TRABAJO DE FINANCIERA

PRESENTADO POR:

JOSE JAVIER CAPERA FIGUEROA

GARDO 11.1

INSTITUCION EDUCATIVA TECNICA EMPRESARIAL EL JARDIN

27 SEPTIEMBRE 2010

IBAGUE -TOLIMA
 TABLAS CONTABLES

PRESENTADO A:

MILTON RODRIGUEZ
DOCENTE

INSTITUCION EDUCATIVA TECNICA EMPRESARIAL EL JARDIN

27 SEPTIEMBRE 2010

IBAGUE -TOLIMA
JOSE solicita un préstamo de $ 800.000 a 8 meses al 26% de interés simple
anual (sobre saldos), el efectúa un pago de $500.000 el primer mes, y de
$200.000 el tercer mes, mientras que el cuarto mes, solicito un nuevo préstamo de
$200.000 y el séptimo mes paga $250.000.

PREGUNTAS

A. ¿Cuánto fuel el pago el día de vencimiento?

B. ¿Cuanto solicito prestado José?
C. ¿Cuanto paga por la deuda?

DIAGRAMA DE FLUJO DE CAJA

DIAGRAMA DE TIEMPO VALOR

F= P (1+N*I)
P1= $800.000 RESPUESTAS:

N1 = 1/12 A. La ultima cuota debe ser de

$107.937.91
I1 = 26% 0.26
B. El préstamo solicitado por José fue de
F =? $1.000.000
C. Jose pago un total de $1.057.937.91 por
F = 800.000 (1+ 1/12* 0.26) la deuda

F = $ 817.333.33

S1= F1-m1 $ 817.333.33 - 500.000 = $ 317.333.33

P2= $317.333.333

N2 = 2/12

I2 = 26% 0.26

F =?

F = 317.333.33(1+2/12 * 0.26)

F = $ 331.084.44

S= F- m $ 331.084.44 – $ 200.000 = $ 131.084.44

P3= $ 131.084.44

N3 = 1/12

I3= 26% 0.26

F =?

F = 131.084.44(1+1/12 * 0.26)

F = $ 133.942.60

S= F+ m $ 133.942.60 + $ 200.000 = $ 333.942.60

P4= $ 333.942.60

N4 = 3/12

I4= 26% 0.26

 F =?

F = 333.942.60 (1+3/12 * 0.26)

F = $ 355.648.86

S= F- m $ 355.648.86 - $ 250.000 = $105.648.86

P5= $ 105.648.86

N5 = 1/12

I5= 26% 0.26

F =?

F = 105.648.86 (1+1/12 * 0.26)

F = $ 107.937.91

TABLA CONTABLE
FECHA  SALDO INTERES  MOVIMIENTOS SALDO FINAL
INICIAL DETALLE INGRESO EGRESO
INICIO -------------- ---------- SOLICITUD $800.000 ---------------- $800.000
CREDITO
PRIMER MES $817.333.3 $17.333.33 PAGO DE -------------- $500.000 $317.333.33
3 CUOTA
TERCER MES $331.084.4 $13.751.11 PAGO DE -------------- $200.000 $131.084.44
4 CUOTA
CUARTO MES $133.942.6 $2.858.16 NUEVO $200.000 -------------- $333.942.60
0 CREDITO
SEPTIMO MES $355.648.8 $21.706.26 PAGO DE -------------- $250.000 $105.648.86
6 CUOTA
OCTAVO MES $107.937.9 $2.289.05 BALANCE -------------- -------------- $107.937.91
1 FINAL
 TABLA DE AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO

N FECHA PAGO INTERÉS AMORTIZACIÓN SALDO

FINAL
0 INICIO ---------------- ------------- --------------------- $1.000.000
1 SEGUNDO $288.600 $60.000 $288.600 $771.400
MES
2 CUARTO $288.600 $46.284 $242.316 $529.084
MES
3 SEXTO MES $288.600 $31.745.04 $256.854.96 $272.229.04
4 OCTAVO $288.600 $16.333.74 $272.266.26 $(-37.22)
MES