Este es un sistema que debes hacer una sola vez en tu vida y despus alimentarlo peridicamente. nimo! Elige cules de las siguientes categoras tendrs en archivo fsico y cules en archivo virtual. Haz lo que se ajuste ms a tu estilo. 1
Marca el primer flder como Cuentas
bancarias: Corriente y ahorros Crea una carpeta por cada cuenta y guarda en ella los extractos mensuales o trimestrales segn sea el caso.
Marca el segundo flder como Pensin
En este flder ubica carpetas tanto para tu pensin obligatoria como voluntaria. Si tienes varias cuentas de pensiones voluntarias, haz una carpeta por cada una. Guarda los extractos que te envan. No es necesario guardar toda la informacin acerca de las inversiones y los fondos, aunque si es bueno leerla cuando llega.
Marca el tercer flder como Cesantas
Este flder corresponde al estado de cuenta de tus cesantas. An si tienes tus cesantas con la misma empresa con quien tienes tu pensin, mantn este flder aparte. El dinero de las cesantas tiene un uso y propsito diferente al de la pensin.
Marca el cuarto flder como Inversiones
Aqu debes ubicar una carpeta por cada cuenta de inversin que tengas diferente a los fondos de pensiones. Portafolios con corredores de bolsa, libranzas, fiducia, acciones, fondos, carteras colectivas, ttulos, bonos, etc. Cada una de estas debe tener su propia carpeta con los extractos y en algunas ocasiones, cuando estos existan, los contratos firmados para la vinculacin a la inversin o empresa que la representa.
Marca el quinto flder como Impuestos
En este incluye una carpeta por cada impuesto que pagues. Incluye los de tus propiedades de finca raz, los de tu gobierno o pas, carro, moto, etc.
Marca el sexto flder como Asuntos casa
Si eres dueo de la casa o lugar en donde vives, este flder debe tener las siguientes carpetas: Documentos legales: Escrituras, contrato de compra-venta, certificados, planos (si existen) y cualquier otro documento pertinente y relevante en el momento de vender o defender la tenencia del inmueble. Remodelaciones, mejoras, arreglos: Recibos, facturas y contrato de obra de cualquier remodelacin y mejora realizada. Estos al
momento de vender la casa o apartamento
pueden aadirse al costo del mismo y eventualmente evitar o disminuir la ganancia ocasional si es que se genera. Hipoteca: Si tienes hipoteca sobre tu vivienda en esta carpeta ten todos los extractos y revsalos constantemente. Si vives en arriendo, en esta carpeta debe estar el contrato de arriendo, los recibos de pago y si dejaste algn depsito de dinero, los comprobantes del mismo. 7
Marca el sptimo flder como DEUDA Tarjeta de Crdito
Asegrate de poner la palabra DEUDA en mayscula sostenida de tal forma que te moleste cada vez que mires el folder J. Mantn una carpeta por cada tarjeta de crdito que tengas con tus extractos mensuales en ella.
Marca el octavo flder como Otras DEUDAS
En este flder ubica todas las otras deudas diferentes a tu hipoteca o tarjetas de crdito. Cada DEUDA debe tener su propia carpeta que debe contener el extracto y los comprobantes de pago.
Marca el noveno flder como PLIZAS DE
SEGURO Crea una carpeta para cada seguro que tengas. Incluye salud, vida, carro, hogar, incapacidad, exequial, etc. En
estas carpetas archiva la pliza y los recibos de pago. Si
el seguro lo provee tu empleador, guarda toda la informacin correspondiente a la cobertura y condiciones de la pliza. 10
Marca el dcimo flder como Testamento
Ten aqu una copia reciente de tu testamento o Trust o el mecanismo que hayas decidido para dejar organizado todo en caso de alguna eventualidad. Adjunta una tarjeta de negocios del abogado o persona que lo prepar y los datos de otras personas relevantes con sus funciones en este proceso.
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Marca el undcimo flder como Cuentas
hijos o dependientes Este es el archivo de todas las cuentas, ahorros o vehculos con los que tu ests ahorrando para la universidad de tus hijos o sobrinos, vejez de tus padres, etc. Ten una carpeta por cada inversin y cada persona si es el caso.
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Marca el duodcimo flder como Progreso
financiero - Nmero de Progreso En este archivo plasmars cada mes tu progreso en trminos de patrimonio, aumento de ahorros, disminucin de deuda y cumplimiento de metas.