NGAN HANG THUONG MAI CO PHAN = CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM SALGON THUONG TIN Déc lap - Ty do ~ Hank phic SOFfyS/CV-KDTT Tp. Hé Chi Minh, ngaya| thang 04 nam 2004 Kinh giti: Giam déc Sé giao dich, Gidm déc Chi nhanh cp 1, Giam déc Trung tam CNTT, Giam dc Trung tam Thé, Giam déc/Truéng phong nghiép vy Ngan hang. Trich yéu: Ap dung phuong phdp tinh lai diéu chuyén vén ndi bd. é xdc dinh dung lai suat huy déng binh quan gép phan tao tién dé cho viée tinh gid thanh von cia Ngan hang trong thei gian ti, Nhiim tign t6i su chun héa haat dong diéu hda véin ngi bd gép phan tao co $6 diéu hanh lai suat huy dong mot cach hgp ly va pha hgp véi tinh hinh thuc 1 ctia Ngan hang, Nay Ban Téng Giam déc thong bao viée ap dung phuong phap tinh lai diéu chuyén von di bo cia Ngan hang tai cc don vi nh sau: + Phuong phdp tinh |i méi dugc 4p dung thit nghiém sang song véi phuong phdp tinh lai teutic day ké ti ngay 01/04/2005 dén hét ngay 31/12/2005. + Sau thai gian chay thit song song hai phiing, phap nay, Phong Kinh doanh tién té trach nhiém dic rit kinh nghiém va xdy dung chinh thic quy dinh vé phugng phép tinh lai digu chuyén von noi bo cia Ngan hang dé trinh Téng Gidm déc ky ban hanh Ap dung vao thang 01/2006, Cac dan vi c6 lién quan c6 trach nhiém 16 chife thu hign cae cong viée nhu sau: Hang thang Phong Ké hoach dau tu gi bang tinh lai suat diéu hda von cho Sé giao dich, Chi nhanh cap 1 va lap béo céo so sinh vai phuang phap tinh Iai hién hanh, 2. Trung tam Céng nghé théng tin: viet chuong trinh tinh lai diéu chuyén vén ndi bd theo phuang phap méi. 3, Phang Tai chinh ké todn: hudng dan Sé giao dich, Chi nhdnh cp 1 hach toan kE 108n theo phuong phap mdi. 4. Gidm ddc $6 giao dich, Chi nhénh cap 1 ¢6 tréch nhiém phan anh nhiing wing mac ctia phuong phép tinh lai diéw chuyén vdn ndi bd mdi va dé xuat hung gidi quyét vé Phong Kinh doanh tién té. GIAM B6c (od) ASZ_— fin Lhe Noi nhan: TLHBQT, 8KS: “dé kinh tong’: Ban Téng Gidm d6c: “08 chi dgo the ian” = Nhu ns “ale thy ign” au PHCQT,NOI DUNG PHUONG PHAP TINH LAI DIEU CHUYEN VON NOI BO (Ban hanh kém theo Céng van s6y5 /CV-KDTT cila Téng Gidm déc ngay Of_/.O4./2005) |. Giai thich ti nga: Céc tit nga dudi day dugc hiéu nhu sau: 1. “Ban vi” la cdc Chi nhénh cap 1/Sé giao dich tryc thuéc Ngan hang TMCP Sai Gon Thuong Tin. 2. “Lai diéu chuyén vén ndi b6” La s6 tién lai ma dan vi nhan dugc tt Héi sé thong qua diéu vin di hoac s6 chi phi ma don vi phai tra cho H@i sé théng qua viéc diéu chuyén v6n dén don vi. + Bude ghi nhan vao thu nhap néu lai digu chuyén vén noi b6 (+) dudng, hoc duoc ghi nhn vao chi phi néu lai diéu chuyén von ndi bé (-) Am ciia don vi dugc giao ké hoach tai chinh nam. 3. © Lai dy thu DTBB” [a téng lai dy thu dy traf bat budc. 4, © Lai dy thu TGTT” la téng lai dy thu tién gd thanh todn. I, Phuong phap tinh lai diéu chuyén vén ngi bé: 1. Lai suat huy dong binh quan ciia don vi va cilia toan ngan hang Lai dy chi - © Lai dy thu DTBB - 5 Lai dy thu TGTT tai cdc TCTD khac Lai suat hay d6g= AA binh quan = Nguén von huy dong - © dy triz bat bugc - = Thanh khoan thyc té Lai suat huy dong binh quan toan Ngan hang khi tinh toan lay 6 ligu tng hop toan Ngan hang. Lai sudt huy déng binh quan céa dan vi khi tinh todn lay 6 ligu riéng cia dan vi. CAc sé liéu tinh todn lai suat binh quan huy dong can ctf vao sé du thyc té cudi ngay hém truéc. = dy tri b&t buéc dug tinh dya trén téng sé du tién giti huy déng cuéi ngay hém truéc theo titng nhém ky han chiu dy tri bat budc nhan (x) ty 1é dy trit bat budc theo ting nhém ky han theo quy dinh hién hanh cia Ngan hang Nha nuéc. © lai dy thu DTBB [a sé tién lai don vi dugc hudng (néu cé6) khi phai gii von tai Ngan hang Nha nuéc dé dam bdo dy trit bat budc. Tién lai nay dugc tinh nhu sau: = Dy tri bat bugc x Lai suat he tra bat budc theo quy dinh hién han cia ia NHN + Lai suat huy dong binh quan duc tinh cho tiing loai tién té/vang riéng biét. i suat diéu chuyén vén ni bd: huyén v6n.+ Néu lai suat huy déng binh quan cua don vi nhé hon (<) hoac bing (=) lai suat huy déng binh quan toan Ngan hang thi: _Lai suat digu chuyén von di uat huy dong binh quan toan Ngan hang | + Néu Iai sudt huy dong binh quan cia don vj én hon (>) lai sudt huy déng binh quan toan Ngan hang thi: | Lai suat digu chayén von di * D6i vai Chi nhdnh méi thanh Lap thi trong vong 02 (hai) nam dau lai sudt didu chuyén vén di dugc cong thém bién do nham khuyén khich chi nhanh phat trién nguén von huy dong dé gidnh thi phan. Bién do nay do Téng Gidm déc quy dinh trén co sé tham muu cia Phong Ké hoach dau tu. Lai suat diéu chuyén von dé iét diéu chuyén vén dén = lai suat huy dong binh quan toan Ngan hang 3. Cng thiic tinh lai diéu chuyén vén ndi bd: | Lai diéu chuyén vin = (S6 von thyc diéu gia H6i sd va Chi nhanh x Lai suat } ___digu chuyén vén ndi b9) Céng thitc tinh lai diéu chuyén v6n néi b6 dude tinh theo céc nguyén téc nhu sau: + Tat cd cdc sé liéu sii dung dé tinh todn déu lay theo sé du thuc té cudi méi ngay dé tinh cho ngayhom sau, S6 vén thyc diéu gitia Hdi sé va Chi nhénh la sé du thuc té diéu di va dén gitia Hoi s va Chi nhanh/Sé Giao dich (du ng va du c6 tai khodn 519) duge tinh riéng biet + Lai diéu chuyén vén dug tinh theo tiing loai tién té, vang. Lai diéu chuyén vén dude tinh hang ngay. + Lai diéu chuyén vén thing dugc tinh bang téng lay ké ctia lai digu chuyén vén cia cdc ngay trong thang. Lai diéu chuyén vén nam dugc tinh bing téng ldy ké cia lai diéu chuyén vén cia cc thang trong nim. acne S ae may)