FISY ESSENTIEL - L'o

FISY est un outil conu pour tre simple et complet, dans le but d'aider l'entrepreneur dan
prfrable pour tirer pleinement partie de l'outil. Conseil : Lire l'onglet "GUIDE" avant
Date de dernire mise jour Version
Auteur
09/06/14
1.3 Rmi BERTHIER
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Version
Auteur
22/02/13
1.0 Rmi BERTHIER
09/06/14
1.3 Rmi BERTHIER

Recommand par :

FISY ESSENTIEL - L'outil financier simple et gratuit des startups

dans le but d'aider l'entrepreneur dans la modlisation financire de son projet de cration d'entreprise. Une
nseil : Lire l'onglet "GUIDE" avant de dmarrer l'utilisation de FISY.
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ncier simple et gratuit des startups

ation financire de son projet de cration d'entreprise. Une connaissance minimale de la finance est nanmo
er l'utilisation de FISY.
Remarques
Amliorations diverses pour recommandation de FISY par le Rseau Entreprendre
Remarques
Cration de FISY ESSENTIEL version 1.0
Amliorations diverses pour recommandation de FISY par le Rseau Entreprendre

se. Une connaissance minimale de la finance est nanmoins

Remarques
tion de FISY par le Rseau Entreprendre
Remarques

tion de FISY par le Rseau Entreprendre

Code couleur des onglets

Code couleur des cases
Etape 0 : Introduction

Un outil financier est un support d'aide la rflexion de construction et de validation d'un

1 - Commencer par renseigner des informations sur le projet d'entreprise (ONGLETS VER
2 - Analyser les rsultats (ONGLETS BLEUS)
Une approche itrative de ces phases est gnralement ncessaire pour affiner votre proj
jaunes) et dans un second temps seulement de renseigner les informations avances (ca
model et plan de financement, mais de finaliser ensuite ce travail avec un expert compta

Toute l'articulation de l'outil repose sur la possibilit de diffrencier plusieurs activits de r

des projets n'auront besoin de grer qu'une ou deux activit(s).

Les montants doivent tre indiqus en HT. Tous les calculs de TVA seront grs automati

Les feuilles sont "protges" pour viter que des erreurs de manipulations endommagent
droit sur l'onglet, puis "ter la protection des feuilles"). Certains onglets de calculs autom
slectionnez l'onglet afficher. Vous pouvez galement si besoin crer des onglets perso

Etape 1 : Renseigner l'onglet "CONFIG"

C'est le point de dpart de la prise en main de l'outil. Commencez par renseigner les infor

Vous pourrez attaquer le renseignement des informations de "Configuration avance" dan

probablement ncssaire de les ajuster vos besoins par la suite.

Etape 2 : Renseigner l'onglet "Personnel"

Prcisez les besoins en ressources humaines du projet au court du temps. Vous aurez re
5. Les charges patronales sont calcules automatiquement. Vous pourrez modifier le tau
charg.

Etape 3 : Renseigner l'onglet "Charges externes"

Prcisez les charges externes de l'entreprise. Une partie est calcule automatiquement
"CONFIG". Vous pouvez galement prciser d'autres charges mensuellement.

Etape 4 : Renseigner l'onglet "Investissements"

Prcisez les investissements ncessaires pour le projet. Vous pouvez dissocier les types in
ainsi que les dures d'amortissement (tout droite du tableau). Vous pourrez aussi spcifi
loyers payer. Vous pouvez galement prciser dans cet onglet les ventuels apports en

Etape 4 : Renseigner l'onglet "Investissements"

Prcisez les investissements ncessaires pour le projet. Vous pouvez dissocier les types in
ainsi que les dures d'amortissement (tout droite du tableau). Vous pourrez aussi spcifi
loyers payer. Vous pouvez galement prciser dans cet onglet les ventuels apports en

Etape 5 : Renseigner l'onglet "Commandes"

Prcisez les prvisions de commandes mensuelles par type d'activit. Les encaissements
automatiquement sur la base des informations prcises dans l'onglet "CONFIG" (dans les

Etape 6 : Renseigner l'onglet "Trsorerie"

Prciser les financements identifis pour le projet d'entreprise : capital (initial et augment
stock moyen, remboursement de comptes courants et/ou d'avances, ...

Etape 7 : Analyser les onglets "Synthse", "Comptes de rsultats", "Plan

Une fois les informations renseignes, l'outil gnrera les comptes de rsultats de l'entrep
... et des graphiques que vous retrouverez dans l'onglet de synthse. Ces informations vo

Vous pouvez dsormais travailler par itration pour affiner votre vision financire de votre

GUIDE d'utilisation
Onglets renseigner

Onglets de rsultat

Cases d'intituls

Cases non modificables

exion de construction et de validation d'une stratgie d'entreprise. Pour utiliser cet outil, il faudra :
ns sur le projet d'entreprise (ONGLETS VERTS)

ralement ncessaire pour affiner votre projet. Nous vous conseillons de commencer par renseigner dans un
e renseigner les informations avances (cases marrons). FISY n'est pas un outil comptable : Nous vous conse
r ensuite ce travail avec un expert comptable.

bilit de diffrencier plusieurs activits de revenus au sein de votre projet. Nous vous proposons de pouvoir
deux activit(s).

us les calculs de TVA seront grs automatiquement. La TVA est par dfaut fixe 20% mais peut tre config

es erreurs de manipulations endommagent l'outil. Vous pouvez cependant dvrouiller ces feuilles sans mot
euilles"). Certains onglets de calculs automatiques sont "masqus". Pour les visualiser, faites un clic droit su
galement si besoin crer des onglets personnaliss pour des calculs personnaliss.

"

l'outil. Commencez par renseigner les informations de "Configuration de base", notamment les cases jaunes

formations de "Configuration avance" dans un second temps : ces informations sont pr-remplies pour vou
besoins par la suite.

nel"

u projet au court du temps. Vous aurez renseigner le salaire brut des personnes, mensuellement pour les a
omatiquement. Vous pourrez modifier le taux de charges dans l'onglet "CONFIG". Pour les dirigeants au rgim

s externes"

Une partie est calcule automatiquement partir d'informations, que vous pouvez modifier, dfinies dans la
utres charges mensuellement.

sements"

e projet. Vous pouvez dissocier les types investissements par ligne. Pour chaque ligne, vous pourrez prciser
roite du tableau). Vous pourrez aussi spcifier si c'est un investissement "normal" ou en crdit-bail. Dans le c
r dans cet onglet les ventuels apports en nature que vous intgrez l'entreprise.

ndes"

lles par type d'activit. Les encaissements et les dcaissements lis ces commandes (chiffres d'affaires et
prcises dans l'onglet "CONFIG" (dans les tableaux "Chiffres d'Affaires" et "Charges variables").

rie"

jet d'entreprise : capital (initial et augmentation par leve de fonds), prts bancaires, subventions, ainsi q
rants et/ou d'avances, ...

se", "Comptes de rsultats", "Plan de financement" et "Bilans"

nrera les comptes de rsultats de l'entreprise, les bilans, le plan de trsorerie menusel, le plan de financem
s l'onglet de synthse. Ces informations vous permettront d'analyser le potentiel du projet, les enjeux comm

pour affiner votre vision financire de votre projet et votre stratgie d'entreprise.

Cases renseigner (basic)

Cases renseigner (avanc)

iser cet outil, il faudra :

mmencer par renseigner dans un premier temps les informations basiques (cases
util comptable : Nous vous conseillons d'utiliser FISY pour construire votre business

Nous vous proposons de pouvoir grer jusqu' 12 "activits", mme si la majorit

fixe 20% mais peut tre configure dans l'onglet "CONFIG".

vrouiller ces feuilles sans mot de passe si vous souhaitez les personnaliser (clic
visualiser, faites un clic droit sur la barre des onglets et choisissez "Afficher", puis
naliss.

se", notamment les cases jaunes.

tions sont pr-remplies pour vous simplifier la prise en main. Il vous sera trs

onnes, mensuellement pour les annes 1 et 2 et semestriellement pour les annes 3

FIG". Pour les dirigeants au rgime TNS, prcisez directement un salaire totalement

pouvez modifier, dfinies dans la partie "Configuration avance" de l'onglet

aque ligne, vous pourrez prciser les montants d'investisements mensuellement

rmal" ou en crdit-bail. Dans le cas d'un crdit-bail, vous aurez renseigner les
eprise.

ommandes (chiffres d'affaires et charges variables associes) seront calculs

"Charges variables").

bancaires, subventions, ainsi que certains besoins en financements couvrir :

"

erie menusel, le plan de financement, les points morts par annes d'activits, le BFR
entiel du projet, les enjeux commerciaux, les enjeux de financements, ...

prise.

CONFIGURATION DE BASE

Note : Informations renseigner pour dmarrer votre prvisionnel. L'onglet "CONFIG" possde plus bas une deuxime zon

Date de dmarrage de l'activit

1/1/2014

Chiffre d'affaires

Note sur la construction du chiffre d'affaires : Vous pouvez grer plusieurs activits de revenus dans ce prvisionnel fi

Renseignez par activit de revenus :

- Le revenu unitaire (par unit commande. Le nombre d'units commandes tant dfini mensuellement dans l'onglet "Com
- Le dlai de livraison (temps de production+livraison)
- Le dlai de paiement client
- L'acompte ventuellement pay par le client la commande
- Le solde final pay date de livraison + dlai de paiement (automatique)

Dnomination de l'activit

Prix unitaire
(en HT)

Activit de revenu 1
Activit de revenu 2
ETC

Charges variables

Note sur les charges variables : Ces informations permettent de calculer automatiquement les charges variables associ

Les charges variables pour une activit donne correspondent aux achats de matires premires et de sous-traitances que v
fournisseurs et prestataires : prix, dlai de livraison, dlai de paiement, acompte initial et solde du paiement.

Dnomination de l'activit
Activit de revenu 1
Activit de revenu 2
ETC

Cot unitaire
(en HT)

CONFIGURATION AVANCEE

Note : Une fois que vous avez pris en main l'outil, vous pouvez affiner vos prvisions en personnalisant les donnes par df

Charges externes

Note : Ce tableau permet de calculer automatiquement les charges externes de l'entreprise. Pour mieux comprendre comm
main initiale de l'outil et seront affiner en fonction du projet. Vous pouvez aussi dfinir des charges externes sur mesure da

Poste
Frais de dplacement
Honoraires
Marketing
Locaux
Tlphonie
Assurance
Fournitures
IT
Frais bancaires
Divers

Fixe (en HT)

2,000
5,000
10,000
1,500
1,500
5,000
500
1,000
500
0

Charges de personnel et salaires

Note sur les charges : Il est possible de modifier le taux de charges salariales moyen propos. Note sur la gratification de
du stagiaire est gal au minimum lgal.

Charges patronales (% du salaire brut)

Charges salariales (% du salaire brut)
Gratification minimale de stagiaire

43%
22%
436.05

TVA

Note sur la TVA : Vous pouvez dfinir un taux de TVA par type d'activit, qui sera utilis aussi bien pour les encaissements
investissements et les charges externes.

Intituls

TVA Charges variables

Activit de revenu 1
Activit de revenu 2
ETC

Taux gnrique (investissements et charges

externes)

20.0%
20.0%
20.0%
20.0%
20.0%
20.0%
20.0%
20.0%

20.0%

Financement

Note sur le financement : Vous pouvez dfinir un taux ainsi qu'une dure de remboursement pour les prts court et moye

Court Terme
Taux de prt bancaire
Dure de remboursement (en mois)

8.00%
36

CONFIG" possde plus bas une deuxime zone de "Configuration avance" ne remplir qu'une fois que l'outil vous est plus familier.

s activits de revenus dans ce prvisionnel financier. Commencez par indiquer les intituls de vos activits.

tant dfini mensuellement dans l'onglet "Commandes")

Dlai de livraison
(en mois)

Dlai de
paiement
(en mois)

Acompte initial
(en %)

Solde
(en %)
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%

utomatiquement les charges variables associes aux commandes prcises dans l'onglet "Commandes". Les donnes renseigner suivent le mme m

atires premires et de sous-traitances que votre entreprises devra faire pour raliser et livrer une unit commande. Les informations sont donc lie
e initial et solde du paiement.

Dlai de livraison
(en mois)

Dlai de
paiement
(en mois)

Acompte initial
(en %)

Solde
(en %)
100%
100%
100%
100%

100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%

visions en personnalisant les donnes par dfaut de cette partie "Configuration avance".

e l'entreprise. Pour mieux comprendre comment est calcule chaque ligne, veuillez vous rfrer aux commentaires associs. Des valeurs par dfaut
si dfinir des charges externes sur mesure dans l'onglet "Charges externes".

Variable

Commentaires

2% Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA

1% Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % des salaires des salaris
3% Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
1,500 Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salari
200 Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salari
2% Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
200 Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salari
200 Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salari
0.50% Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
0.00% Calcul sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salari

s moyen propos. Note sur la gratification des stagiaires : En France, il y a une gratification minimale obligatoire si le stage dure plus de deux mois. U

sera utilis aussi bien pour les encaissements de TVA lis au Chiffre d'affaires que pour les dcaissements de TVA lis aux charges variables. Vous pou

TVA Chiffre d'affaires

20.0%
20.0%
20.0%
20.0%
20.0%
20.0%
20.0%
20.0%

remboursement pour les prts court et moyen/long termes.

Moyen/Long Terme
6.00%
60

est plus familier.

es renseigner suivent le mme modle que le tableau ci-dessus.

de. Les informations sont donc lies vos conditions commerciales ngocies avec vos

s associs. Des valeurs par dfaut sont proposes titre indicatif pour simplifier la prise en

des salaris

le stage dure plus de deux mois. Un employeur ne paie cependant pas de charges, si le salaire

is aux charges variables. Vous pouvez galement dfinir un taux de TVA gnrique pour les

PERSONNEL

Note : Renseignez dans cet onglet les informations sur le personnel de l'entreprise : Type de poste, noms/prcisions, salaire

Poste

Nom
janv. 2014

Dirigeant (rgime TNS)

Dirigeant (rgime TNS)
Dirigeant (salari)
Dirigeant (salari)

TOTAL

: Type de poste, noms/prcisions, salaires (par mois pour les annes 1 et 2, puis par semestre). Pour les rgimes TNS, prcisez les salaires totalemen

Salaires bruts
Anne 1
fvr. 2014

mars 2014

avr. 2014

mai 2014

juin 2014

juil. 2014

aot 2014

cisez les salaires totalement chargs.

sept. 2014

oct. 2014

nov. 2014

dc. 2014

Total

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fvr. 2015

Anne 2
mars 2015

avr. 2015

mai 2015

juin 2015

juil. 2015

aot 2015

sept. 2015

Anne 3
oct. 2015

nov. 2015

dc. 2015

Total

S1

S2

Total

Anne 4
S1

S2

Anne 5
Total

S1

S2

Total

CHARGES EXTERNES (en HT)

Note sur les charges externes : Les charges externes grises, dont les dcaissements sont lisss mensuellement, sont c
personnel renseignes. D'autres charges externes personnalisables pourront tre renseignes si besoin dans les cases marr

Poste
Frais de dplacement
Honoraires
Marketing
Locaux
Tlphonie
Assurance
Fournitures
IT
Frais bancaires
Divers

TOTAL

Anne 1
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5,000
10,000
1,500
1,500
5,000
500
1,000
500
0

27,000

Charges annuelles conso

Anne 2
2,000
5,000
10,000
1,500
1,500
5,000
500
1,000
500
0

27,000

nts sont lisss mensuellement, sont calcules automatiquement partir des informations indiques dans la section "Charges externes" de l'onglet "CO
ignes si besoin dans les cases marrons. Renseignez dans ce cas le nom du poste de charges dans le tableau de gauche et les dcaissements mensu

Charges annuelles consolides

Anne 3
Anne 4
2,000
2,000
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0
0

27,000

27,000

Anne 5
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on "Charges externes" de l'onglet "CONFIG" (information de "Configuration avance") et du chiffre d'affaires calcul et des informations de
e gauche et les dcaissements mensuels associs dans le tableau de droite.

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cul et des informations de

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mai 2017
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417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

Anne 4
juin 2017
juil.
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

2017
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

aot 2017
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

sept. 2017
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

oct. 2017
nov. 2017
dc. 2017
janv. 2018
fvr. 2018
167
167
167
167
167
417
417
417
417
417
833
833
833
833
833
125
125
125
125
125
125
125
125
125
125
417
417
417
417
417
42
42
42
42
42
83
83
83
83
83
42
42
42
42
42

2,250

2,250

2,250

2,250

2,250

mars 2018
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

avr. 2018
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

mai 2018
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

Anne 5
juin 2018
juil.
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

2018
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

aot 2018
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

sept. 2018
167
417
833
125
125
417
42
83
42

2,250

oct. 2018
nov. 2018
dc. 2018
167
167
167
417
417
417
833
833
833
125
125
125
125
125
125
417
417
417
42
42
42
83
83
83
42
42
42

2,250

2,250

2,250

INVESTISSEMENTS (en HT)

Note : Dfinissez vos investissements et apports en nature en prcisant les intituls et sommes des investissements, ainsi
Pour un investissement en crdit-bail, spcifiez les loyers mensuels payer et renseignez la mention "VRAI" dans la colonne

Intituls
Apports en nature

TOTAL

janv. 2014

fvr. 2014

s et sommes des investissements, ainsi que les dures d'amortissement ( droite du tableau).
ignez la mention "VRAI" dans la colonne "Financements en crdit-bail". Dans le cas d'un financement par crdit-bail, la dure d'amortissement n'a pa

mars 2014

avr. 2014

mai 2014

juin 2014

Anne 1
juil. 2014

aot 2014

sept. 2014

re d'amortissement n'a pas d'effet.

oct. 2014

nov. 2014

dc. 2014

TOTAL

janv. 2015

fvr. 2015

mars 2015

avr. 2015

mai 2015

juin 2015

Anne 2
juil. 2015

aot 2015

sept. 2015

oct. 2015

nov. 2015

dc. 2015

TOTAL

S1

Anne 3
S2

Anne 4
TOTAL

S1

Anne 4
S2

TOTAL

S1

Anne 5
S2

TOTAL

Amortissement (en annes) Financement en crdit-bail

0 si non amortissable
(VRAI/FAUX)
0
0
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3

COMMANDES

Note : Indiquez dans ce tableau pour chaque activit, la prvision du nombre d'units commandes mensuellement. Atten
Les dlais de paiement sont dfinir dans l'onglet "CONFIG". Les paiements associs seront automatiquement calculs ci-de

Commandes ralises
Activit de revenu 1
Activit de revenu 2
ETC

janv. 2014

fvr. 2014

commandes mensuellement. Attention! On parle de commandes, et non de paiements.

seront automatiquement calculs ci-dessous, en fonction des informations entres dans l'onglet "CONFIG" en lien avec les "Commandes" renseigne

mars 2014

avr. 2014

mai 2014

Anne 1
juin 2014
juil. 2014

aot 2014

en avec les "Commandes" renseignes.

sept. 2014

oct. 2014

nov. 2014

dc. 2014

janv. 2015

fvr. 2015

mars 2015

avr. 2015

mai 2015

Anne 2
juin 2015
juil. 2015

aot 2015

sept. 2015

oct. 2015

nov. 2015

dc. 2015

janv. 2016

fvr. 2016

mars 2016

avr. 2016

mai 2016

Anne 3
juin 2016
juil. 2016

aot 2016

sept. 2016

oct. 2016

nov. 2016

dc. 2016

janv. 2017

fvr. 2017

mars 2017

avr. 2017

mai 2017

Anne 4
juin 2017
juil. 2017

aot 2017

sept. 2017

oct. 2017

nov. 2017

dc. 2017

janv. 2018

fvr. 2018

mars 2018

avr. 2018

mai 2018

Anne 5
juin 2018
juil. 2018

aot 2018

sept. 2018

oct. 2018

nov. 2018

dc. 2018

TRESORERIE

Note : Renseignez ici les encaissements lis l'apport et augmentation en capital, de comptes courants, prts remboursable

janv. 2014

fvr. 2014

Solde de dbut de mois

-2,720

Encaissements
Exploitation
Chiffre d'affaires encaiss
TVA encaisse
Remboursement TVA
Hors exploitation
Capital fondateurs
Capital investisseurs
Prts bancaires Court Terme
Prts bancaires Moyen/Long Terme
Subventions (total)
Subvention 1
Subvention 2
Subvention 3
Autres subventions
Comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Avances remboursables (total)
Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables

Total des encaissements mensuels

0
450

450

Dcaissements
Exploitation
Variation de stocks
Achats et services dcaisss
Autres charges externes
TVA dcaisse
TVA reverse
Charges de personnel
Impts et taxes

2,250
450

2,250
450
0

20

20

Hors exploitation
Investissements
Investissement par crdit bail
Remboursement prts bancaires CT
Remboursement prts bancaires MT/LT
Remboursements comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants

0
0
0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

-2,720

-4,990

Remboursements avances remboursables

(total)
Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables
Total des dcaissements mensuels
Solde de fin de mois

ourants, prts remboursables et prts bancaires, ainsi que les dcaissements lis aux remboursements des comptes courants et des prts (en fonctio

mars 2014

avr. 2014

mai 2014

Anne 1
juin 2014
juil. 2014

aot 2014

-4,990

-7,260

-9,530

-11,800

-14,070

-16,341

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

-7,260

-9,530

-11,800

-14,070

-16,341

-18,611

mptes courants et des prts (en fonction de vos chanciers).

sept. 2014

oct. 2014

nov. 2014

dc. 2014

janv. 2015

fvr. 2015

-18,611

-20,881

-23,151

-25,421

-27,691

-29,961

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

-20,881

-23,151

-25,421

-27,691

-29,961

-32,231

avr. 2015

mai 2015

Anne 2
juin 2015
juil. 2015

-32,231

-34,501

-36,771

-39,041

-41,311

-43,581

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

mars 2015

aot 2015

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

-34,501

-36,771

-39,041

-41,311

-43,581

-45,851

sept. 2015

oct. 2015

nov. 2015

dc. 2015

janv. 2016

fvr. 2016

-45,851

-48,122

-50,392

-52,662

-54,932

-57,202

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0
0
0

0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

-48,122

-50,392

-52,662

-54,932

-57,202

-59,472

avr. 2016

mai 2016

Anne 3
juin 2016
juil. 2016

-59,472

-61,742

-64,012

-66,282

-68,552

-70,822

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

mars 2016

aot 2016

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

-61,742

-64,012

-66,282

-68,552

-70,822

-73,092

0
0

sept. 2016

oct. 2016

nov. 2016

dc. 2016

janv. 2017

fvr. 2017

-73,092

-75,362

-77,633

-79,903

-82,173

-84,443

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

-75,362

-77,633

-79,903

-82,173

-84,443

-86,713

0
0

avr. 2017

mai 2017

Anne 4
juin 2017
juil. 2017

-86,713

-88,983

-91,253

-93,523

-95,793

-98,063

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

mars 2017

aot 2017

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

-88,983

-91,253

-93,523

-95,793

0
0

2,720

-98,063 -100,333

sept. 2017

oct. 2017

nov. 2017

dc. 2017

janv. 2018

fvr. 2018

-100,333 -102,603 -104,873 -107,143 -109,414 -111,684

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

0
0

2,720

-102,603 -104,873 -107,143 -109,414 -111,684 -113,954

mars 2018

avr. 2018

mai 2018

Anne 5
juin 2018
juil. 2018

aot 2018

-113,954 -116,224 -118,494 -120,764 -123,034 -125,304

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

20

20

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0
0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

2,720

0
0

2,720

-116,224 -118,494 -120,764 -123,034 -125,304 -127,574

sept. 2018

oct. 2018

nov. 2018

dc. 2018

-127,574 -129,844 -132,114 -134,384

0
450

0
450

0
450

0
450

450

450

450

450

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

2,250
450
0

20

20

20

20

0
0

0
0

0
0

0
0

2,720

2,720

2,720

2,720

-129,844 -132,114 -134,384 -136,654

SYNTHESE
Note : Cette synthse permet d'analyser son projet avec une vision centralise. Tout est calcul automatiquement.

Chiffre d'affaires et rsultats prvisionnels (en HT)

-

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Anne 4

-5,000
-10,000
-15,000
-20,000
-25,000
-30,000

Point mort annuel (moyen) (en HT)

Anne 1

Anne 2

Anne 3

Point mort

Note d'aide l'analyse : Le graphique du "chiffre d'affaires et rsultats prvisionnels" vous permet de visualiser l'volutio
Le point mort est le seuil de CA partir duquel l'entreprise est "rentable" pour un niveau de charges fixes (salaires, charge e
Le graphique "Trsorerie et BFR" vous permet de visualiser et d'analyser l'volution de la trsorerie et du BFR sur 5 ans. Il es
source de financement. Attention bien en analyser les fluctuations et les impacts sur les besoins en financement.

alcul automatiquement.

onnels (en HT)

Anne 4

Tr

Anne 5
20,000
aot 2013
-20,000

dc. 2014

-40,000
-60,000
-80,000
-100,000

(en HT)

-120,000

Anne 4

Anne 5

-140,000
-160,000

ous permet de visualiser l'volution prvisionnelle du CA et du rsultat net. Evaluez le volume et la croissance du CA et du rsultat au regard de vos o
e charges fixes (salaires, charge externes, ...). Comparez votre CA et le point mort anne par anne. Votre objectif doit tre, court ou moyen terme,
rsorerie et du BFR sur 5 ans. Il est impratif que la trsorerie soit toujours positive. Concernant le BFR, si il est positif et qu'il augmente cela reprse
besoins en financement.

Trsorerie et BFR sur 5 ans

Trsorerie

dc. 2014

mai 2016

BFR

sept. 2017

fvr. 2019

juin 202

u CA et du rsultat au regard de vos objectifs et de vos moyens.

ctif doit tre, court ou moyen terme, d'obtenir un CA suprieur au point mort.
positif et qu'il augmente cela reprsente une augmentation de besoin en financement alors que si il est ngatif et diminue dans le temps, il s'agira d

juin 2020

ue dans le temps, il s'agira d'une

COMPTES DE RESULTATS (HT)

Note : Les comptes de rsultats sont calculs automatiquement partir des informations que vous avez renseignes.

Anne 1
Chiffre d'affaires (CA)

Achats et charges de production

Marge brute

-
-
0.0%

Charges externes
Valeur ajoute (VA)

27,000
27,000
0.0%

Impts et taxes
Subventions d'exploitation
Charges de personnel
Excdent brut d'exploitation (EBE) -

241
-
-
27,241
0.0%

Dotations aux amortissements

Rsultat d'exploitation (REx)

-
27,241
0.0%

-
27,241
0.0%

Charges financires
Rsultat courant

Reports dficitaires
Impots sur les socits (IS)
Rsultat Net (RN)

-
-
27,241
0.0%

tir des informations que vous avez renseignes.

Anne 2

Anne 3
-

-
-
Err:518

Anne 4
-

-
-
Err:518

Anne 5
-

-
-
Err:518

-
-
Err:518

27,000
27,000 Err:518

27,000
27,000 Err:518

27,000
27,000 Err:518

27,000
27,000
Err:518

241
-
-
27,241 Err:518

241
-
-
27,241 Err:518

241
-
-
27,241 Err:518

241
-
-
27,241
Err:518

-
27,241 Err:518

-
27,241 Err:518

-
27,241 Err:518

-
27,241
Err:518

-
27,241 Err:518

-
27,241 Err:518

-
27,241 Err:518

-
27,241
Err:518

27,241 -
27,241 Err:518

54,482 -
27,241 Err:518

81,723 -
27,241 Err:518

108,964
-
27,241
Err:518

PLAN DE FINANCEMENT
Note : Le plan de financement est calcul automatiquement partir des informations que vous avez renseignes.

Anne 1
EMPLOIS (a)
Variation du BFR
Investissement
Investissement par apport en nature
Investissement par crdit bail
Remboursement des prets bancaires
Remboursement des comptes courants
Remboursement des avances remboursables
CAF ngative (hors subvention)
TOTAL EMPLOIS

450

27,241
27,691

RESSOURCES (b)
Capital fondateurs
Capital investisseurs
Apport en nature
Comptes courants
TOTAL (quasi) FONDS PROPRES
Prts bancaires CT
Prts bancaires MT/LT
Crdit bail
Avances et prts remboursables
Subvention
CAF positive (hors subvention)
Dette IS
TOTAL RESSOURCES
Excdent priode (b) - (a)
Excdent dbut priode
EXCEDENT

-27,691
-27,691

s avez renseignes.

Anne 2

Anne 3

Anne 4

27,241
27,241

27,241
27,241

27,241
27,241

0
0

0
0

0
0

-27,241
-27,691
-54,932

-27,241
-54,932
-82,173

-27,241
-82,173
-109,414

Anne 5

27,241
27,241

0
0
-27,241
-109,414
-136,654

BILANS
Note : Les bilans sont calculs automatiquement partir des informations que vous avez renseignes.

Anne 1
ACTIF
ACTIFS IMMOBILISES
Immobilisations (Brut)
Amortissements
Immobilisations (Net)
TOTAL ACTIFS IMMOBILISES
ACTIFS CIRCULANTS
Stocks
Crances clients
Crances TVA
Trsorerie
TOTAL ACTIFS CIRCULANTS
TOTAL ACTIF

450
-27,691
-27,241
-27,241
PASSIF

CAPITAUX PROPRES
Capital
Comptes courants
Rserves et Rsultats
TOTAL CAPITAUX PROPRES
DETTES
Prts et avances
Dettes fournisseurs
Dette TVA
Dette fiscale
TOTAL DETTES
TOTAL PASSIF

-27,241
-27,241

-27,241

s que vous avez renseignes.

Anne 2

Anne 3

Anne 4

ACTIF

450
-54,932
-54,482
-54,482

450
-82,173
-81,723
-81,723

450
-109,414
-108,964
-108,964

-54,482
-54,482

-81,723
-81,723

-108,964
-108,964

-54,482

-81,723

-108,964

PASSIF

Anne 5

450
-136,654
-136,204
-136,204

-136,204
-136,204

-136,204