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Ferti Humus
MUYURIQ PACHA S.A.C
Resumen Ejecutivo
El presente proyecto cumple el propsito de sustentar la viabilidad comercial, tcnica,
organizacional, legal, econmica y financiera del proyecto Fertilizante a base de Humus
de Lombriz, para los efectos de obtener los fondos necesarios para su implementacin.
Nuestra idea de negocio es Humus de Lombriz Californiana, es un abono 100% natural,
que se obtiene de la transformacin de residuos orgnicos compostados por medio de la
lombriz californiana, para ser utilizada como abono orgnico en todo tipo de suelos, aun
as estn degradados. Nuestro humus es un fertilizante muy eficaz que posee todo los
elementos nutritivos esenciales, una flora bacteriana rica, que permite la recuperacin de
sustancias nutritivas retenidas en un terreno, la transformacin de otras materias
orgnicas y la eliminacin de muchos elementos contaminantes. El alto contenido de
cidos hmicos aporta una amplia gama de sustancias que ayuda al crecimiento de las
plantas.
Los efectos ms importantes que se consiguen con la utilizacin de humus de lombriz
son: incremento de la produccin ya que se va a tener una tierra ms frtil, mejorando el
calibre y la coloracin de los frutos, adelanto de la maduracin, aumento del contenido de
azcares, disminucin o desaparicin de la clorosis (decoloracin de las hojas), aumento
de las yemas florales.
El proyecto se origina para satisfacer la necesidad de proveer un fertilizante muy eficaz
que ayude a los agricultores a tener mejores productos y en menos tiempo. Adems la
lombri-cultura juega un papel fundamental ya que recicla residuos slidos orgnicos
contaminantes, a travs de ellos, produce humus de alta calidad el cual se puede utilizar
para recuperar tierras degradadas, y as reducir la contaminacin de basura orgnica.
Al concluir los estudios del proyecto, se demuestra que el Fertilizante a base de Humus
de Lombriz representa una excelente oportunidad de inversin, debido a que no solo se
estara contribuyendo al incremento de la produccin agrcola ya que se va a tener una
tierra ms frtil, sino tambin a la eliminacin de desechos orgnicos contaminantes de la
ciudad de Cajamarca, mejorando la calidad de vida de los pobladores.
Por medio del anlisis de Porter, el proyecto Fertilizante a base de Humus de Lombriz
estudia detenidamente los posibles competidores, prepara las negociaciones con los
clientes y la manera de captar la atencin de todos ellos, determina los proveedores que
van a abastecer a la empresa.
Se desarroll un Plan de Marketing sustentado en una cuidadosa investigacin de
mercado que utiliz varios instrumentos para la recoleccin de datos como encuestas y
entrevistas, es por ello que decidimos usar las siguientes comunicaciones de marketing, a
travs, de la implementacin de una pgina de Facebook en la que nos puedan ubicar,
adems detalle todos los servicios y beneficios del producto, ya que es una de las
principales pginas de redes sociales y es fcil llegar a un nmero grande de personas,
folletos, trpticos y capacitaciones de nuestros producto a travs de nuestros ejecutivos de
venta.
En el Plan Financiero de el Fertilizante a base de Humus de Lombriz, detalla que iniciara
con una inversin de S/. 155,541.68 la que se financiar con 2% de aporte propio y con
un 98% de financiamiento del premio al emprendimiento James Mcguire, este prstamo
ser cubierto en su totalidad al cabo de 36 meses. Despus de los clculos de utilidad
neta al cabo del primer ao ser de S/. 83,554 y tendr un crecimiento sostenido hasta
alcanzar S/. 115,341 en el ao 10. El Fertilizante a base de Humus de Lombriz es un
negocio rentable por la considerable utilidad que se puede presentar desde el primer ao
y el incremento proyectado a lo largo del horizonte de evaluacin, la gran aceptacin del
mercado y lo innovador del negocio. Adems es un retorno muy atractivo para los
inversionistas, puesto que la reparticin de dividendos que se ofrece es de 20% a partir
del tercer ao y en adelante. Se puede definir adems en base a las proyecciones del
flujo neto de caja que la TIR econmica en 56% es sumamente mayor a la tasa de
descuento del proyecto (15.4%), el retorno promedio que se ofrece al inversionista
asciende a 40.6%, permitiendo confirmar que el proyecto es viable y una opcin idnea
para la inversin, en la medida que se recupera en 1.79 aos.
1. Segmentos de clientes
Nuestro producto, Ferti Humus satisface a un determinado nicho de mercado
especfico: agricultores que utilizan fertilizantes orgnicos para sus cultivos, y a la vez
somos especialistas ya que producimos nicamente un fertilizante orgnico de humus de
lombriz californiana.
Para determinar las caractersticas, hbitos de compra y comportamiento de los
clientes se realiz una investigacin de mercados cualitativa, a travs de la tcnica de
entrevista a profundidad, para ello se realiz una muestra, que se determin al llegar al
punto de saturacin y una investigacin de mercados cuantitativa , se utiliz una encuesta
con una muestra probabilstica estratificada de 380 agricultores de los cuales se tomaron
a los Distritos ms representativas de la Provincia de Cajamarca
A
continuacin
se
presenta
las
caractersticas,
hbitos
de
compra
2. Propuesta de valor
Muyuriq Pacha con el Fertilizante de humus de lombriz o Ferti Humus ofrece
un producto nico, de calidad, innovador y nutritivo; Teniendo como estrategia genrica
de especialista, ya que la lnea de productos que se ofrece es nica, solo se producir
fertilizante.
Otra de las estrategias genricas, es la estrategia de diferenciacin, ya que es un
producto ms nutritivo que el de nuestra competencia y 100% orgnico, libre de
compuestos qumicos que potenciarn la fertilidad de las tierras, en el caso de las tierras
maltratadas qumicamente ayudar a su rehabilitacin, adems de colaborar a la
reduccin de costos por parte del agricultor, ya que este abono no necesita ser
complementado con otro producto, a diferencia de los dems abonos. El producto se
caracteriza por su calidad, mas no por el precio. Por ltimo y ms importante, Muyuric
Pacha contribuir a la reduccin
ciudad.
Los beneficios del producto:
El Consumo puede ser en cualquier momento del ao, esto depender del
producto o planta que se siembre, el cual variar segn su temporada. Se muestra
la ilustracin del producto y sus componentes Ferti Humus. Anexo N3
La mejor forma de comunicar los beneficios del producto es haciendo un anlisis
comparativo entre Ferti Humus y cada uno de los productos competidores. Anexo N4
4. Canales de venta
El canal de venta con el cual la empresa cuenta es a travs de distribuidores,
los cuales son las principales agro-veterinarias de la ciudad de Cajamarca, las cuales
fueron sealadas por los consumidores como el mejor lugar para adquirir fertilizantes,
segn el estudio de investigacin de mercados cualitativa, adems esta prctica es muy
utilizada, pues las empresas representantes, en este caso agro-veterinarias conocen
mejor el mercado local, y los consumidores les tienen ms confianza.
Previo a esto se establecieron acuerdos con los distribuidores, para trasladarle el
Know How del negocio. El control y monitoreo del mismo, permitir corregir errores y
potenciar la venta futura.
Segn los resultados cualitativos de la entrevista en profundidad aplicada a los
agricultores las principales agro-veterinarias de la ciudad sern nuestros socios
potenciales, las cuales son:
Agro veterinaria el Campo SRL: Jr. Revilla Prez 192 Barrio Pueblo Nuevo.
5. Fuentes de ingresos
La venta directa de productos y servicios no es siempre la nica ni la mejor de las
fuentes de ingresos, por lo cual algunos modelos de subscripcin son una estupenda
alternativa a la venta tradicional, por lo cual hemos decidido aplicar una herramienta de
Suscripcin fija a nuestro producto
Subscripcin fija: Los distribuidores y personas naturales, pueden subscribirse a
nuestra empresa pagando por recibir un nmero predeterminado de productos con la
periodicidad acordada (mensual, trimestral, etc.)
6. Actividades clave
Estas son las principales actividades que se realizan en cada paso del proceso
de relacin con el cliente:
Captacin:
mente del consumidor ser dando capacitaciones sobre el producto a utilizar, en la plaza
pecuaria Iscoconga esto se realizar en das claves donde encontremos un nmero
superior de clientes potenciales; buscando obtener con esto ms aceptabilidad del
producto y la forma de presentacin del mismo.
Fidelizacin: como servicios complementarios que ofreceremos luego de haber
realizado una venta encontraremos la implementacin de una pgina de Facebook que
sirva de enlace directo hacia nuestros clientes, por el cual puedan expresarnos cualquier
duda o pedido del producto.
Adems la empresa cuenta con una alianza estratgica con el INIA (Instituto
Nacional de Innovacin Agraria), que respaldar el producto con un anlisis peridico del
mismo, para as conservar el estndar de calidad que nos caracteriza y no generar
brechas con el cliente.
Estimulacin de ventas: se ofrecern trpticos informativos del abono y en
cada punto de venta tambin se encontrarn banners alusivos a la campaa y
simultneamente a dichas acciones se trabajar la ayuda audiovisual por televisin y
radio en canales y emisoras de acogida Cajamarquina.
7. Recursos clave
Para iniciar con las operaciones se considera necesaria la inversin intangible
para la constitucin de la empresa, para lo cual tenemos un gasto de S/. 1170.00 nuevos
soles incluyendo la elaboracin de minuta, la escritura pblica, licencia municipal de
funcionamiento, defensa civil, el registro de marca y la apertura de una cuenta bancaria
Anexo N 6
El rea donde se llevara a cabo el proyecto es un terreno de 2500 m2, que ser
alquilado por la suma de S/. 1000.00 nuevos soles en donde se realizara la construccin
de 18 lechos para la produccin del humus en un tiempo estimado de 30 das
calendarios, adems se contara con 2 recolectores de desechos, una faja transportadora,
una mquina trituradora y un cernidor, adems de los activos biolgicos que son las
lombrices californianas, lo cual nos da una suma de S/. 67 416.00 nuevos soles (no
incluye IGV) dems de la materia prima e insumos que hacen un total de S/. 25.55
nuevos soles por unidad. Anexo N 7
La implementacin de las oficinas consta de cinco (5) equipos notebook Lenovo,
una impresora multifuncional Epson, adems de (5) escritorios de madera, sillones y
sillas, lo que nos da un total de S/. 8 429.00 nuevos soles.
Por ltimo se considera tres (3) operadores quienes tendrn una remuneracin
mensual de S/. 1068.00 nuevos soles, incluyendo las leyes sociales. Anexo N 8
8. Socios clave
Este proyecto se ha propuesto contribuir a la solucin, reduccin y mejor uso de
los residuos slidos orgnicos contaminantes, mediante la implementacin de una planta
productora de Humus de lombriz.
Los socios clave vienen a ser los principales proveedores, los cuales deben
complementar nuestras capacidades para mejorar nuestra propuesta de valor
optimizando nuestros recursos.
Nuestros principales proveedores son:
El Tiesto Restaurant
Pez Loco
Fina Estampa
El Mordysko
El Querubino
10
9. Estructura de Costes
El Plan Financiero detalla que iniciara con una inversin de S/. 155,541.68 la que
se financiar con 2% de aporte propio y con un 98% de financiamiento del premio al
emprendimiento James Mcguire, este prstamo ser cubierto en su totalidad al cabo de
36 meses. Despus de los clculos de utilidad neta al cabo del primer ao ser de S/.
83,554 y tendr un crecimiento sostenido hasta alcanzar S/. 115,341 en el ao 10.
El Fertilizante a base de Humus de Lombriz es un negocio rentable por la
considerable utilidad que se puede presentar desde el primer ao y el incremento
proyectado a lo largo del horizonte de evaluacin, la gran aceptacin del mercado y lo
innovador del negocio. Adems es un retorno muy atractivo para los inversionistas, puesto
que la reparticin de dividendos que se ofrece es de 20% a partir del tercer ao y en
adelante. Se puede definir adems en base a las proyecciones del flujo neto de caja que
la TIR econmica en 56% es sumamente mayor a la tasa de descuento del proyecto
(15.4%), el retorno promedio que se ofrece al inversionista asciende a 40.6%, permitiendo
confirmar que el proyecto es viable y una opcin idnea para la inversin, en la medida
que se recupera en 1.79 aos.
11
ANEXOS
12
ANEXO N1
Cuadro N 01: PROYECCIONES DE LA DEMANDA POTENCIAL Y EFECTIVA
Elaboracin: Propia
Fuente: Investigacin de Mercados
13
ANEXO N2
Cuadro N 02: PROPOSICION DE VALOR
Nuestro
Cualitativos
precio
ser
ACCESIBILIDAD:
"Ferti
en
veterinarias
complemento.
MEJORA
aumenta
DEL
a
la
las
la
ciudad
produccin
DE
de
agro
RENDIMIENTO:
REDUCCIN
principales
COSTOS:
"Ferti
aumenta
la
Elaboracin: Propia
Fuente: Investigacin de Mercados
14
ANEXO N3
Caractersticas del producto:
Dimensiones: De 56 x 95 cm.
15
Humus de lombriz
OS017-EEBI-14
Laboratorio
Ph
6.8
C.E. mS/cm
8.62
M.O.%
20.36
N%
1.19
P%
1.87
K%
**
Ca O %
--
Observaciones %
59.91
Humedad
Elaboracin: Propia.
Fuente: Instituto Nacional de Innovacin Agraria (INIA)
16
ANEXO N4
Cuadro N 4: ANLISIS COMPARATIVO
Fertilizantes
Presentacin
Ventajas
Fertilizante con un alto valor nutricional y
Humus de Lombriz
50 Kilos
(Ferti Humus)
agricultores
(no
se
complementa
50 Kilos
50 Kilos
como
complemento
alimenticio
17
para
ANEXO N5
Adems de una comunicacin masiva por medios y puntos estratgicos de
la ciudad, que acorde a nuestra investigacin de mercados cualitativa, son
ms allegados a nuestro mercado objetivo:
-
Paneles
alusivos
al
lanzamiento
del producto
en
lugares
18
Cantidad
Costo
Costo total
unitario
(S/)
(S/.)
Diseo, Impresin y colocacin de
2500.00
7500.00
Diseo de la etiqueta
25.00
20.00
Diseo de trptico
25.00
15. 00
Promotores
60.00
120.00
12.00
24.00
Sombreros
20.00
40.00
100.00
baner
Autorizacin
para
dar
conocer
1 500.00
400.00
COSTO TOTAL
9769.00
Fuente: Propia
Elaboracin: Propia
19
ANEXO N 6
Cuadro N 6: COSTO DE INVERSION INTAGIBLE
Concepto
Elaboracin de minuta
Costo total
40
Escritura publica
200
Licencia municipal
183
50
Defensa civil
150
Registro de marca
548
TOTAL
1170
20
ANEXO N 7
Cuadro N 7: COSTO DE INVERSION FIJA
Concepto
Cantidad
Costo unitario
Costo total
Tasa de
sin IGV
sin IGV
depreciacin
Vida til
Depreciacin
anual
Implementacin
de planta de
produccin
67416
4760
Construccin de
planta
18
1656
29815
3%
33
894
4592
9184
10%
10
918
7134
7134
10%
10
713
trituradora
8282
8282
10%
10
828
Cernidor
12300
12300
10%
10
1230
701
25%
175
Recolector de
desechos
Faja
transportadora
Mquina
Activos
biolgicos
Equipos de
cmputo y
comunicaciones
5248
1312
Computadora
notebook
Lenovo
984
4920
25%
1230
328
328
25%
82
Impresora
multifuncional
Epson
Muebles y
enseres
3181
318
Escritorios
394
1968
10%
10
197
Sillas tapizadas
95
475
10%
10
48
148
738
10%
10
74
Sillones
giratorios
TOTAL
75845
6390
21
Cuadro
N8:
REQUERIMIENTO
DE
MATERIAS
PRIMAS
INSUMOS
CONCEPTO
CANTIDAD
COSTO
UNIDAD DE
UNITARIO SIN
MEDIDA
IGV (S/.)
Materia Prima
15
Residuos orgnicos
100
kg
15
und.
2.5
9.74
Kw
8.05
Insumos
Costal rotulados
Energa
TOTAL UNITARIO
25.55
ANEXO N 8
Cuadro N 9: REQUERIMIENTO DE PERSONAL
DE PRODUCCION MOD)
Remuneracin
Concepto
Cantidad
neta mensual
(S/.)
Operadores
750
Leyes
sociales (S/.)
318
Remuneracin
bruta mensual
(S/.)
1068
TOTAL
Costo total
anual (S/.)
38430
38430
22