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El aspecto legislativo
La legislacin penal econmica chilena tiene sus primeras manifestaciones,
aunque tmidas y muy limitadas, en el propio Cdigo Penal de 1874. En ese
contexto, y sin contar con las defraudaciones ms tradicionales, destaca el
tratamiento penal de la insolvencia en el 7 del Ttulo IX del Libro Segundo
(arts. 463 y ss. CP) 63, el tipo penal de usura (art. 472 CP) y, especialmente,
los delitos del 7 del Ttulo VI del Libro Segundo, sobre Crmenes y simples
delitos relativos a la industria, el comercio y a las subastas pblicas (arts.
284 y ss. CP). Particularmente a partir de las dcadas del 20 y del 30 del siglo
pasado comienza a desarrollarse una legislacin econmica de corte
intervencionista en cuyo seno se encuentran tambin disposiciones penales. Cabe
mencionar las primeras normas penales en materia de control de cambios
internacionales, las primeras normas penales tributarias, entre otras. Si
hubiese que hacer una caracterizacin gruesa de la legislacin penal chilena hasta
mediados de los aos 70, se podra decir que, ms all de ser expresin de
una importante presencia del Estado en las actividades econmicas
cotidianas, las disposiciones penales tienen un aire de respuesta ante
coyunturas (crisis de abastecimiento, por ejemplo) y de mediacin en
conflictos sociales. En esa lnea destaca de modo paradigmtico el clebre
Decreto-Ley N 520, de 1932, por el cual se crea el Comisariato General de
Subsistencia y Precios, y que, como se sabe, tuviese luego una renovada
aplicacin durante el gobierno de la Unidad Popular. La misma orientacin puede
encontrarse, sin embargo,, en el Decreto-Ley N 280, de 1974, sobre delito
econmico.
En la medida en que la legislacin econmica va configurando una
economa de mercado, las normas penales que la acompaan van adoptando
caractersticas similares a las que son propias del derecho penal econmico
en economas de mercado, destacando en ese contexto, como ejemplo, los
tipos penales de la Ley de Mercado de Valores.
Resultado de esta evolucin es la existencia de una gran cantidad de
disposiciones penales dispersas en leyes comerciales y econmicas, pero que
en algunas reas son insuficientes y suelen ser tcnicamente muy
deficientes. Abundan los tipos penales ininteligibles, reiterativos,
contradictorios, excesivamente vagos o excesivamente casusticos, as
como muchas superposiciones de normas. Desde un determinado punto de
vista podra verse en estas deficiencias tcnicas una verdadera confirmacin de
los excesos imputados a la modernizacin del derecho penal, pero una mirada a la
aplicacin prctica de los preceptos en cuestin demuestra que esto no pasa de
ser una apariencia y que muchas veces las normas slo tienen existencia
simblica. Las posibles razones de este estado de cosas son variadas, muchas
referidas a las dificultades especiales que enfrenta la persecucin penal en
materia de delitos econmicos, pero tambin a cuestiones de tcnica legislativa y,
en ltimo trmino, a la poltica criminal que aqulla expresa.
Vacos permanentes
En primer lugar puede ponerse el ejemplo de un vaco legal conocido, de
comprobados efectos perjudiciales. Como se recordar, a comienzos de los aos
80, Chile vivi una de las crisis econmicas ms importantes de su historia. Uno
de los efectos ms perjudiciales de la misma fue la virtual quiebra del sistema
bancario nacional, que debi ser intervenido por el gobierno de la poca, con
secuelas que se extendieron por varios aos. Pues bien, existen muchos
antecedentes que indican que en la poca constitua una prctica relativamente
Fraude al Fisco.
Negociaciones Incompatibles.
Delitos en especial
4.- Delitos Societarios
DELITOS BANCARIOS
1.- DELITO DE SOLICITUD DE CRDITO O ADQUISICIN DE BIENES DE LOS
BANCOS COMERCIALES E INSTITUCIONES FINANCIERAS POR EL
PERSONAL DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS E INSTITUCIONES
FINANCIERAS (ARTCULO 6 DE LA LEY GENERAL DE BANCOS).
En este delito se sanciona a:
El precepto en cuestin trata diversas hiptesis de ejercicio del giro que les
corresponde por ley a las empresas bancarias. Se sanciona dicho ejercicio en
general y se especifican algunas infracciones especiales:
a.
La captacin o recepcin en forma habitual de dinero del pblico, ya
sea en forma de depsito, mutuo o en cualquiera otra forma (inciso 1 del
artculo 39).
b.
La corredura de dinero o de crditos representados por valores
mobiliarios o efectos de comercio o cualquier otro ttulo de crdito, sin
autorizacin legal (inciso 2 del artculo 39).
c.
Efectuar publicidad o propaganda como banco, empresa bancaria o
sociedad financiera (inciso 3 del artculo 39).
2. Los sujetos activos
Las infracciones punibles contempladas en los primeros tres incisos del artculo 39
pueden ser ejecutados por personas naturales o personas jurdicas, con la
salvedad de lo sealado por el artculo 58 inciso 2 del Cdigo Procesal Penal,
que expresa que la responsabilidad penal slo puede hacerse efectiva en las
personas naturales. Por las personas jurdicas responden los que hubieren
intervenido en el acto punible, sin perjuicio de la responsabilidad civil que las
afectare.
3. La presuncin del artculo 39 inciso 4
Se presume que una persona natural o jurdica ha infringido lo dispuesto en
este artculo cuando tenga un local u oficina en el que, de cualquier manera,
se invite al pblico a llevar dinero a cualquier ttulo o al cual se haga
publicidad por cualquier medio con el mismo objeto.
Comentarios:
a.
Se trata de una presuncin aplicable a todas las conductas del artculo 39.
b.
Se trata, por cierto de una presuncin simplemente legal, de manera tal
que corresponder a l o los imputados probar que las invitaciones que se hacen
al pblico para llevar su dinero obedecen a otras finalidades o propsitos.
5.-DELITO DE FALSIFICACIN DE LETRAS DE CRDITO (ARTCULO 110 DE
LA LEY GENERAL DE BANCOS)
Este ilcito se encuentra tipificado en el artculo 110 de la Ley General de Bancos,
que sanciona a quienes falsificaren letras de crdito o hicieren circular o
introdujeren letras de crdito en el territorio de la Repblica, con las penas de los
falsificadores de billetes de crdito pblico.
6. DELITOS RELACIONADOS CON LA LIQUIDACIN FORZOSA DE
EMPRESAS BANCARIAS (ARTCULO 141 Y SIGUIENTES DE LA LEY
GENERAL DE BANCOS).
La liquidacin forzosa de un banco es declarada en resolucin fundada por el
Superintendente de Bancos, previo acuerdo favorable del Consejo del Banco
Central de Chile, cuando establece que aquel no tiene la solvencia necesaria
para continuar operando, o que la seguridad de sus depositantes u otros
acreedores exige su liquidacin, o las proposiciones de convenio que presente
hubieren sido rechazadas (artculo 130 de la Ley General de Bancos).
d.
No se dan curso a las acciones ejecutivas que se entablen, ni se
decretan embargos o medidas precautorias por obligaciones anteriores a la
resolucin que ordena la liquidacin forzada (artculo 135).
e.
Se produce la exigibilidad inmediata de todos los crditos existentes
contra el banco (artculo 136)
En torno a este ilcito caben las siguientes observaciones necesarias para su
adecuada exgesis:
1. El delito se comete cuando los sujetos activos ejecutan o incurren en
actos u omisiones que el artculo 141 presume fraudulentas.
2. Los sujetos activos son similares a los sealados para el delito del artculo
20, es decir, se incluye a los directores, gerentes y administradores.
3. Las personas que tienen o han tenido poder de decisin respecto de la
conducta presumiblemente fraudulenta, de acuerdo a las previsiones del
artculo 142, sern considerados como autores del delito. Es decir, en
el evento de ejecutar hechos o incurrir en las omisiones a las que alude el
artculo 141, no existe posibilidad alguna de estimarlos partcipes en alguna
otra categora.
7.
DELITO DE DECLARACIONES O INFORMACIONES
(ARTCULO 157 DE LA LEY GENERAL DE BANCOS).
FALSAS
DE
OPERACIONES
11.
DELITOS DE FALSIFICACIN DE DOCUMENTOS ACOMPAADOS
ANTE EL BANCO CENTRAL DE CHILE (ARTCULO 59 DE LA LEY N 18.840).
De acuerdo a esta disposicin debe sancionarse a quienes incurren en
falsedad maliciosa en los documentos que acompaen en sus actuaciones con el
Banco Central o en las operaciones de cambios internacionales regidas por la Ley
Orgnica del Banco con la pena de presidio menor en su grado medio a mximo.
Adems, se expresa que el Banco Central debe deducir la denuncia o
querella correspondiente.
12.
DELITO DE FABRICACIN DE BILLETES DE CURSO
(ARTCULO 64 DE LA LEY ORGNICA DEL BANCO CENTRAL).
LEGAL