDVLG
& 6DKGLVLVLV\DUD¶
' 6DKGLVLVLXQGDQJ±XQGDQJ
$SDNDKDTDG\DQJPHQMDGLDOWHUQDWLINHSDGDNRQWUDN,QVXUDQV"
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$ $TDG0XGKDUDEDK
% $TDG0XD¶ZDGKDK
& $TDGWDEDUUX¶
' $TDG%DL¶DO0XUDEDKDK
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQJKDUDU"
$ %HUODNXNHWLGDNLSDVWLDQGDODPPD¶NXGD¶ODLKNRQWUDN,QVXUDQV
% 6HVXDWXSHUNDUD\DQJMHODVSHUMDODQDQQ\D
& 6HVXDWXSHUNDUD\DQJEROHKPHQGDWDQJNDQNHXQWXQJDQ
' .HXQWXQJDQ\DQJGLNRQJVLEHUVDPDGLDQWDUDSHVHUWDGDQV\DULNDW
%DJDLPDQDVLWXDVLJKDUDUGDODP,QVXUDQV"
$ $SDELODV\DULNDWGDQSHVHUWDPHQGDSDWNHUXJLDQ
% $SDELODKDQ\DVDWXSLKDNVDKDMD\DQJPHQGDSDWXQWXQJ
& $SDELODV\DULNDWGDQSHVHUWDPHQGDSDWNHXQWXQJDQ
' $SDELODWLPEXONHDGDDQNHUXJLDQSDGDSHODEXUDQV\DULNDW
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQPDLVLU"
%DJDLPDQDVLWXDVLPDLVLUGDODPLQGXVWUL,QVXUDQV"
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQULED¶"
$ 3HQJXUDQJDQ
% 3HUWDPEDKDQ
& 3HPEDKDJLDQ
' .HUXJLDQ
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
%HUDSDNDKNHWHJRULULEDGDQDSDNDKLD"
$ LDLWXTXUXGKGDQEX\X¶
% LDLWXTDUGXOKDVVDQ
& LDLWXXQWXQJUXJ,GDQKXWDQJ
' 7LDGDMDZDSDQGLDWDV
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQTXUXGKGDQEX\X¶"
,4XUXGK%HUODNXGDODPDPDODQSLQMDPDQZDQJGDQGLNHQDNDQIDHGDK
,,%X\X¶%HUODNXGDODPMXDOEHOLEDUDQJDQULEDZL
,,,4XUXGK%HUODNXGDODPVLVWHP%%$
,Y%X\X¶%HUODNXGDODPWUDQVDNVLDO,MDUDK0XQWDKL\DWXOEL7DPOLN
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,
' VHPXDGLDWDV
%LODNDKZXMXGQ\DWDNDIXOGL0DOD\V,D"
$ $ZDOWDKXQDQ
% $ZDOWDKXQ
& $ZDOWDKXQDQ
' $ZDOWDKXQDQ
6HKLQJJDWDKXQEHUDSDNDKSHQJHQGDOLWDNDIXO\DQJDGDGL0DOD\VLD"
$
%
&
'
$SDNDKNRPSRQHQXWDPDGDODP,QGXVWU,WDNDIXO"
,3HVHUWDWDNDIXO
,,3HQJHQGDOLWDNDIXO
,,,6DOXUDQSHQJDQWDUD
,Y3HQJDZDONHVHODPDWDQ
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' 6HPXDMDZDSDQGLDWDV
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQSHVHUWDWDNDIXO"
$ 3HQ\XPEDQJ\DQJWHUOLEDWGHQJDQNHUMDNHUMDSHQV\DULNDWDQ
% 3HQ\XPEDQJ\DQJWHUOLEDWGHQJDQ%%$
& 3HQ\XPEDQJSHQFDUXPMXJDGLNHQDOLVHEDJD,SHPHJDQJSROLVL
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
' 3HQ\XPEDQJMXJDWHUOLEDWGDODPXVDKDSHQJLNODQDQSURGXN
6LDSDNDK\DQJEROHKGLNDWDNDQVHEDJDLSHVHUWDWDNDIXO"
,,QGLYLGX
,,RUJDQLVDVLSHUQLDJDDQ
,,,NRUSRUDW
,YSHQJXVDKDNLODQJ
$ VHPXDGLDWDV
% ,VDKDMD
& ,GDQ,,VDKDMD
' ,,,GDQ,,,VDKDMD
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQVHEDJDLSHQJHQGDOLWDNDIXO"
$ 3HQWDGE,UNXPSXODQZDQJXQWXNGLVDOXUNDQNHSDGDIDNLUPLVNLQ
% 3HQWDGELUWDQDKWDQDKUH]DENHUDMDDQ
& 3HQWDGELU\DQJPHQHQWXNDQMDWXKEDQJXQVRVLRHNRQRPLQHJDUD
' 3HQWDGELUNXPSXODQZDQJWDNDIXOGDQPHQJXUXVZDQJWHUVHEXW
$SDNDKDTDG\DQJDVDVGLJXQDNDQGLDQWDUDSHQJHQGDOLGDQSHVHUWD"
,0XGKDUDEDK
,,:DNDODK
,,,7DEDUUX¶
,Y%DL¶DO0XUDEDKDK
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' VHPXDGLDWDV
$SDNDKMHQLVWDNDIXO\DQJGLNHQGDOLNDQROHKSHQJHQGDOLWDNDIXO"
,WDNDIXODP
,,WDNDIXOSD\XQJ
,,,WDNDIXONHOXDUJD
,YWDNDIXOVHMDKWHUD
$ ,GDQ,,VDKDMD
% ,GDQ,,,VDKDMD
& ,,GDQ,YVDKDMD
' ,,,GDQ,YVDKDMD
6LDSDNDKSHQJDQWDUD"
,HMHQ
,,EURNHU
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
,,,EDQNWDNDIXO
,YDGMXVWHU
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' VHPXDGLDWDV
%LODNDK07$GLWXEXKNDQ"
$ 1RYHPEHU
% 1RYHPEHU
& 1RYHPEHU
' 1RYHPEHU
%LODNDK,1&(,)EHURSHUDVL"
$
%
&
'
%DJDLPDQDFDUDPHQJHODNULVLNR"
,0HQJHODNULVLNR
,,0HQJDZDOULVLNR
,,,%HUNRQJVLULVLNR
,Y0HPLQGDKNDQULVLNR
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' VHPXDGLDWDV
3DGDWDKXQEHUDSDNDKSHQJHQGDOLWDNDIXOGLWDPEDKROHK%10
$-DQXDUL
%-DQXDUL
&-DQXDUL
'-DQXDUL
%HULNXWDGDODKSHQJDQWDUDGDODPWDNDIXONHFXDOL
$HMHQ
%EURNHU
&EDQNWDNDIXO
'DGMXVPHQ
$SDNDKVLIDWPXOLDHMHQWDNDIXO"
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
,$PDQDK
,,)DWDQDK
,,,7DEOLJK
,Y7DN]LE
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,VDKDMD
& ,,,GDQ,,,VDKDMD
' VHPXDGLDWDV
-$:$3$1
% $ $
% ' &
$ % &
% $ $
$ % '
' ' &
$ $ %
& $ '
& & $
$ & %
$ ' '
' $ %
& % '
$ & &
& '
$ $
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
& '
$ &
' $
& $
' $
% %
& $
$ $
' &
' $
& %
' $
& %
$ &
$ $
% '
$ '
& %
' &
$ $
% %
& $
$ &
' %
$ $
% %
% '
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
&2172+62$/$1
3(3(5,.6$$1$6$6
7$.$)8/
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
PHUXSDNDQVDODKVDWXSHODQSHUOLQGXQJDQGDQNRQVHSLQVXUDQV
\DQJEHUDVDVNDQ0XDPDODW,VODP\DQJEHUODQGDVNDQKXNXP6\DULDK
$7DNDIXO
%0XGKDUDEDK
&:DNDODK
'7DEDUUX¶
\DQJGLOXOXVNDQROHK3DUOLPHQDGDODKGRNXPHQSHUXQGDQJDQ
XWDPDGDODPSHQ\HOHQJJDUDQRSHUDVLV\DULNDW7DNDIXO
$$NWD7DNDIXO
%$NWD7DNDIXO
&$NWD7DNDIXO
'$NWD7DNDIXO
'LEDZDKNRQVHSSHVHUWDSHODQWDNDIXODNDQPHQJDQJNDWDTDG
SHUVHWXMXDQXQWXNPHQGHSRVLWNDQVHEDJDLGHUPDVHEDKDJLDQGDULSDGD
VXPEDQJDQWDNDIXODWDXDQVXUDQNHSDGDGDQDULVLNR
$7DNDIXO
%0XGKDUDEDK
&:DNDODK
'7DEDUUX¶
3ULQVLSGLWDNULINDQVHEDJDLSHUMDQMLDQEHUNRQWUDNDQWDUDSHPEHULPRGHO
GDQSHQJXVDKDXQWXNWXMXDQPHQMDODQNDQSHUQLDJDDQGHQJDQNHGXDGXDSLKDN
EHUVHWXMXNHDWDVSHUDWXUDQSHPEDKDJLDQNHXQWXQJDQ
$7DNDIXO
%0XGKDUDEDK
&:DNDODK
'7DEDUUX¶
LDODKKXNXP\DQJGLFLSWDNDQROHK$OODKVZWXQWXNKDPED1\DVDPD
DGDKXNXPKXNXPLQLGLSHUXQGDQJNDQPHODOXLDO4XUDQDWDXDV6XQQDK
$4L\DV
%,MPD¶
&:DNDODK
'6\DULDK
NDODP$OODK\DQJGLWXUXQNDQGDODPEDKDVD$UDE\DQJIDVLK
PHODOXLSHUDQWDUDDQ-LEUDLONHDWDV1DEL0XKDPPDGVDZ\DQJPHUXSDNDQ
PXNML]DWPHPEDFDQ\DDGDODKLEDGDWGLSLQGDKNDQVHFDUDPXWDZDWLUGLPXODNDQ
GHQJDQDO)DWLKDKGDQGLVXGDKLGHQJDQVXUDKDQ1DV
$$O4XUDQ
%,MPD¶
&:DNDODK
'6\DULDK
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
LDODKPHUXMXNNHSDGDSHUEXDWDQDWDXSXQSHUDNXDQGDULSDGD1DEL
0XKDPPDGVDZ
$0XGKDUDEDK
%,MPD¶
&:DNDODK
'6XQQDK
PHQXUXWLVWLODKLDODKSHUVHSDNDWDQSDUDPXMWDKLGGDULNDODQJDQXPDW
1DEL0XKDPPDGVDZ3DGDELODELODPDVDVHOHSDVNHZDIDWDQ1DEL0XKDPPDG
VDZGLDWDVVDWXVDWXKXNXPV\DUDN
$$O4XUDQ
%,MPD¶
&:DNDODK
'0XGKDUDEDK
LDODKPHQ\DPDNDQKXNXPVHVXDWXSHUNDUD\DQJWLGDNDGDQDVGHQJDQ
KXNXPVHVXDWXSHUNDUD\DQJVXGDKDGDQDVQ\DNHUDQDZXMXGSHUVDPDDQLOODK
VHEDEKXNXP\DQJWHUGDSDWSDGDNHGXDSHUNDUDWHUVHEXW
$$O4XUDQ
%,MPD¶
&4L\DV
'0XGKDUDEDK
LDODKVHVXDWXNHSHQWLQJDQ\DQJWLGDNGLQDVNDQKXNXPQ\DROHKV\DUDN
VHFDUDNKXVXVWHWDSLEHUVHVXDLDQGHQJDQNHKHQGDN6\DUDNVHFDUDXPXP
$0DVDOLK0XUVDODK
%,VWLVKDE
&6DGG=DUD¶L
'8UXI
«««««LDODKPHQJKXNXPGHQJDQKXNXPDQ\DQJDVDOVHKLQJJDDGDQ\DKXNXP
EDUX\DQJPHQJXEDKDWDXPHPEDWDONDQKXNXP\DQJDVDO
$0DVDOLK0XUVDODK
%,VWLVKDE
&6DGG=DUD¶L
'8UXI
LDODKPHQJKDODQJVHVXDWX\DQJKDUXVSDGDDVDOQ\DNHUDQD
SHUEXDWDQWHUVHEXWEROHKPHPEDZDNHSDGDSHUNDUD\DQJKDUDP
$0DVDOLK0XUVDODK
%,VWLVKDE
&6DGG=DUD¶L
'8UXI
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$GDWPDMRULWLVHVXDWXNDXPVDPDDGDGDULVHJLSHUNDWDDQ
SHQJXFDSDQDWDXDPDODQ
$0DVDOLK0XUVDODK
%,VWLVKDE
&6DGG=DUD¶L
'8UXI
,EDGDWPHUXSDNDQKXEXQJDQPDQXVLDGHQJDQ$OODKVZW,EDGDWWHUEDKDJLNHSDGD
LDLWXGDQ
,.KXVXV
,,8PXP
,,,:DMLE
,96XQDW
$, ,,VDKDMD
%,,, ,9VDKDMD
&,,, ,,,VDKDMD
',,,,,, ,9
8ODPDWHODKPHQHWDSNDQNRQWUDNMXDOEHOLDQWDUDUXNXQUXNXQQ\D
,3HQMXDO
,,3HPEHOL
,,,6LJKDK
,90D¶TXG
$, ,,VDKDMD
%,,, ,9VDKDMD
&,,, ,,,VDKDMD
',,,,,, ,9
.HSHQWLQJDQEROHKOLQGXQJDSDELODDGDKXEXQJDQDQWDUDSHVHUWDGHQJDQSHUNDUD
\DQJGLNRQWUDNNDQELDVDQ\DWLPEXOGDULSDGDEHEHUDSDVLWXDVL
,.HHPSXQ\DDQKDUWD
,,3RWHQVLOLDELWLXQGDQJXQGDQJ
,,,+DNGLEDZDKNRQWUDN
,97XQWXWDQ
$, ,,VDKDMD
%,,, ,9VDKDMD
&,,, ,,,VDKDMD
',,,,,, ,9
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
3ULQVLS,QGHPQLWLDGDODK««««
,0HQ\HGLDNDQSDPSDVDQNHZDQJDQXQWXNPHQJHPEDOLNDQSHVHUWDNHSDGD
NHGXGXNDQ\DQJVDPDVHEHOXPQ\D
,,0HPDVWLNDQSHVHUWDWLGDNPHPSHUROHKLOHELKGDULSDGDDPDXQVHEHQDU
NHUXJLDQNHXQWXQJDQ
,,,+DQ\DNRQWUDNWDNDIXOKDUWDEHQGDGDQWDNDIXOOLDELOLWL
,93URVHVXQWXNPHQGDSDWNDQKDNKDN\DQJGLOLQGXQJL
$, ,,VDKDMD
%,,, ,9VDKDMD
&,,, ,,,VDKDMD
',,,,,, ,9
2EMHNWLIXWDPD««««XQWXNPHQJJDODNGDQPHZDNLOLNHSHQWLQJDQDKOLNRUSRUDW
GDQLQGXVWULLQVXUDQVKD\DW
$ /,$0
% 3,$0
& 07$
' ,1&(,)
3ULQVLSSHQXKSHUFD\DGDODPNRQWUDN7DNDIXOEHUPDNVXG««««««
,6HPXDSLKDNKHQGDNODKPHQGHGDKNDQVHPXDPDNOXPDWSHQWLQJ
,,.HJDJDODQPHQGHGDKNDQPDNOXPDWGHQJDQEHWXODNDQPHQJDNLEDWNDQ
NRQWUDNWHUEDWDO
,,,0HPEHULJDPEDUDQVDODKDNDQPHQJDNLEDWMHQD\DKGLEDZDKXQGDQJ
XQGDQJ
,9,QLDGDODKSULQVLSDVDVGDODPLQGXVWULWDNDIXO
$ , ,,VDKDMD
% ,,, ,9VDKDMD
& ,,, ,,,VDKDMD
' ,,,,,, ,9
EHUPDNVXGSHUKXEXQJDQDQWDUDDJHQSULQVLSDO\DQJPDQD
SHQJHQGDOLWDNDIXOEHUWLQGDNVHEDJDLDJHQEDJLSLKDNSHVHUWDGDQGLED\DU\XUDQ
EDJLSHUNKLGPDWDQ\DQJGLVHGLDNDQ
$:DNDODK
%0XGKDUDEDK
&0XGKDUDEDK8EDKVXDL
'7DNDIXO
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
*KDUDUWHUEDKDJLNHSDGDLDLWX«««««
,)DKLV\
,,<DVLU
,,,0XWDZDVVLW
,90XDZDGKDW
$, ,,VDKDMD
%,,, ,9VDKDMD
&,,, ,,,VDKDMD
',,,,,, ,9
'RNXPHQWDVLLQVXUDQVPXODLGLNHVDQVHPHQMDN]DPDQ
,<XQDQL
,,5RPDZL
,,,8WKPDQL
,9(URSDK
$,GDQ,,
%,,GDQ,,,
&,,,GDQ,,,
',,,GDQ,9
$SDNDKMHQLVLQVXUDQV\DQJGLSHUNHQDONDQSDGDDEDGDEDGSHUWHQJDKDQ"
$,QVXUDQVNHEDNDUDQ
%,QVXUDQVSHUNDSDODQ
&,QVXUDQVKD\DW
',QVXUDQVNHPDODQJDQ
$SDNDKMHQLVLQVXUDQV\DQJEHUNHPEDQJGHQJDQSHVDWSDGDDEDGNHGDQ
"
$ ,QVXUDQVNHEDNDUDQ
% ,QVXUDQVSHUNDSDODQ
& ,QVXUDQVKD\DW
' ,QVXUDQVNHPDODQJDQ
,QVXUDQVKD\DWSHUNHQDONDQROHK:LOOLDP*\EERQGL
$ (QJODQG
% $PHULND6\DULNDW
& -HUPDQ
' 3HUDQFLV
7DNDIXOEHUDVDOGDULSDGDSHUNDWDDQ$UDE\DQJEHUPDNVXG
$ 0HQMDPLQDWDXPHPHOLKDUD
% 6DOLQJPHQMDPLQGDQPHPHOLKDUD
& 0HPEDQWXGDQPHQRORQJ
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
' 6DOLQJEHUOLQGXQJ
6DUMDQD,VODP\DQJSHUWDPDPHPELFDUDNDQWHQWDQJ7DNDIXOLDODK
$ ,EQX¶$ELGLQ
% ,EQX7DLPLDK
& ,EQX.DWKLU
' ,EQX.KDOGXQ
6\DULNDW7DNDIXO\DQJSHUWDPDGLWXEXKNDQGLQHJDUD
$ 6DXGL$UDELD
% 0HVLU
& 0DOD\VLD
' 6XGDQ
3DGDWDKXQEHUDSDNDKV\DULNDW7DNDIXOSHUWDPDGLWXEXKNDQGL0DOD\VLD"
$
%
&
'
0DMOLV )DWZD .HEDQJVDDQ VHPDVD SHUVLGDQJDQ NDOL NH PHPXWXVNDQ LQVXUDQV
DGDODKXUXVQLDJDIDVLGNHUDQDPHQJDQGXQJLXQVXUXQVXU
, *KDUDU
,, 0DLVLU
,,, 5LED
,9 3HUOLQGXQJDQ
$ ,GDQ,,
% ,,,GDQ,,,
& ,,,GDQ,9
' ,,,,,,GDQ,9
3HVHUWDPHPSXQ\DLNHSHQWLQJDQNHZDQJDQNHDWDVKD\DWDWDXKDUWDEHQGD\DQJ
GLOLQGXQJNDQ $SDELOD EHUODNX NHPDWLDQ LD DNDQ PHQ\HEDENDQ SHVHUWD NHUXJLDQ
3HUQ\DWDDQLQLPHUXMXNNHSDGD
$ 3HQXKSHUFD\DPXWODN
% .HSHQWLQJDQEROHKLQVXUDQV
& 6XEURJDVL
' 6HEDEWHUKDPSLU
3HVHUWD PHQGHGDKNDQ VHPXD PDNOXPDW NHVLKDWDQ \DQJ GLSHUOXNDQ ROHK V\DULNDW
7DNDIXO3HUQ\DWDDQLQLPHUXMXNNHSDGD
$3HUNRQJVLDQXQWXQJ
%*DQWLUXJL
& 3HQXKSHUFD\DPXWODN
' .HSHQWLQJDQEROHKLQVXUDQV
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
%HULNXWDGDODKNRQVHSLQVXUDQV.(&8$/,
$3HUNRQJVLDQVDPDUDWD
%*DQWLUXJL
& .HXQWXQJDQWXQWXWDQ
' 3HUFD\DSHQXKPXWODN
0DQDNDKNHQ\DWDDQ\DQJ%(1$5WHQWDQJJKDUDU"
, 6DWXSLKDNSDVWLPHQGDSDWNHXQWXQJDQVHPHQWDUDSLKDN\DQJODLQWLGDN
SDVWLPHQHULPDQ\D
,, 6\DUDWVDKVXEMHNDNDGGDODPLQVXUDQVWLGDNMHODV
,,, 3HPHJDQJSROLVLSHUOXPHPED\DUIDHGDKNHDWDVSUHPLXP\DQJWHUWXQJJDN
,9 3HPEHOLSROLVLKLODQJZDQJSUHPLXPMLNDSHULVWLZD\DQJGLOLQGXQJLWLGDN
EHUODNX
$ ,GDQ,,
% ,,,GDQ,,,
& ,GDQ,,,
' ,,,GDQ,9
6DWXSLKDNPHQGDSDWNHXQWXQJDQVHPHQWDUDVHEHODKSLKDNODJLWLGDNPHQHULPDQ\D
.HQ\DWDDQLQLPHUXMXNNHSDGD
$ *KDUDU
% 8UXVQLDJD
& -XGL
' 5LED
.XUDQJ PDNOXPDW WHQWDQJ NHDGDDQ EDUDQJ ZXMXG NHUDJXDQ SDGD NHZXMXGDQ
EDZDQJ NXDQWLWL GDQ PDNOXPDW OHQJNDS EHUKXEXQJ GHQJDQ KDUJD .HQ\DWDDQ LQL
PHUXMXNNHSDGD
$ -XGL
% 8UXVQLDJD
& *KDUDU
' 5LED
%DJDLPDQDNDKXQVXUMXGLZXMXGGDODPNRQWUDNLQVXUDQV"
, %D\DUDQSUHPLXP\DQJNHFLOXQWXNPHQGDSDWZDQJ\DQJEHVDU
,, 3HPEHOLSROLVLKLODQJZDQJSUHPLXPDSDELODSHUVLWLZD\DQJGLOLQGXQJLWLGDN
EHUODNX
,,, 6\DULNDWLQVXUDQVUXJLMLNDWHUSDNVDPHPED\DUWXQWXWDQ\DQJPHOHELKL
SUHPLXP\DQJGLWHULPD
,9 3HODEXUDQGLODNXNDQGLVHNWRUULEDGDQSHUMXGLDQ
$ ,GDQ,,
% ,GDQ,,,
& ,,,GDQ,,,
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
' ,,,GDQ,9
0DQDNDKNHQ\DWDDQ\DQJ7,'$.%(1$5WHQWDQJXQVXUSHUMXGLDQGDODPLQVXUDQV"
$ ,QVXUDQVEHUGDVDUNDQNHMDGLDQ\DQJWLGDNSDVWLDNDQEHUODNX
% 3HUMXGLDQVDPDVHSHUWLSHUWDUXKDQGDQORWHUL
& 6\DULNDWLQVXUDQVWLDGDHOHPHQSHUMXGLDQ
' 8QVXUJKDUDUGDQMXGLEHUNDLWUDSDW
8QVXUULEDZXMXGGDODPLQVXUDQVVHSHUWLEHULNXW
, 3HPLXP\DQJWHUWXQJJDNDNDQGLNHQDNDQIDHGDK
,, 6DWX SLKDN PHQGDSDW NHXQWXQJDQ VHPHQWDUD SLKDN \DQJ ODLQ WLGDN
PHQHULPDQ\D
,,, 3LQMDPDQSROLVLSHUOXPHPED\DUMXPODKSLQMDPDQVHUWDIDHGDK
,9 %D\DUDQSUHPLXP\DQJNHFLOXQWXNPHQGDSDWZDQJ\DQJEHVDU
$ ,GDQ,,
% ,GDQ,,,
& ,,,GDQ,,,
' ,,,GDQ,9
%HULNXWNHQ\DWDDQWHQWDQJULED.(&8$/,
$ 6\DUDWVDKVXEMHNDNDGGDODPLQVXUDQVWLGDNMHODV
% 3UHPLXP\DQJWHUWXQJJDNDNDQGLNHQDNDQIDHGDK
& 3LQMDPDQSROLVLSHUOXPHPED\DUMXPODKSLQMDPDQVHUWDIDHGDK
' 3HODEXUDQGLVHNWRUULED
3HVHUWDPHPSXQ\DLNHSHQWLQJDQNHZDQJDQNHDWDVKD\DWDWDXKDUWDEHQGD\DQJ
GLOLQGXQJNDQ $SDELOD EHUODNX NHPDWLDQ LD DNDQ PHQ\HEDENDQ SHVHUWD NHUXJLDQ
3HUQ\DWDDQLQLPHUXMXNNHSDGD
$ 3HQXKSHUFD\DPXWODN
% .HSHQWLQJDQEROHKLQVXUDQV
& 6XEURJDVL
' 6HEDEWHUKDPSLU
3HVHUWD PHQGHGDKNDQ VHPXD PDNOXPDW NHVLKDWDQ \DQJ GLSHUOXNDQ ROHK V\DULNDW
7DNDIXO3HUQ\DWDDQLQLPHUXMXNNHSDGD
$3HUNRQJVLDQXQWXQJ
% *DQWLUXJL
& 3HQXKSHUFD\DPXWODN
' .HSHQWLQJDQEROHKLQVXUDQV
%HULNXWDGDODKNRQVHSLQVXUDQV.(&8$/,
$3HUNRQJVLDQVDPDUDWD
% *DQWLUXJL
& .HXQWXQJDQWXQWXWDQ
' 3HUFD\DSHQXKPXWODN
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
0DQDNDKNHQ\DWDDQ\DQJ%(1$5WHQWDQJJKDUDU"
, 6DWX SLKDN SDVWL PHQGDSDW NHXQWXQJDQ VHPHQWDUD SLKDN \DQJ ODLQ WLGDN
SDVWLPHQHULPDQ\D
,, 6\DUDWVDKVXEMHNDNDGGDODPLQVXUDQVWLGDNMHODV
,,, 3HPHJDQJSROLVLSHUOXPHPED\DUIDHGDKNHDWDVSUHPLXP\DQJWHUWXQJJDN
,9 3HPEHOLSROLVLKLODQJZDQJSUHPLXPMLNDSHULVWLZD\DQJGLOLQGXQJLWLGDN
EHUODNX
$ ,GDQ,,
% ,,,GDQ,,,
& ,GDQ,,,
' ,,,GDQ,9
6DWXSLKDNPHQGDSDWNHXQWXQJDQVHPHQWDUDVHEHODKSLKDNODJLWLGDNPHQHULPDQ\D
.HQ\DWDDQLQLPHUXMXNNHSDGD
$ *KDUDU
% 8UXVQLDJD
& -XGL
' 5LED
.XUDQJ PDNOXPDW WHQWDQJ NHDGDDQ EDUDQJ ZXMXG NHUDJXDQ SDGD NHZXMXGDQ
EDZDQJ NXDQWLWL GDQ PDNOXPDW OHQJNDS EHUKXEXQJ GHQJDQ KDUJD .HQ\DWDDQ LQL
PHUXMXNNHSDGD
$ -XGL
% 8UXVQLDJD
& *KDUDU
' 5LED
%DJDLPDQDNDKXQVXUMXGLZXMXGGDODPNRQWUDNLQVXUDQV"
, %D\DUDQSUHPLXP\DQJNHFLOXQWXNPHQGDSDWZDQJ\DQJEHVDU
,, 3HPEHOLSROLVLKLODQJZDQJSUHPLXPDSDELODSHUVLWLZD\DQJGLOLQGXQJLWLGDN
EHUODNX
,,, 6\DULNDW LQVXUDQV UXJL MLND WHUSDNVD PHPED\DU WXQWXWDQ \DQJ PHOHELKL
SUHPLXP\DQJGLWHULPD
,9 3HODEXUDQGLODNXNDQGLVHNWRUULEDGDQSHUMXGLDQ
$ ,GDQ,,
% ,GDQ,,,
& ,,,GDQ,,,
' ,,,GDQ,9
0DQDNDKNHQ\DWDDQ\DQJ7,'$.%(1$5WHQWDQJXQVXUSHUMXGLDQGDODP
LQVXUDQV"
$ ,QVXUDQVEHUGDVDUNDQNHMDGLDQ\DQJWLGDNSDVWLDNDQEHUODNX
% 3HUMXGLDQVDPDVHSHUWLSHUWDUXKDQGDQORWHUL
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
& 6\DULNDWLQVXUDQVWLDGDHOHPHQSHUMXGLDQ
' 8QVXUJKDUDUGDQMXGLEHUNDLWUDSDW
8QVXUULEDZXMXGGDODPLQVXUDQVVHSHUWLEHULNXW
, 3HPLXP\DQJWHUWXQJJDNDNDQGLNHQDNDQIDHGDK
,, 6DWXSLKDNPHQGDSDWNHXQWXQJDQVHPHQWDUDSLKDN\DQJODLQWLGDN
PHQHULPDQ\D
,,, 3LQMDPDQSROLVLSHUOXPHPED\DUMXPODKSLQMDPDQVHUWDIDHGDK
,9 %D\DUDQSUHPLXP\DQJNHFLOXQWXNPHQGDSDWZDQJ\DQJEHVDU
$ ,GDQ,,
% ,GDQ,,,
& ,,,GDQ,,,
' ,,,GDQ,9
%HULNXWNHQ\DWDDQWHQWDQJULED.(&8$/,
$ 6\DUDWVDKVXEMHNDNDGGDODPLQVXUDQVWLGDNMHODV
% 3UHPLXP\DQJWHUWXQJJDNDNDQGLNHQDNDQIDHGDK
& 3LQMDPDQSROLVLSHUOXPHPED\DUMXPODKSLQMDPDQVHUWDIDHGDK
' 3HODEXUDQGLVHNWRUULED
'RNXPHQWDVLLQVXUDQVPXODLGLNHVDQVHPHQMDN]DPDQ
, <XQDQL
,, 5RPDZL
,,, 8WKPDQL
,9 (URSDK
$ ,GDQ,,
% ,,GDQ,,,
& ,,,GDQ,,,
' ,,,GDQ,9
$SDNDKMHQLVLQVXUDQV\DQJGLSHUNHQDONDQSDGDDEDGDEDGSHUWHQJDKDQ"
$ ,QVXUDQVNHEDNDUDQ
% ,QVXUDQVSHUNDSDODQ
& ,QVXUDQVKD\DW
' ,QVXUDQVNHPDODQJDQ
$SDNDKMHQLVLQVXUDQV\DQJEHUNHPEDQJGHQJDQSHVDWSDGDDEDGNHGDQ
"
$ ,QVXUDQVNHEDNDUDQ
% ,QVXUDQVSHUNDSDODQ
& ,QVXUDQVKD\DW
' ,QVXUDQVNHPDODQJDQ
,QVXUDQVKD\DWSHUNHQDONDQROHK:LOOLDP*\EERQGL
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$ (QJODQG
% $PHULND6\DULNDW
& -HUPDQ
' 3HUDQFLV
7DNDIXOEHUDVDOGDULSDGDSHUNDWDDQ$UDE\DQJEHUPDNVXG
$ 0HQMDPLQDWDXPHPHOLKDUD
% 6DOLQJPHQMDPLQGDQPHPHOLKDUD
& 0HPEDQWXGDQPHQRORQJ
' 6DOLQJEHUOLQGXQJ
6DUMDQD,VODP\DQJSHUWDPDPHPELFDUDNDQWHQWDQJ7DNDIXOLDODK
$ ,EQX¶$ELGLQ
% ,EQX7DLPLDK
& ,EQX.DWKLU
' ,EQX.KDOGXQ
6\DULNDW7DNDIXO\DQJSHUWDPDGLWXEXKNDQGLQHJDUD
$ 6DXGL$UDELD
% 0HVLU
& 0DOD\VLD
' 6XGDQ
3DGDWDKXQEHUDSDNDKV\DULNDW7DNDIXOSHUWDPDGLWXEXKNDQGL0DOD\VLD"
$
%
&
'
0DMOLV )DWZD .HEDQJVDDQ VHPDVD SHUVLGDQJDQ NDOL NH PHPXWXVNDQ LQVXUDQV
DGDODKXUXVQLDJDIDVLGNHUDQDPHQJDQGXQJLXQVXUXQVXU
, *KDUDU
,, 0DLVLU
,,, 5LED
,9 3HUOLQGXQJDQ
$ ,GDQ,,
% ,,,GDQ,,,
& ,,,GDQ,9
' ,,,,,,GDQ,9
%HULNXWSHUQ\DWDDQPHQJHQDL,VODP.(&8$/,
$ $JDPD\DQJGLUHGKDL$OODK
% &DUDKLGXS\DQJPHUDQJNXPLVHJDODDVSHN
& $JDPDEHUNDLWDQLEDGDWVDKDMD
' ,VODPXQWXNVHPXDPDQXVLD
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
0DQDNDKNHQ\DWDDQ\DQJ7,'$.%(1$5WHQWDQJ,VODP
$ $JDPD\DQJGLZDK\XNDQRHOK$OODKNHSDGD5DVXOXOODK
% 0HQFDNXSLVHOXUXKDVSHNNHKLGXSDQPDQXVLD
& 3HUDWXUDQXQWXNNHVHKWHUDDQPDQXVLDGXQLDGDQDNKLUDW
' $JDPDEHUVLIDWULWXDOGDQLEDGDWVDKDMD
0DQDNDKNHQ\DWDDQ\DQJ7,'$.%(1$5
$ +DQ\DPHQJDPDONDQDMDUDQ,VODP\DQJGLVXNDL
% %HULEDGDKNHSDGD$OODKDGDODKVDWXNHZDMLSDQ
& %HULEDGDWPHOLSXWLVHOXUXKDNWLYLWLNHKLGXSDQKDULDQ
' 0DWODPDWKLGXSPXVOLPXWXNPHQGDSDWNHUHGKDDQ$OODK
,VODPWHUGLULGDULSDGDNRPSRQHQVHSHUWLEHULNXW.(&8$/,
$ $NKODN
% $NLGDK
& 0XDPDODW
' 6\DULDK
.HSHUFD\DDQ\DQJNXNXKGDODPMLZDVHUWDNHLPDQDQWHUKDGDSDMDUDQGDQKXNXP
\DQJGLWXUXQNDQROHK$OODK.HQ\DWDDQLQLPHUXMXNNHSDGDSHQJHUWLDQ
$ ,EDGDK
% $NLGDK
& 6\DULDK
' 0XDPDODW
$ $NKODN
% 6\DULDK
& $NLGDK
' 0XDPDODW
$ ,EDGDK
% $NKODN
& 6\DULDK
' 0XDPDODW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
7XMXDQV\DULDKXQWXNPHQMDJDNHPDVODKDWDQPDQXVLDVHSHUWLEHULNXW
, +DML\DW
,, 7DKVLQL\DW
,,, 'KDUXUL\DW
,9 0XDPDODW
$ ,GDQ,,
% ,,,GDQ,,,
& ,,,GDQ,9
' ,,,,,,GDQ,9
,VODPPHPEHQDUNDQPDQXVLDEHUNDKZLQXQWXNPHPHOLKDUDNHWXUXQDQ3DGDPDVD
\DQJ VDPD ,VODP PHQJKDUDPNDQ ]LQD NHUDQD LD PHPEHUL LPSOLNDVL \DQJ DPDW
EXUXN.HQ\DWDDLQLPHUXMXNNHSDGD
$ 7DKVLQL\DW
% 'KDUXUL\DW
& ,VODPL\DW
'+DML\DW
7XMXDQV\DULDKXQWXNPHQMDJDSHUNDUDDVDV\DQJWHUGLULVHSHUWLEHULNXW.(&8$/,
$ 0HPHOLKDUDDJDPD
% 0HPHOLKDUDGLUL
& 0HPHOLKDUDDNDO
'0HPHOLKDUDPDNDQ
6HRUDQJLQGLYLGXPHPSXQ\DLUXPDKGDQNHUHWDPHQJLNXWNHSHUOXDQQ\D3HUQ\DWDDQ
LQLPHUXMXNNHSDGD
$ 7DKVLQL\DW
% 'KDUXUL\DW
& ,VODPL\DW
'+DML\DW
6HRUDQJLQGLYLGXPHPLOLNLNHUHWDGDULSDGDNHSHUOXDQ3HUQ\DWDDQLQLPHUXMXN
NHSDGD
$ 7DKVLQL\DW
% 'KDUXUL\DW
& ,VODPL\DW
'+DML\DW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
6XPEHUKXNXP\DQJGLVHSDNDWLXODPDVHSHUWLEHULNXW
, $O4XUDQ
,, 6XQQDK
,,, ,MPD¶
,9 4L\DV
$ ,GDQ,,
% ,,,GDQ,,,
& ,,GDQ,,,
' ,,,,,,GDQ,9
³.DODP$OODK\DQJGLWXUXQNDQNHSDGD1DEL0XKDPPDG\DQJPHPSXQ\DLPXNML]DW
PHPEDFDQ\D DGDODK LEDGDK GDQ GLSLQGDKNDQ VHFDUD PXWDZDWLU ,D GLPXODNDQ
GHQJDQ6XUDKDO)DWLKDKGDQGLDNKLULGHQJDQ6XUDKDO1DV´3HQJHUWLDQLQLPHUXMXN
NHSDGDVXPEHUKXNXP
$ $O4XUDQ
% 6XQQDK
& ,MPD¶
' 4L\DV
6HSDNDWDQXODPDPXMWDKLGVHOHSDVNHPDWLDQ1DEL0XKDPPDGVDZWHQWDQJKXNXP
V\DUDN.HQ\DWDDQLQLPHUXMXNNHSDGD
$ $O4XUDQ
% 6XQQDK
& ,MPD¶
' 4L\DV
0HQ\DPDNDQ VHVXDWX PDVDODK \DQJ WLGDN WHUGDSDW QDV GHQJDQ PDVDODK \DQJ
WHUGDSDWQDVKXNXP3HQJHUWLDQLQLPHUXMXNNHSDGDVXPEHUKXNXP
$ $O4XUDQ
% 6XQQDK
& ,MPD¶
' 4L\DV
6XPEHUKXNXP\DQJWLGDNGLVHSDNDWLXODPDLDODK
, $O4XUDQ
,, 0DVDOLK0XUVDOLK
,,, ,VWLKVDQ
,9 ,VWLVKDE
$ ,VDKDMD
% ,GDQ,,
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
& ,,,,,GDQ,9
' ,,,,,,GDQ,9
6HVXDWX NHSHQWLQJDQ \DQJ WGLDN GLQDVNDQ KXNXPQ\D ROHK V\DUDN VHFDUD NKXVXV
WHWDSLEHUVHVXDLDQGHQJDQNHKHQGDNV\DUDNVHFDUDXPXP3HQ\DWDDQLQLPHUXMXN
NHSDGD
$ 0DVDOLK0XUVDODK
% 6DGG=DUD
L
& ,MPD¶
' 4L\DV
$ ,MPD¶
% 0DVDOLK0XUVDODK
& 6DG=DUD¶L
' ¶8UXI
$ ,VWLVKDE
% ,VWLKVDQ
& 6DG=DUD¶L
' 0DVDOLK0XUVDODK
6\DULDKWHUGLULGDULSDGDNRPSHQRQDVDVVHSHUWLEHULNXW
, 0XDPDODW
,, ,VODP
,,, ,EDGDW
,9 $NKODN
$ ,GDQ,,
% ,GDQ,,,
& ,,,,GDQ,9
' ,,,,,,GDQ,9
0DQDNDKNHQ\DDWDDQ\DQJ7,'$.%(1$5WHQWDQJLEDGDK
$ ,EDGDWWHUGLULGDULSDGDLEDGDKXPXPGDQNKXVXV
% ,EDGDWNKXVXVVHSHUWLVRDOWGDQSXDVD
& ,EDGDWXPXPVHSHUWLPHQXQDLNDQKDMLGDQ]DNDW
' ,EDGDWXPXPVHSHUWLEHUNHUMDGDQUHKDW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
.HSHQWLQJDQPXDPDODWVHSHUWLEHULNXW
, 0HPEHULNHXQWXQJDQNHSDGDVHEHODKSLKDN
,, 0HQJKLQGDULSHQLQGDVDQNH]DOLPDQGDQSHQLSXDQ
,,, 0HZXMXGNDQPDV\DUDNDWEHUGLNDULGDQWHNXQ
,9 0HZXMXGNDQPDQXVLDEHUEHODQMDSDGDMDODQ$OODK
$ ,GDQ,,
% ,GDQ,,,
& ,,,,,GDQ,9
' ,,,,,,GDQ,9
%HULNXWFLULFLULWHQWDQJPXDPDODW
, 0XDPDODWGLELQDDWDVSULQVLSXPXP
,, $VDVKXNXPPXDPDODWDGDODKKDUXV
,,, 0XDPDODWGLELQDXQWXNPHUDLNDQPDVODKDK
,9 0XDPDODWDGDODKKLPSXQDQNHWHWDSDQGDQNHDQMDODQ
$ ,GDQ,,
% ,,,GDQ,,,
& ,,,,,GDQ,9
' ,,,,,,GDQ,9
%HULNXWNHSHQWLQJDQNRQWUDNGDODP,VODP.(&8$/,
$ 0HQMDPLQNHUHODDQDQWDUDSLKDN\DQJWHUOLEDW
% 0HQJHODNNDQWLPEXOXQVXUSHQLQGDVDQ
& 8UXVQLDJDWLGDNPHOLEDWNDQEDUDQJDQKDUDP
' .HOHELKDQEDJLVDWXSLKDNVDKDMD
7DEDUUX¶EHUPDNVXG
$ 'HUPD
% 3HUOLQGXQJDQ
& 3HODEXUDQ
' 3HVHUWD
.RQVHSWDEDUUX¶\DQJGLJXQDNDQGDODPLQGXVWUL7DNDIXOLDODK
$ 7DEDUUX¶EHUV\DUDW
% 7DEDUUX¶WDQSDV\DUDW
& 7DEDUUX¶XPXP
' 7DEDUUX¶NKXVXV
0XGKDUDEDKDGDODK
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
$ 0HPEHULZDNLONHSDGDRUDQJODLQ
% 3HUNRQJVLDQXQWXQJUXJL
& 3HUNRQJVLDQXQWXQJ
' 3HUNRQJVLDQEHVHUWDNHXQWXQJDQ
$ 0XGKDUDEDK
% :DNDODK
& 4DUGK+DVVDQ
'0XV\DUDNDK
.RQVHS4DUGK+DVDQLDODK
$ 3LQMDPDQWDQSDKLEDK
% 3LQMDPDQEHVHUWDULED
& 3LQMDPDQWDQSDULED
' 3LQMDPDQEHVHUWDKLEDK
%HULNXWDGDODKSHUQ\DWDDQPHQJHQDL+LEDK.(&8$/,LDODK
$ 0HPEHULKDNPLOLNWDQSDSHUWXNDUDQ
% 0HPEHULKDNPLOLNGHQJDQSHUWXNDUDQ
& 0HPEHULKDNPLOLNVHFDUDSHUFXPD
'0HPEHULKDNPLOLNVHFDUDVXNDUHOD
,QVXUDQVNRQYHQVLRQDOEHUDVDVNDQNRQWUDN
$ 7DEDUUX¶
% 0X¶DZDGDK
& 0XGKDUDEDK
' :DNDODK
.RQWUDNPX
DZDGKDKEHUPDNVXG
$ .RQWUDNWHPSDKDQ
% .RQWUDNSHUWXNDUDQ
& .RQWUDNVHZDEHOL
' .RQWUDNLQVXUDQV
6\DUDWEDJLVXEMHNDNDGVHSHUWLEHULNXW
, :XMXGVHPDVDNRQWUDN
,, +DUWD\DQJEHUQLODL
,,, 0DPSXXQWXNGLVHUDKNDQ
,9 0LOLNDQVDK
$ ,GDQ,,
% ,GDQ,,,
& ,,,GDQ,,,
' ,,,,,,GDQ,9
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
5XNXQNRQWUDNPX¶DZDGDKLDODK
, 3HQDZDU
,, 3HQHULPD
,,, 6LJKDK
,9 6XEMHNDNDG
$ ,GDQ,,
% ,GDQ,,,
& ,,,GDQ,,,
' ,,,,,,GDQ,9
6HKLQJJDWDKXQEHUDSDNDKSHQJHQGDOLWDNDIXO\DQJDGDGL0DOD\VLD"
$
%
&
'
3DGDWDKXQEHUDSDNDKSHQJHQGDOLWDNDIXOGLWDPEDKROHK%10"
$-DQXDUL
%-DQXDUL
&-DQXDUL
'-DQXDUL
$SDNDKNRPSRQHQXWDPDGDODP,QGXVWULWDNDIXO"
, 3HVHUWDWDNDIXO
,, 3HQJHQGDO,WDNDIXO
,,, 6DOXUDQSHQJDQWDUD
,93HQJDZDONHVHODPDWDQ
$ ,VDKDMD
%,GDQ,,VDKDMD
&,,,GDQ,,,VDKDMD
'6HPXDMDZDSDQG,DWDV
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQSHVHUWDWDNDIXO"
$3HQ\XPEDQJ\DQJWHUOLEDWGHQJDQNHUMDNHUMDSHQV\DULNDWDQ
%3HQ\XPEDQJ\DQJWHUOLEDWGHQJDQGDQDV\DULNDW
&3HQ\XPEDQJSHQFDUXPMXJDG,NHQDOLVHEDJDLSHPHJDQJSROLVL
'3HQ\XPEDQJMXJDWHUOLEDWGDODPXVDKDSHQJLNODQDQSURGXN
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
6,DSDNDK\DQJEROHKGLNDWDNDQVHEDJDLSHVHUWDWDNDIXO"
,,QGLYLGX
,,2UJDQLVDVLSHUQ,DJDDQ
,,,.RUSRUDW
,Y3HQJXVDKDN,ODQJ
$VHPXDGLDWDV
%,VDKDMD
&,GDQ,,VDKDMD
',,,GDQ,,,VDKDMD
$SDNDK\DQJG,PDNVXGNDQVHEDJDLSHQJHQGDOLWDNDIXO"
$3HQWDGE,UNXPSXODQZDQJXQWXNG,VDOXUNDQNHSDGDIDN,UP,VN,Q
%3HQWDGE,UWDQDKWDQDKUH]DENHUDMDDQ
&3HQWDGE,U\DQJPHQHQWXNDQMDWXKEDQJXQVRV,RHNRQRP,QHJDUD
'3HQWDGE,UNXPSXODQZDQJWDNDIXOGDQPHQJXUXVZDQJWHUVHEXW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
-$:$3$1
$ $ &
$ $ %
' & &
% & %
' & %
$ % %
' $ '
% $ '
& $ $
$ % %
%$ &
&% &
'$ $
$' '
'&
&%
&&
('
($
$ &
& %
$ &
$ &
% %
$ %
% '
$ %
' %
& '
% $
% &
& '
& &
$ $
$ '
& %
& %
& &
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
% &
$ '
% '
& $
& $
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$1
&2172+62$/$1
3(3(5,.6$$1$6$6
7$.$)8/
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
%HULNXWDGDODKSHUQ\DWDDQPHQJHQDL+LEDK.(&8$/,LDODK
$0HPEHULKDNPLOLNWDQSDSHUWXNDUDQ
%0HPEHULKDNPLOLNGHQJDQSHUWXNDUDQ
&0HPEHULKDNPLOLNVHFDUDSHUFXPD
'0HPEHULKDNPLOLNVHFDUDVXNDUHOD
$NWD7DNDIXOGLZXMXGNDQSDGDBBBBBBBBBB
$
%
&
'
.RQVHS4DUGK+DVDQLDODK
$ 3LQMDPDQWDQSDULED
% 3LQMDPDQEHVHUWDULED
& 3LQMDPDQWDQSDKLEDK
' 3LQMDPDQEHVHUWDKLEDK
BBBBBBBBBBBBPHUXSDNDQV\DULNDW7DNDIXOSHUWDPDGL0DOD\VLD
$ 7DNDIXO,NKODV
% 7DNDIXO0DOD\VLD
& &,0%$YLYD7DNDIXO
' %613UXGHQWLDO7DNDIXO
.RQWUDN$O0XGKDUDEDKLDODK
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
<DQJPDQDNDKPHUXSDNDQUXNXQUXNXQMXDOEHOL"
$ 3HQMXDO3HPEHOLGDQ6LJKDK
% 3HQMXDO3HPEHOL6LJKDKGDQ0D¶TXG$ODLK
& 3HQMXDOGDQ3HPEHOL
' 3HQMXDO3HPEHOL6LJKDK%DUDQJGDQ3UHPLV
.DWDGDVDUEDJLSHUNDWDDQ7DNDIXOLDODKBBBBBBBBBBBB
$ .DIDOD
% 7D¶DZXQL
& 7DEDUUX¶
' .DILOD
.HVHPXDGLEDZDKLDODKPHUXSDNDQWXMXDQXWDPD6\DULDKGLWXUXQNDQ
.(&8$/,
$ ϦϳΪϟφϔΣPHPHOLKDUDDJDPD
% ϞϛϷφϔΣPHPHOLKDUDPDNDQ
& βϔϨϟφϔΣPHPHOLKDUDGLULMLZD
' ϞϘόϟφϔΣPHPHOLKDUDDNDO
,MPD¶LDODKBBBBBBBBBBBSDUDXODPDPXMWDKLGGDULNDODQJDQXPDW1DEL
0XKDPPDGVDZVHOHSDVNHZDIDWDQ1DEL0XKDPPDGVDZGLDWDVVDWX
VDWXKXNXPV\DUDN
$ NHUMDVDPD
% SHUVHSDNDWDQ
& PXDPDODK
' SHUVHIDKDPDQ
%HULNXWDGDODK3ULQVLS.RQWUDN7DNDIXO
, .HSHQWLQJDQ%ROHK/LQGXQJ
,, 3HQXKSHUFD\D
,,, 3ULQVLS,QGHPQLWL
,9 3ULQVLS6XEURJDVL
9 3ULQVLS7DEDUUX¶
$ LLLGDQLLL
% LLLLLYGDQY
& 6HPXDGLDWDV
' LLLLLLYGDQY
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
7DEDUUX¶EHUPDNVXG
$3HUOLQGXQJDQ
%3HODEXUDQ
&3HVHUWD
''HUPD
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQ3ULQVLS,QGHPQLWL"
$ 'DODP PHPED\DU JDQWL UXJL SLKDN 7DNDIXO EROHK PHQXQWXW JDQWL UXJL
GDULSDGDSLKDNNHWLJD
% 6HPXDSLKDNSHUOXPHQGHGDKNDQVHJDODPDNOXPDW
& .HSHQWLQJDQEROHKOLQGXQJGLDQWDUDSHVHUWDSHVHUWDWDNDIXO
' 7DNDIXO PHQ\HGLDNDQ SDPSDVDQ NHZDQJDQ XQWXN PHQJHPEDOLNDQ
NHSDGDNHGXGXNDQDVDO
%HULNXWDGDODKMHQLVMHQLVV\DULNDWLQVXUDQVPHODLQNDQ
$ 6\DULNDW,QVXUDQV$P
% 6\DULNDW,QVXUDQV.HOXDUJD
& 6\DULNDW,QVXUDQV+D\DW
' 6\DULNDW,QVXUDQV.RPSRVLW
%HULNXWDGDODK7,*$NRPSRQHQXWDPDGDODPLQGXVWULWDNDIXO.(&8$/,
$ 3HVHUWD7DNDIXO
% 3HUEDQNDQ7DNDIXO
& 3HQJHQGDOL7DNDIXO
' 6DOXUDQ3HQJDQWDUD
,QVXUDQVBBBBBBBPHUXSDNDQNRQVHSLQVXUDQV\DQJSHUWDPD
GLDSOLNDVLNDQ
$ 3HUQLDJDDQ
% 1\DZD
& 0DULQ
' 7DNDIXO
'DODPSURVHVPHPED\DUJDQWLUXJLNHSDGDSHVHUWDVNLPWDNDIXOEHUKDN
XQWXN PHQXQWXW JDQWL UXJL GDULSDGD SLKDN NHWLJD \DQJ
EHUWDQJJXQJMDZDE WHUKDGDSNHUXJLDQLWXLDGLSDQJJLOBBBBBBBBBBBBBBBB
$ 3ULQVLS7DEDUUX¶
% 3ULQVLS6XEURJDVL
& 3ULQVLS6HEDE7HUKDPSLU
' 3ULQVLS3HUNRQJVLDQ6DPD5DWD
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
$SDNDKXQVXUXQVXU\DQJGLODUDQJGLGDODPDSOLNDVLLQVXUDQV
NRQYHQVLRQDO"
, .HWLGDNSDVWLDQ
,, -XGL
,,, 5LED
,9 7LGDNEHUDPDQDK
$ ,,,GDQ,,,
% ,,,,,GDQ,9
& ,,,GDQ,9
' 6HPXDGLDWDV
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQDTDG7DEDUUX
"
$ .RQWUDNPHPEHULKDNPLOLNGHQJDQSHUWXNDUDQ
% .RQWUDN\DQJPHQXJDVNDQRUDQJODLQPHODNXNDQNHUMDQ\D GDODP
PHQJHQGDOLNDQSHUNDUD\DQJGLKDUXVNDQ6\DUD¶
& .RQWUDNPHPEHULKDNPLOLNGHQJDQED\DUDQ
' 6XDWX NRQWUDN \DQJ PHPEHUL NXDVD NHSDGD RUDQJ ODLQ XQWXN
PHQLDJD KDUWDQ\D VHQGLUL VHFDUD MHODV WHUXVWHUDQJ DWDX
VHFDUD GDOLO\DQJWHUVLUDW
3DGDWDKXQBBBBBBB0DMOLV)DWZD.HEDQJVDDQ0DOD\VLD
PHPXWXVNDQ EDKDZD LQVXUDQV Q\DZD \DQJ GLMDODQNDQ ROHK
V\DULNDWLQVXUDQDGDODKVHVXDWXPXDPDODW\DQJ
WLGDNVDK
$
%
&
'
%DKD\DWHUEDKDJLNHSDGDGXDLDLWXBBBBBBBBGDQBBBBBBBBBBB
$ )L]LNDOPRUDO
%)L]LNDOSHULO
&0RUDOHWLND
'0RUDOSHULO
$SDNDKNULWHULDµSHQXKSHUFD\D¶
$ 3HQGHGDKDQVHPXDPDNOXPDW
% .HUMDVDPDVHSHQXKQ\D
& 3HQGHNDWDQWHUEDLN
'3HQGHGDKDQSHQHUDQJDQ
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
$TDG.RQWUDN \DQJ GLJXQDNDQ GL GDODP DSOLNDVL LQVXUDQV
NRQYHQVLRQDO LDODK
$ 7DEDUUX
% 0X
DZDGDK
& 0XGKRUDEDK
' :DNDODK
BBBBBBBBBBBBBBBBBBPHQ\HGLDNDQLQIUDVWUXNWXUSHQJNDODQGDWDEDJL
PHPXSXNNRPSHWHQVLGDODPKDOSHQHWXDQKDUJDXQWXN
SHUXQWXNDQ UL]DEEHUKHPDWGDQPHQLQJNDWNDQNHFHNDSDQ
RSHUDVLPHODOXLWHNQRORJL PDNOXPDW
$ 3HUNKLGPDWDQ,QVXUDQ0DOD\VLD,60
% 3HUVDWXDQ%URNHU,QVXUDQ0DOD\VLD,%$0
& 3HUVDWXDQ,QVXUDQ$P0DOD\VLD3,$0
' 3HUVDWXDQ7DNDIXO0DOD\VLD07$
BBBBBBBBBBDGDODKSHQ\XVXWDQDWDXNHKLODQJDQQLODLHNRQRPLNEDJL
VHVXDWX
$3HQ\XVXWDQ
%.HUXJLDQ
&$VHW
'/LDELOLWL
$SDNDKXQVXUXQVXU\DQJGLODUDQJGLGDODPDSOLNDVLLQVXUDQV
NRQYHQVLRQDO"
, .HWLGDNSDVWLDQ
,, -XGL
,,, 5LED
,9 7LGDNEHUDPDQDK
$,,,GDQ,,,
%,,,,,GDQ,9
&,GDQ,9
'6HPXDGLDWDV
%HULNXWDGDODK%8.$1V\DULNDWSHQJHQGDOL7DNDIXOGL0DOD\VLD
$ 7DNDIXO0DOD\VLD
% ,1*
& 7DNDIXO,NKODV
' (WLTD7DNDIXO
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
5LVLNRWHUEDKDJLNHSDGDGXDLDLWXWXOHQGDQBBBBBBB
$ VSHNXODWLI
% WHSDW
& IDNXOWDWLI
' WULWL
BBBBBBBBBBBBBBBBBBPHQ\HGLDNDQSDPSDVDQWHUKDGDSPDQD
OLDELOLWLGLWDQJJXQJGLWDQJJXQJXQGDQJXQGDQJ\DQJNHQD
GLED\DUEDJLNHFHGHUDDQDQJJRWDEDGDQSLKDNNHWLJD
$ 7DNDIXO6HPXOD
%7DNDIXO/LDELOLWL0DMLNDQ
& 7DNDIXO/LDELOLWL$ZDP
' 7DNDIXO/LDELOLWL0DULQ
5LVLNRVSHNXODWLIPHOLEDWNDQWLJDNHPXQJNLQDQLDLWXXQWXQJUXJLGDQ
$ WLGDNEHUXEDK
% NHKLODQJDQ
&NHWLGDNSDVWLDQ
'WLGDNPHQHQWX
3HQJDQWDUDGDODPSDVDUDQWDNDIXOWHUGLULGDUL
, $JHQ
,, %DQN
,,, %URNHU
,9 $GMXVWHU
$ ,,,GDQ,,,
% ,,,GDQ,9
& ,,,,GDQ,9
' 6HPXDGLDWDV
$ %DQN3HUGDJDQJDQ
% %DQN,VODP
& 3HQJHQGDOL7DNDIXO
' +RQJ/HRQJ,VODPLF
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
5LEDWHUEDKDJLNHSDGDGXDLDLWXBBBBBBBBBBBGDQBBBBBBBBBBBBBB
, 4XUXGK
,, 0D¶TXG$ODLK
,,, 0DTDVLG
,9 %X\X¶
$L LL
%L LLL
& L LY
'LLL LY
$SDNDK\DQJDQGDIDKDPGHQJDQDTDGNRQWUDNDO:DNDODK"
$ 0HPEHULNXDVDNHSDGDRUDQJODLQXQWXNPHQMDJDKDUWDQ\DVHQGLUL
VHFDUDMHODVWHUXVWHUDQJDWDXVHFDUDGDOLO\DQJWHUVLUDW
% 6XDWX.RQWUDNDQWDUDGXDRUDQJ\DQJEHUNRQJVLGDODPPRGDOGDQ
XQWXQJ6HNLUDQ\DSURMHNLWXPHQJDODPLNHUXJLDQPDNDEHEDQQ\D
GLWDQJJXQJ ROHK SHPHJDQJSHPHJDQJ VDKDP PHQJLNXW QLVEDK
VDKDPPDVLQJPDVLQJ
& 6HVHRUDQJ \DQJ PHPEHULNDQ VHMXPODK KDUWD 3HPRGDO NHSDGD
VHVHRUDQJ XQWXN GLXVDKDNDQ 3HQJXVDKD .HXQWXQJDQ DNDQ
GLNRQJVLEHUVDPDGLDQWDUDPHUHNDVHWHODKGLWRODNPRGDO\DQJWHODK
GLEHULNDQROHK3HPRGDO-LNDEHUODNXNHUXJLDQPDNDNHUXJLDQLWX
DNDQ GLWDQJJXQJ ROHK 3HPRGDO WHUVHEXW WDQSD PHOLEDWNDQ ZDQJ
3HQJXVDKD
' 0HQXJDVNDQRUDQJODLQPHODNXNDQNHUMDQ\DGDODPPHQJHQGDOLNDQ
SHUNDUD\DQJGLKDUXVNDQ6\DUD¶DWDXPHZDNLONDQVHVHRUDQJXQWXN
PHQ\HUDKNDQGDQPHQMDJDVHVXDWXSHUNDUDNHSDGDZDNLO
$ 07$
% $0/$
& 0,,
' ,%$0
7HUGDSDWGXDMHQLVGDOLOGLGDODPV\DULDK,VODP$SDNDKGDOLOGDOLO\DQJ
',6(3$.$7,ROHKXODPD
"
$$O4XUDQ6XQQDK,MPDGDQ4L\DV
% ,VWLKVDQGDQ6DG=DUDL
& ,VWLKVDQGDQ,MPD¶
'$O4XUDQ6XQQDK,MPD4L\DV,VWLKVDQGDQ6DGD]=DUDL
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
%HULNXWDGDODKSHUDQDQ%DQN1HJDUD0DOD\VLD.(&8$/,
$ 3HQWDGELUDQGDQSHQJXDWNXDVDDQDNWDWDNDIXO
% 3HQJJXEDODQSROLVLGDQSHUDQFDQJDQVWUDWHJLN
& 7DGELUXUXVV\DULNDW
' 3HQJHQGDOLDQSDVDUDQGDQNHVHGDUDQSHQJJXQD
%HULNXWDGDODKNRQVHSLQVXUDQV.(&8$/,
$3HUNRQJVLDQVDPDUDWD
% *DQWLUXJL
& 3HUFD\DSHQXKPXWODN
' .HXQWXQJDQWXQWXWDQ
,QVXUDQVKD\DW\DQJSHUWDPDGLUHNRGNDQDGDODKXQWXN:LOOLDP*\EERQGL
$ (QJODQG
% $PHULND6\DULNDW
& -HUPDQ
' 3HUDQFLV
$SDNDK\DQJGLPDNVXGNDQGHQJDQSHULO"
$ 0DODSHWDND\DQJGLVHEDENDQROHKNHMDGLDQDODP
% 3HQ\HEDEWHUMDGLQ\DVHVXDWXNHUXJLDQ
& 6DODKVDWXNDHGDKSHPED\DUDQJDQWLUXJLGDODPLQVXUDQV
' .HDGDDQ \DQJ PHQLQJNDWNDQ NHEDUDQJNDOLDQ WHUMDGL VHVXDWX
NHUXJLDQ
3DGDQNDQSHULOGHQJDQNHUXJLDQ3LOLKSDVDQJDQ\DQJ6$/$+
3HULO .HUXJLDQ
&RQWRKEDKD\DIL]LNDOLDODK
$ %LQDDQEDQJXQDQ\DQJGLSHUEXDWGDULSDGDND\XGDQNHUWDV
% .HFXDLDQ
& 3HFDKDPDQDK
' 7LGDNEHUWRODNDQVXU
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
5LVLNREROHKEHUODNXGDODPVHPXDNHDGDDQWHUGDSDWSHOEDJDLFDUDXQWXN
PHQDQJDQLQ\D %DJLVHRUDQJSHQJLODQJ \DQJPHQJHOXDUNDQEDUDQJDQ
SHQJHOXDUDQ EDUDQJDQ WHUWHQWX DNDQ PHQJDNLEDWNDQ ULVLNR WLQGDNDQ
PDKNDPDKDNLEDWGDULSDGD OLDELOLWL SURGXN MDGL EHOLDX WLGDN
PHQJHOXDUNDQEDUDQJDQWHUVHEXW .DHGDK\DQJ GLJXQDNDQ GL GDODP
NHVLQLLDODKBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBBB
$ 0HQJHODN5LVLNR
% 0HQJDZDO5LVLNR
& %HUNRQJVL5LVLNR
' 3LQGDKDQ5LVLNR
$ 0HQJHODN5LVLNR
% 0HQJDZDO5LVLNR
& %HUNRQJVL5LVLNR
' 3LQGDKDQ5LVLNR
.DHGDKPHQDQJDQLULVLNRLQLPHOLEDWNDQSLKDNNHWLJDVDPDDGD
RUJDQLVDVLDWDXLQGLYLGX .HUXJLDQDNDQGLWDQJJXQJROHKSLKDNNHWLJD
\DQJPHQDQJJXQJULVLNRWHUVHEXW.DHGDKLQL OD]LPQ\DGLNHQDOL
VHEDJDLBBBBBBBBBBBBBBBBB
$ 0HQJHODN5LVLNR
% 3LQGDKDQ5LVLNR
& %HUNRQJVL5LVLNR
' 0HQJDZDO5LVLNR
%HULNXWDGDODKWDQJJXQJMDZDEDJHQ7DNDIXO.HOXDUJDNHFXDOL
$ 0HOLFLQNDQSURVHVSHUPRKRQDQ
% 0HPDVWLNDQVHPXDPDNOXPDWSHPRKRQOHQJNDS
& 0HPEXDWSHPED\DUDQNHSDGDSHVHUWDGLDWDVVHEDUDQJWXQWXWDQ
' 0HQJKDGLULNXUVXV
$SDNDKV\DUDWXQWXNPHQMDGLDJHQEDJLXUXVDQ7DNDIXO.HOXDUJD
$ XPXUDQWDUD
% XPXUDQWDUD
& XPXUDQWDUD
' XPXUDQWDUD
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
%HUDSDNDQSULQVLSDONRPSRVLW\DQJGLEHQDUNDQNHSDGDLQWHUPHGLDULXQWXN
PHPDVDUNDQSURGXNSDGDVDWXVDWXPDVD"
$
%
&
'
%HULNXWDGDODKWDQJJXQJMDZDEDJHQ7DNDIXO.HOXDUJDNHFXDOL
$ 0HOLFLQNDQSURVHVSHUPRKRQDQ
% 0HPDVWLNDQVHPXDPDNOXPDWSHPRKRQOHQJNDS
& 0HPEXDWSHPED\DUDQNHSDGDSHVHUWDGLDWDVVHEDUDQJWXQWXWDQ
' 0HQJKDGLULNXUVXV
2EMHNWLIXWDPD/,$0DGDODKVHSHUWLEHULNXW.(&8$/,
$ LLLGDQLLL
% LLLLGDQLY
& LLLLLGDQLY
' VHPXDGLDWDV
, ,QVWUXPHQ,VODP.HUDMDDQ
,, 6HNXULWLKXWDQJVZDVWDVHFDUD,VODPGDQHNXLWL
,,, $VHWWHWDS
,9 .XPSXODQ:DQJ3HPHJDQJ6DKDP
9 $NDXQZDQJWXQDLGDQDNDXQSHODEXUDQ
$ LLLLLLGDQLY
% LLLLLLGDQY
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
& LLLLLLYGDQY
' VHPXDGLDWDV
6HKLQJJD'LVHPEHUEHUDSDNDKMXPODKSHQJHQGDOLWDNDIXOGL0DOD\VLD
\DQJEHUGDIWDU3HUVDWXDQ7DNDIXO0DOD\VLD"
$
%
&
'
$SDNDKWLJDNRPSRQHQ87$0$\DQJGLSHUOXNDQGDODPLQGXVWULWDNDIXO"
, $JHQ7DNDIXO
,, 3HVHUWD7DNDIXO
,,, 3HQJHQGDOL7DNDIXO
,9 6DOXUDQ3HQJDQWDUD
$ LLLGDQLLL
% LLLLLGDQLY
& LLLLGDQLY
' LLLGDQLY
, 0HOLQGXQJLNHSHQWLQJDQDZDP
,, 0HQ\HEDUNHDGLODQGDQNHVDNVDPDDQ
,,, 0HPXSXNNHPDPSXDQ
,9 0HPDLQNDQSHUDQDQSHPEDQJXQDQ
9 0HQJHNDONDQNHVWDELODQVLVWHPNHZDQJDQ
9, 0HPDVWLNDQSHQ\DOXUDQVXPEHUHNRQRPL\DQJFHNDS
$ LLLLLLGDQLY
% LLLLLLYGDQY
& LLLLYYGDQYL
' LLYYGDQYL
$SDNDKSHUVSHNWLI,VODPPHQJHQDLULVLNR"
$ ,VODPPHQJDODNNDQXPDWQ\DEHUGRDVDKDMDDJDUWHUVHODPDWGDULSDGD
EDKD\D
% ,VODPPHQ\HUXDJDUXPDWQ\DPHQ\HUDKNDQGLULNHSDGD$OODKVHPDWD
PDWDWDQSDPHODNXNDQVHEDUDQJXVDKD
& ,VODPPHQ\HUXXPDWQ\DPHPEXDWSHUDQFDQJDQWHUOHELKGDKXOX
EHUMD\DDWDXWLGDNSHUDQFDQJDQEHUNHQDDQLDQ\DGLWHQWXNDQROHK
$OODKVZW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
' ,VODPPHQ\DUDQNDQDJDUXPDWQ\DWLGDNWHUOLEDWGLGDODPDNWLYLWL\DQJ
PHPSXQ\DLULVLNR\DQJWLQJJL
6XDWX NLVDK GDULSDGD VHRUDQJ $UDE %DGZL GHQJDQ 5DVXOOXOODK VDZ
EDJLQGDEHUWDQ\D NHSDGDQ\DPHQJDSDEHOLDXPHQLQJJDONDQXQWDQ\D
WDQSDGLWDPEDW -DZDE$UDE %DGZL EHUNHQDDQ ³$NX EHUWDZDNDO
NHSDGD$OODK´NHPXGLDQ 5DVXOOXOODKVDZ EHUVDEGD ³7DPEDW
XQWDNDPXNHPXGLDQEHUWDZDNDONHSDGD $OODK´ 3HQJDMDUDQ GDULSDGD
NLVDKEHUNHQDDQLDODK«««
, 0HOHWDNNDQNH\DNLQDQVHEHQDUKDQ\DNHSDGD$OODKVZW
,, .LWD PHVWL PHODNXNDQ \DQJ WHUEDLN GDODP PHODNXNDQ VHVXDWX
SHUNDUD
,,, 0HQ\HUDKNDQ VHJDOD \DQJ GL OXDU NHPDPSXDQ NLWD NHSDGD $OODK
VZW
,9 -DQJDQEHUJDQWXQJNHSDGD$OODKVHPDWDPDWDVHEHOXPEHUEXDW
VHEDUDQJXVDKD
$ ,,,GDQ,,,VDKDMD
% ,,,GDQ,9VDKDMD
& ,,,,,GDQ,9VDKDMD
' 6HPXDMDZDSDQGLDWDV
3HPHJDQJVDKDPWDNDIXODNDQPHQJJXQDNDQBBBBBBBBXQWXN
PHPELD\DLSHUEHODQMDDQSHQJHQGDOLDQ
$ &DM:DNDODK
% &DM3HQJXUXVDQ
& &DM3UHVWDVL
' &DM7XQWXWDQ
$NWD7DNDIXOPHZDMLENDQSHQXEXKDQ-DZDWDQNXDVDBBBBBBB
XQWXN PHPEHUL SDQGXDQ NHSDGD SHQJHQGDOL WDNDIXO VXSD\D
WLGDN WHUEDELWGHQJDQDNWLYLWL\DQJGLWHJDKROHK6\DULDK
$ 3HPHUKDWLDQ
% 6\DULDK
& .HEDMLNDQ
' 3HPEDQJXQDQ
%HULNXWDGDODKMHQLVMHQLV*KDUDU.(&8$/,
$ *KDUDUIDKLV\
% *KDUDUWDLVLU
& *KDUDU\DVLU
' *KDUDUPXWDZDVVLW
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
0DLVLUMXGLGDODPNRQWUDNLQVXUDQVZXMXGELODPDQD
, 3HVHUWDPHPED\DUSUHPLXP\DQJNHFLOGHQJDQPHQJKDUDSNDQZDQJ\DQJ
OHELKEHVDUMXPODKQ\D
,, 3HVHUWD KLODQJ ZDQJ SUHPLXP DSDELOD SHULVWLZD LQJLQ GLOLQGXQJL WLGDN
EHUODNX
,,, 6\DULNDWDNDQUXJLMLNDWHUSDNVDPHPED\DUWXQWXWDQ\DQJPHOHEHKLMXPODK
SUHPLXP\DQJGLWHULPD
,9 3HVHUWDWLGDNPHQJHWDKXLEDUDQJ\DQJGLSHUQLDJDNDQ
$ ,,,DGQ,,,
% ,,,,,9GDQ9
& ,,,,,,9GDQ9
' 6HPXDGLDWDV
$SDNDK\DQJDQGDIDKDPGHQJDQDTDGNRQWUDNDO:DNDODK"
.RQVHS7DNDIXOEHUDVDVNDQNHSDGD
$ 0XGKRUDEDK
% 7D¶DZXQGDQ7DEDUUX¶
& 0X¶DZDGRK
' :DGL¶DK
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
0HQXUXW NDMLDQ PDMRULWL IXTDKD¶ PHOHWDNNDQ WLJD V\DUDW \DQJ PHQMDGLNDQ
VHVXDWXSHUNDUDVHEDJDLJKDUDU\DQJGLDPDONDQ
, *KDUDUWHUVHEXWDGDODKNHFLOGDQVHGLNLW
,, 8UXVQLDJDWHUVHEXWGLSHUOXNDQROHKPDV\DUDNDW
,,, *KDUDUWHUVHEXWWLGDNPDPSXGLHODNNDQ
,9 *KDUDUWHUVHEXWDGDODK*KDUDUIDKLV\
$ ,,,GDQ,,,
% ,,,,GDQ,9
& ,,,,,GDQ,9
' 6HPXDGLDWDV
3HQJDQWDUDGDODPSDVDUDQWDNDIXOWHUGLULGDUL
, $JHQ
,, %DQN
,,, %URNHU
,9 $GMXVWHU
$ ,,,GDQ,,,
% ,,,GDQ,9
& ,,,,GDQ,9
' 6HPXDGLDWDV
6XPEHUVXPEHUSHQGDSDWDQSHQJHQGDOL7DNDIXODGDODKEHUGDVDUNDQ
, .HXQWXQJDQGDULSDGDSHODEXUDQNXPSXODQZDQJSHPHJDQJVDKDP
,, )L$JHQVLZDNDODK
,,, %DKDJLDQNHXQWXQJDQSHODEXUDQNXPSXODQZDQJWDNDIXO
,9 /HELKDQNXPSXODQZDQJWDNDIXO
$ ,,,GDQ,,,
% ,,,,,9GDQ9
& LLLLLLYGDQY
' 6HPXDGLDWDV
$TDG.RQWUDN\DQJGLJXQDNDQGLGDODPDSOLNDVLLQVXUDQVNRQYHQVLRQDOLDODK
$ 7DEDUUX
% 0X
DZDGRK
& 0XGKRUDEDK
' :DNDODK
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
%HULNXWDGDODKSHUDQDQ%DQN1HJDUD0DOD\VLD.(&8$/,
$ 3HQWDGELUDQGDQSHQJXDWNXDVDDQDNWDWDNDIXO
% 3HQJJXEDODQSROLVLGDQSHUDQFDQJDQVWUDWHJLN
& 7DGELUXUXVV\DULNDW
' 3HQJHQGDOLDQSDVDUDQGDQNHVHGDUDQSHQJJXQD
%HULNXWDGDODKNRQVHSLQVXUDQV.(&8$/,
$3HUNRQJVLDQVDPDUDWD
% *DQWLUXJL
& .HXQWXQJDQWXQWXWDQ
' 3HUFD\DSHQXKPXWODN
L 3HPEDWDVDQGDODPSHQJJXQDDQSHUNDWDDQ³7DNDIXO´
LL 3HPEDWDVDQNHDWDVSHQJXVDKDWDNDIXO
LLL 3HQXEXKDQGDQSHQ\HOHQJJDUDDQGDQDWDNDIXO
LY 3HQJDJLKDQOHELKDQ
$ LLLGDQLLL
% LLLGDQLY
& LLLLLGDQLY
' 6HPXDGLDWDV
%HULNXWDGDODKWXMXDQ$NWD,QVXUDQVGLJXEDO
L 0HOLQGXQJLNHSHQWLQJDQDZDP
LL 0HQ\HEDUNDQNHDGLODQGDQNHVDNVDPDDQ
LLL 0HPXSXNNHPDPSXDQ
LY 0HPEDQJXQNDQVRVLRHNRQRPL
$ LLLGDQLLL
% LLLGDQLY
& LLLLGDQLY
' 6HPXDGLDWDV
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
+XNXPMXDOEHOLDGDODKKDODOGDODP,VODPMLNDVHPSXUQDUXNXQUXNXQQ\DGDQ
V\DUDWV\DUDW$QWDUDV\DUDWV\DUDWEDUDQJ\DQJPHVWLGLSHQXKL
, :XMXG
,, +DUWDWLGDNVHPHVLQ\DEHUQLODL
,,, 0LOLNDQVDK
,9 0DPSXGLVHUDKNDQ
$ LLLGDQLLL
% LLLGDQLY
& LLLLGDQLY
' 6HPXDGLDWDV
%HULNXWDGDODKREMHNWLISHQXEXKDQBBBBBBBBBBBBBBB
, 0HPXGDKNDQ SHQ\HODUDVDQ SHUDQFDQJDQ GDQ SHUODNVDQDDQ LQLVLDWLI
PRGDOLQVDQEDJLLQGXVWULNHZDQJDQ,VODPJOREDO
,, 0HPEDQJXQNDQNHSDNDUDQEDJLVLVWHPNHZDQJDQ,VODPJOREDO
,,, 0HQDZDUNDQSHUWDXOLDKDQSURIHVLRQDOGDQSURJUDPLMD]DKODQMXWDQ\DQJ
GLLNWLUDIGLSHULQJNDWDQWDUDEDQJVD
,9 0HQ\HGLDNDQ WHQDJD LQVDQ \DQJ EHUZLEDZD VHEDJDL SHQ\HOLGLN GDQ
SHQGLGLNGLELGDQJNHZDQJDQ,VODP
$ 07$
% 0,%
& 0,,
' ,1&,()
$ LLLGDQLLL
% LLLLGDQLY
& LLLLLGDQLY
' VHPXDGLDWDV
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
2EMHNWLIXWDPD/,$0DGDODKVHSHUWLEHULNXW.(&8$/,
$ LLLGDQLLL
% LLLLGDQLY
& LLLLLGDQLY
' VHPXDGLDWDV
, ,QVWUXPHQ,VODP.HUDMDDQ
,, 6HNXULWLKXWDQJVZDVWDVHFDUD,VODPGDQHNXLWL
,,, $VHWWHWDS
,9 .XPSXODQ:DQJ3HPHJDQJ6DKDP
9 $NDXQZDQJWXQDLGDQDNDXQSHODEXUDQ
$ LLLLLLGDQLY
% LLLLLLYGDQY
& LLLLLLGDQY
' VHPXDGLDWDV
6HKLQJJD'LVHPEHUEHUDSDNDKMXPODKSHQJHQGDOLWDNDIXOGL0DOD\VLD\DQJ
EHUGDIWDU3HUVDWXDQ7DNDIXO0DOD\VLD"
$
%
&
'
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
$SDNDKWLJDNRPSRQHQ87$0$\DQJGLSHUOXNDQGDODPLQGXVWULWDNDIXO"
, $JHQ7DNDIXO
,, 3HVHUWD7DNDIXO
,,, 3HQJHQGDOL7DNDIXO
,9 6DOXUDQ3HQJDQWDUD
$ LLLGDQLLL
% LLLLLGDQLY
& LLLLGDQLY
' LLLGDQLY
$NWD ,QVXUDQV \DQJ PHQJJDQWLNDQ $NWD ,QVXUDQV PHQHWDSNDQ
SLDZDL GDQ SROLVL DVDV \DQJ SHUOX GLSDWXKL ROHK VHWLDS V\DULNDW ,QVXUDQV GL
1HJDUDLQL,DQ\DEHUWXMXDQXQWXN
, 0HOLQGXQJLNHSHQWLQJDQDZDP
,, 0HQ\HEDUNHDGLODQGDQNHVDNVDPDDQ
,,, 0HPXSXNNHPDPSXDQ
,9 0HPDLQNDQSHUDQDQSHPEDQJXQDQ
9 0HQJHNDONDQNHVWDELODQVLVWHPNHZDQJDQ
9, 0HPDVWLNDQSHQ\DOXUDQVXPEHUHNRQRPL\DQJFHNDS
$ LLLLLLGDQLY
% LLLLLLYGDQY
& LLLLYYGDQYL
' LLYYGDQYL
6NLPDSDNDK\DQJPHPEHULNDQSHQGDSDWDQWHWDSVHOHSDV3HVHUWDEHUVDUD
$ 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD%HUNXPSXODQ
% 6NLP7DNDIXO%HUNDLWDQ3HODEXUDQ
& 6NLP7DNDIXO$QXLWL
' 6NLP7DNDIXO*DGDLMDQML057$
6NLPDSDNDK\DQJPHOLQGXQJLEDNLSHPELD\DDQSHPEHOLDQUXPDKVHVHRUDQJ
SHVHUWD
$ 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD%HUNXPSXODQ
% 6NLP7DNDIXO%HUNDLWDQ3HODEXUDQ
& 6NLP7DNDIXO$QXLWL
' 6NLP7DNDIXO*DGDLMDQML057$
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
$QWDUDSHUOLQGXQJDQ\DQJGLUDQJNXPLGLEDZDKSHODQWDNDIXOSHUXEDWDQGDQ
NHVLKDWDQLDODK
, 3HQJKRVSLWDODQ
,, 8QLW5DZDWDQ5DSL
,,, 5DZDWDQSHVDNLWOXDU
,9 /DZDWDQSHPHULNVDDQROHKGRNWRU
$ ,,,GDQ,9VDKDMD
% ,,,,,GDQ,9VDKDMD
& ,,,,GDQ,9VDKDMD
' 6HPXDMDZDSDQGLDWDV
7DNDIXO3HUXEDWDQGDQ.HVLKDWDQSDGDOD]LPQ\DWLGDNPHOLQGXQJLSHUNDUD
SHUNDUDEHULNXW
, 3HQ\DNLWVHGLDDGDVHPDVDPHPRKRQPHQ\HUWDLWDNDIXO
,, 7XQWXWDQWHUKDGDSSHQ\DNLWDWDXNHFHGHUDDQDNLEDWGDULSDGDSHUODNXDQ
\DQJODQJJDUDDXPHQ\DODKLXQGDQJXQGDQJ
,,, .HKDPLODQDWDXNHODKLUDQ
,9 3HPEHGDKDQSODVWLNDWDXNRVPHWLN
$ ,,,GDQ,9VDKDMD
% ,,,,,GDQ,9VDKDMD
& ,,,,GDQ,9VDKDMD
' 6HPXDMDZDSDQGLDWDV
6NLPDSDNDK\DQJGLEHQDUNDQPHQJHOXDUNDQVHEDKDJLDQGDULSDGDVLPSDQDQ
WDEXQJDQNHWLNDDQDNEHUXVLDGDQWDKXQSDGDNDGDUGDULSDGDQLODL
VLPSDQDQ
$ 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD%HUNXPSXODQ
% 6NLP7DNDIXO%HUNDLWDQ3HODEXUDQ
& 6NLP7DNDIXO$QXLWL
' 6NLP7DNDIXO3HQGLGLNDQ
6NLPLQLPHPEHULSHUOLQGXQJDQ\DQJEHUFLULNDQWDEXQJDQELDVD\DQJGLWDZDUNDQ
XQWXNPHOLQGXQJLGLULDWDXDKOLNHOXDUJD
$ 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD%HUNXPSXODQ
% 6NLP7DNDIXO3HUXEDWDQGDQ.HVLKDWDQ
& 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD,QGLYLGX3HUVHRUDQJDQ
' 6NLP7DNDIXO*DGDLMDQML057$
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
+DGXPXUXQWXNPHQ\HUWDLVNLPLQLELDVDQ\DGLQ\DWDNDQGLGDODPVLMLOLDODKGL
DQWDUDKDULKLQJJDWDKXQ
$ 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD%HUNXPSXODQ
% 6NLP7DNDIXO3HUXEDWDQGDQ.HVLKDWDQ
& 6NLP7DNDIXO$QXLWL
' 6NLP7DNDIXO*DGDLMDQML057$
6HEDKDJLDQGDULSDGDFDUXPDQ3HVHUWDDNDQGLJXQDNDQXQWXNPHPEHOLXQLWXQLW
SHODEXUDQVHSHUWLXQLWVDKDPDWDXVHNXULWLSHQGDSDWDQWHWDS
$ 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD%HUNXPSXODQ
% 6NLP7DNDIXO3HUXEDWDQGDQ.HVLKDWDQ
& 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD,QGLYLGX3HUVHRUDQJDQ
' 6NLP7DNDIXO%HUNDLWDQ3HODEXUDQ
6NLPLQLPHUXSDNDQVDWXDOWHUQDWLIGDQDSHQGLGLNDQDWDXSHODEXUDQXQWXN
NHJXQDDQPDVDGHSDQEDJLDQDNDQDNUHPDMD6NLPLQLDNDQPHPEHQWXNVDWX
WDEXQJDQPHODOXL$NDXQ3HVHUWDXQWXNNHJXQDDQPDVDGHSDQ6NLPLQLEROHK
GLVHUWDLXQWXNWHPSRK\DQJWHWDSLDLWXDWDXWDKXQ
$ 6NLP7DNDIXO.HOXDUJD%HUNXPSXODQ
% 6NLP7DNDIXO3HUXEDWDQGDQ.HVLKDWDQ
& 6NLP7DNDIXO5HPDMD
' 6NLP7DNDIXO%HUNDLWDQ3HODEXUDQ
.XDVD \DQJ GLEHULNDQ NHSDGD HMHQ PHVWL GLQ\DWDNDQ VHFDUD EHUWXOLV DWDX
GLXFDSNDQVDPD DGD GLPHWHUDL DWDX WLGDN (MHQ WLGDN DNDQ GLNHQDNDQ
WLQGDNDQVHNLUDQ\DSHQJHUWLDQLWX PHUDJXNDQ %HQWXN NXDVD \DQJ
GLPDNVXGNDQGLDWDVLDODKNXDVDBBBBBBBBBBBBBBB
$ 1\DWD
% %LDVD
& 7HUVLUDW
' 7HUKDG
-LNDVHRUDQJHMHQWHODKPHQHULPDZDQJVXPEDQJDQGDULSDGDSHVHUWDWDNDIXO
WHWDSL EHOLDX WHUOXSD XQWXN PHQGHSRVLWNDQ ZDQJ EHUNHQDDQ NHSDGD V\DULNDW
SHQJHQGDOLWDNDIXO 'LEDZDK6HNV\HQBBBBBB$NWD7DNDIXOPHQ\DWDNDQ
WLQGDNDQHMHQWHUVHEXWGLNLUD VHEDJDLWLQGDNDQSLKDNSHQJHQGDOLWDNDIXO
$
%
&
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
'
'LEDZDK VHNV\HQ HMHQ \DQJ PHPEXDW NHQ\DWDDQ SDOVX DWDX PHPEHUL
SHQHUDQJDQ \DQJPHQJHOLUXNDQEROHKGLNHQDNDQGHQGDVHSHUWLEHULNXW
, 'HQGDWLGDNPHOHELKL50
,, 3HQMDUDVHODPDWDKXQ
,,, 'HQGDWLGDNPHOHELKL50
,9 'LJDQWXQJVHXPXUKLGXSGDULSDGDPHQMDGLHMHQWDNDIXO
$ ,GDQ,,VDKDMD
% ,,VDKDMD
& ,,,,,GDQ,9VDKDMD
' 6HPXDMDZDSDQGLDWDV
$ 7DNDIXOVHPXODEHUV\DUDW
% 7DNDIXOVHPXODWXLWL
& 7DNDIXOVHPXODEHUNHOD\DNDQ
' 7DNDIXOVHPXODIDNXOWDWLI
%HULNXW\DQJPDQDNDK%8.$1V\DUDWWDNDIXOVHPXODGDQLQVXUDQVVHPXOD\DQJ
EHURSHUDVLGL0DOD\VLD
$ $VHDQ5HWDNDIXO,QWHUQDWLRQDO/$5,/
% 015%+ROGLQJ%HUKDG
& 0D\EDQN7DNDIXO
' 0XQLFK5H
$ +LEDK
% 6LJKDK
& :DNDODK
' 7DEDUUX¶
BBBBBBBBBBBBBBBBBBGLZXMXGNDQXQWXNPHPED\DUWXQWXWDQ
$ $NDXQ3HODEXUDQ3HVHUWD
% $NDXQ5LVLNR3HVHUWD
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
& $NDXQ6LPSDQDQ3HVHUWD
' $NDXQ,VWLPHZD3HVHUWD
BBBBBBBBBPHUXMXNNHSDGDSLQMDPDQWDQSDWDQSDIDHGDK
\DQJ GLEHUL XQWXN WXMXDQ NHEDLNDQ VSHUWL SLQMDPDQ \DQJ
GLEHULNDQ ROHKSHPHJDQJVDKDPNHSDGDSHQJHQGDOLWDNDIXO
GDODP PHODQFDUNDQRSHUDVLWDNDIXO
$ 7DEDUUX¶
% 0XGKDULE
& %DQNDWDNDIXO
' 4DUGK+DVVDQ
3HQJHQGDOLWDNDIXODNDQPHQHULPDEDKDJLDQSHQGDSDWDQSHODEXUDQ
\DQJWHODKGLSHUVHWXMXLVHEDJDLBBBBBBBBBBBBB
$ )L:DNDODK
% )L3UHVWDVL
& )L7XQWXWDQ
' )L.HOXDUJD
+XNXPKXNXP6\DUDN\DQJPHQJDWXUXUXVDQPDQXVLDGLGXQLD
NKXVXVQ\DWHQWDQJSHUWXNDUDQKDUWDGDQPDQIDDWPHODOXLSHUDWXUDQ
DNDGGDQWDQJJXQJMDZDE
$0XDPDODW
%7DNDIXO
&6\DULDK
':DNDODK
,QGHPQLWLEROHKGLEHULGHQJDQFDUDEHULNXW
, 3HPED\DUDQWXQDL
,, 3HQJJDQWLDQ
,,, 3HPEDLNDQ
,9 3HPELQDDQVHPXOD
$ ,,,GDQ,,,VDKDMD
%,,,,GDQ,9VDKDMD
&,,,,,GDQ,9VDKDMD
'6HPXDMDZDSDQGLDWDV
%HULNXW\DQJPDQDNDKHWLND\DQJWLGDNVHSDWXWQ\DGLODNXNDQROHK
VHRUDQJHMHQWDNDIXOVHPDVDPHQGDSDWNDQPDNOXPDWEDNDOSHVHUWD"
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
& 0HQGDSDWNDQ WDQGDWDQJDQ EDNDO SHVHUWD XQWXN GLWDQGDWDQJDQL GDODP
ERUDQJFDGDQJDQ
'0HQJDQDOLVDPDNOXPDWNHZDQJDQEDNDOSHVHUWD
3HPED\DUDQVXPEDQJDQEDJLSHODQWDNDIXOEROHKGLODNXNDQ
PHQHUXVL
$ 7XQDLDWDXFHNWHUXVED\DUNHSDGDSHQJHQGDOLWDNDIXO
% $XWRGHELWEDQN
&3RWRQJDQJDMLGDULPDMLNDQ
'6HPXDMDZDSDQGLDWDV
8QGDQJXQGDQJ\DQJPHQJDZDOVHOLD,QVXUDQ,VODPGL0DOD\VLD LDODK
$ $NWD,QVXUDQV
% 2UGLQDQ%DQN1HJDUD0DOD\VLD
&$NWD7DNDIXO
'$NWD,QVXUDQV
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
-$:$3$1
% % $
& & $
$ % $
% $ %
$ & &
' $ &
$ % %
% % '
% $ %
& $ $
' & '
$ ' &
% $ '
% % &
& %
% $
' $
% %
% $
$ &
$ '
% %
$ &
% &
' '
% $
$ &
& '
$ $
& $
' &
& %
' $
& $
$ &
& '
' '
$ '
% '
% &
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%
$ %
$ '
& &
-$%$7$16$/85$1/$7,+$1 3(0%$1*81$17,6%