QUC HI Lut s: 47/2010/QH12

CNG HA X HI CH NGHA VIT NAM c lp - T do - Hnh phc

LUT CC T CHC TN DNG Cn c Hin php nc Cng ha x hi ch ngha Vit Nam nm 1992 c sa i, b sung mt s iu theo Ngh quyt s 51/2001/QH10; Quc hi ban hnh Lut cc t chc tn dng. CHNG I NHNG QUY NH CHUNG iu 1. Phm vi iu chnh Lut ny quy nh v vic thnh lp, t chc, hot ng, kim sot c bit, t chc li, gii th t chc tn dng; vic thnh lp, t chc, hot ng ca chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng. iu 2. i tng p dng Lut ny p dng i vi cc i tng sau y: 1. T chc tn dng; 2. Chi nhnh ngn hng nc ngoi; 3. Vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng; 4. T chc, c nhn c lin quan n vic thnh lp, t chc, hot ng, kim sot c bit, t chc li, gii th t chc tn dng; vic thnh lp, t chc, hot ng ca chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng. iu 3. p dng Lut cc t chc tn dng, iu c quc t, tp qun thng mi quc t v cc lut c lin quan 1. Vic thnh lp, t chc v hot ng, kim sot c bit, t chc li, gii th t chc tn dng; vic thnh lp, t chc v hot ng ca chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng phi tun theo quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan. 2. Trng hp c quy nh khc nhau gia Lut ny v cc lut khc c lin quan v thnh lp, t chc, hot ng, kim sot c bit, t chc li, gii

th t chc tn dng; vic thnh lp, t chc, hot ng ca chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng th p dng theo quy nh ca Lut ny. 3. Trng hp iu c quc t m Cng ha x hi ch ngha Vit Nam l thnh vin c quy nh khc vi quy nh ca Lut ny th p dng quy nh ca iu c quc t . 4. T chc, c nhn tham gia hot ng ngn hng c quyn tha thun p dng tp qun thng mi, bao gm: a) Tp qun thng mi quc t do Phng thng mi quc t ban hnh; b) Tp qun thng mi khc khng tri vi php lut ca Vit Nam. iu 4. Gii thch t ng Trong Lut ny, cc t ng di y c hiu nh sau: 1. T chc tn dng l doanh nghip thc hin mt, mt s hoc tt c cc hot ng ngn hng. T chc tn dng bao gm ngn hng, t chc tn dng phi ngn hng, t chc ti chnh vi m v qu tn dng nhn dn. 2. Ngn hng l loi hnh t chc tn dng c th c thc hin tt c cc hot ng ngn hng theo quy nh ca Lut ny. Theo tnh cht v mc tiu hot ng, cc loi hnh ngn hng bao gm ngn hng thng mi, ngn hng chnh sch, ngn hng hp tc x. 3. Ngn hng thng mi l loi hnh ngn hng c thc hin tt c cc hot ng ngn hng v cc hot ng kinh doanh khc theo quy nh ca Lut ny nhm mc tiu li nhun. 4. T chc tn dng phi ngn hng l loi hnh t chc tn dng c thc hin mt hoc mt s hot ng ngn hng theo quy nh ca Lut ny, tr cc hot ng nhn tin gi ca c nhn v cung ng cc dch v thanh ton qua ti khon ca khch hng. T chc tn dng phi ngn hng bao gm cng ty ti chnh, cng ty cho thu ti chnh v cc t chc tn dng phi ngn hng khc. Cng ty cho thu ti chnh l loi hnh cng ty ti chnh c hot ng chnh l cho thu ti chnh theo quy nh ca Lut ny. 5. T chc ti chnh vi m l loi hnh t chc tn dng ch yu thc hin mt s hot ng ngn hng nhm p ng nhu cu ca cc c nhn, h gia nh c thu nhp thp v doanh nghip siu nh. 6. Qu tn dng nhn dn l t chc tn dng do cc php nhn, c nhn v h gia nh t nguyn thnh lp di hnh thc hp tc x thc hin mt s hot ng ngn hng theo quy nh ca Lut ny v Lut hp tc x nhm mc tiu ch yu l tng tr nhau pht trin sn xut, kinh doanh v i sng. 7. Ngn hng hp tc x l ngn hng ca tt c cc qu tn dng nhn dn do cc qu tn dng nhn dn v mt s php nhn gp vn thnh lp theo

quy nh ca Lut ny nhm mc tiu ch yu l lin kt h thng, h tr ti chnh, iu ha vn trong h thng cc qu tn dng nhn dn. 8. T chc tn dng nc ngoi l t chc tn dng c thnh lp nc ngoi theo quy nh ca php lut nc ngoi. T chc tn dng nc ngoi c hin din thng mi ti Vit Nam di hnh thc vn phng i din, ngn hng lin doanh, ngn hng 100% vn nc ngoi, chi nhnh ngn hng nc ngoi, cng ty ti chnh lin doanh, cng ty ti chnh 100% vn nc ngoi, cng ty cho thu ti chnh lin doanh, cng ty cho thu ti chnh 100% vn nc ngoi. Ngn hng lin doanh, ngn hng 100% vn nc ngoi l loi hnh ngn hng thng mi; cng ty ti chnh lin doanh, cng ty ti chnh 100% vn nc ngoi l loi hnh cng ty ti chnh; cng ty cho thu ti chnh lin doanh, cng ty cho thu ti chnh 100% vn nc ngoi l loi hnh cng ty cho thu ti chnh theo quy nh ca Lut ny. 9. Chi nhnh ngn hng nc ngoi l n v ph thuc ca ngn hng nc ngoi, khng c t cch php nhn, c ngn hng nc ngoi bo m chu trch nhim v mi ngha v, cam kt ca chi nhnh ti Vit Nam. 10. Vn t c gm gi tr thc ca vn iu l ca t chc tn dng hoc vn c cp ca chi nhnh ngn hng nc ngoi v cc qu d tr, mt s ti sn n khc theo quy nh ca Ngn hng Nh nc Vit Nam (sau y gi l Ngn hng Nh nc). 11. Giy php bao gm Giy php thnh lp v hot ng ca t chc tn dng, Giy php thnh lp chi nhnh ngn hng nc ngoi, Giy php thnh lp vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng do Ngn hng Nh nc cp. Vn bn ca Ngn hng Nh nc v sa i, b sung Giy php l mt b phn khng tch ri ca Giy php. 12. Hot ng ngn hng l vic kinh doanh, cung ng thng xuyn mt hoc mt s cc nghip v sau y: a) Nhn tin gi; b) Cp tn dng; c) Cung ng dch v thanh ton qua ti khon. 13. Nhn tin gi l hot ng nhn tin ca t chc, c nhn di hnh thc tin gi khng k hn, tin gi c k hn, tin gi tit kim, pht hnh chng ch tin gi, k phiu, tn phiu v cc hnh thc nhn tin gi khc theo nguyn tc c hon tr y tin gc, li cho ngi gi tin theo tha thun. 14. Cp tn dng l vic tha thun t chc, c nhn s dng mt khon tin hoc cam kt cho php s dng mt khon tin theo nguyn tc c hon tr bng nghip v cho vay, chit khu, cho thu ti chnh, bao thanh ton, bo lnh ngn hng v cc nghip v cp tn dng khc.

15. Cung ng dch v thanh ton qua ti khon l vic cung ng phng tin thanh ton; thc hin dch v thanh ton sc, lnh chi, y nhim chi, nh thu, y nhim thu, th ngn hng, th tn dng v cc dch v thanh ton khc cho khch hng thng qua ti khon ca khch hng. 16. Cho vay l hnh thc cp tn dng, theo bn cho vay giao hoc cam kt giao cho khch hng mt khon tin s dng vo mc ch xc nh trong mt thi gian nht nh theo tha thun vi nguyn tc c hon tr c gc v li. 17. Bao thanh ton l hnh thc cp tn dng cho bn bn hng hoc bn mua hng thng qua vic mua li c bo lu quyn truy i cc khon phi thu hoc cc khon phi tr pht sinh t vic mua, bn hng ho, cung ng dch v theo hp ng mua, bn hng ho, cung ng dch v. 18. Bo lnh ngn hng l hnh thc cp tn dng, theo t chc tn dng cam kt vi bn nhn bo lnh v vic t chc tn dng s thc hin ngha v ti chnh thay cho khch hng khi khch hng khng thc hin hoc thc hin khng y ngha v cam kt; khch hng phi nhn n v hon tr cho t chc tn dng theo tha thun. 19. Chit khu l vic mua c k hn hoc mua c bo lu quyn truy i cc cng c chuyn nhng, giy t c gi khc ca ngi th hng trc khi n hn thanh ton. 20. Ti chit khu l vic chit khu cc cng c chuyn nhng, giy t c gi khc c chit khu trc khi n hn thanh ton. 21. Mi gii tin t l vic lm trung gian c thu ph mi gii thu xp thc hin cc hot ng ngn hng v cc hot ng kinh doanh khc gia cc t chc tn dng, t chc ti chnh khc. 22. Ti khon thanh ton l ti khon tin gi khng k hn ca khch hng m ti ngn hng s dng cc dch v thanh ton do ngn hng cung ng. 23. Sn phm phi sinh l cng c ti chnh c nh gi theo bin ng d kin v gi tr ca mt ti sn ti chnh gc nh t gi, li sut, ngoi hi, tin t hoc ti sn ti chnh khc. 24. Gp vn, mua c phn ca t chc tn dng l vic t chc tn dng gp vn cu thnh vn iu l, mua c phn ca cc doanh nghip, t chc tn dng khc, bao gm c vic cp vn, gp vn vo cng ty con, cng ty lin kt ca t chc tn dng; gp vn vo qu u t v y thc vn cho cc t chc khc gp vn, mua c phn theo cc hnh thc nu trn. 25. Khon u t di hnh thc gp vn, mua c phn nhm nm quyn kim sot doanh nghip bao gm khon u t chim trn 50% vn iu l hoc vn c phn c quyn biu quyt ca mt doanh nghip hoc khon u t khc chi phi quyt nh ca i hi ng c ng hoc Hi ng thnh vin.

26. C ng ln ca t chc tn dng c phn l c ng s hu trc tip, gin tip t 5% vn c phn c quyn biu quyt tr ln ca t chc tn dng c phn . 27. S hu gin tip l vic t chc, c nhn s hu vn iu l, vn c phn ca t chc tn dng thng qua ngi c lin quan hoc thng qua y thc u t. 28. Ngi c lin quan l t chc, c nhn c quan h trc tip hoc gin tip vi t chc, c nhn khc thuc mt trong cc trng hp sau y: a) Cng ty m vi cng ty con v ngc li; t chc tn dng vi cng ty con ca t chc tn dng v ngc li; cc cng ty con ca cng mt cng ty m hoc ca cng mt t chc tn dng vi nhau; ngi qun l, thnh vin Ban kim sot ca cng ty m hoc ca t chc tn dng, c nhn hoc t chc c thm quyn b nhim nhng ngi ny vi cng ty con v ngc li; b) Cng ty hoc t chc tn dng vi ngi qun l, thnh vin Ban kim sot ca cng ty hoc t chc tn dng hoc vi cng ty, t chc c thm quyn b nhim nhng ngi v ngc li; c) Cng ty hoc t chc tn dng vi t chc, c nhn s hu t 5% vn iu l hoc vn c phn c quyn biu quyt tr ln ti cng ty hoc t chc tn dng v ngc li; d) C nhn vi v, chng, cha, m, con, anh, ch, em ca ngi ny; ) Cng ty hoc t chc tn dng vi c nhn theo quy nh ti im d khon ny ca ngi qun l, thnh vin Ban kim sot, thnh vin gp vn hoc c ng s hu t 5% vn iu l hoc vn c phn c quyn biu quyt tr ln ca cng ty hoc t chc tn dng v ngc li; e) C nhn c y quyn i din cho t chc, c nhn quy nh ti cc im a, b, c, d v khon ny vi t chc, c nhn y quyn; cc c nhn c y quyn i din phn vn gp ca cng mt t chc vi nhau. 29. Cng ty lin kt ca t chc tn dng l cng ty trong t chc tn dng hoc t chc tn dng v ngi c lin quan ca t chc tn dng s hu trn 11% vn iu l hoc trn 11% vn c phn c quyn biu quyt, nhng khng phi l cng ty con ca t chc tn dng . 30. Cng ty con ca t chc tn dng l cng ty thuc mt trong cc trng hp sau y: a) T chc tn dng hoc t chc tn dng v ngi c lin quan ca t chc tn dng s hu trn 50% vn iu l hoc trn 50% vn c phn c quyn biu quyt; b) T chc tn dng c quyn trc tip hoc gin tip b nhim a s hoc tt c thnh vin Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin hoc Tng gim c (Gim c) ca cng ty con; c) T chc tn dng c quyn sa i, b sung iu l ca cng ty con;

d) T chc tn dng v ngi c lin quan ca t chc tn dng trc tip hay gin tip kim sot vic thng qua ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng, Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin ca cng ty con. 31. Ngi qun l t chc tn dng bao gm Ch tch, thnh vin Hi ng qun tr; Ch tch, thnh vin Hi ng thnh vin; Tng gim c (Gim c) v cc chc danh qun l khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. 32. Ngi iu hnh t chc tn dng bao gm Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c), K ton trng, Gim c chi nhnh v cc chc danh tng ng theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. iu 5. S dng thut ng lin quan n hot ng ngn hng T chc khng phi l t chc tn dng khng c php s dng cm t hoc thut ng t chc tn dng, ngn hng, cng ty ti chnh, cng ty cho thu ti chnh hoc cc cm t, thut ng khc trong tn ca t chc, chc danh hoc trong cc phn ph thm ca tn, chc danh hoc trong giy t giao dch hoc qung co ca mnh nu vic s dng cm t, thut ng c th gy nhm ln cho khch hng v vic t chc ca mnh l mt t chc tn dng. iu 6. Hnh thc t chc ca t chc tn dng 1. Ngn hng thng mi trong nc c thnh lp, t chc di hnh thc cng ty c phn, tr trng hp quy nh ti khon 2 iu ny. 2. Ngn hng thng mi nh nc c thnh lp, t chc di hnh thc cng ty trch nhim hu hn mt thnh vin do Nh nc s hu 100% vn iu l. 3. T chc tn dng phi ngn hng trong nc c thnh lp, t chc di hnh thc cng ty c phn, cng ty trch nhim hu hn. 4. T chc tn dng lin doanh, t chc tn dng 100% vn nc ngoi c thnh lp, t chc di hnh thc cng ty trch nhim hu hn. 5. Ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn c thnh lp, t chc di hnh thc hp tc x. 6. T chc ti chnh vi m c thnh lp, t chc di hnh thc cng ty trch nhim hu hn. iu 7. Quyn t ch hot ng 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c quyn t ch trong hot ng kinh doanh v t chu trch nhim v kt qu kinh doanh ca mnh. Khng t chc, c nhn no c can thip tri php lut vo hot ng kinh doanh ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. 2. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c quyn t chi yu cu cp tn dng, cung ng cc dch v khc nu thy khng iu kin, khng c hiu qu, khng ph hp vi quy nh ca php lut.

iu 8. Quyn hot ng ngn hng 1. T chc c iu kin theo quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan c Ngn hng Nh nc cp Giy php th c thc hin mt hoc mt s hot ng ngn hng ti Vit Nam. 2. Nghim cm c nhn, t chc khng phi l t chc tn dng thc hin hot ng ngn hng, tr giao dch k qu, giao dch mua, bn li chng khon ca cng ty chng khon. iu 9. Hp tc v cnh tranh trong hot ng ngn hng 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c hp tc v cnh tranh trong hot ng ngn hng v hot ng kinh doanh khc theo quy nh ca php lut. 2. Nghim cm hnh vi hn ch cnh tranh hoc hnh vi cnh tranh khng lnh mnh c nguy c gy tn hi hoc gy tn hi n vic thc hin chnh sch tin t quc gia, an ton ca h thng cc t chc tn dng, li ch ca Nh nc, quyn v li ch hp php ca t chc, c nhn. 3. Chnh ph quy nh c th cc hnh vi cnh tranh khng lnh mnh trong hot ng ngn hng v hnh thc x l cc hnh vi ny. iu 10. Bo v quyn li ca khch hng T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c trch nhim sau y: 1. Tham gia t chc bo ton, bo him tin gi theo quy nh ca php lut v cng b cng khai vic tham gia t chc bo ton, bo him tin gi ti tr s chnh v chi nhnh; 2. To thun li cho khch hng gi v rt tin, bo m thanh ton , ng hn gc v li ca cc khon tin gi; 3. T chi vic iu tra, phong ta, cm gi, trch chuyn tin gi ca khch hng, tr trng hp c yu cu ca c quan nh nc c thm quyn theo quy nh ca php lut hoc c s chp thun ca khch hng; 4. Thng bo cng khai li sut tin gi, ph dch v, cc quyn, ngha v ca khch hng i vi tng loi sn phm, dch v ang cung ng; 5. Cng b thi gian giao dch chnh thc v khng c t ngng giao dch vo thi gian cng b. Trng hp ngng giao dch trong thi gian giao dch chnh thc, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi nim yt ti ni giao dch chm nht l 24 gi trc thi im ngng giao dch. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng c php ngng giao dch qu 01 ngy lm vic, tr trng hp quy nh ti im e khon 1 iu 29 ca Lut ny. iu 11. Trch nhim phng, chng ra tin, ti tr khng b

T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c trch nhim sau y: 1. Khng c che giu, thc hin hot ng kinh doanh lin quan n khon tin c bng chng v ngun gc bt hp php; 2. Xy dng quy nh ni b v phng, chng ra tin, ti tr khng b; 3. Thc hin cc bin php phng, chng ra tin, ti tr khng b; 4. Hp tc vi c quan nh nc c thm quyn trong vic iu tra hot ng ra tin, ti tr khng b. iu 12. Ngi i din theo php lut ca t chc tn dng 1. Ngi i din theo php lut ca t chc tn dng c quy nh ti iu l ca t chc tn dng v phi l mt trong nhng ngi sau y: a) Ch tch Hi ng qun tr hoc Ch tch Hi ng thnh vin ca t chc tn dng; b) Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng. 2. Ngi i din theo php lut ca t chc tn dng phi c tr ti Vit Nam, trng hp vng mt Vit Nam phi y quyn bng vn bn cho ngi khc l ngi qun l, ngi iu hnh ca t chc tn dng ang c tr ti Vit Nam thc hin quyn, ngha v ca mnh. iu 13. Cung cp thng tin 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi cung cp thng tin cho ch ti khon v giao dch v s d trn ti khon ca ch ti khon theo tha thun vi ch ti khon. 2. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c trch nhim cung cp cho Ngn hng Nh nc thng tin lin quan n hot ng kinh doanh v c Ngn hng Nh nc cung cp thng tin ca khch hng c quan h tn dng vi t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 3. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c trao i thng tin vi nhau v hot ng ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. iu 14. Bo mt thng tin 1. Nhn vin, ngi qun l, ngi iu hnh ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng c tit l b mt kinh doanh ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. 2. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi bo m b mt thng tin lin quan n ti khon, tin gi, ti sn gi v cc giao dch ca khch hng ti t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi.

3. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng c cung cp thng tin lin quan n ti khon, tin gi, ti sn gi, cc giao dch ca khch hng ti t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi cho t chc, c nhn khc, tr trng hp c yu cu ca c quan nh nc c thm quyn theo quy nh ca php lut hoc c s chp thun ca khch hng. iu 15. C s d liu d phng 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi xy dng c s d liu d phng bo m hot ng an ton v lin tc. 2. Vic xy dng c s d liu d phng ca qu tn dng nhn dn, t chc ti chnh vi m v cc t chc tn dng khng nhn tin gi thc hin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. iu 16. Mua c phn ca nh u t nc ngoi 1. Nh u t nc ngoi c mua c phn ca t chc tn dng Vit Nam. 2. Chnh ph quy nh iu kin, th tc, tng mc s hu c phn ti a ca cc nh u t nc ngoi, t l s hu c phn ti a ca mt nh u t nc ngoi ti mt t chc tn dng Vit Nam; iu kin i vi t chc tn dng Vit Nam bn c phn cho nh u t nc ngoi. iu 17. Ngn hng chnh sch 1. Chnh ph thnh lp ngn hng chnh sch hot ng khng v mc tiu li nhun nhm thc hin cc chnh sch kinh t - x hi ca Nh nc. 2. Chnh ph quy nh v t chc v hot ng ca ngn hng chnh sch. 3. Ngn hng chnh sch phi thc hin kim sot ni b, kim ton ni b; xy dng, ban hnh quy trnh ni b v cc hot ng nghip v; thc hin ch bo co thng k, bo co hot ng v hot ng thanh ton theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. CHNG II GIY PHP iu 18. Thm quyn cp, thu hi Giy php Ngn hng Nh nc c thm quyn cp, sa i, b sung v thu hi Giy php theo quy nh ca Lut ny. iu 19. Vn php nh 1. Chnh ph quy nh mc vn php nh i vi tng loi hnh t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. 2. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi duy tr gi tr thc ca vn iu l hoc vn c cp ti thiu bng mc vn php nh.

3. Ngn hng Nh nc quy nh c th vic x l trng hp khi gi tr thc ca vn iu l ca t chc tn dng, vn c cp ca chi nhnh ngn hng nc ngoi gim thp hn mc vn php nh. iu 20. iu kin cp Giy php 1. T chc tn dng c cp Giy php khi c cc iu kin sau y: a) C vn iu l, vn c cp ti thiu bng mc vn php nh; b) Ch s hu ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn mt thnh vin, c ng sng lp, thnh vin sng lp l php nhn ang hot ng hp php v c nng lc ti chnh tham gia gp vn; c ng sng lp hoc thnh vin sng lp l c nhn c nng lc hnh vi dn s y v c kh nng ti chnh gp vn. iu kin i vi ch s hu ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn mt thnh vin, c ng sng lp, thnh vin sng lp do Ngn hng Nh nc quy nh; c) Ngi qun l, ngi iu hnh, thnh vin Ban kim sot c cc tiu chun, iu kin theo quy nh ti iu 50 ca Lut ny; d) C iu l ph hp vi quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan; ) C n thnh lp, phng n kinh doanh kh thi, khng gy nh hng n s an ton, n nh ca h thng t chc tn dng; khng to ra s c quyn hoc hn ch cnh tranh hoc cnh tranh khng lnh mnh trong h thng t chc tn dng. 2. T chc tn dng lin doanh, t chc tn dng 100% vn nc ngoi c cp Giy php khi c cc iu kin sau y: a) Cc iu kin quy nh ti khon 1 iu ny; b) T chc tn dng nc ngoi c php thc hin hot ng ngn hng theo quy nh ca php lut ca nc ni t chc tn dng nc ngoi t tr s chnh; c) Hot ng d kin xin php thc hin ti Vit Nam phi l hot ng m t chc tn dng nc ngoi ang c php thc hin ti nc ni t chc tn dng nc ngoi t tr s chnh; d) T chc tn dng nc ngoi phi c hot ng lnh mnh, p ng cc iu kin v tng ti sn c, tnh hnh ti chnh, cc t l bo m an ton theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; ) T chc tn dng nc ngoi phi c vn bn cam kt h tr v ti chnh, cng ngh, qun tr, iu hnh, hot ng cho t chc tn dng lin doanh, t chc tn dng 100% vn nc ngoi; bo m cc t chc ny duy tr

gi tr thc ca vn iu l khng thp hn mc vn php nh v thc hin cc quy nh v bo m an ton ca Lut ny; e) C quan c thm quyn ca nc ngoi k kt tha thun vi Ngn hng Nh nc v thanh tra, gim st hot ng ngn hng, trao i thng tin gim st an ton ngn hng v c vn bn cam kt gim st hp nht theo thng l quc t i vi hot ng ca t chc tn dng nc ngoi. 3. Chi nhnh ngn hng nc ngoi c cp Giy php khi c cc iu kin sau y: a) Cc iu kin quy nh ti cc im a, b, c v khon 1 v cc im b, c, d v e khon 2 iu ny; b) Ngn hng nc ngoi phi c vn bn bo m chu trch nhim v mi ngha v v cam kt ca chi nhnh ngn hng nc ngoi ti Vit Nam; bo m duy tr gi tr thc ca vn c cp khng thp hn mc vn php nh v thc hin cc quy nh v bo m an ton ca Lut ny. 4. Vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng c cp Giy php khi c cc iu kin sau y: a) T chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng l php nhn c php hot ng ngn hng nc ngoi; b) Quy nh ca php lut ca nc ni t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng t tr s chnh cho php t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng c php thnh lp vn phng i din ti Vit Nam. 5. iu kin cp Giy php i vi ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn, t chc ti chnh vi m do Ngn hng Nh nc quy nh. iu 21. H s, trnh t, th tc ngh cp Giy php Ngn hng Nh nc quy nh c th h s, trnh t, th tc ngh cp Giy php. iu 22. Thi hn cp Giy php 1. Trong thi hn 180 ngy, k t ngy nhn h s hp l, Ngn hng Nh nc cp Giy php hoc t chi cp Giy php cho t chc ngh cp php. 2. Trong thi hn 60 ngy, k t ngy nhn h s hp l, Ngn hng Nh nc cp Giy php hoc t chi cp Giy php cho vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng.

3. Trng hp t chi cp Giy php, Ngn hng Nh nc phi tr li bng vn bn v nu r l do. iu 23. L ph cp Giy php T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng c cp Giy php phi np l ph cp Giy php theo quy nh ca php lut v ph, l ph. iu 24. ng k kinh doanh, ng k hot ng Sau khi c cp Giy php, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi ng k kinh doanh; vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng phi ng k hot ng theo quy nh ca php lut. iu 25. Cng b thng tin hot ng T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng phi cng b trn phng tin thng tin ca Ngn hng Nh nc v trn mt t bo vit hng ngy trong 03 s lin tip hoc bo in t ca Vit Nam t nht 30 ngy trc ngy d kin khai trng hot ng cc thng tin sau y: 1. Tn, a ch tr s chnh ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng; 2. S, ngy cp Giy php, Giy chng nhn ng k kinh doanh, Giy chng nhn ng k hot ng v cc hot ng kinh doanh c php thc hin; 3. Vn iu l hoc vn c cp; 4. Ngi i din theo php lut ca t chc tn dng, Tng gim c (Gim c) chi nhnh ngn hng nc ngoi, Trng vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng; 5. Danh sch, t l gp vn tng ng ca c ng sng lp hoc thnh vin gp vn hoc ch s hu ca t chc tn dng; 6. Ngy d kin khai trng hot ng. iu 26. iu kin khai trng hot ng 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng c cp Giy php ch c tin hnh hot ng k t ngy khai trng hot ng. 2. khai trng hot ng, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c cp Giy php phi c cc iu kin sau y:

a) ng k iu l ti Ngn hng Nh nc; b) C Giy chng nhn ng k kinh doanh, c vn iu l, vn c cp, c kho tin iu kin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc, c tr s iu kin bo m an ton ti sn v ph hp vi yu cu hot ng ngn hng; c) C c cu t chc, b my qun tr, iu hnh, kim ton ni b, qun l ri ro, h thng kim sot ni b ph hp vi loi hnh hot ng theo quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan; d) C h thng cng ngh thng tin p ng yu cu qun l, quy m hot ng; ) C quy ch qun l ni b v t chc, hot ng ca Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), cc phng, ban chuyn mn nghip v ti tr s chnh; quy ch ni b v qun l ri ro; quy ch v qun l mng li; e) Vn iu l, vn c cp bng ng Vit Nam phi c gi y vo ti khon phong ta khng hng li m ti Ngn hng Nh nc t nht 30 ngy trc ngy khai trng hot ng. Vn iu l, vn c cp c gii ta khi t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khai trng hot ng; g) cng b thng tin hot ng theo quy nh ti iu 25 ca Lut ny. 3. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng phi tin hnh khai trng hot ng trong thi hn 12 thng, k t ngy c cp Giy php; qu thi hn ny m khng khai trng hot ng th Ngn hng Nh nc thu hi Giy php. 4. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c cp Giy php phi thng bo cho Ngn hng Nh nc v cc iu kin khai trng hot ng quy nh ti khon 2 iu ny t nht 15 ngy trc ngy d kin khai trng hot ng; Ngn hng Nh nc nh ch vic khai trng hot ng khi khng cc iu kin quy nh ti khon 2 iu ny. iu 27. S dng Giy php 1. T chc c cp Giy php phi s dng ng tn v hot ng ng ni dung quy nh trong Giy php. 2. T chc c cp Giy php khng c ty xa, mua, bn, chuyn nhng, cho thu, cho mn Giy php. iu 28. Thu hi Giy php

1. Ngn hng Nh nc thu hi Giy php cp trong cc trng hp sau y: a) H s ngh cp Giy php c thng tin gian ln c iu kin c cp Giy php; b) T chc tn dng b chia, tch, sp nhp, hp nht, gii th, ph sn; c) T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng hot ng khng ng ni dung quy nh trong Giy php; d) T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi vi phm nghim trng quy nh ca php lut v d tr bt buc, t l bo m an ton trong hot ng; ) T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng thc hin hoc thc hin khng y quyt nh x l ca Ngn hng Nh nc bo m an ton trong hot ng ngn hng; e) i vi chi nhnh ngn hng nc ngoi, t chc tn dng 100% vn nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng trong trng hp t chc tn dng nc ngoi hoc t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng b gii th, ph sn hoc b c quan c thm quyn ca nc ni t chc t tr s chnh thu hi Giy php hoc nh ch hot ng. 2. Ngn hng Nh nc quy nh c th trnh t, th tc thu hi Giy php cp trong cc trng hp quy nh ti khon 1 iu ny. 3. T chc b thu hi Giy php phi chm dt ngay cc hot ng kinh doanh k t ngy Quyt nh thu hi Giy php ca Ngn hng Nh nc c hiu lc thi hnh. 4. Quyt nh thu hi Giy php c Ngn hng Nh nc cng b trn cc phng tin thng tin i chng. iu 29. Nhng thay i phi c Ngn hng Nh nc chp thun 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn trc khi thc hin cc th tc thay i mt trong nhng ni dung sau y: a) Tn, a im t tr s chnh ca t chc tn dng; tn, a im t tr s ca chi nhnh ngn hng nc ngoi; b) Mc vn iu l, mc vn c cp, tr trng hp quy nh ti khon 3 iu ny; c) Tn, a im t tr s chi nhnh ca t chc tn dng; d) Ni dung, phm vi v thi hn hot ng;

) Chuyn nhng phn vn gp ca thnh vin gp vn; chuyn nhng c phn ca c ng ln, chuyn nhng c phn dn n c ng ln tr thnh c ng thng v ngc li; e) Tm ngng hot ng kinh doanh qu 01 ngy lm vic, tr trng hp tm ngng hot ng do nguyn nhn bt kh khng; g) Nim yt c phiu trn th trng chng khon trong nc v nc ngoi. 2. Trong thi hn 40 ngy, k t ngy nhn h s hp l, Ngn hng Nh nc ra quyt nh sa i, b sung Giy php i vi thay i quy nh ti cc im a, b v d khon 1 iu ny; c vn bn chp thun thay i quy nh ti cc im c, , e v g khon 1 iu ny; trng hp t chi, Ngn hng Nh nc phi tr li bng vn bn v nu r l do. H s, trnh t, th tc chp thun thay i thc hin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 3. Vic thay i mc vn iu l ca qu tn dng nhn dn c thc hin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 4. Khi c chp thun thay i mt hoc mt s ni dung quy nh ti khon 1 iu ny, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi: a) Sa i, b sung iu l ca t chc tn dng ph hp vi thay i c chp thun v ng k iu l sa i, b sung ti Ngn hng Nh nc; b) ng k vi c quan nh nc c thm quyn v nhng thay i quy nh ti khon 1 iu ny; c) Cng b ni dung thay i quy nh ti cc im a, b, c v d khon 1 iu ny trn cc phng tin thng tin ca Ngn hng Nh nc v mt t bo vit hng ngy trong 03 s lin tip hoc bo in t ca Vit Nam trong thi hn 07 ngy lm vic, k t ngy c Ngn hng Nh nc chp thun. CHNG III T CHC, QUN TR, IU HNH CA T CHC TN DNG Mc 1 CC QUY NH CHUNG iu 30. Thnh lp chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip, hin din thng mi 1. Ty theo loi hnh hot ng, sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn, t chc tn dng c thnh lp: a) Chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc, k c tnh, thnh ph trc thuc trung ng ni t tr s chnh;

b) Chi nhnh, vn phng i din v cc hnh thc hin din thng mi khc nc ngoi. 2. Ngn hng Nh nc quy nh c th iu kin, h s v th tc thnh lp, chm dt, gii th n v quy nh ti khon 1 iu ny i vi tng loi hnh t chc tn dng. iu 31. iu l 1. iu l ca t chc tn dng l cng ty c phn, cng ty trch nhim hu hn khng c tri vi quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan. iu l phi c ni dung ch yu sau y: a) Tn, a im t tr s chnh; b) Ni dung, phm vi hot ng; c) Thi hn hot ng; d) Vn iu l, phng thc gp vn, tng, gim vn iu l; ) Nhim v, quyn hn ca i hi ng c ng, Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Tng gim c (Gim c) v Ban kim sot; e) Th thc bu, b nhim, min nhim thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, Tng gim c (Gim c) v Ban kim sot; g) H, tn, a ch, quc tch v cc c im c bn khc ca ch s hu, thnh vin gp vn i vi t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn; ca c ng sng lp i vi t chc tn dng l cng ty c phn; h) Quyn, ngha v ca ch s hu, thnh vin gp vn i vi t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn; quyn, ngha v ca c ng i vi t chc tn dng l cng ty c phn; i) Ngi i din theo php lut; k) Cc nguyn tc ti chnh, k ton, kim sot v kim ton ni b; l) Th thc thng qua quyt nh ca t chc tn dng; nguyn tc gii quyt tranh chp ni b; m) Cn c, phng php xc nh th lao, tin lng v thng cho ngi qun l, ngi iu hnh, thnh vin Ban kim sot; n) Cc trng hp gii th; o) Th tc sa i, b sung iu l. 2. iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn thc hin theo quy nh ti iu 77 ca Lut ny. 3. iu l, ni dung sa i, b sung iu l ca t chc tn dng phi c ng k ti Ngn hng Nh nc trong thi hn 15 ngy, k t ngy c thng qua. iu 32. C cu t chc qun l ca t chc tn dng

1. C cu t chc qun l ca t chc tn dng c thnh lp di hnh thc cng ty c phn bao gm i hi ng c ng, Hi ng qun tr, Ban kim sot, Tng gim c (Gim c). 2. C cu t chc qun l ca t chc tn dng c thnh lp di hnh thc cng ty trch nhim hu hn mt thnh vin, cng ty trch nhim hu hn hai thnh vin tr ln bao gm Hi ng thnh vin, Ban kim sot, Tng gim c (Gim c). 3. C cu t chc qun l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn thc hin theo quy nh ti iu 75 ca Lut ny. iu 33. Nhng trng hp khng c m nhim chc v 1. Nhng ngi sau y khng c l thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c) v chc danh tng ng ca t chc tn dng: a) Ngi thuc i tng quy nh ti khon 2 iu ny; b) Ngi thuc i tng khng c tham gia qun l, iu hnh theo quy nh ca php lut v cn b, cng chc v php lut v phng, chng tham nhng; c) Ngi tng l ch doanh nghip t nhn, thnh vin hp danh ca cng ty hp danh, Tng gim c (Gim c), thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot ca doanh nghip, Ch nhim v cc thnh vin Ban qun tr hp tc x ti thi im doanh nghip, hp tc x b tuyn b ph sn, tr trng hp doanh nghip, hp tc x b tuyn b ph sn v l do bt kh khng; d) Ngi i din theo php lut ca doanh nghip ti thi im doanh nghip b nh ch hot ng, b buc gii th do vi phm php lut nghim trng, tr trng hp l i din theo ngh ca c quan nh nc c thm quyn nhm chn chnh, cng c doanh nghip ; ) Ngi tng b nh ch chc danh Ch tch Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng qun tr, Ch tch Hi ng thnh vin, thnh vin Hi ng thnh vin, Trng Ban kim sot, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng theo quy nh ti iu 37 ca Lut ny hoc b c quan c thm quyn xc nh ngi c vi phm dn n vic t chc tn dng b thu hi Giy php; e) Ngi c lin quan ca thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, Tng gim c (Gim c) khng c l thnh vin Ban kim sot ca cng t chc tn dng;

g) Ngi c lin quan ca Ch tch Hi ng qun tr, Ch tch Hi ng thnh vin khng c l Tng gim c (Gim c) ca cng t chc tn dng. 2. Nhng ngi sau y khng c l K ton trng, Gim c chi nhnh, Gim c cng ty con ca t chc tn dng: a) Ngi cha thnh nin, ngi b hn ch hoc b mt nng lc hnh vi dn s; b) Ngi ang b truy cu trch nhim hnh s, ang chp hnh bn n, quyt nh v hnh s ca Ta n; c) Ngi b kt n v ti t ti phm nghim trng tr ln; d) Ngi b kt n v ti xm phm s hu m cha c xo n tch; ) Cn b, cng chc, ngi qun l t cp phng tr ln trong cc doanh nghip m Nh nc nm t 50% vn iu l tr ln, tr ngi c c lm i din qun l phn vn gp ca Nh nc ti t chc tn dng; e) S quan, h s quan, qun nhn chuyn nghip, cng nhn quc phng trong cc c quan, n v thuc Qun i nhn dn Vit Nam; s quan, h s quan chuyn nghip trong cc c quan, n v thuc Cng an nhn dn Vit Nam, tr ngi c c lm i din qun l phn vn gp ca Nh nc ti t chc tn dng; g) Cc trng hp khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. 3. Cha, m, v, chng, con v anh, ch, em ca thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, Tng gim c (Gim c) v v, chng ca nhng ngi ny khng c l K ton trng hoc l ngi ph trch ti chnh ca t chc tn dng. iu 34. Nhng trng hp khng cng m nhim chc v 1. Ch tch Hi ng qun tr, Ch tch Hi ng thnh vin ca t chc tn dng khng c ng thi l ngi iu hnh ca t chc tn dng v ca t chc tn dng khc, tr trng hp Ch tch Hi ng qun tr ca qu tn dng nhn dn ng thi l thnh vin Hi ng qun tr ca ngn hng hp tc x. Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin ca t chc tn dng khng c ng thi l ngi qun l ca t chc tn dng khc, tr trng hp t chc ny l cng ty con ca t chc tn dng hoc l thnh vin Ban kim sot ca t chc tn dng . 2. Trng Ban kim sot khng c ng thi l thnh vin Ban kim sot, ngi qun l ca t chc tn dng khc. Thnh vin Ban kim sot khng c ng thi m nhim mt trong cc chc v sau y: a) Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, ngi iu hnh, nhn vin ca cng mt t chc tn dng hoc cng ty con ca t

chc tn dng hoc nhn vin ca doanh nghip m thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng l thnh vin Hi ng qun tr, ngi iu hnh hoc l c ng ln ca doanh nghip ; b) Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, ngi iu hnh ca doanh nghip m thnh vin Ban kim sot ca doanh nghip ang l thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, ngi iu hnh ti t chc tn dng. 3. Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c) v cc chc danh tng ng khng c ng thi m nhim mt trong cc chc v sau y: a) Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot ca t chc tn dng khc, tr trng hp t chc l cng ty con ca t chc tn dng; b) Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c) ca doanh nghip khc. iu 35. ng nhin mt t cch 1. Cc trng hp sau y ng nhin mt t cch thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c): a) Mt nng lc hnh vi dn s, cht; b) Vi phm quy nh ti iu 33 ca Lut ny v nhng trng hp khng c m nhim chc v; c) L ngi i din phn vn gp ca mt t chc l c ng hoc thnh vin gp vn ca t chc tn dng khi t chc b chm dt t cch php nhn; d) Khng cn l ngi i din phn vn gp theo y quyn ca c ng l t chc; ) B trc xut khi lnh th nc Cng ha x hi ch ngha Vit Nam; e) Khi t chc tn dng b thu hi Giy php; g) Khi hp ng thu Tng gim c (Gim c) ht hiu lc; h) Khng cn l thnh vin ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 2. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin ca t chc tn dng phi c vn bn bo co km ti liu chng minh v vic cc i tng ng nhin mt t cch theo quy nh ti khon 1 iu ny gi Ngn hng Nh nc trong thi hn 05 ngy lm vic, k t ngy xc nh c i tng trn ng nhin

mt t cch v chu trch nhim v tnh chnh xc, trung thc ca bo co ny; thc hin cc th tc bu, b nhim chc danh b khuyt theo quy nh ca php lut. 3. Sau khi ng nhin mt t cch, thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng phi chu trch nhim v cc quyt nh ca mnh trong thi gian ng nhim. iu 36. Min nhim, bi nhim 1. Ch tch, thnh vin Hi ng qun tr; Ch tch, thnh vin Hi ng thnh vin; Trng ban, thnh vin Ban kim sot; Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng b min nhim, bi nhim khi thuc mt trong cc trng hp sau y: a) B hn ch nng lc hnh vi dn s; b) C n xin t chc gi Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot ca t chc tn dng; c) Khng tham gia hot ng ca Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot trong 06 thng lin tc, tr trng hp bt kh khng; d) Khng bo m tiu chun, iu kin quy nh ti iu 50 ca Lut ny; ) Thnh vin c lp ca Hi ng qun tr khng bo m yu cu v tnh c lp; e) Cc trng hp khc do iu l ca t chc tn dng quy nh. 2. Sau khi b min nhim, bi nhim, Ch tch, thnh vin Hi ng qun tr; Ch tch, thnh vin Hi ng thnh vin; Trng ban, thnh vin Ban kim sot; Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng phi chu trch nhim v cc quyt nh ca mnh trong thi gian ng nhim. 3. Trong thi hn 10 ngy lm vic, k t ngy thng qua quyt nh min nhim, bi nhim i vi cc i tng theo quy nh ti khon 1 iu ny, Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin ca t chc tn dng phi c vn bn km ti liu lin quan bo co Ngn hng Nh nc. iu 37. nh ch, tm nh ch chc danh Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) 1. Ngn hng Nh nc c quyn nh ch, tm nh ch vic thc thi quyn, ngha v ca Ch tch, cc thnh vin Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Trng ban, cc thnh vin Ban kim sot, ngi iu hnh t chc tn dng vi phm quy nh ti iu 34 ca Lut ny, quy nh khc ca php lut

c lin quan trong qu trnh thc hin quyn, ngha v c giao; yu cu c quan c thm quyn min nhim, bu, b nhim ngi thay th hoc ch nh ngi thay th nu xt thy cn thit. 2. Ban kim sot c bit c quyn nh ch, tm nh ch vic thc thi quyn, ngha v ca Ch tch, thnh vin Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin; Trng ban, thnh vin Ban kim sot; ngi iu hnh ca t chc tn dng b t vo tnh trng kim sot c bit nu xt thy cn thit. 3. Ngi b nh ch, tm nh ch vic thc thi quyn, ngha v theo quy nh ti khon 1 v khon 2 iu ny phi c trch nhim tham gia x l cc tn ti v vi phm c lin quan n trch nhim c nhn khi c yu cu ca Ngn hng Nh nc, Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot ca t chc tn dng hoc Ban kim sot c bit. iu 38. Quyn, ngha v ca ngi qun l, ngi iu hnh t chc tn dng 1. Thc hin quyn, ngha v theo quy nh ca php lut, iu l ca t chc tn dng, ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng hoc ch s hu hoc thnh vin gp vn ca t chc tn dng. 2. Thc hin quyn, ngha v mt cch trung thc, cn trng, v li ch ca t chc tn dng, c ng, thnh vin gp vn v ch s hu t chc tn dng. 3. Trung thnh vi t chc tn dng; khng s dng thng tin, b quyt, c hi kinh doanh ca t chc tn dng, lm dng a v, chc v v ti sn ca t chc tn dng thu li c nhn hoc phc v li ch ca t chc, c nhn khc lm tn hi ti li ch ca t chc tn dng, c ng, thnh vin gp vn v ch s hu t chc tn dng. 4. Bo m lu tr h s ca t chc tn dng cung cp c cc s liu phc v cho hot ng qun l, iu hnh, kim sot mi hot ng ca t chc tn dng, hot ng thanh tra, gim st, kim tra ca Ngn hng Nh nc. 5. Am hiu v cc loi ri ro trong hot ng ca t chc tn dng. 6. Thng bo kp thi, y , chnh xc cho t chc tn dng v quyn li ca mnh ti t chc khc, giao dch vi t chc, c nhn khc c th gy xung t vi li ch ca t chc tn dng v ch c tham gia vo giao dch khi c Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin chp thun. 7. Khng c to iu kin bn thn hoc ngi c lin quan ca mnh vay vn, s dng cc dch v ngn hng khc ca t chc tn dng vi nhng iu kin u i, thun li hn so vi quy nh chung ca t chc tn dng.

8. Khng c tng lng, th lao hoc yu cu tr thng khi t chc tn dng b l. 9. Cc ngha v khc do iu l ca t chc tn dng quy nh. iu 39. Trch nhim cng khai cc li ch lin quan 1. Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c) v cc chc danh tng ng ca t chc tn dng phi cng khai vi t chc tn dng cc thng tin sau y: a) Tn, a ch tr s chnh, ngnh, ngh kinh doanh, s v ngy cp Giy chng nhn ng k kinh doanh, ni ng k kinh doanh ca doanh nghip, t chc kinh t m mnh v ngi c lin quan ng tn s hu phn vn gp, c phn hoc y quyn, y thc cho c nhn, t chc khc ng tn t 5% vn iu l tr ln; b) Tn, a ch tr s chnh, ngnh, ngh kinh doanh, s v ngy cp Giy chng nhn ng k kinh doanh, ni ng k kinh doanh ca doanh nghip m mnh v ngi c lin quan ang l thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c). 2. Vic cng khai thng tin quy nh ti khon 1 iu ny v vic thay i thng tin lin quan phi c thc hin bng vn bn trong thi hn 07 ngy lm vic, k t ngy pht sinh hoc c thay i thng tin. 3. T chc tn dng phi cng khai thng tin quy nh ti khon 1 iu ny nh k hng nm cho i hi ng c ng, Hi ng thnh vin ca t chc tn dng v c nim yt, lu gi ti tr s chnh ca t chc tn dng. iu 40. H thng kim sot ni b 1. H thng kim sot ni b l tp hp cc c ch, chnh sch, quy trnh, quy nh ni b, c cu t chc ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c xy dng ph hp vi hng dn ca Ngn hng Nh nc v c t chc thc hin nhm bo m phng nga, pht hin, x l kp thi ri ro v t c yu cu ra. 2. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi xy dng h thng kim sot ni b bo m cc yu cu sau y: a) Hiu qu v an ton trong hot ng; bo v, qun l, s dng an ton, hiu qu ti sn v cc ngun lc; b) H thng thng tin ti chnh v thng tin qun l trung thc, hp l, y v kp thi; c) Tun th php lut v cc quy ch, quy trnh, quy nh ni b. 3. Hot ng ca h thng kim sot ni b ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi c kim ton ni b, t chc kim ton c lp nh gi nh k.

iu 41. Kim ton ni b 1. T chc tn dng phi thnh lp kim ton ni b chuyn trch thuc Ban kim sot thc hin kim ton ni b t chc tn dng. 2. Kim ton ni b thc hin r sot, nh gi c lp, khch quan i vi h thng kim sot ni b; nh gi c lp v tnh thch hp v s tun th quy nh, chnh sch ni b, th tc, quy trnh c thit lp trong t chc tn dng; a ra kin ngh nhm nng cao hiu qu ca cc h thng, quy trnh, quy nh, gp phn bo m t chc tn dng hot ng an ton, hiu qu, ng php lut. 3. Kt qu kim ton ni b phi c bo co kp thi cho Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot v gi Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng. iu 42. Kim ton c lp 1. Trc khi kt thc nm ti chnh, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi la chn mt t chc kim ton c lp iu kin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc kim ton cc hot ng ca mnh trong nm ti chnh tip theo. 2. Trong thi hn 30 ngy, k t ngy quyt nh chn t chc kim ton c lp, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi thng bo cho Ngn hng Nh nc v t chc kim ton c lp c la chn. 3. T chc tn dng phi thc hin kim ton c lp li trong trng hp bo co kim ton c kin ngoi tr ca t chc kim ton c lp. 4. Vic kim ton c lp i vi t chc tn dng l hp tc x thc hin theo quy nh ti khon 3 iu 75 ca Lut ny. Mc 2 QUY NH CHUNG I VI T CHC TN DNG L CNG TY C PHN, CNG TY TRCH NHIM HU HN iu 43. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin v c cu Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin 1. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin l c quan qun tr c ton quyn nhn danh t chc tn dng quyt nh, thc hin cc quyn, ngha v ca t chc tn dng, tr nhng vn thuc thm quyn ca i hi ng c ng, ch s hu. 2. Nhim k ca Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin khng qu 05 nm. Nhim k ca thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin theo nhim k ca Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin. Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin c th c bu hoc b nhim li vi s nhim k khng hn ch. Nhim k ca thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin c b sung hoc thay th l thi hn cn li

ca nhim k Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin ca nhim k va kt thc tip tc hot ng cho n khi Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin ca nhim k mi tip qun cng vic. 3. Trng hp s thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin khng hai phn ba tng s thnh vin ca nhim k hoc khng s thnh vin ti thiu theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng th trong thi hn 60 ngy, k t ngy khng s lng thnh vin, t chc tn dng phi b sung s lng thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin. 4. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin s dng con du ca t chc tn dng thc hin nhim v, quyn hn ca mnh. 5. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin c Th k gip vic cho Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin. Chc nng, nhim v ca Th k do Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin quy nh. 6. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin phi thnh lp cc y ban gip Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin thc hin nhim v, quyn hn ca mnh, trong phi c y ban qun l ri ro v y ban nhn s. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin quy nh nhim v, quyn hn ca hai y ban ny theo hng dn ca Ngn hng Nh nc. iu 44. Ban kim sot v c cu Ban kim sot 1. Ban kim sot thc hin kim ton ni b, kim sot, nh gi vic chp hnh quy nh ca php lut, quy nh ni b, iu l v ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng, ch s hu, Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin. 2. Ban kim sot ca t chc tn dng c t nht 03 thnh vin, s lng c th do iu l ca t chc tn dng quy nh, trong phi c t nht mt phn hai tng s thnh vin l thnh vin chuyn trch, khng ng thi m nhim chc v, cng vic khc ti t chc tn dng hoc doanh nghip khc. 3. Ban kim sot c b phn gip vic, b phn kim ton ni b, c s dng cc ngun lc ca t chc tn dng, c thu chuyn gia v t chc bn ngoi thc hin nhim v ca mnh. 4. Nhim k ca Ban kim sot khng qu 05 nm. Nhim k ca thnh vin Ban kim sot theo nhim k ca Ban kim sot. Thnh vin Ban kim sot c th c bu hoc b nhim li vi s nhim k khng hn ch. Nhim k ca thnh vin c b sung hoc thay th l thi hn cn li ca nhim k. Ban kim sot ca nhim k va kt thc tip tc hot ng cho n khi Ban kim sot ca nhim k mi tip qun cng vic. 5. Trng hp s thnh vin Ban kim sot khng hai phn ba tng s thnh vin ca nhim k hoc khng s thnh vin ti thiu theo quy nh ti

iu l ca t chc tn dng th trong thi hn 60 ngy, k t ngy khng s lng thnh vin, t chc tn dng phi b sung s lng thnh vin Ban kim sot. iu 45. Nhim v, quyn hn ca Ban kim sot 1. Gim st vic tun th cc quy nh ca php lut v iu l ca t chc tn dng trong vic qun tr, iu hnh t chc tn dng; chu trch nhim trc i hi ng c ng, ch s hu, thnh vin gp vn trong vic thc hin nhim v, quyn hn c giao. 2. Ban hnh quy nh ni b ca Ban kim sot; nh k hng nm xem xt li quy nh ni b ca Ban kim sot, cc chnh sch quan trng v k ton v bo co. 3. Thc hin chc nng kim ton ni b; c quyn s dng t vn c lp v quyn c tip cn, cung cp , chnh xc, kp thi cc thng tin, ti liu lin quan n hot ng qun l, iu hnh t chc tn dng thc hin nhim v, quyn hn c giao. 4. Thm nh bo co ti chnh 06 thng u nm v hng nm ca t chc tn dng; bo co i hi ng c ng, ch s hu, thnh vin gp vn v kt qu thm nh bo co ti chnh, nh gi tnh hp l, hp php, trung thc v mc cn trng trong cng tc k ton, thng k v lp bo co ti chnh. Ban kim sot c th tham kho kin ca Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin trc khi trnh bo co v kin ngh ln i hi ng c ng hoc ch s hu hoc thnh vin gp vn. 5. Kim tra s k ton, cc ti liu khc v cng vic qun l, iu hnh hot ng ca t chc tn dng khi xt thy cn thit hoc theo ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng hoc theo yu cu ca c ng ln hoc nhm c ng ln hoc ch s hu hoc thnh vin gp vn hoc Hi ng thnh vin ph hp vi quy nh ca php lut. Ban kim sot thc hin kim tra trong thi hn 07 ngy lm vic, k t ngy nhn c yu cu. Trong thi hn 15 ngy, k t ngy kt thc kim tra, Ban kim sot phi bo co, gii trnh v nhng vn c yu cu kim tra n t chc, c nhn c yu cu. 6. Kp thi thng bo cho Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin khi pht hin ngi qun l t chc tn dng c hnh vi vi phm; yu cu ngi vi phm chm dt ngay hnh vi vi phm v c gii php khc phc hu qu, nu c. 7. Lp danh sch c ng sng lp, c ng ln, thnh vin gp vn v ngi c lin quan ca thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng; lu gi v cp nht thay i ca danh sch ny.

8. ngh Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin hp bt thng hoc ngh Hi ng qun tr triu tp i hi ng c ng bt thng theo quy nh ca Lut ny v iu l ca t chc tn dng. 9. Triu tp i hi ng c ng bt thng trong trng hp Hi ng qun tr c quyt nh vi phm nghim trng quy nh ca Lut ny hoc vt qu thm quyn c giao v trng hp khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. 10. Cc nhim v, quyn hn khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. iu 46. Quyn, ngha v ca Trng Ban kim sot 1. T chc trin khai thc hin nhim v, quyn hn ca Ban kim sot quy nh ti iu 45 ca Lut ny. 2. Chun b chng trnh hp ca Ban kim sot trn c s kin xut ca thnh vin Ban kim sot lin quan n nhim v, quyn hn ca Ban kim sot; triu tp v ch ta cuc hp Ban kim sot. 3. Thay mt Ban kim sot k cc vn bn thuc thm quyn ca Ban kim sot. 4. Thay mt Ban kim sot triu tp i hi ng c ng bt thng quy nh ti iu 45 ca Lut ny hoc ngh Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin hp bt thng. 5. Tham d cuc hp Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, pht biu kin nhng khng c biu quyt. 6. Yu cu ghi li kin ca mnh trong bin bn cuc hp Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin nu kin ca mnh khc vi ngh quyt, quyt nh ca Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin v bo co trc i hi ng c ng hoc ch s hu, thnh vin gp vn. 7. Chun b k hoch lm vic v phn cng nhim v cho cc thnh vin Ban kim sot. 8. Bo m cc thnh vin Ban kim sot nhn c thng tin y , khch quan, chnh xc v c thi gian tho lun cc vn m Ban kim sot phi xem xt. 9. Gim st, ch o vic thc hin nhim v c phn cng v quyn, ngha v ca thnh vin Ban kim sot. 10. y quyn cho mt thnh vin khc ca Ban kim sot thc hin nhim v ca mnh trong thi gian vng mt. 11. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng.

iu 47. Quyn, ngha v ca thnh vin Ban kim sot 1. Tun th quy nh ca php lut, iu l ca t chc tn dng v quy nh ni b ca Ban kim sot mt cch trung thc, cn trng v li ch ca t chc tn dng v ca c ng, thnh vin gp vn, ch s hu. 2. Bu mt thnh vin Ban kim sot lm Trng Ban kim sot. 3. Yu cu Trng Ban kim sot triu tp Ban kim sot hp bt thng. 4. Kim sot hot ng kinh doanh, kim sot s sch k ton, ti sn, bo co ti chnh v kin ngh bin php khc phc. 5. c quyn yu cu cn b, nhn vin ca t chc tn dng cung cp s liu v gii trnh cc hot ng kinh doanh thc hin nhim v c phn cng. 6. Bo co Trng Ban kim sot v hot ng ti chnh bt thng v chu trch nhim v nh gi v kt lun ca mnh. 7. Tham d cuc hp ca Ban kim sot, tho lun v biu quyt v vn thuc nhim v, quyn hn ca Ban kim sot, tr nhng vn c xung t li ch vi thnh vin . 8. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. iu 48. Tng gim c (Gim c) 1. Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin b nhim mt trong s cc thnh vin ca mnh lm Tng gim c (Gim c) hoc thu Tng gim c (Gim c), tr trng hp quy nh ti im c khon 1 iu 66 ca Lut ny. 2. Tng gim c (Gim c) l ngi iu hnh cao nht ca t chc tn dng, chu trch nhim trc Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin v vic thc hin quyn, ngha v ca mnh. iu 49. Quyn, ngha v ca Tng gim c (Gim c) 1. T chc thc hin ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng, Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin. 2. Quyt nh cc vn thuc thm quyn lin quan n hot ng kinh doanh hng ngy ca t chc tn dng. 3. Thit lp, duy tr h thng kim sot ni b hot ng c hiu qu. 4. Lp v trnh Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin thng qua hoc bo co cp c thm quyn thng qua bo co ti chnh. Chu trch nhim v tnh chnh xc, trung thc ca bo co ti chnh, bo co thng k, s liu quyt ton v cc thng tin ti chnh khc.

5. Ban hnh theo thm quyn quy ch, quy nh ni b; quy trnh, th tc tc nghip vn hnh h thng iu hnh kinh doanh, h thng thng tin bo co. 6. Bo co Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot, i hi ng c ng v c quan nh nc c thm quyn v hot ng v kt qu kinh doanh ca t chc tn dng. 7. Quyt nh p dng bin php vt thm quyn ca mnh trong trng hp thin tai, ch ha, ha hon, s c v chu trch nhim v quyt nh v kp thi bo co Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin. 8. Kin ngh, xut c cu t chc v hot ng ca t chc tn dng trnh Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin hoc i hi ng c ng quyt nh theo thm quyn. 9. ngh Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin hp bt thng theo quy nh ca Lut ny. 10. B nhim, min nhim, bi nhim cc chc danh qun l, iu hnh ca t chc tn dng, tr cc chc danh thuc thm quyn quyt nh ca i hi ng c ng, ch s hu, thnh vin gp vn, Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin. 11. K kt hp ng nhn danh t chc tn dng theo quy nh ca iu l v quy nh ni b ca t chc tn dng. 12. Kin ngh phng n s dng li nhun, x l l trong kinh doanh ca t chc tn dng. 13. Tuyn dng lao ng; quyt nh lng, thng ca ngi lao ng theo thm quyn. 14. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. iu 50. Tiu chun, iu kin i vi ngi qun l, ngi iu hnh v mt s chc danh khc ca t chc tn dng 1. Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin phi c cc tiu chun, iu kin sau y: a) Khng thuc i tng quy nh ti khon 1 iu 33 ca Lut ny; b) C o c ngh nghip; c) L c nhn s hu hoc ngi c y quyn i din s hu t nht 5% vn iu l ca t chc tn dng, tr trng hp l thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin c lp ca Hi ng qun tr hoc c bng i hc tr ln v mt trong cc ngnh kinh t, qun tr kinh doanh, lut hoc c t nht 03 nm l ngi qun l ca t chc tn dng hoc doanh nghip hot ng trong

ngnh bo him, chng khon, k ton, kim ton hoc c t nht 05 nm lm vic trc tip ti cc b phn nghip v trong lnh vc ngn hng, ti chnh, kim ton hoc k ton. 2. Thnh vin c lp ca Hi ng qun tr phi c cc tiu chun, iu kin quy nh ti khon 1 iu ny v cc tiu chun, iu kin sau y: a) Khng phi l ngi ang lm vic cho chnh t chc tn dng hoc cng ty con ca t chc tn dng hoc lm vic cho chnh t chc tn dng hoc cng ty con ca t chc tn dng trong 03 nm lin k trc ; b) Khng phi l ngi hng lng, th lao thng xuyn ca t chc tn dng ngoi nhng khon ph cp ca thnh vin Hi ng qun tr c hng theo quy nh; c) Khng phi l ngi c v, chng, cha, m, con, anh, ch, em v v, chng ca nhng ngi ny l c ng ln ca t chc tn dng, ngi qun l hoc thnh vin Ban kim sot ca t chc tn dng hoc cng ty con ca t chc tn dng; d) Khng trc tip, gin tip s hu hoc i din s hu t 1% vn iu l hoc vn c phn c quyn biu quyt tr ln ca t chc tn dng; khng cng ngi c lin quan s hu t 5% vn iu l hoc vn c phn c quyn biu quyt tr ln ca t chc tn dng; ) Khng phi l ngi qun l, thnh vin Ban kim sot ca t chc tn dng ti bt k thi im no trong 05 nm lin k trc . 3. Thnh vin Ban kim sot phi c cc tiu chun, iu kin sau y: a) Khng thuc i tng quy nh ti khon 1 iu 33 ca Lut ny; b) C o c ngh nghip; c) C bng i hc tr ln v mt trong cc ngnh kinh t, qun tr kinh doanh, lut, k ton, kim ton; c t nht 03 nm lm vic trc tip trong lnh vc ngn hng, ti chnh, k ton hoc kim ton; d) Khng phi l ngi c lin quan ca ngi qun l t chc tn dng; ) Thnh vin Ban kim sot chuyn trch phi c tr ti Vit Nam trong thi gian ng nhim. 4. Tng gim c (Gim c) phi c cc tiu chun, iu kin sau y: a) Khng thuc i tng quy nh ti khon 1 iu 33 ca Lut ny; b) C o c ngh nghip; c) C bng i hc tr ln v mt trong cc ngnh kinh t, qun tr kinh doanh, lut;

d) C t nht 05 nm lm ngi iu hnh ca t chc tn dng hoc c t nht 05 nm lm Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c) doanh nghip c vn ch s hu ti thiu bng mc vn php nh i vi tng loi hnh t chc tn dng theo quy nh ca php lut hoc c t nht 10 nm lm vic trc tip trong lnh vc ti chnh, ngn hng, k ton hoc kim ton; ) C tr ti Vit Nam trong thi gian ng nhim. 5. Ph Tng gim c (Ph gim c), K ton trng, Gim c Chi nhnh, Gim c cng ty con v cc chc danh tng ng phi c cc tiu chun, iu kin sau y: a) Khng thuc i tng quy nh ti khon 2 iu 33 ca Lut ny; i vi Ph Tng gim c (Ph gim c) khng thuc i tng quy nh ti khon 1 iu 33 ca Lut ny; b) C bng i hc tr ln v mt trong cc ngnh kinh t, qun tr kinh doanh, lut hoc lnh vc chuyn mn m mnh s m nhim; hoc c bng i hc tr ln ngoi cc ngnh, lnh vc nu trn v c t nht 03 nm lm vic trc tip trong lnh vc ngn hng, ti chnh hoc lnh vc chuyn mn m mnh s m nhim; c) C tr ti Vit Nam trong thi gian ng nhim. 6. Ngn hng Nh nc quy nh c th tiu chun, iu kin i vi ngi qun l, ngi iu hnh, thnh vin Ban kim sot ca t chc ti chnh vi m. iu 51. Chp thun danh sch d kin nhng ngi c bu, b nhim lm thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng 1. Danh sch d kin nhng ngi c bu, b nhim lm thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng phi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn trc khi bu, b nhim cc chc danh ny. Nhng ngi c bu, b nhim lm thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng phi thuc danh sch c Ngn hng Nh nc chp thun. 2. Ngn hng Nh nc quy nh c th th tc, h s chp thun danh sch d kin vic bu, b nhim cc chc danh quy nh ti khon 1 iu ny. 3. T chc tn dng phi thng bo cho Ngn hng Nh nc danh sch nhng ngi c bu, b nhim cc chc danh quy nh ti khon 1 iu ny trong thi hn 10 ngy lm vic, k t ngy bu, b nhim.

Mc 3 T CHC TN DNG L CNG TY C PHN iu 52. Cc loi c phn, c ng 1. T chc tn dng c phn phi c c phn ph thng. Ngi s hu c phn ph thng l c ng ph thng. 2. T chc tn dng c th c c phn u i. C phn u i gm cc loi sau y: a) C phn u i c tc; b) C phn u i biu quyt. 3. C phn u i c tc l c phn c tr c tc vi mc cao hn so vi mc c tc ca c phn ph thng hoc mc n nh hng nm. C tc c chia hng nm gm c tc c nh v c tc thng. C tc c nh khng ph thuc vo kt qu kinh doanh ca t chc tn dng v ch c tr khi t chc tn dng c li. Trng hp t chc tn dng kinh doanh thua l hoc c li nhng khng chia c tc c nh th c tc c nh tr cho c phn u i c tc c cng dn vo cc nm tip theo. Mc c tc c nh c th v phng thc xc nh c tc thng do i hi ng c ng quyt nh v c ghi trn c phiu ca c phn u i c tc. Tng gi tr mnh gi ca c phn u i c tc ti a bng 20% vn iu l ca t chc tn dng. Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) v ngi qun l, ngi iu hnh khc ca t chc tn dng khng c mua c phn u i c tc do t chc tn dng pht hnh. Ngi c mua c phn u i c tc do iu l ca t chc tn dng quy nh hoc do i hi ng c ng quyt nh. C ng s hu c phn u i c tc c cc quyn nh c ng ph thng, tr quyn biu quyt, d hp i hi ng c ng, c ngi vo Hi ng qun tr v Ban kim sot. 4. Ch c t chc c Chnh ph y quyn v c ng sng lp c quyn nm gi c phn u i biu quyt. Quyn u i biu quyt ca c ng sng lp ch c hiu lc trong 03 nm, k t ngy t chc tn dng c cp Giy chng nhn ng k kinh doanh. Sau thi hn , c phn u i biu quyt ca c ng sng lp chuyn i thnh c phn ph thng. C ng s hu c phn u i biu quyt c cc quyn nh c ng ph thng, tr quyn chuyn nhng c phn cho ngi khc. 5. C phn ph thng khng th chuyn i thnh c phn u i. C phn u i c th chuyn i thnh c phn ph thng theo ngh quyt ca i hi ng c ng.

6. T chc tn dng c phn phi c ti thiu 100 c ng v khng hn ch s lng ti a. iu 53. Quyn ca c ng ph thng 1. Tham d v pht biu kin trong cc cuc hp i hi ng c ng v thc hin quyn biu quyt trc tip hoc thng qua i din c y quyn; mi c phn ph thng c mt phiu biu quyt. 2. c nhn c tc theo ngh quyt ca i hi ng c ng. 3. c u tin mua c phn mi cho bn tng ng vi t l c phn ph thng ca tng c ng trong t chc tn dng. 4. c chuyn nhng c phn cho c ng khc ca t chc tn dng hoc t chc, c nhn khc theo quy nh ca Lut ny v iu l ca t chc tn dng. 5. Xem xt, tra cu v trch lc thng tin trong danh sch c ng c quyn biu quyt v yu cu sa i thng tin khng chnh xc. 6. Xem xt, tra cu, trch lc hoc sao chp iu l ca t chc tn dng, s bin bn hp i hi ng c ng v cc ngh quyt ca i hi ng c ng. 7. c nhn mt phn ti sn cn li tng ng vi s c phn s hu ti t chc tn dng khi t chc tn dng gii th hoc ph sn. 8. c y quyn bng vn bn cho ngi khc thc hin cc quyn, ngha v ca mnh; ngi c y quyn khng c ng c vi t cch ca chnh mnh. 9. c ng c, c ngi vo Hi ng qun tr, Ban kim sot theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng hoc theo quy nh ca php lut nu iu l ca t chc tn dng khng quy nh. Danh sch ng c vin phi c gi ti Hi ng qun tr theo thi hn do Hi ng qun tr quy nh. iu 54. Ngha v ca c ng ph thng 1. C ng ca t chc tn dng phi thc hin cc ngha v sau y: a) Thanh ton s c phn cam kt mua trong thi hn do t chc tn dng quy nh; chu trch nhim v cc khon n v ngha v ti sn khc ca t chc tn dng trong phm vi vn c phn gp vo t chc tn dng; b) Khng c rt vn c phn gp ra khi t chc tn dng di mi hnh thc dn n vic gim vn iu l ca t chc tn dng; c) Chu trch nhim trc php lut v tnh hp php ca ngun vn gp, mua c phn ti t chc tn dng;

d) Tun th iu l v cc quy ch qun l ni b ca t chc tn dng; ) Chp hnh ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng, Hi ng qun tr; e) Chu trch nhim c nhn khi nhn danh t chc tn dng di mi hnh thc thc hin hnh vi vi phm php lut, tin hnh kinh doanh v cc giao dch khc t li hoc phc v li ch ca t chc, c nhn khc. 2. C ng nhn y thc u t cho t chc, c nhn khc phi cung cp cho t chc tn dng thng tin v ch s hu thc s ca s c phn m mnh nhn y thc u t trong t chc tn dng. T chc tn dng c quyn nh ch quyn c ng ca cc c ng ny trong trng hp pht hin h khng cung cp thng tin xc thc v ch s hu thc s cc c phn. iu 55. T l s hu c phn 1. Mt c ng l c nhn khng c s hu vt qu 5% vn iu l ca mt t chc tn dng. 2. Mt c ng l t chc khng c s hu vt qu 15% vn iu l ca mt t chc tn dng, tr cc trng hp sau y: a) S hu c phn theo quy nh ti khon 3 iu 149 ca Lut ny x l t chc tn dng gp kh khn, bo m an ton h thng t chc tn dng; b) S hu c phn nh nc ti t chc tn dng c phn ha; c) S hu c phn ca nh u t nc ngoi quy nh ti khon 2 iu 16 ca Lut ny. 3. C ng v ngi c lin quan ca c ng khng c s hu vt qu 20% vn iu l ca mt t chc tn dng. 4. T l s hu quy nh ti cc khon 1, 2 v 3 iu ny bao gm c phn vn y thc cho t chc, c nhn khc mua c phn. 5. Trong thi hn 05 nm, k t ngy c cp Giy php, cc c ng sng lp phi nm gi s c phn ti thiu bng 50% vn iu l ca t chc tn dng; cc c ng sng lp l php nhn phi nm gi s c phn ti thiu bng 50% tng s c phn do cc c ng sng lp nm gi. iu 56. Cho bn v chuyn nhng c phn 1. C ng l c nhn, c ng l t chc c ngi i din l thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng khng c chuyn nhng c phn ca mnh trong thi gian m nhim chc v.

2. Trong thi gian ang x l hu qu theo ngh quyt ca i hi ng c ng hoc theo quyt nh ca Ngn hng Nh nc do trch nhim c nhn, thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) khng c chuyn nhng c phn, tr mt trong cc trng hp sau y: a) Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) l i din theo y quyn ca c ng t chc b sp nhp, hp nht, chia, tch, gii th, ph sn theo quy nh ca php lut; b) Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) b buc chuyn nhng c phn theo quyt nh ca Ta n; c) Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) chuyn nhng c phn cho cc nh u t khc nhm thc hin vic sp nhp, hp nht bt buc quy nh ti khon 2 iu 149 ca Lut ny. 3. Vic chuyn nhng c phn nim yt ca t chc tn dng c thc hin theo quy nh ca php lut v chng khon. 4. Trong thi hn 05 nm, k t ngy c cp Giy php, c ng sng lp ch c php chuyn nhng c phn cho cc c ng sng lp khc vi iu kin bo m cc t l s hu c phn quy nh ti iu 55 ca Lut ny. iu 57. Mua li c phn ca c ng T chc tn dng ch c mua li c phn ca c ng nu sau khi thanh ton ht s c phn c mua li m vn bo m cc t l an ton trong hot ng ngn hng, gi tr thc ca vn iu l khng gim thp hn mc vn php nh; trng hp mua li c phn dn n vic gim vn iu l ca t chc tn dng th phi c Ngn hng Nh nc chp thun trc bng vn bn. iu 58. C phiu Trng hp c phiu c pht hnh di hnh thc chng ch, t chc tn dng phi pht hnh c phiu cho cc c ng trong thi hn 30 ngy, k t ngy khai trng hot ng i vi t chc tn dng thnh lp mi hoc trong thi hn 30 ngy, k t ngy c ng thanh ton c phn cam kt mua i vi t chc tn dng tng vn iu l. iu 59. i hi ng c ng 1. i hi ng c ng hp thng nin trong thi hn 04 thng, k t ngy kt thc nm ti chnh. i hi ng c ng hp bt thng theo quyt nh triu tp hp ca Hi ng qun tr trong cc trng hp sau y: a) Hi ng qun tr xt thy cn thit v li ch ca t chc tn dng;

b) S thnh vin Hi ng qun tr cn li t hn s thnh vin ti thiu quy nh ti khon 1 iu 62 ca Lut ny; c) Theo yu cu ca c ng hoc nhm c ng s hu trn 10% tng s c phn ph thng trong thi hn lin tc t nht 06 thng; d) Theo yu cu ca Ban kim sot; ) Cc trng hp khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. 2. i hi ng c ng gm tt c c ng c quyn biu quyt, l c quan quyt nh cao nht ca t chc tn dng. i hi ng c ng c cc nhim v, quyn hn sau y: a) Thng qua nh hng pht trin ca t chc tn dng; b) Sa i, b sung iu l ca t chc tn dng; c) Ph chun quy nh v t chc v hot ng ca Hi ng qun tr, Ban kim sot; d) Quyt nh s lng thnh vin Hi ng qun tr, Ban kim sot tng nhim k; bu, min nhim, bi nhim, bu b sung, thay th thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot ph hp vi cc tiu chun, iu kin theo quy nh ca Lut ny v iu l ca t chc tn dng; ) Quyt nh mc th lao, thng v cc li ch khc i vi thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot v ngn sch hot ng ca Hi ng qun tr, Ban kim sot; e) Xem xt v x l theo thm quyn vi phm ca Hi ng qun tr, Ban kim sot gy thit hi cho t chc tn dng v c ng ca t chc tn dng; g) Quyt nh c cu t chc, b my qun l iu hnh ca t chc tn dng; h) Thng qua phng n thay i mc vn iu l; thng qua phng n cho bn c phn, bao gm loi c phn v s lng c phn mi s cho bn; i) Thng qua vic mua li c phn bn; k) Thng qua phng n pht hnh tri phiu chuyn i; l) Thng qua bo co ti chnh hng nm; phng n phn phi li nhun sau khi hon thnh ngha v thu v cc ngha v ti chnh khc ca t chc tn dng; m) Thng qua bo co ca Hi ng qun tr, Ban kim sot v vic thc hin nhim v, quyn hn c giao; n) Quyt nh thnh lp cng ty con;

o) Thng qua phng n gp vn, mua c phn ca doanh nghip, t chc tn dng khc c gi tr t 20% tr ln so vi vn iu l ca t chc tn dng ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht; p) Quyt nh u t, mua, bn ti sn ca t chc tn dng c gi tr t 20% tr ln so vi vn iu l ca t chc tn dng ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht hoc mt t l khc thp hn theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng; q) Thng qua cc hp ng c gi tr trn 20% vn iu l ca t chc tn dng ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht hoc mt t l khc thp hn theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng gia t chc tn dng vi thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), c ng ln, ngi c lin quan ca ngi qun l, thnh vin Ban kim sot, c ng ln ca t chc tn dng; cng ty con, cng ty lin kt ca t chc tn dng; r) Quyt nh vic chia, tch, hp nht, sp nhp, chuyn i hnh thc php l, gii th hoc yu cu Ta n m th tc ph sn t chc tn dng; s) Quyt nh gii php khc phc bin ng ln v ti chnh ca t chc tn dng. 3. Quyt nh ca i hi ng c ng c thng qua theo quy nh sau y: a) i hi ng c ng thng qua cc quyt nh thuc thm quyn bng hnh thc biu quyt ti cuc hp hoc ly kin bng vn bn; b) Tr trng hp quy nh ti im c khon ny, quyt nh ca i hi ng c ng c thng qua ti cuc hp khi c s c ng i din trn 51% tng s phiu biu quyt ca tt c c ng d hp chp thun hoc t l khc cao hn do iu l ca t chc tn dng quy nh; c) i vi quyt nh v cc vn quy nh ti cc im b, h, p v r khon 2 iu ny th phi c s c ng i din trn 65% tng s phiu biu quyt ca tt c c ng d hp chp thun hoc t l khc cao hn do iu l ca t chc tn dng quy nh; d) Vic bu thnh vin Hi ng qun tr v Ban kim sot phi c thc hin di hnh thc bu dn phiu. 4. Quyt nh v cc vn quy nh ti cc im a, d, e v r khon 2 iu ny phi c thng qua bng hnh thc biu quyt ti cuc hp i hi ng c ng. iu 60. Triu tp i hi ng c ng theo yu cu ca Ngn hng Nh nc

Trng hp xy ra s kin nh hng n an ton hot ng ca t chc tn dng c phn, Ngn hng Nh nc c quyn yu cu Hi ng qun tr ca t chc tn dng c phn triu tp i hi ng c ng bt thng v quyt nh v ni dung Ngn hng Nh nc yu cu. iu 61. Bo co kt qu hp i hi ng c ng Trong thi hn 15 ngy, k t ngy b mc cuc hp hoc t ngy kt thc kim phiu i vi trng hp ly kin bng vn bn, tt c cc ngh quyt, quyt nh c i hi ng c ng thng qua phi c gi n Ngn hng Nh nc. iu 62. Hi ng qun tr ca t chc tn dng l cng ty c phn 1. Hi ng qun tr ca t chc tn dng l cng ty c phn phi c khng t hn 05 thnh vin v khng qu 11 thnh vin, trong c t nht 01 thnh vin c lp. Hi ng qun tr phi c t nht mt phn hai tng s thnh vin l thnh vin c lp v thnh vin khng phi l ngi iu hnh t chc tn dng. 2. C nhn v ngi c lin quan ca c nhn hoc nhng ngi i din vn gp ca mt c ng l t chc v ngi c lin quan ca nhng ngi ny c tham gia Hi ng qun tr, nhng khng c vt qu mt phn ba tng s thnh vin Hi ng qun tr ca mt t chc tn dng l cng ty c phn, tr trng hp l ngi i din phn vn gp ca Nh nc. iu 63. Nhim v, quyn hn ca Hi ng qun tr 1. Chu trch nhim trin khai vic thnh lp, khai trng hot ng ca t chc tn dng sau cuc hp i hi ng c ng u tin. 2. Chu trch nhim trc i hi ng c ng trong vic thc hin nhim v, quyn hn c giao. 3. Trnh i hi ng c ng quyt nh, thng qua cc vn thuc thm quyn ca i hi ng c ng quy nh ti khon 2 iu 59 ca Lut ny. 4. Quyt nh vic thnh lp chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip. 5. B nhim, min nhim, bi nhim, k lut, nh ch v quyt nh mc lng, li ch khc i vi cc chc danh Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c), K ton trng, Th k Hi ng qun tr, cc chc danh thuc b phn kim ton ni b v ngi qun l, ngi iu hnh khc theo quy nh ni b ca Hi ng qun tr.

6. Thng qua phng n gp vn, mua c phn ca doanh nghip, t chc tn dng khc c gi tr di 20% vn iu l ca t chc tn dng ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht. 7. C ngi i din vn gp ca t chc tn dng ti doanh nghip, t chc tn dng khc. 8. Quyt nh u t, giao dch mua, bn ti sn ca t chc tn dng t 10% tr ln so vi vn iu l ca t chc tn dng ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht, tr cc khon u t, giao dch mua, bn ti sn ca t chc tn dng quy nh ti im p khon 2 iu 59 ca Lut ny. 9. Quyt nh cc khon cp tn dng theo quy nh ti khon 7 iu 128 ca Lut ny, tr cc giao dch thuc thm quyn quyt nh ca i hi ng c ng quy nh ti im q khon 2 iu 59 ca Lut ny. 10. Thng qua cc hp ng ca t chc tn dng vi cng ty con, cng ty lin kt ca t chc tn dng; cc hp ng ca t chc tn dng vi thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), c ng ln, ngi c lin quan ca h c gi tr bng hoc nh hn 20% vn iu l ca t chc tn dng ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht hoc t l khc nh hn do iu l ca t chc tn dng quy nh. Trong trng hp ny, thnh vin c lin quan khng c quyn biu quyt. 11. Kim tra, gim st, ch o Tng gim c (Gim c) thc hin nhim v c phn cng; nh gi hng nm v hiu qu lm vic ca Tng gim c (Gim c). 12. Ban hnh cc quy nh ni b lin quan n t chc, qun tr v hot ng ca t chc tn dng ph hp vi cc quy nh ca Lut ny v php lut c lin quan, tr nhng vn thuc thm quyn ca Ban kim sot hoc ca i hi ng c ng. 13. Quyt nh chnh sch qun l ri ro v gim st vic thc thi cc bin php phng nga ri ro ca t chc tn dng. 14. Xem xt, ph duyt bo co thng nin. 15. La chn t chc nh gi chuyn nghip nh gi ti sn gp vn khng phi l tin Vit Nam, ngoi t t do chuyn i, vng theo quy nh ca php lut. 16. ngh Thng c Ngn hng Nh nc chp thun cc vn theo quy nh ca php lut. 17. Quyt nh cho bn c phn mi trong phm vi s c phn c quyn cho bn.

18. Quyt nh gi cho bn c phn v tri phiu chuyn i ca t chc tn dng. 19. Quyt nh mua li c phn ca t chc tn dng. 20. Kin ngh phng n phn phi li nhun, mc c tc c tr; quyt nh thi hn v th tc tr c tc hoc x l l pht sinh trong qu trnh kinh doanh. 21. Chun b ni dung, ti liu lin quan trnh i hi ng c ng quyt nh cc vn thuc thm quyn ca i hi ng c ng, tr nhng ni dung thuc nhim v, quyn hn ca Ban kim sot. 22. Duyt chng trnh, k hoch hot ng ca Hi ng qun tr; chng trnh, ni dung, ti liu phc v hp i hi ng c ng; triu tp hp i hi ng c ng hoc ly kin c ng bng vn bn thng qua ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng. 23. T chc trin khai, kim tra, gim st vic thc hin ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng v Hi ng qun tr. 24. Thng bo kp thi cho Ngn hng Nh nc thng tin nh hng tiu cc n t cch thnh vin Hi ng qun tr, Ban kim sot, Tng gim c (Gim c). 25. Cc nhim v, quyn hn khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. iu 64. Quyn, ngha v ca Ch tch Hi ng qun tr 1. Lp chng trnh, k hoch hot ng ca Hi ng qun tr. 2. Chun b chng trnh, ni dung, ti liu phc v cuc hp; triu tp v ch ta cuc hp Hi ng qun tr. 3. T chc vic thng qua quyt nh ca Hi ng qun tr. 4. Gim st qu trnh t chc thc hin cc quyt nh ca Hi ng qun tr. 5. Ch ta cuc hp i hi ng c ng. 6. Bo m cc thnh vin Hi ng qun tr nhn c thng tin y , khch quan, chnh xc v c thi gian tho lun cc vn m Hi ng qun tr phi xem xt. 7. Phn cng nhim v cho cc thnh vin Hi ng qun tr. 8. Gim st cc thnh vin Hi ng qun tr trong vic thc hin nhim v c phn cng v cc quyn, ngha v chung.

9. t nht mi nm mt ln, nh gi hiu qu lm vic ca tng thnh vin, cc y ban ca Hi ng qun tr v bo co i hi ng c ng v kt qu nh gi ny. 10. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. iu 65. Quyn, ngha v ca thnh vin Hi ng qun tr 1. Thc hin quyn, ngha v ca thnh vin Hi ng qun tr theo ng quy ch ni b ca Hi ng qun tr v s phn cng ca Ch tch Hi ng qun tr mt cch trung thc v li ch ca t chc tn dng v c ng. 2. Xem xt bo co ti chnh do kim ton vin c lp chun b, c kin hoc yu cu ngi iu hnh t chc tn dng, kim ton vin c lp v kim ton vin ni b gii trnh cc vn c lin quan n bo co. 3. ngh Ch tch Hi ng qun tr triu tp cuc hp Hi ng qun tr bt thng. 4. Tham d cc cuc hp Hi ng qun tr, tho lun v biu quyt v cc vn thuc nhim v, quyn hn ca Hi ng qun tr theo quy nh ti Lut ny, tr trng hp khng c biu quyt v vn xung t li ch vi thnh vin . Chu trch nhim trc i hi ng c ng v Hi ng qun tr v quyt nh ca mnh. 5. Trin khai thc hin ngh quyt, quyt nh ca i hi ng c ng v Hi ng qun tr. 6. C trch nhim gii trnh trc i hi ng c ng, Hi ng qun tr v vic thc hin nhim v c giao khi c yu cu. 7. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. Mc 4 T CHC TN DNG L CNG TY TRCH NHIM HU HN MT THNH VIN iu 66. Nhim v, quyn hn ca ch s hu 1. Ch s hu ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn mt thnh vin c cc quyn hn sau y: a) Quyt nh s lng thnh vin Hi ng thnh vin theo tng nhim k, nhng khng t hn 05 thnh vin v khng qu 11 thnh vin; b) B nhim ngi i din theo y quyn vi nhim k khng qu 05 nm thc hin cc nhim v, quyn hn ca ch s hu theo quy nh ca

Lut ny. Ngi i din theo y quyn phi c cc tiu chun, iu kin quy nh ti khon 1 iu 50 ca Lut ny; c) B nhim, min nhim, bi nhim, b sung thnh vin Hi ng thnh vin, Ch tch Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c), K ton trng; d) Quyt nh thay i vn iu l ca t chc tn dng; chuyn nhng mt phn hoc ton b vn iu l ca t chc tn dng v thay i hnh thc php l ca t chc tn dng; ) Quyt nh thnh lp cng ty con, cng ty lin kt; e) Thng qua bo co ti chnh hng nm; quyt nh vic s dng li nhun sau khi hon thnh ngha v thu v cc ngha v ti chnh khc ca t chc tn dng; g) Quyt nh t chc li, gii th, yu cu Ta n m th tc ph sn t chc tn dng; h) Quyt nh mc th lao, lng, cc li ch khc ca thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c). 2. Ch s hu ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn mt thnh vin c cc nhim v sau y: a) Gp vn y v ng hn nh cam kt; b) Tun th iu l ca t chc tn dng; c) Phi xc nh v tch bit gia ti sn ca ch s hu vi ti sn ca t chc tn dng; d) Tun th quy nh ca php lut trong vic mua, bn, vay, cho vay, thu, cho thu v cc giao dch khc gia t chc tn dng v ch s hu; ) Cc nhim v khc theo quy nh ca Lut ny v iu l ca t chc tn dng. iu 67. Nhim v, quyn hn ca Hi ng thnh vin 1. Hi ng thnh vin ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn mt thnh vin gm tt c ngi i din theo y quyn ca ch s hu, nhn danh ch s hu t chc thc hin quyn, ngha v ca ch s hu theo quy nh; nhn danh t chc tn dng thc hin cc quyn, ngha v ca t chc tn dng; chu trch nhim trc ch s hu trong vic thc hin nhim v, quyn hn ca mnh theo quy nh ca Lut ny v iu l ca t chc tn dng. 2. Hi ng thnh vin ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn mt thnh vin c nhim v, quyn hn sau y:

a) Quyt nh ni dung iu l; sa i, b sung iu l ca t chc tn dng; b) Quyt nh chin lc pht trin v k hoch kinh doanh hng nm ca t chc tn dng; c) Trnh ch s hu t chc tn dng quyt nh cc vn thuc thm quyn quyt nh ca ch s hu quy nh ti cc im c, d, , e v g khon 1 iu 66 ca Lut ny; d) Xem xt, ph duyt bo co thng nin; ) Quyt nh chn t chc kim ton c lp; e) Kim tra, gim st, ch o Tng gim c (Gim c) trong vic thc hin nhim v c phn cng; nh gi hng nm v hiu qu lm vic ca Tng gim c; g) Quyt nh x l l pht sinh trong qu trnh kinh doanh; h) Quyt nh cc khon cp tn dng theo quy nh ti khon 7 iu 128 ca Lut ny; i) Quyt nh phng n gp vn, mua c phn ca doanh nghip, t chc tn dng khc c gi tr t 20% tr ln so vi vn iu l c ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht ca t chc tn dng hoc t l khc thp hn quy nh ti iu l ca t chc tn dng; k) Thng qua quyt nh u t, mua, bn ti sn ca t chc tn dng c gi tr t 20% tr ln so vi vn iu l c ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht ca t chc tn dng hoc t l khc thp hn quy nh ti iu l ca t chc tn dng; l) Quyt nh k kt cc hp ng ca t chc tn dng vi cng ty con, cng ty lin kt ca t chc tn dng; hp ng ca t chc tn dng vi thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), ngi c lin quan ca h. Trong trng hp ny, thnh vin c lin quan khng c quyn biu quyt; m) Quyt nh gii php pht trin th trng, tip th v chuyn giao cng ngh; n) Ban hnh cc quy nh ni b lin quan ti t chc, qun tr v hot ng ca t chc tn dng ph hp vi quy nh ca php lut; o) ngh Thng c Ngn hng Nh nc chp thun cc vn theo quy nh ca php lut; p) T chc gim st v nh gi hot ng kinh doanh ca t chc tn dng; q) Cc nhim v, quyn hn khc quy nh ti iu l ca t chc tn dng.

iu 68. Quyn, ngha v ca Ch tch Hi ng thnh vin 1. Xy dng chng trnh, k hoch hot ng ca Hi ng thnh vin. 2. Xy dng chng trnh, ni dung, ti liu hp Hi ng thnh vin hoc ly kin cc thnh vin. 3. Triu tp v ch tr hp Hi ng thnh vin hoc t chc ly kin cc thnh vin. 4. Gim st hoc t chc gim st vic thc hin cc quyt nh ca Hi ng thnh vin. 5. Thay mt Hi ng thnh vin k cc quyt nh ca Hi ng thnh vin. 6. Bo m cc thnh vin Hi ng thnh vin nhn c thng tin y , khch quan, chnh xc v c thi gian tho lun cc vn m Hi ng thnh vin phi xem xt. 7. Phn cng nhim v cho cc thnh vin Hi ng thnh vin. 8. Gim st cc thnh vin Hi ng thnh vin trong vic thc hin nhim v c phn cng v cc quyn, ngha v chung. 9. t nht mi nm mt ln, nh gi hiu qu lm vic ca tng thnh vin, Hi ng thnh vin v bo co ch s hu v kt qu nh gi ny. 10. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. iu 69. Quyn, ngha v ca thnh vin Hi ng thnh vin 1. Thc hin quyn, ngha v ca thnh vin Hi ng thnh vin theo quy ch ni b ca Hi ng thnh vin v s phn cng ca Ch tch Hi ng thnh vin mt cch trung thc v li ch ca t chc tn dng v ch s hu. 2. C kin hoc yu cu ngi iu hnh t chc tn dng, kim ton vin c lp v kim ton vin ni b gii trnh cc vn c lin quan n bo co ti chnh do kim ton vin c lp chun b. 3. ngh Ch tch triu tp hp Hi ng thnh vin bt thng. 4. Tham d cc cuc hp Hi ng thnh vin, tho lun v biu quyt v tt c cc vn thuc nhim v, quyn hn ca Hi ng thnh vin, tr trng hp khng c biu quyt v vn xung t li ch vi thnh vin . Chu trch nhim trc ch s hu v trc Hi ng thnh vin v nhng quyt nh ca mnh. 5. Trin khai thc hin cc quyt nh ca ch s hu v ngh quyt ca Hi ng thnh vin. 6. C trch nhim gii trnh trc ch s hu, Hi ng thnh vin v vic thc hin nhim v c giao khi c yu cu.

7. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. Mc 5 T CHC TN DNG L CNG TY TRCH NHIM HU HN HAI THNH VIN TR LN iu 70. Thnh vin gp vn, nhim v, quyn hn ca thnh vin gp vn 1. Thnh vin gp vn ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn hai thnh vin tr ln phi l php nhn, tr trng hp quy nh ti iu 88 ca Lut ny. Tng s thnh vin khng c vt qu 05 thnh vin. T l s hu ti a ca mt thnh vin v ngi c lin quan khng c vt qu 50% vn iu l ca t chc tn dng. 2. Thnh vin gp vn c cc quyn hn sau y: a) B nhim, min nhim, bi nhim ngi i din lm thnh vin Hi ng thnh vin, Ban kim sot trn c s s vn gp ca mnh trong t chc tn dng hoc theo tha thun gia cc thnh vin gp vn; b) c cung cp thng tin, bo co v tnh hnh hot ng ca Hi ng thnh vin, Ban kim sot, s k ton, bo co ti chnh hng nm v cc giy t ti liu khc ca t chc tn dng; c) c chia li nhun tng ng vi phn vn gp sau khi t chc tn dng np thu v hon thnh cc ngha v ti chnh khc; d) c chia ti sn cn li ca t chc tn dng tng ng vi phn vn gp khi t chc tn dng gii th hoc ph sn; ) Khiu ni, khi kin thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) khng thc hin ng quyn, ngha v, gy thit hi n quyn, li ch hp php ca t chc tn dng hoc thnh vin gp vn. 3. Thnh vin gp vn c cc nhim v sau y: a) Khng c rt vn gp di mi hnh thc, tr trng hp chuyn nhng phn vn gp theo quy nh ti iu 71 ca Lut ny; b) Tun th iu l ca t chc tn dng; c) Cc nhim v khc theo quy nh ca Lut ny v iu l ca t chc tn dng. iu 71. Chuyn nhng phn vn gp, mua li phn vn gp

1. Thnh vin gp vn c chuyn nhng phn vn gp, u tin gp thm vn khi t chc tn dng tng vn iu l. 2. Ngn hng Nh nc quy nh c th iu kin nhn chuyn nhng phn vn gp, mua li vn gp ca t chc tn dng. iu 72. Hi ng thnh vin 1. Hi ng thnh vin ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn hai thnh vin tr ln c cc nhim v, quyn hn sau y: a) Cc nhim v, quyn hn quy nh ti cc im a, b, d, , h, i, k, l, m, n v o khon 2 iu 67 ca Lut ny; b) Quyt nh tng hoc gim vn iu l, quyt nh thi im v phng thc huy ng vn; c) Bo co tnh hnh ti chnh, kt qu kinh doanh ca t chc tn dng, vic thc hin nhim v, quyn hn c giao ca Hi ng thnh vin, thnh vin Hi ng thnh vin theo yu cu ca thnh vin gp vn hoc c quan nh nc c thm quyn; d) Quyt nh mua li phn vn gp theo quy nh ca Lut ny; ) Bu, min nhim, bi nhim Ch tch Hi ng thnh vin; quyt nh b nhim, min nhim, bi nhim, k v chm dt hp ng i vi Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c), K ton trng v ngi qun l, ngi iu hnh khc theo quy nh ni b ca Hi ng thnh vin; e) Quyt nh mc lng, thng, th lao v cc li ch khc i vi Ch tch v cc thnh vin Hi ng thnh vin, Trng ban v cc thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ph hp vi quy nh ca Lut ny, tr trng hp iu l ca t chc tn dng c quy nh khc; g) Thng qua bo co ti chnh hng nm, phng n s dng v phn chia li nhun hoc phng n x l l ca t chc tn dng; h) Quyt nh thnh lp cng ty con, chi nhnh, vn phng i din; gp vn thnh lp cng ty lin kt; i) Quyt nh t chc li t chc tn dng; k) Quyt nh gii th hoc yu cu Ta n m th tc ph sn t chc tn dng; l) Cc nhim v, quyn hn khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. 2. Ch tch Hi ng thnh vin ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn hai thnh vin tr ln c cc quyn, ngha v sau y:

a) Cc quyn, ngha v quy nh ti cc khon 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 v 8 iu 68 ca Lut ny; b) nh gi hiu qu lm vic ca tng thnh vin, cc y ban ca Hi ng thnh vin ti thiu mi nm mt ln; c) Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng. 3. Thnh vin Hi ng thnh vin ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn hai thnh vin tr ln c cc quyn, ngha v sau y: a) Cc quyn, ngha v quy nh ti cc khon 1, 2 v 3 iu 69 ca Lut ny; b) Tham d cc cuc hp Hi ng thnh vin, tho lun v biu quyt v tt c cc vn thuc nhim v, quyn hn ca Hi ng thnh vin theo quy nh ca Lut ny, tr trng hp khng c biu quyt theo quy nh ti im l khon 2 iu 67 ca Lut ny; chu trch nhim trc Hi ng thnh vin v nhng quyt nh ca mnh; c) Thc hin cc ngh quyt, quyt nh ca Hi ng thnh vin; d) Gii trnh trc thnh vin gp vn, Hi ng thnh vin v vic thc hin nhim v c giao khi c yu cu; ) Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca t chc tn dng.

Mc 6 T CHC TN DNG L HP TC X iu 73. Tnh cht v mc tiu hot ng T chc tn dng l hp tc x l loi hnh t chc tn dng c t chc theo m hnh hp tc x hot ng trong lnh vc ngn hng nhm mc ch ch yu l tng tr gia cc thnh vin thc hin c hiu qu cc hot ng sn xut, kinh doanh dch v v ci thin i sng. T chc tn dng l hp tc x gm ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. iu 74. Thnh lp t chc tn dng l hp tc x 1. Thnh vin ca ngn hng hp tc x bao gm tt c cc qu tn dng nhn dn v cc php nhn gp vn khc. 2. Thnh vin ca qu tn dng nhn dn bao gm cc c nhn, h gia nh v cc php nhn gp vn khc. iu 75. C cu t chc

1. C cu t chc qun l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn bao gm i hi thnh vin, Hi ng qun tr, Ban kim sot, Tng gim c (Gim c). 2. Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn phi p ng tiu chun v trnh chuyn mn, o c ngh nghip v am hiu v hot ng ngn hng theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 3. Ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn phi c kim ton ni b, h thng kim sot ni b v thc hin kim ton c lp theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. iu 76. Vn iu l 1. Vn iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn l tng s vn do cc thnh vin gp v c ghi vo iu l. 2. Mc vn gp ti thiu v ti a ca mt thnh vin do i hi thnh vin quyt nh theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. iu 77. iu l 1. iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn khng c tri vi quy nh ca Lut ny, Lut hp tc x v cc quy nh khc ca php lut c lin quan. iu l ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn phi c nhng ni dung ch yu sau y: a) Tn, a im t tr s chnh; b) Ni dung, phm vi hot ng; c) Thi hn hot ng; d) Vn iu l v phng thc gp vn; ) C cu t chc, nhim v, quyn hn ca Hi ng qun tr, Ban kim sot v quyn, ngha v ca Tng gim c (Gim c); e) Th thc tin hnh i hi thnh vin v thng qua quyt nh ca i hi thnh vin; g) Quyn, ngha v ca thnh vin; h) Cc nguyn tc ti chnh, k ton, kim sot v kim ton ni b; i) Nguyn tc tr lng, ph cp v th lao cng v, x l cc khon l, chia li theo vn gp, cng sc ng gp ca thnh vin v mc s dng dch v ca t chc tn dng; nguyn tc trch lp, qun l v s dng cc qu; k) Th thc qun l, s dng, bo ton v x l phn ti sn chung, vn tch ly;

l) Cc trng hp v th tc v chia, tch, hp nht, sp nhp, gii th, ph sn; m) Th tc sa i iu l. 2. iu l, ni dung sa i, b sung iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn phi c ng k ti Ngn hng Nh nc trong thi hn 15 ngy, k t ngy c thng qua. iu 78. Quyn ca thnh vin 1. Tham d i hi thnh vin hoc bu i biu d i hi thnh vin, tham d cc cuc hp thnh vin v biu quyt v nhng vn thuc thm quyn ca i hi thnh vin. 2. ng c, c ngi vo Hi ng qun tr, Ban kim sot v cc chc danh c bu khc theo quy nh ti iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 3. c gi tin, vay vn, chia li theo vn gp v mc s dng dch v ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 4. c hng cc phc li x hi chung ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 5. c cung cp cc thng tin cn thit lin quan n hot ng ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 6. Kin ngh nhng vn lin quan n hot ng ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn v yu cu c tr li; yu cu Hi ng qun tr, Ban kim sot triu tp i hi thnh vin bt thng gii quyt nhng vn cp thit. 7. Chuyn nhng vn gp v cc quyn li, ngha v ca mnh cho ngi khc theo quy nh ca php lut v iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 8. Xin ra khi ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn theo quy nh ti iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 9. Cc quyn khc theo quy nh ca php lut v iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. iu 79. Ngha v ca thnh vin 1. Thc hin iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn v cc ngh quyt ca i hi thnh vin. 2. Gp vn theo quy nh ti iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn v quy nh ca php lut c lin quan. 3. Hp tc, tng tr gia cc thnh vin, gp phn xy dng v thc y s pht trin ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn.

4. Cng chu trch nhim v cc khon ri ro, thua l trong hot ng ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn trong phm vi vn gp ca mnh. 5. Hon tr vn v li tin vay ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn theo cam kt. 6. Bi thng thit hi do mnh gy ra cho ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. iu 80. i hi thnh vin 1. i hi thnh vin l c quan c quyn quyt nh cao nht ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 2. i hi thnh vin tho lun v quyt nh nhng vn sau y: a) Bo co kt qu hot ng kinh doanh trong nm, bo co cng khai ti chnh, k ton, d kin phn phi li nhun v x l cc khon l nu c; bo co hot ng ca Hi ng qun tr v Ban kim sot; b) Phng hng hot ng kinh doanh nm ti; c) Tng, gim vn iu l; mc vn gp ca thnh vin; d) Bu, min nhim, bi nhim Ch tch v thnh vin khc ca Hi ng qun tr; Trng ban v thnh vin khc ca Ban kim sot; ) Thng qua danh sch kt np thnh vin mi v cho thnh vin ra khi ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn theo ngh ca Hi ng qun tr; quyt nh khai tr thnh vin; e) Chia, tch, hp nht, sp nhp, gii th i vi qu tn dng nhn dn; g) Sa i, b sung iu l; h) Nhng vn khc do Hi ng qun tr, Ban kim sot hoc c t nht mt phn ba tng s thnh vin ngh. iu 81. Hi ng qun tr 1. Hi ng qun tr l c quan qun tr ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn, bao gm Ch tch v cc thnh vin khc ca Hi ng qun tr. 2. S lng thnh vin Hi ng qun tr do i hi thnh vin quyt nh, nhng khng t hn 03 thnh vin. 3. Nhim k ca Hi ng qun tr do i hi thnh vin quyt nh v c ghi trong iu l, t nht l 02 nm v khng qu 05 nm. 4. Thnh vin Hi ng qun tr phi l thnh vin c nhn hoc ngi i din phn vn gp ca thnh vin php nhn. Thnh vin Ban kim sot, K ton trng, Th qu ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn khng

c ng thi l thnh vin Hi ng qun tr v khng phi l ngi c lin quan ca thnh vin Hi ng qun tr. 5. Ch tch v thnh vin Hi ng qun tr khng c y quyn cho nhng ngi khng phi l thnh vin Hi ng qun tr thc hin quyn, ngha v ca mnh. iu 82. Nhim v, quyn hn ca Hi ng qun tr 1. B nhim, min nhim, bi nhim, thu hoc chm dt hp ng thu Tng gim c (Gim c) theo ngh quyt, quyt nh ca i hi thnh vin. 2. B nhim, min nhim cc Ph Tng gim c (Ph gim c) theo ngh ca Tng gim c (Gim c). 3. T chc thc hin ngh quyt, quyt nh ca i hi thnh vin. 4. Chun b bo co nh gi kt qu hot ng kinh doanh; ph duyt bo co ti chnh, bo co v k hoch hot ng kinh doanh, bo co hot ng ca Hi ng qun tr trnh i hi thnh vin. 5. Chun b chng trnh i hi thnh vin v triu tp i hi thnh vin. 6. T chc thc hin cc quyn, ngha v ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn theo quy nh ca php lut. 7. Xt kt np thnh vin mi v gii quyt vic thnh vin xin ra, tr trng hp khai tr thnh vin v bo co i hi thnh vin thng qua. 8. Chu trch nhim v cc quyt nh ca mnh trc i hi thnh vin. 9. Cc nhim v, quyn hn khc theo quy nh ti iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. iu 83. T chc v hot ng ca Ban kim sot 1. Ban kim sot c khng t hn 03 thnh vin, trong t nht phi c 01 kim sot vin chuyn trch. Ngn hng Nh nc quy nh iu kin i vi qu tn dng nhn dn c bu 01 kim sot vin chuyn trch. 2. Trng ban v thnh vin Ban kim sot do i hi thnh vin bu trc tip. 3. Thnh vin Ban kim sot phi l thnh vin c nhn hoc ngi i din phn vn gp ca thnh vin php nhn. Thnh vin Ban kim sot khng c ng thi l thnh vin Hi ng qun tr, Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c), K ton trng, Th qu, nhn vin nghip v ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn v khng phi l ngi c lin quan ca thnh vin Hi ng qun tr, Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c), K ton trng, Th qu.

4. Ban kim sot chu trch nhim trc i hi thnh vin v vic thc hin nhim v, quyn hn c giao. 5. Nhim k ca Ban kim sot theo nhim k ca Hi ng qun tr. iu 84. Nhim v, quyn hn ca Ban kim sot 1. Kim tra, gim st hot ng ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn theo quy nh ca php lut. 2. Kim tra vic thc hin iu l, ngh quyt, quyt nh ca i hi thnh vin, ngh quyt, quyt nh ca Hi ng qun tr; gim st hot ng ca Hi ng qun tr, Tng gim c (Gim c) v thnh vin ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 3. Kim tra hot ng ti chnh, gim st vic chp hnh ch k ton, phn phi thu nhp, x l cc khon l, s dng cc qu, ti sn v cc khon h tr ca Nh nc; gim st an ton trong hot ng ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 4. Thc hin kim ton ni b trong tng thi k, tng lnh vc nhm nh gi chnh xc hot ng kinh doanh v thc trng ti chnh ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 5. Tip nhn, gii quyt theo thm quyn khiu ni, t co c lin quan n hot ng ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn theo quy nh ca php lut v iu l ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 6. Triu tp i hi thnh vin bt thng trong cc trng hp sau y: a) Khi Hi ng qun tr, Tng gim c (Gim c) c hnh vi vi phm php lut, iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn v ngh quyt ca i hi thnh vin; khi Hi ng qun tr khng thc hin hoc thc hin khng c kt qu cc bin php ngn chn theo yu cu ca Ban kim sot; b) Khi c t nht mt phn ba tng s thnh vin Ban kim sot c yu cu triu tp hp i hi thnh vin gi n Hi ng qun tr hoc Ban kim sot m Hi ng qun tr khng triu tp i hi thnh vin bt thng trong thi hn 15 ngy, k t ngy nhn c yu cu. 7. Thng bo Hi ng qun tr, bo co i hi thnh vin v Ngn hng Nh nc v kt qu kim sot; kin ngh vi Hi ng qun tr, Tng gim c (Gim c) khc phc nhng yu km, vi phm trong hot ng ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. iu 85. Tng gim c (Gim c) ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn

Hi ng qun tr b nhim mt thnh vin Hi ng qun tr hoc thu ngi khc lm Tng gim c (Gim c) ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. Tng gim c (Gim c) l ngi iu hnh cao nht, c nhim v iu hnh cc cng vic hng ngy ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. iu 86. Quyn, ngha v ca Tng gim c (Gim c) 1. Thc hin k hoch kinh doanh. 2. T chc thc hin cc quyt nh ca Hi ng qun tr. 3. Kin ngh vi Hi ng qun tr v phng n b tr c cu t chc ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 4. K kt cc hp ng nhn danh ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. 5. Trnh bo co ti chnh hng nm ln Hi ng qun tr. 6. Chu trch nhim trc Hi ng qun tr v nhim v c giao. 7. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ti iu l ca ngn hng hp tc x, qu tn dng nhn dn. Mc 7 T CHC TI CHNH VI M iu 87. Loi hnh t chc ti chnh vi m 1. T chc ti chnh vi m c thnh lp di hnh thc cng ty trch nhim hu hn. 2. C cu t chc, qun tr, iu hnh ca t chc ti chnh vi m c thc hin theo quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan. iu 88. Thnh vin, vn gp, c cu t chc, a bn hot ng ca t chc ti chnh vi m Ngn hng Nh nc quy nh vic tham gia gp vn thnh lp t chc ti chnh vi m ca t chc, c nhn nc ngoi; s lng thnh vin gp vn; t l s hu vn gp, phn vn gp ca cc t chc, c nhn trong nc v nc ngoi vo t chc ti chnh vi m; gii hn v c cu t chc mng li, a bn hot ng ca t chc ti chnh vi m. Mc 8 CHI NHNH NGN HNG NC NGOI TI VIT NAM iu 89. Qun tr, iu hnh ca chi nhnh ngn hng nc ngoi

1. Ngn hng nc ngoi quyt nh c cu t chc, qun tr, iu hnh ca chi nhnh ngn hng nc ngoi ti Vit Nam ph hp vi php lut ca nc ni ngn hng nc ngoi t tr s chnh v quy nh ca Lut ny v c cu t chc, qun tr, iu hnh, kim sot ni b, kim ton ni b v phi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn trc khi thc hin. 2. Tng gim c (Gim c) ca chi nhnh ngn hng nc ngoi i din cho chi nhnh ngn hng nc ngoi trc php lut, l ngi chu trch nhim v mi hot ng ca chi nhnh ngn hng nc ngoi v iu hnh hot ng hng ngy theo quyn, ngha v ph hp vi quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan. 3. Tng gim c (Gim c) ca chi nhnh ngn hng nc ngoi khng c tham gia qun tr, iu hnh t chc tn dng, t chc kinh t khc v khng c ng thi lm Trng vn phng i din ti Vit Nam ca ngn hng nc ngoi. 4. Tng gim c (Gim c) ca chi nhnh ngn hng nc ngoi phi c tiu chun, iu kin quy nh ti khon 4 iu 50 ca Lut ny. Ngi d kin c b nhim lm Tng gim c (Gim c) chi nhnh ngn hng nc ngoi phi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn trc khi b nhim. Trnh t, h s chp thun Tng gim c (Gim c) chi nhnh ngn hng nc ngoi, thng bo ngi c b nhim thc hin theo quy nh ti khon 2 v khon 3 iu 51 ca Lut ny. 5. Trng hp mt ngn hng nc ngoi c hai hoc nhiu chi nhnh hot ng ti Vit Nam v thc hin ch ti chnh, hch ton, bo co hp nht th ngn hng nc ngoi phi y quyn cho mt Tng gim c (Gim c) chi nhnh chu trch nhim trc php lut v mi hot ng ca cc chi nhnh ngn hng nc ngoi ti Vit Nam. CHNG IV HOT NG CA T CHC TN DNG Mc 1 NHNG QUY NH CHUNG iu 90. Phm vi hot ng c php ca t chc tn dng 1. Ngn hng Nh nc quy nh c th phm vi, loi hnh, ni dung hot ng ngn hng, hot ng kinh doanh khc ca t chc tn dng trong Giy php cp cho tng t chc tn dng. 2. T chc tn dng khng c tin hnh bt k hot ng kinh doanh no ngoi cc hot ng ngn hng, hot ng kinh doanh khc ghi trong Giy php c Ngn hng Nh nc cp cho t chc tn dng.

3. Cc hot ng ngn hng, hot ng kinh doanh khc ca t chc tn dng quy nh ti Lut ny thc hin theo hng dn ca Ngn hng Nh nc. iu 91. Li sut, ph trong hot ng kinh doanh ca t chc tn dng 1. T chc tn dng c quyn n nh v phi nim yt cng khai mc li sut huy ng vn, mc ph cung ng dch v trong hot ng kinh doanh ca t chc tn dng. 2. T chc tn dng v khch hng c quyn tha thun v li sut, ph cp tn dng trong hot ng ngn hng ca t chc tn dng theo quy nh ca php lut. 3. Trong trng hp hot ng ngn hng c din bin bt thng, bo m an ton ca h thng t chc tn dng, Ngn hng Nh nc c quyn quy nh c ch xc nh ph, li sut trong hot ng kinh doanh ca t chc tn dng. iu 92. Pht hnh chng ch tin gi, k phiu, tn phiu, tri phiu ca t chc tn dng 1. T chc tn dng c pht hnh chng ch tin gi, tn phiu, k phiu huy ng vn theo quy nh ca Lut ny v quy nh ca Ngn hng Nh nc. 2. Cn c Lut ny v Lut chng khon, Chnh ph quy nh vic pht hnh tri phiu, tr tri phiu chuyn i huy ng vn ca t chc tn dng. iu 93. Quy nh ni b 1. Cn c vo quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan, t chc tn dng phi xy dng v ban hnh cc quy nh ni b i vi cc hot ng nghip v ca t chc tn dng, bo m c c ch kim sot, kim ton ni b, qun l ri ro gn vi tng quy trnh nghip v kinh doanh, phng n x l cc trng hp khn cp. 2. T chc tn dng phi ban hnh cc quy nh ni b sau y: a) Quy nh v cp tn dng, qun l tin vay bo m vic s dng vn vay ng mc ch; b) Quy nh v phn loi ti sn c, trch lp v s dng d phng ri ro; c) Quy nh v nh gi cht lng ti sn c v tun th t l an ton vn ti thiu; d) Quy nh v qun l thanh khon, trong c cc th tc v cc gii hn qun l thanh khon; ) Quy nh v h thng kim sot ni b v c ch kim ton ni b ph hp vi tnh cht v quy m hot ng ca t chc tn dng;

e) Quy nh v h thng xp hng tn dng ni b; g) Quy nh v qun tr ri ro trong hot ng ca t chc tn dng; h) Quy nh v quy trnh, th tc, bao gm c nguyn tc nhn bit khch hng bo m ngn nga vic t chc tn dng b lm dng cho cc mc ch ra tin, ti tr khng b v ti phm khc; i) Quy nh v phng n x l cc trng hp khn cp. 3. T chc tn dng phi gi cho Ngn hng Nh nc cc quy nh ni b ti khon 2 iu ny ngay sau khi ban hnh. iu 94. Xt duyt cp tn dng, kim tra s dng tin vay 1. T chc tn dng phi yu cu khch hng cung cp ti liu chng minh phng n s dng vn kh thi, kh nng ti chnh ca mnh, mc ch s dng vn hp php, bin php bo m tin vay trc khi quyt nh cp tn dng. 2. T chc tn dng phi t chc xt duyt cp tn dng theo nguyn tc phn nh trch nhim gia khu thm nh v quyt nh cp tn dng. 3. T chc tn dng c quyn, ngha v kim tra, gim st vic s dng vn vay v tr n ca khch hng. 4. T chc tn dng c quyn yu cu khch hng vay bo co vic s dng vn vay v chng minh vn vay c s dng ng mc ch vay vn. iu 95. Chm dt cp tn dng, x l n, min, gim li sut 1. T chc tn dng c quyn chm dt vic cp tn dng, thu hi n trc hn khi pht hin khch hng cung cp thng tin sai s tht, vi phm cc quy nh trong hp ng cp tn dng. 2. Trong trng hp khch hng khng tr c n n hn, nu cc bn khng c tha thun khc th t chc tn dng c quyn x l n, ti sn bo m tin vay theo hp ng cp tn dng, hp ng bo m v quy nh ca php lut. Vic c cu li thi hn tr n, mua bn n ca t chc tn dng thc hin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 3. Trong trng hp khch hng vay hoc ngi bo m khng tr c n do b ph sn, vic thu hi n ca t chc tn dng c thc hin theo quy nh ca php lut v ph sn. 4. T chc tn dng c quyn quyt nh min, gim li sut, ph cho khch hng theo quy nh ni b ca t chc tn dng. iu 96. Lu gi h s tn dng 1. T chc tn dng phi lu gi h s tn dng, bao gm: a) Hp ng cp tn dng v ti liu ghi r mc ch s dng vn; h s v bin php bo m;

b) Bo co thc trng ti chnh ca khch hng; c) Quyt nh cp tn dng c ch k ca ngi c thm quyn; trng hp quyt nh tp th, phi c bin bn ghi r quyt nh c thng qua; d) Nhng ti liu pht sinh trong qu trnh s dng khon vay lin quan n hp ng cp tn dng. 2. Thi hn lu tr h s tn dng thc hin theo quy nh ca php lut. iu 97. Hot ng ngn hng in t T chc tn dng c thc hin cc hot ng kinh doanh qua vic s dng cc phng tin in t theo hng dn ca Ngn hng Nh nc v qun l ri ro v quy nh ca php lut v giao dch in t. Mc 2 HOT NG CA NGN HNG THNG MI iu 98. Hot ng ngn hng ca ngn hng thng mi 1. Nhn tin gi khng k hn, tin gi c k hn, tin gi tit kim v cc loi tin gi khc. 2. Pht hnh chng ch tin gi, k phiu, tn phiu, tri phiu huy ng vn trong nc v nc ngoi. 3. Cp tn dng di cc hnh thc sau y: a) Cho vay; b) Chit khu, ti chit khu cng c chuyn nhng v giy t c gi khc; c) Bo lnh ngn hng; d) Pht hnh th tn dng; ) Bao thanh ton trong nc; bao thanh ton quc t i vi cc ngn hng c php thc hin thanh ton quc t; e) Cc hnh thc cp tn dng khc sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun. 4. M ti khon thanh ton cho khch hng. 5. Cung ng cc phng tin thanh ton. 6. Cung ng cc dch v thanh ton sau y: a) Thc hin dch v thanh ton trong nc bao gm sc, lnh chi, y nhim chi, nh thu, y nhim thu, th tn dng, th ngn hng, dch v thu h v chi h;

b) Thc hin dch v thanh ton quc t v cc dch v thanh ton khc sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun. iu 99. Vay vn ca Ngn hng Nh nc Ngn hng thng mi c vay vn ca Ngn hng Nh nc di hnh thc ti cp vn theo quy nh ca Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam. iu 100. Vay vn ca t chc tn dng, t chc ti chnh Ngn hng thng mi c vay vn ca t chc tn dng, t chc ti chnh trong nc v nc ngoi theo quy nh ca php lut. iu 101. M ti khon 1. Ngn hng thng mi phi m ti khon tin gi ti Ngn hng Nh nc v duy tr trn ti khon tin gi ny s d bnh qun khng thp hn mc d tr bt buc. 2. Ngn hng thng mi c m ti khon thanh ton ti t chc tn dng khc. 3. Ngn hng thng mi c m ti khon tin gi, ti khon thanh ton nc ngoi theo quy nh ca php lut v ngoi hi. iu 102. T chc v tham gia cc h thng thanh ton 1. Ngn hng thng mi c t chc thanh ton ni b, tham gia h thng thanh ton lin ngn hng quc gia. 2. Ngn hng thng mi c tham gia h thng thanh ton quc t sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun. iu 103. Gp vn, mua c phn 1. Ngn hng thng mi ch c dng vn iu l v qu d tr gp vn, mua c phn theo quy nh ti cc khon 2, 3, 4 v 6 iu ny. 2. Ngn hng thng mi phi thnh lp hoc mua li cng ty con, cng ty lin kt thc hin hot ng kinh doanh sau y: a) Bo lnh pht hnh chng khon, mi gii chng khon; qun l, phn phi chng ch qu u t chng khon; qun l danh mc u t chng khon v mua, bn c phiu; b) Cho thu ti chnh; c) Bo him. 3. Ngn hng thng mi c thnh lp, mua li cng ty con, cng ty lin kt hot ng trong lnh vc qun l ti sn bo m, kiu hi, kinh doanh ngoi hi, vng, bao thanh ton, pht hnh th tn dng, tn dng tiu dng, dch v trung gian thanh ton, thng tin tn dng.

4. Ngn hng thng mi c gp vn, mua c phn ca doanh nghip hot ng trong cc lnh vc sau y: a) Bo him, chng khon, kiu hi, kinh doanh ngoi hi, vng, bao thanh ton, pht hnh th tn dng, tn dng tiu dng, dch v trung gian thanh ton, thng tin tn dng; b) Lnh vc khc khng quy nh ti im a khon ny. 5. Vic thnh lp, mua li cng ty con, cng ty lin kt theo quy nh ti khon 2 v khon 3 iu ny v vic gp vn, mua c phn ca ngn hng thng mi theo quy nh ti im b khon 4 iu ny phi c s chp thun trc bng vn bn ca Ngn hng Nh nc. Ngn hng Nh nc quy nh c th iu kin, h s, trnh t, th tc chp thun. iu kin, th tc v trnh t thnh lp cng ty con, cng ty lin kt ca ngn hng thng mi thc hin theo quy nh ca php lut c lin quan. 6. Ngn hng thng mi, cng ty con ca ngn hng thng mi c mua, nm gi c phiu ca t chc tn dng khc vi iu kin v trong gii hn quy nh ca Ngn hng Nh nc. iu 104. Tham gia th trng tin t Ngn hng thng mi c tham gia u thu tn phiu Kho bc, mua, bn cng c chuyn nhng, tri phiu Chnh ph, tn phiu Kho bc, tn phiu Ngn hng Nh nc v cc giy t c gi khc trn th trng tin t. iu 105. Kinh doanh, cung ng dch v ngoi hi v sn phm phi sinh 1. Sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn, ngn hng thng mi c kinh doanh, cung ng dch v cho khch hng trong nc v nc ngoi cc sn phm sau y: a) Ngoi hi; b) Phi sinh v t gi, li sut, ngoi hi, tin t v ti sn ti chnh khc. 2. Ngn hng Nh nc quy nh v phm vi kinh doanh ngoi hi; iu kin, trnh t, th tc chp thun vic kinh doanh ngoi hi; kinh doanh, cung ng sn phm phi sinh ca ngn hng thng mi. 3. Vic cung ng dch v ngoi hi ca ngn hng thng mi cho khch hng thc hin theo quy nh ca php lut v ngoi hi. iu 106. Nghip v y thc v i l Ngn hng thng mi c quyn y thc, nhn y thc, i l trong lnh vc lin quan n hot ng ngn hng, kinh doanh bo him, qun l ti sn theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. iu 107. Cc hot ng kinh doanh khc ca ngn hng thng mi

1. Dch v qun l tin mt, t vn ngn hng, ti chnh; cc dch v qun l, bo qun ti sn, cho thu t, kt an ton. 2. T vn ti chnh doanh nghip, t vn mua, bn, hp nht, sp nhp doanh nghip v t vn u t. 3. Mua, bn tri phiu Chnh ph, tri phiu doanh nghip. 4. Dch v mi gii tin t. 5. Lu k chng khon, kinh doanh vng v cc hot ng kinh doanh khc lin quan n hot ng ngn hng sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn. Mc 3 HOT NG CA CNG TY TI CHNH iu 108. Hot ng ngn hng ca cng ty ti chnh 1. Cng ty ti chnh c thc hin mt hoc mt s hot ng ngn hng sau y: a) Nhn tin gi ca t chc; b) Pht hnh chng ch tin gi, k phiu, tn phiu, tri phiu huy ng vn ca t chc; c) Vay vn ca t chc tn dng, t chc ti chnh trong nc v nc ngoi theo quy nh ca php lut; vay Ngn hng Nh nc di hnh thc ti cp vn theo quy nh ca Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam; d) Cho vay, bao gm c cho vay tr gp, cho vay tiu dng; ) Bo lnh ngn hng; e) Chit khu, ti chit khu cng c chuyn nhng, cc giy t c gi khc; g) Pht hnh th tn dng, bao thanh ton, cho thu ti chnh v cc hnh thc cp tn dng khc sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun. 2. Chnh ph quy nh c th iu kin cng ty ti chnh thc hin hot ng ngn hng quy nh ti khon 1 iu ny. iu 109. M ti khon ca cng ty ti chnh 1. Cng ty ti chnh c nhn tin gi phi m ti khon tin gi ti Ngn hng Nh nc v duy tr trn ti khon tin gi ny s d bnh qun khng thp hn mc d tr bt buc. 2. Cng ty ti chnh c m ti khon thanh ton ti ngn hng thng mi, chi nhnh ngn hng nc ngoi.

3. Cng ty ti chnh c php thc hin hot ng pht hnh th tn dng c m ti khon ti ngn hng nc ngoi theo quy nh ca php lut v ngoi hi. 4. Cng ty ti chnh c m ti khon tin gi, ti khon qun l tin vay cho khch hng. iu 110. Gp vn, mua c phn ca cng ty ti chnh 1. Cng ty ti chnh ch c dng vn iu l v qu d tr gp vn, mua c phn theo quy nh ti khon 2 v khon 3 iu ny. 2. Cng ty ti chnh c gp vn, mua c phn ca doanh nghip, qu u t. 3. Cng ty ti chnh ch c thnh lp, mua li cng ty con, cng ty lin kt hot ng trong cc lnh vc bo him, chng khon, qun l ti sn bo m sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn. 4. Ngn hng Nh nc quy nh c th iu kin, h s, trnh t, th tc chp thun vic thnh lp cng ty con, cng ty lin kt ca cng ty ti chnh quy nh ti khon 3 iu ny. iu kin, trnh t, th tc thnh lp cng ty con, cng ty lin kt ca cng ty ti chnh thc hin theo quy nh ca php lut c lin quan. iu 111. Cc hot ng kinh doanh khc ca cng ty ti chnh 1. Tip nhn vn y thc ca Chnh ph, t chc, c nhn thc hin cc hot ng u t vo cc d n sn xut, kinh doanh, cp tn dng c php; y thc vn cho t chc tn dng thc hin cp tn dng. Vic tip nhn vn y thc ca c nhn v y thc vn cho cc t chc tn dng cp tn dng thc hin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 2. Tham gia th trng tin t theo quy nh ti iu 104 ca Lut ny. 3. Mua, bn tri phiu Chnh ph, tri phiu doanh nghip. 4. Bo lnh pht hnh tri phiu Chnh ph, tri phiu doanh nghip; i l pht hnh tri phiu, c phiu v cc loi giy t c gi khc. 5. Kinh doanh, cung ng dch v ngoi hi theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 6. Lm i l kinh doanh bo him. 7. Cung ng dch v t vn trong lnh vc ngn hng, ti chnh, u t. 8. Cung ng dch v qun l, bo qun ti sn ca khch hng. Mc 4 HOT NG CA CNG TY CHO THU TI CHNH

iu 112. Hot ng ngn hng ca cng ty cho thu ti chnh 1. Nhn tin gi ca t chc. 2. Pht hnh chng ch tin gi, k phiu, tn phiu, tri phiu huy ng vn ca t chc. 3. Vay vn ca t chc tn dng, t chc ti chnh trong nc v nc ngoi theo quy nh ca php lut; vay Ngn hng Nh nc di hnh thc ti cp vn theo quy nh ca Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam. 4. Cho thu ti chnh. 5. Cho vay b sung vn lu ng i vi bn thu ti chnh. 6. Cho thu vn hnh vi iu kin tng gi tr ti sn cho thu vn hnh khng vt qu 30% tng ti sn c ca cng ty cho thu ti chnh. 7. Thc hin hnh thc cp tn dng khc khi c Ngn hng Nh nc chp thun. iu 113. Hot ng cho thu ti chnh Hot ng cho thu ti chnh l vic cp tn dng trung hn, di hn trn c s hp ng cho thu ti chnh v phi c mt trong cc iu kin sau y: 1. Khi kt thc thi hn cho thu theo hp ng, bn thu c nhn chuyn quyn s hu ti sn cho thu hoc tip tc thu theo tha thun ca hai bn; 2. Khi kt thc thi hn cho thu theo hp ng, bn thu c quyn u tin mua ti sn cho thu theo gi danh ngha thp hn gi tr thc t ca ti sn cho thu ti thi im mua li; 3. Thi hn cho thu mt ti sn phi t nht bng 60% thi gian cn thit khu hao ti sn cho thu ; 4. Tng s tin thu mt ti sn quy nh ti hp ng cho thu ti chnh t nht phi bng gi tr ca ti sn ti thi im k hp ng. iu 114. M ti khon ca cng ty cho thu ti chnh 1. Cng ty cho thu ti chnh c nhn tin gi phi m ti khon tin gi ti Ngn hng Nh nc v duy tr trn ti khon tin gi ny s d bnh qun khng thp hn mc d tr bt buc. 2. Cng ty cho thu ti chnh c m ti khon thanh ton ti ngn hng thng mi, chi nhnh ngn hng nc ngoi. iu 115. Gp vn, mua c phn ca cng ty cho thu ti chnh Cng ty cho thu ti chnh khng c gp vn, mua c phn, thnh lp cng ty con, cng ty lin kt di mi hnh thc. iu 116. Cc hot ng khc ca cng ty cho thu ti chnh

1. Tip nhn vn y thc ca Chnh ph, t chc, c nhn thc hin hot ng cho thu ti chnh. Vic tip nhn vn y thc ca c nhn thc hin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 2. Tham gia u thu tn phiu Kho bc do Ngn hng Nh nc t chc. 3. Mua, bn tri phiu Chnh ph. 4. Kinh doanh, cung ng dch v ngoi hi v y thc cho thu ti chnh theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 5. Lm i l kinh doanh bo him. 6. Cung ng dch v t vn trong lnh vc ngn hng, ti chnh, u t cho bn thu ti chnh. Mc 5 HOT NG CA T CHC TN DNG L HP TC X iu 117. Hot ng ca ngn hng hp tc x 1. Hot ng ch yu ca ngn hng hp tc x l iu ha vn v thc hin cc hot ng ngn hng i vi thnh vin l cc qu tn dng nhn dn. 2. Ngn hng hp tc x c thc hin mt s hot ng ngn hng, hot ng kinh doanh khc theo quy nh ti mc 2 Chng IV ca Lut ny sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn. iu 118. Hot ng ca qu tn dng nhn dn 1. Nhn tin gi bng ng Vit Nam trong cc trng hp sau y: a) Nhn tin gi ca thnh vin; b) Nhn tin gi t cc t chc, c nhn khng phi l thnh vin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 2. Cho vay bng ng Vit Nam trong cc trng hp sau y: a) Cho vay i vi khch hng l thnh vin; b) Cho vay i vi khch hng khng phi l thnh vin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 3. Cung ng dch v chuyn tin, thc hin cc nghip v thu h, chi h cho cc thnh vin. 4. Cc hot ng khc, bao gm: a) Tip nhn vn y thc cho vay ca Chnh ph, t chc, c nhn; b) Vay vn ca cc t chc tn dng, t chc ti chnh khc; c) Tham gia gp vn thnh lp ngn hng hp tc x; d) M ti khon tin gi ti Ngn hng Nh nc;

) M ti khon thanh ton ti ngn hng thng mi, chi nhnh ngn hng nc ngoi; e) Nhn y thc v lm i l mt s lnh vc lin quan n hot ng ngn hng, qun l ti sn theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; g) Lm i l kinh doanh bo him; h) Cung ng dch v t vn v ngn hng, ti chnh cho cc thnh vin. 5. Ngn hng Nh nc quy nh c th a bn hot ng ca tng qu tn dng nhn dn trong Giy php. Mc 6 HOT NG CA T CHC TI CHNH VI M iu 119. Huy ng vn ca t chc ti chnh vi m 1. Nhn tin gi bng ng Vit Nam di cc hnh thc sau y: a) Tit kim bt buc theo quy nh ca t chc ti chnh vi m; b) Tin gi ca t chc v c nhn bao gm c tin gi t nguyn ca khch hng ti chnh vi m, tr tin gi nhm mc ch thanh ton. 2. Vay vn ca t chc tn dng, t chc ti chnh, v cc c nhn, t chc khc trong nc v nc ngoi theo quy nh ca php lut. iu 120. Cp tn dng ca t chc ti chnh vi m 1. T chc ti chnh vi m ch c cp tn dng bng ng Vit Nam di hnh thc cho vay. Vic cp tn dng ca t chc ti chnh vi m c th c bo m bng tit kim bt buc, bo lnh ca nhm khch hng tit kim v vay vn. 2. T chc ti chnh vi m phi duy tr t l tng d n cc khon cp tn dng cho c nhn, h gia nh c thu nhp thp, doanh nghip siu nh trong tng d n cp tn dng khng thp hn t l do Ngn hng Nh nc quy nh. iu 121. M ti khon ca t chc ti chnh vi m 1. T chc ti chnh vi m c m ti khon tin gi ti Ngn hng Nh nc, ngn hng thng mi. 2. T chc ti chnh vi m khng c m ti khon thanh ton cho khch hng. iu 122. Hot ng khc ca t chc ti chnh vi m 1. y thc, nhn y thc cho vay vn. 2. Cung ng cc dch v t vn ti chnh lin quan n lnh vc ti chnh vi m.

3. Cung ng dch v thu h, chi h v chuyn tin cho khch hng ti chnh vi m. 4. Lm i l cung ng dch v bo him. Mc 7 HOT NG CA CHI NHNH NGN HNG NC NGOI TI VIT NAM iu 123. Ni dung hot ng ca chi nhnh ngn hng nc ngoi 1. Chi nhnh ngn hng nc ngoi c thc hin cc hot ng theo quy nh ti mc 2 Chng IV ca Lut ny, tr cc hot ng sau y: a) Hot ng quy nh ti iu 103 ca Lut ny; b) Hot ng m ngn hng nc ngoi khng c php thc hin ti nc ni ngn hng nc ngoi t tr s chnh. 2. Chi nhnh ngn hng nc ngoi ch c cung ng mt s dch v ngoi hi trn th trng quc t cho khch hng ti Vit Nam theo quy nh ca php lut v ngoi hi. 3. Ngn hng Nh nc quy nh c th ni dung hot ng trong Giy php cp cho chi nhnh ngn hng nc ngoi theo quy nh ca Lut ny, ph hp vi quy m, loi hnh, lnh vc hot ng ca ngn hng nc ngoi. CHNG V VN PHNG I DIN CA T CHC TN DNG NC NGOI, T CHC NC NGOI KHC C HOT NG NGN HNG iu 124. Thnh lp vn phng i din T chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng c php thnh lp vn phng i din ti cc tnh, thnh ph trc thuc trung ng trn lnh th Vit Nam. Ti mi tnh, thnh ph trc thuc trung ng, t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng ch c php thnh lp mt vn phng i din. iu 125. Ni dung hot ng ca vn phng i din Vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng c thc hin cc hot ng sau y theo ni dung ghi trong Giy php do Ngn hng Nh nc cp: 1. Lm chc nng vn phng lin lc; 2. Nghin cu th trng;

3. Xc tin cc d n u t ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng ti Vit Nam; 4. Thc y v theo di vic thc hin cc hp ng, tha thun k gia t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng vi t chc tn dng, doanh nghip Vit Nam, d n do t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng ti tr ti Vit Nam; 5. Hot ng khc ph hp vi quy nh ca php lut Vit Nam. CHNG VI CC HN CH BO M AN TON TRONG HOT NG CA T CHC TN DNG iu 126. Nhng trng hp khng c cp tn dng 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng c cp tn dng i vi nhng t chc, c nhn sau y: a) Thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c) v cc chc danh tng ng ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, php nhn l c ng c ngi i din phn vn gp l thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Ban kim sot ca t chc tn dng l cng ty c phn, php nhn l thnh vin gp vn, ch s hu ca t chc tn dng l cng ty trch nhim hu hn; b) Cha, m, v, chng, con ca thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c) v cc chc danh tng ng. 2. Quy nh ti khon 1 iu ny khng p dng i vi qu tn dng nhn dn, t chc ti chnh vi m. 3. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng c cp tn dng cho khch hng trn c s bo m ca i tng quy nh ti khon 1 iu ny. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng c bo m di bt k hnh thc no t chc tn dng khc cp tn dng cho i tng quy nh ti khon 1 iu ny. 4. T chc tn dng khng c cp tn dng cho doanh nghip hot ng trong lnh vc kinh doanh chng khon m t chc tn dng nm quyn kim sot.

5. T chc tn dng khng c cp tn dng trn c s nhn bo m bng c phiu ca chnh t chc tn dng hoc cng ty con ca t chc tn dng. 6. T chc tn dng khng c cho vay gp vn vo mt t chc tn dng khc trn c s nhn ti sn bo m bng c phiu ca chnh t chc tn dng nhn vn gp. iu 127. Hn ch cp tn dng 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng c cp tn dng khng c bo m, cp tn dng vi iu kin u i cho nhng i tng sau y: a) T chc kim ton, kim ton vin ang kim ton ti t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi; thanh tra vin ang thanh tra ti t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi; b) K ton trng ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi; c) C ng ln, c ng sng lp; d) Doanh nghip c mt trong nhng i tng quy nh ti khon 1 iu 126 ca Lut ny s hu trn 10% vn iu l ca doanh nghip ; ) Ngi thm nh, xt duyt cp tn dng; e) Cc cng ty con, cng ty lin kt ca t chc tn dng hoc doanh nghip m t chc tn dng nm quyn kim sot. 2. Tng mc d n cp tn dng i vi cc i tng quy nh ti cc im a, b, c, d v khon 1 iu ny khng c vt qu 5% vn t c ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. 3. Vic cp tn dng i vi nhng i tng quy nh ti khon 1 iu ny phi c Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin ca t chc tn dng thng qua v cng khai trong t chc tn dng. 4. Tng mc d n cp tn dng i vi mt i tng quy nh ti im e khon 1 iu ny khng c vt qu 10% vn t c ca t chc tn dng; i vi tt c cc i tng quy nh ti im e khon 1 iu ny khng c vt qu 20% vn t c ca t chc tn dng. iu 128. Gii hn cp tn dng 1. Tng mc d n cp tn dng i vi mt khch hng khng c vt qu 15% vn t c ca ngn hng thng mi, chi nhnh ngn hng nc ngoi, qu tn dng nhn dn, t chc ti chnh vi m; tng mc d n cp tn

dng i vi mt khch hng v ngi c lin quan khng c vt qu 25% vn t c ca ngn hng thng mi, chi nhnh ngn hng nc ngoi, qu tn dng nhn dn, t chc ti chnh vi m. 2. Tng mc d n cp tn dng i vi mt khch hng khng c vt qu 25% vn t c ca t chc tn dng phi ngn hng; tng mc d n cp tn dng i vi mt khch hng v ngi c lin quan khng c vt qu 50% vn t c ca t chc tn dng phi ngn hng. 3. Mc d n cp tn dng quy nh ti khon 1 v khon 2 iu ny khng bao gm cc khon cho vay t ngun vn y thc ca Chnh ph, ca t chc, c nhn hoc trng hp khch hng vay l t chc tn dng khc. 4. Mc d n cp tn dng quy nh ti khon 1 v khon 2 iu ny bao gm c tng mc u t vo tri phiu do khch hng pht hnh. 5. Gii hn v iu kin cp tn dng u t, kinh doanh c phiu ca ngn hng thng mi, chi nhnh ngn hng nc ngoi do Ngn hng Nh nc quy nh. 6. Trng hp nhu cu vn ca mt khch hng v ngi c lin quan vt qu gii hn cp tn dng quy nh ti khon 1 v khon 2 iu ny th t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c cp tn dng hp vn theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 7. Trong trng hp c bit, thc hin nhim v kinh t - x hi m kh nng hp vn ca cc t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi cha p ng c yu cu vay vn ca mt khch hng th Th tng Chnh ph quyt nh mc cp tn dng ti a vt qu cc gii hn quy nh ti khon 1 v khon 2 iu ny i vi tng trng hp c th. 8. Tng cc khon cp tn dng ca mt t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi quy nh ti khon 7 iu ny khng c vt qu bn ln vn t c ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. iu 129. Gii hn gp vn, mua c phn 1. Mc gp vn, mua c phn ca mt ngn hng thng mi v cc cng ty con, cng ty lin kt ca ngn hng thng mi vo mt doanh nghip hot ng trn lnh vc quy nh ti khon 4 iu 103 ca Lut ny khng c vt qu 11% vn iu l ca doanh nghip nhn vn gp. 2. Tng mc gp vn, mua c phn ca mt ngn hng thng mi vo cc doanh nghip, k c cc cng ty con, cng ty lin kt ca ngn hng thng mi khng c vt qu 40% vn iu l v qu d tr ca ngn hng thng mi. 3. Mc gp vn, mua c phn ca mt cng ty ti chnh v cc cng ty con, cng ty lin kt ca cng ty ti chnh vo mt doanh nghip theo quy nh ti

khon 2 iu 110 ca Lut ny khng c vt qu 11% vn iu l ca doanh nghip nhn vn gp. 4. Tng mc gp vn, mua c phn ca mt cng ty ti chnh theo quy nh ti khon 1 iu 110 ca Lut ny vo cc doanh nghip, k c cc cng ty con, cng ty lin kt ca cng ty ti chnh khng c vt qu 60% vn iu l v qu d tr ca cng ty ti chnh. 5. T chc tn dng khng c gp vn, mua c phn ca cc doanh nghip, t chc tn dng khc l c ng, thnh vin gp vn ca chnh t chc tn dng . iu 130. T l bo m an ton 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi duy tr cc t l bo m an ton sau y: a) T l kh nng chi tr; b) T l an ton vn ti thiu 8% hoc t l cao hn theo quy nh ca Ngn hng Nh nc trong tng thi k; c) T l ti a ca ngun vn ngn hn c s dng cho vay trung hn v di hn; d) Trng thi ngoi t, vng ti a so vi vn t c; ) T l d n cho vay so vi tng tin gi; e) Cc t l tin gi trung, di hn so vi tng d n cho vay trung, di hn. 2. Ngn hng thng mi, chi nhnh ngn hng nc ngoi tham gia h thng thanh ton lin ngn hng quc gia phi nm gi s lng ti thiu giy t c gi c php cm c theo quy nh ca Ngn hng Nh nc trong tng thi k. 3. Ngn hng Nh nc quy nh c th cc t l bo m an ton quy nh ti khon 1 iu ny i vi tng loi hnh t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. 4. Tng s vn ca mt t chc tn dng u t vo t chc tn dng khc, cng ty con ca t chc tn dng di hnh thc gp vn, mua c phn v cc khon u t di hnh thc gp vn, mua c phn nhm nm quyn kim sot cc doanh nghip hot ng trong lnh vc ngn hng, bo him, chng khon phi tr khi vn t c khi tnh cc t l an ton. 5. Trong trng hp t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi khng t hoc c kh nng khng t t l an ton vn ti thiu theo quy nh ti im b khon 1 iu ny, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi bo co Ngn hng Nh nc gii php, k hoch khc phc bo m t l an ton vn ti thiu theo quy nh. Ngn hng Nh nc p dng cc bin php cn thit theo quy nh ti iu 149 ca Lut ny, bao gm c vic hn

ch phm vi hot ng, x l ti sn ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi nhm bo m t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi t t l an ton vn ti thiu. iu 131. D phng ri ro 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi d phng ri ro trong hot ng ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. Khon d phng ri ro ny c hch ton vo chi ph hot ng. 2. Vic phn loi ti sn c, mc trch, phng php trch lp d phng ri ro v vic s dng d phng x l ri ro trong hot ng do Ngn hng Nh nc quy nh sau khi thng nht vi B Ti chnh. 3. Trong trng hp t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi thu hi c vn x l bng khon d phng ri ro, s tin thu hi ny c coi l doanh thu ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. iu 132. Kinh doanh bt ng sn T chc tn dng khng c kinh doanh bt ng sn, tr cc trng hp sau y: 1. Mua, u t, s hu bt ng sn s dng lm tr s kinh doanh, a im lm vic hoc c s kho tng phc v trc tip cho cc hot ng nghip v ca t chc tn dng; 2. Cho thu mt phn tr s kinh doanh cha s dng ht, thuc s hu ca t chc tn dng; 3. Nm gi bt ng sn do vic x l n vay. Trong thi hn 03 nm, k t ngy quyt nh x l ti sn bo m l bt ng sn, t chc tn dng phi bn, chuyn nhng hoc mua li bt ng sn ny bo m t l u t vo ti sn c nh v mc ch s dng ti sn c nh quy nh ti iu 140 ca Lut ny. iu 133. Yu cu bo m an ton trong hot ng ngn hng in t T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi bo m an ton v bo mt trong hot ng ngn hng in t theo hng dn ca Ngn hng Nh nc. iu 134. Quyn, ngha v ca cng ty kim sot Cng ty ang s hu trc tip hoc gin tip trn 20% vn iu l hoc vn c phn c quyn biu quyt hoc nm quyn kim sot ca mt ngn hng thng mi trc ngy Lut ny c hiu lc; ngn hng thng mi c cng ty con, cng ty lin kt (sau y gi tt l cng ty kim sot) c quyn, ngha v sau y: 1. Tu thuc vo loi hnh php l ca cng ty con, cng ty lin kt, cng ty kim sot thc hin quyn, ngha v ca mnh vi t cch l thnh vin gp

vn, ch s hu hoc c ng trong quan h vi cng ty con, cng ty lin kt theo quy nh ca Lut ny v cc quy nh khc ca php lut c lin quan; 2. Hp ng, giao dch v quan h khc gia cng ty kim sot vi cng ty con, cng ty lin kt u phi c thit lp v thc hin c lp, bnh ng theo iu kin p dng i vi cc ch th php l c lp; 3. Cng ty kim sot khng c can thip vo t chc, hot ng ca cng ty con, cng ty lin kt ngoi cc quyn ca ch s hu, thnh vin gp vn hoc c ng. iu 135. Gp vn, mua c phn gia cc cng ty con, cng ty lin kt, cng ty kim sot 1. Cng ty con, cng ty lin kt ca cng mt cng ty kim sot khng c gp vn, mua c phn ca nhau. 2. Cng ty con, cng ty lin kt ca mt t chc tn dng khng c gp vn, mua c phn ca chnh t chc tn dng . 3. T chc tn dng ang l cng ty con, cng ty lin kt ca cng ty kim sot khng c gp vn, mua c phn ca cng ty kim sot . CHNG VII TI CHNH, HCH TON, BO CO iu 136. Ch ti chnh Ch ti chnh ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c thc hin theo quy nh ca Chnh ph. iu 137. Nm ti chnh Nm ti chnh ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi bt u t ngy 01 thng 01 v kt thc vo ngy 31 thng 12 nm dng lch. iu 138. Hch ton, k ton T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi thc hin hch ton, k ton theo quy nh ca php lut v k ton. iu 139. Qu d tr 1. Hng nm, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi trch t li nhun sau thu lp v duy tr cc qu d tr sau y: a) Qu d tr b sung vn iu l, vn c cp c trch hng nm theo t l 5% li nhun sau thu. Mc ti a ca qu ny khng vt qu mc vn iu l, vn c cp ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi; b) Qu d phng ti chnh; c) Cc qu d tr khc theo quy nh ca php lut.

2. T chc tn dng khng c dng cc qu quy nh ti khon 1 iu ny tr c tc cho c ng hoc phn chia li nhun cho ch s hu, thnh vin gp vn. iu 140. Mua, u t vo ti sn c nh T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c mua, u t vo ti sn c nh phc v trc tip cho hot ng khng qu 50% vn iu l v qu d tr b sung vn iu l i vi t chc tn dng hoc khng qu 50% vn c cp v qu d tr b sung vn c cp i vi chi nhnh ngn hng nc ngoi. iu 141. Bo co 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi thc hin ch bo co theo quy nh ca php lut v k ton, thng k v bo co hot ng nghip v nh k theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 2. Ngoi bo co quy nh ti khon 1 iu ny, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi c trch nhim bo co kp thi bng vn bn vi Ngn hng Nh nc trong cc trng hp sau y: a) Pht sinh din bin khng bnh thng trong hot ng nghip v c th nh hng nghim trng n tnh hnh kinh doanh ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi; b) C thay i v t chc, qun tr, iu hnh, tnh hnh ti chnh ca c ng ln v cc thay i khc c nh hng nghim trng n hot ng kinh doanh ca t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. 3. Cng ty con, cng ty lin kt ca t chc tn dng c trch nhim gi bo co ti chnh, bo co hot ng ca mnh cho Ngn hng Nh nc khi c yu cu. 4. Trong thi hn 90 ngy, k t ngy kt thc nm ti chnh, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi gi Ngn hng Nh nc cc bo co hng nm theo quy nh ca php lut. 5. Trong thi hn 180 ngy, k t ngy kt thc nm ti chnh, t chc tn dng lin doanh, t chc tn dng 100% vn nc ngoi, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ti Vit Nam ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng phi gi bo co ti chnh hng nm ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng cho Ngn hng Nh nc. 6. T chc tn dng lin doanh, t chc tn dng 100% vn nc ngoi, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi kp thi bo co bng vn bn vi Ngn hng Nh nc khi t chc tn dng nc ngoi c thay i thuc mt trong nhng trng hp sau y: a) Chia, tch, sp nhp, hp nht, thanh l, ph sn, gii th; b) i tn, chuyn tr s chnh;

c) Thay i c ng ln, Hi ng qun tr, ban iu hnh; d) Thay i bt thng c nh hng ln n t chc, hot ng. iu 142. Bo co ca cng ty kim sot 1. Trong thi hn 120 ngy, k t thi im kt thc nm ti chnh, ngoi bo co v ti liu theo quy nh ca php lut, cng ty kim sot phi lp v gi cho Ngn hng Nh nc bo co ti chnh hp nht c kim ton theo quy nh ca php lut v k ton. 2. Trong thi hn 90 ngy, k t ngy kt thc nm ti chnh, cng ty kim sot phi lp v gi cho Ngn hng Nh nc bo co tng hp v giao dch mua, bn v giao dch khc gia cng ty kim sot vi cng ty con, cng ty lin kt ca cng ty kim sot. iu 143. Cng khai bo co ti chnh Trong thi hn 120 ngy, k t ngy kt thc nm ti chnh, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi phi cng khai cc bo co ti chnh theo quy nh ca php lut. iu 144. Chuyn li nhun, chuyn ti sn ra nc ngoi 1. Chi nhnh ngn hng nc ngoi, t chc tn dng 100% vn nc ngoi ti Vit Nam c chuyn ra nc ngoi s li nhun cn li sau khi trch lp cc qu v thc hin y cc ngha v ti chnh theo quy nh ca php lut Vit Nam. 2. Bn nc ngoi trong t chc tn dng lin doanh c chuyn ra nc ngoi s li nhun c chia sau khi t chc tn dng lin doanh trch lp cc qu v thc hin y cc ngha v ti chnh theo quy nh ca php lut Vit Nam. 3. Chi nhnh ngn hng nc ngoi, t chc tn dng 100% vn nc ngoi v bn nc ngoi trong t chc tn dng lin doanh c chuyn ra nc ngoi s ti sn cn li ca mnh sau khi thanh l, kt thc hot ng ti Vit Nam. 4. Vic chuyn tin v ti sn khc ra nc ngoi quy nh ti cc khon 1, 2 v 3 iu ny c thc hin theo quy nh ca php lut Vit Nam. CHNG VIII KIM SOT C BIT, T CHC LI, PH SN, GII TH, THANH L T CHC TN DNG Mc 1 KIM SOT C BIT iu 145. Bo co kh khn v kh nng chi tr

Khi c nguy c mt kh nng chi tr, t chc tn dng phi kp thi bo co vi Ngn hng Nh nc v thc trng ti chnh, nguyn nhn v cc bin php p dng, d kin p dng khc phc. iu 146. p dng kim sot c bit 1. Kim sot c bit l vic mt t chc tn dng b t di s kim sot trc tip ca Ngn hng Nh nc do c nguy c mt kh nng chi tr, mt kh nng thanh ton. 2. Ngn hng Nh nc c trch nhim kim tra, pht hin kp thi nhng trng hp c nguy c mt kh nng chi tr, mt kh nng thanh ton. 3. Ngn hng Nh nc xem xt, t t chc tn dng vo tnh trng kim sot c bit khi t chc tn dng lm vo mt trong cc trng hp sau y: a) C nguy c mt kh nng chi tr; b) N khng c kh nng thu hi c nguy c dn n mt kh nng thanh ton; c) Khi s l ly k ca t chc tn dng ln hn 50% gi tr thc ca vn iu l v cc qu d tr ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht; d) Hai nm lin tc b xp loi yu km theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; ) Khng duy tr c t l an ton vn ti thiu quy nh ti im b, khon 1 iu 130 ca Lut ny trong thi hn mt nm lin tc hoc t l an ton vn ti thiu thp hn 4% trong thi hn 06 thng lin tc. iu 147. Quyt nh kim sot c bit 1. Ngn hng Nh nc quyt nh t t chc tn dng vo tnh trng kim sot c bit v thnh lp Ban kim sot c bit. 2. Quyt nh t t chc tn dng vo tnh trng kim sot c bit gm cc ni dung sau y: a) Tn t chc tn dng c kim sot c bit; b) L do kim sot c bit; c) H, tn thnh vin v nhim v c th ca Ban kim sot c bit; d) Thi hn kim sot c bit. 3. Quyt nh kim sot c bit c Ngn hng Nh nc thng bo vi c quan nh nc c thm quyn v cc c quan hu quan trn a bn phi hp thc hin.

4. Ngn hng Nh nc quy nh c th vic cng b thng tin kim sot c bit i vi t chc tn dng. iu 148. Nhim v, quyn hn ca Ban kim sot c bit 1. Ban kim sot c bit c nhng nhim v sau y: a) Ch o Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) v cc chc danh tng ng ca t chc tn dng c t vo tnh trng kim sot c bit xy dng phng n cng c t chc v hot ng; b) Ch o v gim st vic trin khai cc gii php c nu trong phng n cng c t chc v hot ng c Ban kim sot c bit thng qua; c) Bo co Ngn hng Nh nc v tnh hnh hot ng, kt qu thc hin phng n cng c t chc v hot ng. 2. Ban kim sot c bit c nhng quyn hn sau y: a) nh ch hot ng khng ph hp vi phng n cng c t chc v hot ng c thng qua, vi phm quy nh v an ton trong hot ng ngn hng c th gy tn hi n li ch ca ngi gi tin; b) nh ch, tm nh ch quyn qun tr, iu hnh, kim sot t chc tn dng ca thnh vin Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot; Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c) nu xt thy cn thit; c) Yu cu Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Tng gim c (Gim c) min nhim, nh ch cng tc i vi ngi c hnh vi vi phm php lut, khng chp hnh phng n cng c t chc v hot ng c thng qua; d) Kin ngh Ngn hng Nh nc quyt nh gia hn hoc chm dt thi hn kim sot c bit, cho vay c bit hoc chm dt cho vay c bit i vi t chc tn dng, mua c phn ca t chc tn dng, thanh l, thu hi giy php hot ng ca t chc tn dng, tip qun, sp nhp, hp nht, mua li bt buc t chc tn dng; ) Yu cu t chc tn dng np n yu cu Ta n m th tc ph sn theo quy nh ca php lut v ph sn. 3. Ban kim sot c bit chu trch nhim v cc quyt nh ca mnh trong qu trnh thc hin kim sot c bit. iu 149. Thm quyn ca Ngn hng Nh nc i vi t chc tn dng c kim sot c bit

1. Ngn hng Nh nc quyt nh x l kin ngh ca Ban kim sot c bit quy nh ti im d khon 2 iu 148 ca Lut ny. 2. Ngn hng Nh nc c quyn yu cu ch s hu tng vn, xy dng, thc hin k hoch ti c cu hoc bt buc sp nhp, hp nht, mua li i vi t chc tn dng c kim sot c bit, nu ch s hu khng c kh nng hoc khng thc hin vic tng vn. 3. Ngn hng Nh nc c quyn trc tip hoc ch nh t chc tn dng khc gp vn, mua c phn ca t chc tn dng c kim sot c bit trong trng hp t chc tn dng c kim sot c bit khng c kh nng thc hin yu cu ca Ngn hng Nh nc quy nh ti khon 2 iu ny hoc khi Ngn hng Nh nc xc nh s l ly k ca t chc tn dng vt qu gi tr thc ca vn iu l v cc qu d tr ca t chc tn dng c kim sot c bit ghi trong bo co ti chnh c kim ton gn nht v vic chm dt hot ng ca t chc tn dng c kim sot c bit c th gy mt an ton h thng t chc tn dng. 4. Vic gp vn, mua c phn quy nh ti khon 3 iu ny thc hin theo quy nh ca Th tng Chnh ph. iu 150. Trch nhim ca t chc tn dng c kim sot c bit Hi ng qun tr, Hi ng thnh vin, Ban kim sot, Tng gim c (Gim c) ca t chc tn dng c kim sot c bit c trch nhim sau y: 1. Xy dng phng n cng c t chc v hot ng ca t chc tn dng trnh Ban kim sot c bit thng qua v t chc trin khai thc hin phng n ; 2. Tip tc qun tr, kim sot, iu hnh hot ng v bo m an ton ti sn ca t chc tn dng, tr trng hp quy nh ti im b khon 2 iu 148 ca Lut ny; 3. Chp hnh yu cu ca Ban kim sot c bit lin quan n t chc, qun tr, kim sot, iu hnh t chc tn dng quy nh ti cc im a, b, c v khon 2 iu 148 ca Lut ny; 4. Thc hin yu cu ca Ngn hng Nh nc quy nh ti iu 149 ca Lut ny. iu 151. Khon vay c bit 1. T chc tn dng c vay c bit ca Ngn hng Nh nc v cc t chc tn dng khc trong cc trng hp sau y:

a) T chc tn dng lm vo tnh trng mt kh nng chi tr, e da s n nh ca h thng cc t chc tn dng; b) T chc tn dng c nguy c mt kh nng chi tr do cc s c nghim trng khc. 2. Khon vay c bit c u tin hon tr trc tt c cc khon n khc, k c cc khon n c ti sn bo m ca t chc tn dng hoc c chuyn i thnh phn vn gp, vn c phn ti t chc tn dng lin quan quy nh ti iu 149 ca Lut ny. 3. Ngn hng Nh nc quy nh c th vic cho vay c bit i vi cc t chc tn dng. iu 152. Chm dt kim sot c bit 1. Ngn hng Nh nc quyt nh chm dt kim sot c bit i vi t chc tn dng trong cc trng hp sau y: a) Hot ng ca t chc tn dng tr li bnh thng; b) Trong qu trnh kim sot c bit, t chc tn dng c sp nhp, hp nht vo mt t chc tn dng khc; c) T chc tn dng khng khi phc c kh nng thanh ton. 2. Quyt nh chm dt kim sot c bit c thng bo cho cc t chc, c nhn lin quan. 3. Trng hp chm dt kim sot c bit theo quy nh ti im c khon 1 iu ny, Ngn hng Nh nc c vn bn chm dt vic p dng cc bin php phc hi kh nng thanh ton gi Ta n. Mc 2 T CHC LI, GII TH, PH SN, THANH L, PHONG TA VN, TI SN iu 153. T chc li t chc tn dng 1. T chc tn dng c t chc li di hnh thc chia, tch, hp nht, sp nhp, chuyn i hnh thc php l sau khi c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn. 2. Ngn hng Nh nc quy nh c th iu kin, h s, trnh t, th tc chp thun vic t chc li t chc tn dng. iu 154. Gii th t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi gii th trong cc trng hp sau y: 1. T nguyn xin gii th nu c kh nng thanh ton ht n v c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn;

2. Khi ht thi hn hot ng khng xin gia hn hoc xin gia hn nhng khng c Ngn hng Nh nc chp thun bng vn bn; 3. B thu hi Giy php. iu 155. Ph sn t chc tn dng 1. Sau khi Ngn hng Nh nc c vn bn chm dt kim sot c bit hoc vn bn chm dt p dng hoc vn bn khng p dng cc bin php phc hi kh nng thanh ton m t chc tn dng vn lm vo tnh trng ph sn, th t chc tn dng phi lm n yu cu Ta n m th tc gii quyt yu cu tuyn b ph sn theo quy nh ca php lut v ph sn. 2. Khi nhn c yu cu m th tc ph sn t chc tn dng theo quy nh ti khon 1 iu ny, Ta n m th tc gii quyt yu cu tuyn b ph sn v p dng ngay th tc thanh l ti sn ca t chc tn dng theo quy nh ca php lut v ph sn. iu 156. Thanh l ti sn ca t chc tn dng 1. Trong trng hp t chc tn dng b tuyn b ph sn, vic thanh l ti sn ca t chc tn dng c thc hin theo quy nh ca php lut v ph sn. 2. Khi gii th theo quy nh ti iu 154 ca Lut ny, t chc tn dng phi tin hnh thanh l ti sn di s gim st ca Ngn hng Nh nc v theo trnh t, th tc thanh l ti sn do Ngn hng Nh nc quy nh. 3. Trong qu trnh gim st thanh l ti sn t chc tn dng quy nh ti khon 2 iu ny, nu pht hin t chc tn dng khng c kh nng thanh ton y cc khon n, Ngn hng Nh nc ra quyt nh chm dt thanh l v yu cu t chc tn dng np n yu cu m th tc ph sn t chc tn dng quy nh ti iu 155 ca Lut ny. 4. T chc tn dng b thanh l c trch nhim thanh ton cc chi ph lin quan n vic thanh l ti sn. iu 157. Phong ta vn, ti sn ca chi nhnh ngn hng nc ngoi 1. Trong trng hp cn thit nhm bo v quyn li ca ngi gi tin, Ngn hng Nh nc phong ta mt phn hoc ton b vn, ti sn ca chi nhnh ngn hng nc ngoi. 2. Ngn hng Nh nc quy nh c th cc trng hp phong ta, chm dt phong ta vn v ti sn ca chi nhnh ngn hng nc ngoi. CHNG IX C QUAN QUN L NH NC iu 158. C quan qun l nh nc 1. Chnh ph thng nht qun l nh nc v hot ng ngn hng trong phm vi c nc.

2. Ngn hng Nh nc chu trch nhim trc Chnh ph thc hin vic qun l nh nc v t chc, hot ng ca cc t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi. 3. B, c quan ngang b trong phm vi nhim v, quyn hn ca mnh c trch nhim qun l nh nc i vi t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi theo quy nh ca php lut. 4. y ban nhn dn cc cp thc hin vic qun l nh nc i vi t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi hot ng ti a phng theo quy nh ca php lut. iu 159. Thm quyn kim tra, thanh tra, gim st Ngn hng Nh nc thc hin kim tra, thanh tra, gim st i vi t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ti Vit Nam ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng. iu 160. Quyn, ngha v ca i tng thanh tra, gim st 1. Cung cp kp thi, y , chnh xc cc thng tin, ti liu theo yu cu ca Ngn hng Nh nc trong qu trnh thanh tra, gim st, ng thi phi chu trch nhim v tnh chnh xc, trung thc ca thng tin, ti liu cung cp. 2. Bo co, gii trnh i vi kin ngh, khuyn ngh, cnh bo ri ro v an ton hot ng ca Ngn hng Nh nc. 3. Thc hin kin ngh, khuyn ngh, cnh bo ri ro v an ton hot ng ca Ngn hng Nh nc. 4. Thc hin kt lun thanh tra, quyt nh x l ca Ngn hng Nh nc. 5. Cc quyn, ngha v khc theo quy nh ca php lut. CHNG X IU KHON THI HNH iu 161. Quy nh chuyn tip 1. T chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi, vn phng i din ca t chc tn dng nc ngoi, t chc nc ngoi khc c hot ng ngn hng thnh lp v hot ng theo Giy php do Ngn hng Nh nc cp trc ngy Lut ny c hiu lc thi hnh khng phi xin cp li Giy php theo quy nh ca Lut ny. 2. Trong thi hn 02 nm, k t ngy Lut ny c hiu lc thi hnh, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi thnh lp v hot ng theo Giy php do Ngn hng Nh nc cp trc ngy Lut ny c hiu lc thi hnh phi hon tt vic iu chnh c cu t chc theo quy nh ca Lut ny, tr trng hp quy nh ti cc khon 3, 4 v 5 iu ny.

3. K t ngy Lut ny c hiu lc thi hnh, vic bu, b nhim hoc b sung, thay th thnh vin Hi ng qun tr, thnh vin Hi ng thnh vin, thnh vin Ban kim sot, Tng gim c (Gim c), Ph Tng gim c (Ph gim c), K ton trng, Gim c Chi nhnh, Gim c cng ty con v chc danh tng ng ca t chc tn dng; Tng gim c (Gim c) ca chi nhnh ngn hng nc ngoi phi thc hin theo quy nh ti cc iu 33, 34, 43, 44, 48, 50, 51, 62, 66, 70 v 89 ca Lut ny. 4. i vi cc hp ng cp tn dng c k kt trc ngy Lut ny c hiu lc thi hnh, t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi v khch hng c tip tc thc hin theo cc tha thun k kt cho n ht thi hn ca hp ng cp tn dng. Vic sa i, b sung hp ng cp tn dng ni trn ch c thc hin nu ni dung sa i, b sung ph hp vi cc quy nh ca Lut ny. 5. Ngn hng Nh nc hng dn c th thi hn, trnh t, th tc chuyn tip i vi cc t chc tn dng, chi nhnh ngn hng nc ngoi ang hot ng trc ngy Lut ny c hiu lc thi hnh khng ph hp vi quy nh ti cc iu 55, 103, 110, 115, 129 v 135 ca Lut ny. 6. Chng trnh, d n ti chnh vi m ca t chc chnh tr, t chc chnh tr - x hi, t chc phi chnh ph, t chc tn dng ang thc hin trc ngy Lut ny c hiu lc thi hnh khng phi iu chnh t chc v hot ng theo quy nh ca Lut ny. Th tng Chnh ph quy nh c th hot ng ca cc chng trnh, d n ti chnh vi m quy nh ti khon ny. 7. K t thi im Lut ny c hiu lc thi hnh, cc t chc khng phi l t chc tn dng ang thc hin mt hoc mt s hot ng ngn hng phi chm dt ngay cc hot ng ngn hng, tr trng hp quy nh ti khon 6 iu ny. iu 162. Hiu lc thi hnh 1. Lut ny c hiu lc thi hnh t ngy 01 thng 01 nm 2011. 2. Lut cc t chc tn dng s 02/1997/QH10 v Lut sa i, b sung mt s iu ca Lut cc t chc tn dng s 20/2004/QH11 ht hiu lc k t ngy Lut ny c hiu lc. iu 163. Quy nh chi tit v hng dn thi hnh Chnh ph quy nh chi tit v hng dn thi hnh cc iu, khon c giao trong Lut; hng dn nhng ni dung cn thit khc trong Lut ny p ng yu cu qun l nh nc. Lut ny c Quc hi nc Cng ha x hi ch ngha Vit Nam kha XII, k hp th 7 thng qua ngy 16 thng 6 nm 2010. CH TCH QUC HI Nguyn Ph Trng