Professional Documents
Culture Documents
CC CNG C CHUYN NHNG CA QUC HI NC CNG HA X HI CH NGHA VIT NAM S 49/2005/QH11 NGY 29 THNG 11 NM 2005
Cn c vo Hin php nc Cng ho x hi ch ngha Vit Nam nm 1992 c sa i, b sung theo Ngh quyt s 51/2001/QH10 ngy 25 thng 12 nm 2001 ca Quc hi kho X, k hp th 10; Lut ny quy nh v cng c chuyn nhng. Chng I NHNG QUY NH CHUNG
iu 1. Phm vi iu chnh
Lut ny iu chnh cc quan h cng c chuyn nhng trong vic pht hnh, chp nhn, bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu, thanh ton, truy i, khi kin. Cng c chuyn nhng quy nh trong Lut ny gm hi phiu i n, hi phiu nhn n, sc, cng c chuyn nhng khc, tr cng c n di hn c t chc pht hnh nhm huy ng vn trn th trng.
iu 2. i tng p dng
Lut ny p dng i vi t chc, c nhn Vit Nam, t chc, c nhn nc ngoi tham gia vo quan h cng c chuyn nhng trn lnh th nc Cng ho x hi ch ngha Vit Nam.
2. Quan h cng c chuyn nhng quy nh trong Lut ny c lp, khng ph thuc vo giao dch c s pht hnh cng c chuyn nhng quy nh ti khon 1 iu ny.
iu 4. Gii thch t ng
Trong Lut ny, cc t ng sau y c hiu nh sau: 1. Cng c chuyn nhng l giy t c gi ghi nhn lnh thanh ton hoc cam kt thanh ton khng iu kin mt s tin xc nh vo mt thi im nht nh. 2. Hi phiu i n l giy t c gi do ngi k pht lp, yu cu ngi b k pht thanh ton khng iu kin mt s tin xc nh khi c yu cu hoc vo mt thi im nht nh trong tng lai cho ngi th hng. 3. Hi phiu nhn n l giy t c gi do ngi pht hnh lp, cam kt thanh ton khng iu kin mt s tin xc nh khi c yu cu hoc vo mt thi im nht nh trong tng lai cho ngi th hng.
4. Sc l giy t c gi do ngi k pht lp, ra lnh cho ngi b k pht l ngn hng hoc t chc cung ng dch v thanh ton c php ca Ngn hng Nh nc Vit Nam trch mt s tin nht nh t ti khon ca mnh thanh ton cho ngi th hng.
5. Ngi k pht l ngi lp v k pht hnh hi phiu i n, sc. 6. Ngi b k pht l ngi c trch nhim thanh ton s tin ghi trn hi phiu i n, sc theo lnh ca ngi k pht. 7. Ngi chp nhn l ngi b k pht sau khi k chp nhn hi phiu i n. 8. Ngi th hng l ngi s hu cng c chuyn nhng vi t cch ca mt trong nhng ngi sau y: a) Ngi c nhn thanh ton s tin ghi trn cng c chuyn nhng theo ch nh ca ngi k pht, ngi pht hnh; b) Ngi nhn chuyn nhng cng c chuyn nhng theo cc hnh thc chuyn nhng quy nh ti Lut ny; c) Ngi cm gi cng c chuyn nhng c ghi tr cho ngi cm gi. 9. Ngi pht hnh l ngi lp v k pht hnh hi phiu nhn n. 10. Ngi c lin quan l ngi tham gia vo quan h cng c chuyn nhng bng cch k tn trn cng c chuyn nhng vi t cch l ngi k
pht, ngi pht hnh, ngi chp nhn, ngi chuyn nhng v ngi bo lnh. 11. Ngi thu h l ngn hng, t chc cung ng dch v thanh ton khc c php ca Ngn hng Nh nc Vit Nam lm dch v thu h cng c chuyn nhng. 12. Pht hnh l vic ngi k pht hoc ngi pht hnh lp, k v chuyn giao cng c chuyn nhng ln u cho ngi th hng. 13. Chuyn nhng l vic ngi th hng chuyn giao quyn s hu cng c chuyn nhng cho ngi nhn chuyn nhng theo cc hnh thc chuyn nhng quy nh ti Lut ny. 14. Chit khu cng c chuyn nhng l vic t chc tn dng mua cng c chuyn nhng t ngi th hng trc khi n hn thanh ton. 15. Ti chit khu cng c chuyn nhng l vic Ngn hng Nh nc Vit Nam, t chc tn dng mua li cng c chuyn nhng c t chc tn dng khc chit khu trc khi n hn thanh ton. 16. Chp nhn l cam kt ca ngi b k pht v vic s thanh ton ton b hoc mt phn s tin ghi trn hi phiu i n khi n hn thanh ton bng vic k chp nhn trn hi phiu i n theo quy nh ca Lut ny. 17. Trung tm thanh ton b tr sc l Ngn hng Nh nc Vit Nam hoc t chc khc c Ngn hng Nh nc Vit Nam cp php t chc, ch tr vic trao i, thanh ton b tr sc, quyt ton cc ngha v ti chnh pht sinh t vic thanh ton b tr sc cho cc thnh vin l ngn hng, t chc cung ng dch v thanh ton c php ca Ngn hng Nh nc Vit Nam. 18. Ch k l ch k bng tay trc tip trn cng c chuyn nhng ca ngi c quyn v ngha v i vi cng c chuyn nhng hoc ngi c y quyn theo quy nh ca php lut. Ch k ca ngi i din ca t chc trn cng c chuyn nhng phi km theo vic ng du. 19. Quan h cng c chuyn nhng l quan h gia cc t chc, c nhn trong vic pht hnh, chp nhn, bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu, thanh ton, truy i, khi kin v cng c chuyn nhng.
iu 6. p dng iu c quc t v tp qun thng mi quc t trong quan h cng c chuyn nhng c yu t nc ngoi
1. Trong trng hp iu c quc t m Cng ho x hi ch ngha Vit Nam l thnh vin c quy nh khc vi quy nh ca Lut ny th p dng quy nh ca iu c quc t . 2. Trong trng hp quan h cng c chuyn nhng c yu t nc ngoi, cc bn tham gia quan h cng c chuyn nhng c tho thun p dng cc tp qun thng mi quc t gm Quy tc thc hnh thng nht v tn dng chng t, Quy tc thng nht v nh thu ca Phng Thng mi quc t v cc tp qun thng mi quc t c lin quan khc theo quy nh ca Chnh ph. 3. Trong trng hp cng c chuyn nhng c pht hnh Vit Nam nhng c chp nhn, bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu, thanh ton, truy i, khi kin mt nc khc th cng c chuyn nhng phi c pht hnh theo quy nh ca Lut ny. 4. Trong trng hp cng c chuyn nhng c pht hnh nc khc nhng c chp nhn, bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu, thanh ton, truy i, khi kin Vit Nam th vic chp nhn, bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu, thanh ton, truy i, khi kin c thc hin theo quy nh ca Lut ny.
2. Cng c chuyn nhng ghi tr bng ngoi t theo quy nh ti khon 1 iu ny c thanh ton bng ngoi t khi ngi th hng cui cng c php thu ngoi t theo quy nh ca php lut v qun l ngoi hi. 3. Cng c chuyn nhng ghi tr bng ngoi t nhng ngi th hng cui cng l ngi khng c php thu ngoi t theo quy nh ca php lut v qun l ngoi hi th s tin trn cng c chuyn nhng c thanh ton bng ng Vit Nam theo t gi hi oi do Ngn hng Nh nc Vit Nam cng b ti thi im thanh ton hoc theo t gi kinh doanh ngoi t ca ngn hng thc hin vic thanh ton cng b ti thi im thanh ton, trong trng hp ngn hng thc hin vic thanh ton.
2. Trng hp cng c chuyn nhng b mt cha n hn thanh ton, ngi th hng c quyn yu cu ngi pht hnh, ngi k pht pht hnh li cng c chuyn nhng c cng ni dung vi cng c chuyn nhng b mt thay th sau khi ngi th hng thng bo v vic cng c chuyn nhng b mt v c vn bn cam kt s tr thay cho ngi b k pht hoc ngi pht hnh nu cng c chuyn nhng c thng bo b mt li c ngi th hng hp php xut trnh yu cu thanh ton. 3. Khi nhn c thng bo v vic cng c chuyn nhng b mt theo quy nh ti khon 1 iu ny th ngi pht hnh v ngi b k pht khng c thanh ton cng c chuyn nhng . Vic kim tra, kim sot cng c chuyn nhng c thng bo b mt thc hin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc Vit Nam. 4. Trng hp cng c chuyn nhng mt b li dng thanh ton trc khi ngi b k pht, ngi pht hnh nhn c thng bo v vic cng c chuyn nhng b mt th ngi b k pht, ngi pht hnh c min trch nhim nu thc hin ng vic kim tra, kim sot ca mnh v thanh ton cng c chuyn nhng theo cc quy nh ca Lut ny. 5. Ngi b k pht, ngi pht hnh c trch nhim bi thng thit hi cho ngi th hng nu thanh ton cng c chuyn nhng sau khi nhn c thng bo v vic cng c chuyn nhng b mt.
iu 15. Cc hnh vi b cm
1. Lm gi cng c chuyn nhng, sa cha hoc ty xa cc yu t trn cng c chuyn nhng. 2. C chuyn nhng hoc nhn chuyn nhng hoc xut trnh thanh ton cng c chuyn nhng b lm gi, b sa cha, b ty xa. 3. K cng c chuyn nhng khng ng thm quyn hoc gi mo ch k trn cng c chuyn nhng. 4. Chuyn nhng cng c chuyn nhng khi bit cng c chuyn nhng ny qu hn thanh ton hoc b t chi chp nhn, b t chi thanh ton hoc c thng bo b mt.
5. C pht hnh cng c chuyn nhng khi khng kh nng thanh ton. 6. C pht hnh sc sau khi b nh ch quyn pht hnh sc. Chng II HI PHIU I N
s khc nhau th s tin c gi tr nh nht c ghi bng ch c gi tr thanh ton. 4. Trong trng hp hi phiu i n khng c ch vit, hi phiu i n c th c thm t ph nh km. T ph nh km c s dng ghi ni dung bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu. Ngi u tin lp t ph phi gn lin t ph vi hi phiu i n v k tn trn ch gip lai gia t ph v hi phiu i n.
Ngi b k pht thc hin vic chp nhn hoc t chi chp nhn hi phiu i n trong thi hn hai ngy lm vic, k t ngy hi phiu i n c xut trnh; trong trng hp hi phiu i n c xut trnh di hnh thc th bo m qua mng bu chnh cng cng th thi hn ny c tnh k t ngy ngi b k pht xc nhn nhn c hi phiu i n.
10
Bo lnh hi phiu i n l vic ngi th ba (sau y gi l ngi bo lnh) cam kt vi ngi nhn bo lnh s thanh ton ton b hoc mt phn s tin ghi trn hi phiu i n nu n hn thanh ton m ngi c bo lnh khng thanh ton hoc thanh ton khng y .
11
12
3. Khi chuyn nhng bng k chuyn nhng trng, ngi chuyn nhng k vo mt sau ca hi phiu i n v chuyn giao hi phiu i n cho ngi nhn chuyn nhng. Vic k chuyn nhng cho ngi cm gi hi phiu l k chuyn nhng trng. 4. Khi chuyn nhng bng k chuyn nhng y , ngi chuyn nhng k vo mt sau ca hi phiu i n v phi ghi y tn ca ngi c chuyn nhng, ngy chuyn nhng.
iu 34. Quyn ca ngi nhn chuyn nhng hi phiu i n bng chuyn giao hoc k chuyn nhng trng
Ngi nhn chuyn nhng hi phiu i n bng hnh thc chuyn giao hoc k chuyn nhng trng c cc quyn sau y: 1. in vo ch trng tn ca mnh hoc tn ca ngi khc;
13
2. Tip tc k chuyn nhng trng hi phiu i n bng cch k trn hi phiu i n; 3. Tip tc chuyn nhng hi phiu i n cho ngi khc bng chuyn giao; 4. K chuyn nhng y hi phiu i n.
iu 38. X l hi phiu i n c cm c
Khi ngi cm c hon thnh ngha v c bo m bng cm c hi phiu i n th ngi nhn cm c phi hon tr hi phiu i n cho ngi cm c. Trong trng hp ngi cm c khng thc hin y , ng hn ngha v c bo m bng cm c hi phiu i n th ngi nhn cm c tr thnh ngi th hng hi phiu i n v c thanh ton theo ngha v c bo m bng cm c.
14
2. Ngi thu h khng c thc hin cc quyn ca ngi th hng theo hi phiu i n ngoi quyn xut trnh hi phiu i n thanh ton, quyn nhn s tin trn hi phiu, quyn chuyn giao hi phiu i n cho ngi thu h khc nh thu hi phiu i n. 3. Ngi thu h phi xut trnh hi phiu i n cho ngi b k pht thanh ton theo quy nh ti iu 43 ca Lut ny. Trng hp ngi thu h khng xut trnh hoc xut trnh khng ng thi hn hi phiu i n thanh ton dn n hi phiu i n khng c thanh ton th ngi thu h c trch nhim bi thng thit hi cho ngi th hng ti a bng s tin ghi trn hi phiu i n. 4. Ngn hng Nh nc Vit Nam quy nh c th th tc nh thu hi phiu i n qua ngi thu h.
15
) Truy i, khi kin v hi phiu i n. 2. Quyn ca ngi th hng cm gi hi phiu i n theo quy nh ti iu 40 ca Lut ny vn c m bo ngay c khi nhng ngi c lin quan trc cm gi hi phiu khng hp php.
16
17
18
19
3. Khi s tin trn hi phiu nhn n c ghi bng s khc vi s tin ghi bng ch th s tin ghi bng ch c gi tr thanh ton. Trong trng hp s tin trn hi phiu nhn n c ghi hai ln tr ln bng ch hoc bng s v c s khc nhau th s tin c gi tr nh nht c ghi bng ch c gi tr thanh ton. 4. Trong trng hp hi phiu nhn n khng c ch vit, hi phiu nhn n c th c thm t ph nh km. T ph nh km c s dng ghi ni dung bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu. Ngi u tin lp t ph phi gn lin t ph vi hi phiu nhn n v k tn trn ch gip lai gia t ph v hi phiu nhn n.
iu 57. Bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu, thanh ton, truy i hi phiu nhn n
Cc quy nh t iu 24 n iu 52 ca Lut ny v bo lnh, chuyn nhng, cm c, nh thu, thanh ton, truy i hi phiu i n cng c p dng tng t i vi hi phiu nhn n. Chng IV SC
20
Mc I CC NI DUNG CA SC V K PHT SC
iu 58. Cc ni dung ca sc
1. Mt trc sc c cc ni dung sau y: a) T "Sc" c in pha trn sc; b) S tin xc nh; c) Tn ca ngn hng hoc t chc cung ng dch v thanh ton l ngi b k pht; d) Tn i vi t chc hoc h, tn i vi c nhn ca ngi th hng c ngi k pht ch nh hoc yu cu thanh ton sc theo lnh ca ngi th hng hoc yu cu thanh ton sc cho ngi cm gi; ) a im thanh ton; e) Ngy k pht; g) Tn i vi t chc hoc h, tn i vi c nhn v ch k ca ngi k pht. 2. Sc thiu mt trong cc ni dung quy nh ti khon 1 iu ny th khng c gi tr, tr trng hp a im thanh ton khng ghi trn sc th sc c thanh ton ti a im kinh doanh ca ngi b k pht. 3. Ngoi cc ni dung quy nh ti khon 1 iu ny, t chc cung ng sc c th a thm nhng ni dung khc m khng lm pht sinh thm ngha v php l ca cc bn nh s hiu ti khon m ngi k pht c s dng k pht sc, a ch ca ngi k pht, a ch ca ngi b k pht v cc ni dung khc. 4. Trng hp sc c thanh ton qua Trung tm thanh ton b tr sc th trn sc phi c thm cc ni dung theo quy nh ca Trung tm thanh ton b tr sc. 5. Mt sau ca sc c s dng ghi cc ni dung chuyn nhng sc. 6. S tin ghi bng s trn sc phi bng vi s tin ghi bng ch trn sc. Nu s tin ghi bng s khc vi s tin ghi bng ch th sc khng c gi tr thanh ton.
21
iu 60. K pht sc
1. Sc c k pht ra lnh cho ngi b k pht thanh ton: a) Cho mt ngi xc nh v khng cho php chuyn nhng sc bng cch ghi r tn ca ngi th hng v km theo mt trong cc cm t khng chuyn nhng, khng tr theo lnh; b) Cho mt ngi xc nh v cho php chuyn nhng sc bng cch ghi r tn ca ngi th hng v khng c cm t khng cho php chuyn nhng quy nh ti im a Khon ny; c) Cho ngi cm gi sc, bng cch ghi cm t tr cho ngi cm gi sc hoc khng ghi tn ngi th hng. 2. Sc c th c k pht ra lnh cho ngi b k pht thanh ton s tin ghi trn sc cho chnh ngi k pht. 3. Sc khng c k pht ra lnh cho chnh ngi k pht thc hin thanh ton sc, tr trng hp k pht tr tin t n v ny sang n v khc ca ngi k pht. 4. Ngi k pht sc l t chc, c nhn c ti khon ti ngn hng, t chc cung ng dch v thanh ton c php ca Ngn hng Nh nc Vit Nam.
22
Mc II CUNG NG SC
23
Mc IV BO M THANH TON SC
iu 67. Bo chi sc
1. Trng hp sc c y cc ni dung theo quy nh ti iu 58 ca Lut ny v ngi k pht c tin thanh ton sc khi yu cu bo chi sc th ngi b k pht c ngha v bo chi sc bng cch ghi cm t ''bo chi'' v k tn trn sc. 2. Ngi b k pht c ngha v gi li s tin thanh ton cho sc bo chi khi sc c xut trnh trong thi hn xut trnh.
iu 68. Bo lnh sc
Vic bo lnh sc c thc hin theo cc quy nh v bo lnh hi phiu i n quy nh t iu 24 n iu 26 ca Lut ny.
24
25
26
27
bo lnh cho ngi b k pht trong thi hn hai nm, k t ngy k pht cng c chuyn nhng. 4. Trong thi hiu khi kin quy nh ti cc khon 1, 2 v 3 iu ny, nu xy ra s kin bt kh khng hoc tr ngi khch quan nh hng ti vic thc hin quyn khi kin ca ngi th hng v ngi c lin quan th thi gian din ra s kin bt kh khng hoc tr ngi khch quan khng tnh vo thi hiu khi kin.
iu 80. Thanh tra vic thc hin cc quy nh ca php lut v cng c
chuyn nhng 1. Ngn hng Nh nc Vit Nam trong phm vi nhim v, quyn hn ca mnh c trch nhim thanh tra, kim tra vic thc hin cc quy nh ca php lut v cng c chuyn nhng trong cc giao dch cng c chuyn nhng c lin quan n hot ng ngn hng. 2. B, c quan ngang b trong phm vi nhim v, quyn hn ca mnh c trch nhim trc tip hoc phi hp thanh tra, kim tra vic thc hin cc quy nh ca php lut v cng c chuyn nhng trong phm vi qun l ca mnh. 3. Chnh ph quy nh c th vic phi hp thanh tra theo iu ny.
iu 81. X l vi phm
1. C nhn vi phm cc quy nh ca Lut ny th tu theo tnh cht, mc vi phm m b x pht hnh chnh hoc truy cu trch nhim hnh s; nu gy thit hi th phi bi thng theo quy nh ca php lut.
28
2. T chc vi phm cc quy nh ca Lut ny th tu theo tnh cht, mc vi phm m b x pht hnh chnh; nu gy thit hi th phi bi thng theo quy nh ca php lut. Chng VI IU KHON THI HNH