CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

PLAN DE NEGOCIO

Alumno

: _____________________________________

N de DNI

: _____________________________________

Nombre del negocio: _____________________________________

Facilitador (a)

: _____________________________________

Lugar

: _____________________________________

Provincia

: _____________________________________

Distrito

: _____________________________________

CUSCO 2014

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

PLAN DE NEGOCIO
1. RESUMEN EJECUTIVO
Nombre del negocio:.
Forma legal:.
Tipo de negocio:..
Descripcin del negocio:

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

Rubro

Inversin total

Fuente de financiamiento
Fuente de capital
Monto en soles
Ahorro propio
S/.
Apoyo familiar
Prstamo
Otros:
Otros:
Total

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

EL/Los propietario (s) sern:

Nombre y Apellido:
Descripcin de habilidades:
Experiencia relevante:
Nombre y Apellido:
Descripcin de habilidades:
Experiencia relevante:
2. IDEA DE NEGOCIO
Nombre del negocio: _______________________________________________________
Tipo de negocio:
Produccin.
Servicio
Comercio.
Mi idea de negocio es:

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

3. PLAN DE MERCADEO
3.1. Clientes de la empresa y tamao del mercado:

Perfil de clientes potenciales

Caractersticas
Quines sern sus clientes?
Edad
Genero
Ubicacin (con referencia al negocio)
Niveles de ingresos
Nmero de clientes (aproximado)
Cundo compraran este producto o
servicio?
Cunto compraran los clientes?
Dimensin futura del merado

Perfil
Individuos particulares( )
Familiar ( )
Empresas ( )
Adultos ( )
Personas mayores ( )
Adolescentes ( )
Padres de nios ( )
Femenino ( )
Masculino ( )
Ambos ( )

Alto ( )

Mediano ( )

Bajo ( )

Diariamente ( )
Semanalmente ( )
Mensualmente (
) Una vez por ao ( )
En poca de temporada ( )
Grandes cantidades ( )
Pequeas cantidades ( )
Un artculo regularmente ( )
Aumentaran lo clientes ( )
Disminuirn ( )
Permanecern igual en el futuro ( )

Cantidad demandada mensualmente

Por qu los clientes necesitan este
producto o servicio?

Gustos o preferencias del cliente (Anotar

detalles como color, precio, tamao, etc.)

3.2. Competidores:
Los principales competidores de mi negocio son:

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

Caractersticas del competidor

COMPETIDOR 1

COMPETIDOR 2

Nombre
Clase de Producto o servicio:
Precios:
Cantidad producida
mensualmente
Calidad de bienes o servicios:
Equipo tecnologa empleada

Personal/ remuneracin:

Ubicacin.
Distribucin utilizada:
Promocin publicidad
empleada:
Servicio al cliente
(bueno, regular, malo)
Fortalezas ms importantes

Debilidades ms importantes
Puedo utilizar esta informacin para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera:

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

3.3. Productos y/o servicios a ofertar:

Los productos y/o servicios que ofrecer mi empresa son:
Productos y/o servicios

Descripcin

Especificaciones Tcnicas del producto y/o servicios:

Productos, servicios o serie de productos
01
02
Nombre del producto y/o
servicio

Calidad

Unidad de medida
Cantidad a producir
mensualmente
Tamao, talla, peso

Empaque y envase

Distribucin

Otras caractersticas

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

3.4. Precio:
A continuacin un anlisis de los precios de mis productos servicios:
PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS
DETALLE
Producto 1
Producto 2
Producto 3
Producto 4
Costos estimados por
articulo/ servicio
Precios de
competidores: Mas alto
Promedio
Ms bajo
Precio que vas a cobrar
Razn para el precio
establecido
Descuentos que le
sern otorgados a los
siguientes tipos de
clientes
Razn para los
descuentos
Ofertas especiales
(rebajas de fin de mes)

La estrategia de los precios que utilizare en mi negocio ser:

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

3.5. Plaza:
Mi negocio estar ubicado en:

La razn de ubicacin son:

El mtodo de distribucin que utilizare ser:

Esta forma de distribucin se selecciona por las siguientes razones:

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

3.6. Promocin:
La promocin que utilizare para mi negocio ser:
TIPO DE PUBLICIDAD

CMO SE UTILIZARA?

COSTO (S/.)

Describe tu estrategia de promocin

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

4. PLAN DE ORGANIZACIN DE NEGOCIO:

4.1. Organizacin del personal
Mi negocio tendr _____ socios.
Nombres y apellidos de los socios
Socio 01:.
Socio 02:.

Empleare a ______ trabajadores.

rea

Puesto

Calificacin

Nmero de
trabajadores

Nmero total de
trabajadores
4.2. Estructura organizativa:

10

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

4.3. Organizacin del proceso productivo:

Para la produccin del bien y/o servicio que ofrecer se desarrollara el siguiente
proceso:
N

PROCESO

DESCRIPCION DEL PROCESO

11

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

4.5. Equipos y herramientas necesarias:

Tipo de Equipo

Especificacin

Conexin
de energa
Si/ No

Precio

Cuanta con el
equipo y/o
herramienta
Si / No

AREA DE PRODUCCION

AREA DE ADMINISTRACION

AREA DE COMERCIALIZACION

Inversin total:

12

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

4.6. Diseo y distribucin de las instalaciones:

13

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

4.7. Materias primas e insumos

Para la produccin proyectada durante el primer ao de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente:
Materias primas e insumos segn las ventanas o plan de produccin
Mes
1

Mes
2

Mes
3

Mes
4

Mes
5

Mes
6

Mes
7

Mes
8

Mes
9

Mes
10

Mes
11

Mes
12

Total
Ao

Ventas mensuales
Mat. e Ins. x Unidad Producida
Unid.
Concepto
Med.

Cant.

Precio

CANTIDAD DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS

14

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

5. PLAN FINANCIERO:
5.1. Costos de Inversin
COSTOS DE INSTALACIN
Rubro

Costo
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
Total

PAGOS OPERATIVOS INICIALES

A.- Administrativos
Inversiones

Pago estimado mensual

Primeros ____ meses

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

Sub-Total
B.- Ventas

Sub-Total
Total A+B

15

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

Costos de personal
Requerimiento de personal
N

Designacin

Calificacin

Costos de personal
Salario/mes

Salario/ ao

Total

Descripcin de estrategia de incorporacin de personal:

16

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

5.2. Total costo de Inversin inicial
Inversiones iniciales (pagos pre-operativos)
Inversiones iniciales
Rubro
Cantidad

Precio unitario/
estimado mensual

Total

A. Infraestructura

Sub - Total S/.

B. Maquinaria y/o equipo

Sub - Total S/.

C. Herramientas

Sub - Total S/.

D.-Muebles y enseres

Sub - Total S/.

E.-Otras inversiones (costos de instalacin)

F.-Total inversin iniciales (pagos pre operativos)

( F=A+B+C+D+E )

S/.

Capital de trabajo (Pagos Operativos iniciales)

17

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

Rubro

Cantidad
estimado para
____ meses

Precio unitario

Total

H.- Materia prima e insumos (Ver. tem 4.6 )

Sub - Total S/.

I.- Mano de obra

Sub - Total S/.

J.- Costos de Administracin

Sub - Total S/.

k.- Gasto de venta

L.-

Sub - Total S/.

Total capital de trabajo L=H+I+J+K

Resumen de costos de inversin (Capital inicial) = Inversiones iniciales (pagos pre-operativos)

+
Capital de trabajo (Pagos Operativos iniciales)

18

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

Inversiones iniciales
(Pagos pero-operativos)
A. Infraestructura

S/.

B. Maquinaria y/o equipo

S/.

C. Herramientas

S/.

D.-Muebles y enseres

S/.

E.-Otras inversiones (costos de instalacin)

S/.

F.-Total inversin inicial

S/.

Monto estimado S/.

Capital de trabajo
(pagos operativos iniciales)
H. Materia prima insumos

S/.

I.- Mano de obra

S/.

J.- Costos administrativos

S/.

K.-Gastos de venta

S/.

L.-

S/.

Total capital de trabajo

Costo de inversin
(Capital inicial)
=F+L

Rubro

Inversin total

Monto estimado S/.

S/.

Fuente de financiamiento para inversin inicial

Fuente de capital
Monto en soles
Ahorro propio
S/.
Apoyo familiar
Prstamo
Otros:
Otros:
Total

S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

19

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

Costos de Materias Primas e insumos

Concepto
Mes 1
Ventas mensuales
A.-Costos de Materias primas e insumos
Concepto
P.U
Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 2

Mes 3

Insumos segn las ventas o plan de produccin

Mes4
Mes 5
Mes 6
Mes 7
Mes 8

Mes4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Costo/ao

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Costo/ao

Total A S/.

20

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

B.-Costo de mano de obra

Concepto

P.U

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Jul

Ago

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Set

Oct

Nov

Mes 11

Mes 12

Costo/ao

Total B S/.
Total costos de produccin (A+B)

5.3. Costos totales de produccin del bien o servicio

Concepto

Ene

Feb

Mar

Abril

May

Costos (S/.)
Jun

Dic

Costo/ao

Materia prima e insumos

Mano de obra
Total Costos de
produccin S/.

21

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

5.4. Costos de administracin y ventas

Concepto
Ene
Feb

Mar

Abril

May

Jun

Jul

Ago

Set

Oct

Nov

Dic

Costo/
ao

A.- Costos de administracin

Sub-Total S/.
B.- Costos de Venta

Sub-Total S/.
Total Costos de
administracin y venta
(A+B)
S/.

22

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

5.5. Costo de Depreciacin e inversiones
Depreciacin
Inversiones

Valor

Aos de uso

Depreciacin anual

Maquinaria Equipos
S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

S/.

Herramientas

Muebles de oficina

Total
Depreciacin mensual ( total depreciacin entre 12 meses)

S/.
S/.

5.6. Fuentes de financiamiento y servicio de la deuda

23

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

Flujo de caja
Monto requerido de
inversin

Origen del financiamiento

S/.

Monto S/.
S/.
S/.
S/.
S/.
S/.

Total
inversin:

Total
financiamiento:

Compromiso de pago
CUADRO DE COMPROMISO
Concepto

MES 1

A. Prstamo familiar

Mes 2

Mes 3

MES 4

MES 5

MES 6

MES 7

MES 8

MES 9

MES 10

MES 11

MES 12

S/.

A.1. Pago
A.2. Inters
Sub total
B. Prstamo de instruccin financiera S/.
B.1. Pago
B.2. Inters
Sub total
Servicio de deuda
Pago
(A.1+B.1)
Inters
(A.2+B.2)
TOTAL

24

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

5.7. Flujo de caja econmico y financiero

PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES
VENTAS

MES 1

Mes 2

Mes 3

MES 4

MES 5

MES 6

MES 7

MES 8

MES 9

MES 10

MES 11

MES 12

Por ao

Producto 1
Producto 2
Producto 3
Producto 4
Ventas totales
Costos
Costos de personal
Costos de
operativos
Depreciacin
Intereses
Costos totales
Ganancia bruta
Impuesto ____%
Ganancia neta

25

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

5.8. Flujo de caja econmico y financiero

FLUJO DE CAJA
Periodos

Concepto
CERO

MES 1

Mes 2

Mes 3

MES 4

MES 5

MES 6

MES 7

MES 8

MES 9

MES 10

MES 11

MES 12

Por ao

A. Ingresos

B. Costos de inversin
Terrenos e infraestructura
Mquina y Equipos
Herramientas
Muebles y enseres
Gastos Pre Operativos
Capital de trabajo inicial
C. Costos de produccin
Cambio en Mat. Prima e insumos
Cambio en Mano de Obra
D. Costos de Adm. y ventas
Gastos administrativos
Gastos de Ventas
F. Sub total = A-B-C-D
G. Depreciacin
H. Total bruto = F - G
I. Impuestos
J. Flujo de caja econmico=H - I
K. Servicio de deuda
Principal
Pago mensual /Amortizacin
Intereses
Flujo de caja financiero= J - K

26

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

5.9. Indicadores del plan de negocio
Calculo de punto de equilibrio
El punto de equilibrio se logra con la venta de __________________(productos o servicios).
El punto de equilibrio en soles se logra cuando se venda S/.
El punto de equilibrio de la empresa se logra al ______mes del _______ao de funcionamiento.
El indicador del VAN:
El valor Actual Neto VAN para el presente proyecto es ___________ por lo que se recomienda
_____________________________________________________________________________
La Tasa Interna de Retorno
La tasa Interna de Retorno TIR para el presente Plan de Negocio es_______________ que es
___________ a la tasa anual de descuento_________________%.
Por lo que el negocio recomienda _________________________________________________
6. PLAN DE ORGANIZACIN DEL NEGOCIO
6.1. La forma de constitucin de mi negocio
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:
1:______________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
2:______________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
3:______________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________

27

CURSO: SEMINARIO DE LA PEQUEA Y LA MICRO EMPRESA- UAC- WBR-2014-II

6.2. Plan de implementacin a corto plazo de mi negocio

Plan de accin del negocio
Cronograma de ejecucin
Concepto

Acciones

Recursos

MES 1

MES 2

MES 3

Mercado

Organizacin del
negocio
Costeo de productos o
servicios

Capital inicial

Capital Semilla

Constitucin del
negocio
Otras acciones
necesarias

28