You are on page 1of 2

Rủi ro trong kinh doanh ngoại tệ ở các ngân hàng

Bạn nào làm luận văn hay đề tài về lĩnh vực này có thể xem bài dưới đây để tham
khảo, tài liệu cụ thể về các lĩnh vực khác trong ngân hàng có thể liên hệ với mình để
lấy

I. Rủi do về tỉ giá
- Xây dựng tỉ giá mua bán ngoại tệ hằng ngày không đúng theo quy định
- Niêm yết tỉ giá không đúng quy định
- Cập nhật tỷ giá giao dịch sai hoặc ko kịp thời vào hệ thống
- Xác định sai tỷ giá khi mua bán với khách hàng vãng lai
- Tỷ giá không phù hợp và không cập nhật với tình hình biến động của tỷ giá trên
thị trường
- Cam kết, xác nhận và thực hiện tỉ giá giao dịch sai quy định
II. Rủi ro trong hồ sơ mua bán ngoại tệ
- Chưa rõ ràng/ hợp pháp/ hợp lệ/ đầy đủ
- Hồ sơ trên máy không khớp với hồ sơ giấy
- Thông tin khách hàng ko chính xác, rõ ràng
- Không cập nhật thông tin khách hàng kịp thời khi có thay đổi
III. Rủi ro giao dịch giữa hội sở và chi nhánh
- Hội sở truyền tỉ giá chậm làm ảnh hưởng đến việc mua bán ngoại tệ trong ngày
- Chi nhánh chậm trễ cân đối trạng thái ngoại tệ để lập báo cáo gửi hội sở
- hạch toán vào ngày hôm sau◊Chi nhánh không truyền được báo cáo trước 3h
chiều
IV. Rủi ro trong hợp đồng mua bán ngoại tệ
- Hợp đồng không đầy đủ, ko chặt chẽ hoặc không đúng với các quy định về quản lý
ngoại hối , thanh toán và pháp luật
- Không thực hiện đúng các điều khoản cam kết
- Không thực hiện các biện pháp phòng ngừa rủi ro biến động tỉ giá với các hợp
đồng kỳ hạn mua bán ngoại tệ
- Thu phí qua hợp đồng dịch vụ( hoa hồng, chi phí tiền mặt) làm tăng tỉ giá thực tế
vượt trần quy định
V. Rủi ro khi hạch toán
- Sai số tiền, loại tiền, tỉ giá
- Nhầm đối tác hoặc nhầm giao dịch
- Hạch toán 2 lần trên 1 tài khoản
- Hạch toán mua bán khi ko có yêu cầu bằng văn bản của đơn vị
VI. Rủi ro khi thực hiện hạn mức, giới hạn trong giao dịch
- Vượt hạn mức ngoại tệ trong ngày nhưng ko kịp xử lý với hội sở
- Bán ngoại tệ tiền mặt không theo quy định về quản lý ngoại hối
- Ngoại tệ của các TCKT vượt trạng thái âm, ko tuân theo nguyên tắc mua bán giao
ngay
- Duy trì trạng thái ngoại tệ qua đêm dương vượt hạn mức
- Mua bán ngoại tệ liên ngân hàng ko phục vụ việc cân đối nguồn ngoại tệ mà để
đầu cơ
- Thực hiện giao dịch hoán đổi SWAP để kéo dài trạng thái giao dịch giao ngay
- Mua bán ngoại tệ ko mục đích thanh toán rõ ràng
- Phê duyệt mua bán ngoại tệ ko đúng quy định (hạn mức, đối tác, tỉ giá)
- Kiểm tra theo dõi các giao dịch mua bán không kịp thời, không đầy đủ
- GDV vi phạm hạn mức giao dịch, hạn mức lỗ , trạng thái qua đêm
- Không kịp thời xử lý các giao dịch mua bán ngoại tệ do lỗi hệ thống đường truyền
- Thực hiện mua bán ngoại tệ với các chi nhanh quá điện thoại nhưng ko đồng thời
thực hiện giao dịch trên màn hình Reuters
- Chưa đảm bảo an toàn số dư mua bán ngoại tệ / Chưa thực hiện nguyên tắc bí mật
số dư

You might also like