PLAN DE NEGOCIO

DISEO, MONTAJE Y PUESTA EN MARCHA DE UN

ALMACEN DE VARIEDADES EN PASACABALLOS

EMPRENDEDORA

MARISOL CASTRO MATUTE

C.C. 1047466706
TEL: 3116912438
 CARTAGENA, 22 OCTUBRE DEL 2012
1. OBJETIVOS

1.1 OBJETIVO GENERAL

Ofrecer todo tipo de artculos de uso diario, comn y personal as como
para el hogar, accesorios para toda la poblacin, de buena calidad, buen
precio y excelente atencin.

1.2 OBJETIVOS ESPECIFICOS

Ser fuente y fuerza de desarrollo econmico de la regin, a travs de la

creacin de empresa, generando beneficios econmicos no solo para los
socios del proyecto, sino tambin para la regin gracias a la generacin
de empleo y a la tributacin.
Ofrecer artculos que se caractericen por su calidad y durabilidad.
Implementar estrategias de comercializacin que permitan dar a conocer en el corregimiento de
Pasacaballos y sus alrededores, todos los productos y servicios

Generar por lo menos dos (2) empleos directos

2. JUSTIFICACION Y ANTECEDENTES
Este proyecto nace de una necesidad personal de lograr cierta
independencia laboral y econmica. Por todos y todas es bien sabido y
conocido de los altos ndices de desempleo por los que atraviesa nuestro
pas y principalmente, Cartagena. Por esta razn decid poner en marcha
este proyecto con el fin de ser generadora de mi propio empleo e
ingresos, adems de que a travs de l puedo satisfacer ciertas
necesidades de los habitantes del barrio, que de no existir mi negocio
difcilmente lo podran hacer.

3. MISION
Nuestra misin como empresa ser la de ofrecer nuestros servicios y
productos, orientados en una excelente poltica de servicio y atencin al
cliente, satisfaciendo plenamente sus gustos, deseos y necesidades.

4. VISION
Como empresa esperamos ser dentro de dos (2) aos el mejor almacn
de variedades y miscelnea aos, lo que lograremos gracias a un trabajo
basado en los principios de eficiencia y eficacia, as como la
 responsabilidad, el compromiso y la honestidad para con nuestros
clientes y empleados.

5. EL MERCADO
Los negocios de variedades son unos de los de mayor crecimiento y
aparicin en la ciudad, este tipo de negocios surgen, en primer lugar,
como una respuesta o salida a la gran crisis de desempleo imperante en
la ciudad, siendo muchas mujeres, cabeza de hogar las que se dedican a
esta actividad contribuyendo as al sostenimiento familiar y en segundo
lugar, el crecimiento poblacional de la ciudad ha llevado a que las
personas cada da se alejen ms de los centros urbanos y se dificulte el
acceso a los centros de comercio, entonces es all donde entran las
Variedades a resolver dicha problemtica, ofrecindole a los clientes
distintos productos y servicios en un mismo lugar.

5.1 CLIENTES
Si bien en las variedades se ofrecen productos para toda la poblacin, mi
mercado sern principalmente estudiantes, amas de casa y profesores,
son personas que se encuentran entre los 5 y 80 aos, ubicados en su
gran mayora en el barrio o sus alrededores. Con hbitos de consumo
que van desde lo diario pasando por lo semanal incluso mensual o anual,
dependiendo del tipo de producto.
Los productos que adquieren generalmente estn relacionados con sus
actividades acadmicas y/o profesionales as como tambin para el uso
personal.

5.2 COMPETENCIA
Es una realidad que en el corregimiento de Pasacaballos existen algunos
almacenes de variedades, y de alguna manera se pueden considerar
como competidores importantes, no obstante, esperamos lograr una
importante participacin en el mercado por medio de la calidad de
nuestros productos, precios asequibles y un muy servicio y atencin al
cliente.

5.3 PRODUCTOS Y/O SERVICIOS

Los productos a ofrecer sern los siguientes, entre otros:

Rubor, Lpiz de ojo, Sombras, Panty, Bxer, Medias, Corpios, Pijama,

Suter Hombre, Bermudas hombre, Blusas damas, Cuadernos, Lpiz,
Marcadores, Lapiceros, Resma, Paos desechables, Copitos, Teteros,
 Aceite para bebe, Colonia para bebe, Aretes, Collares, Correas, Pulseras,
Bincha, Paraguas, Juegos de mesa, Cordones, Portarretratos y Cortaas,
entre otros.

5.4 ESTRATEGIA DE PROMOCION Y PUBLICIDAD

Con el objetivo de dar a conocer el taller y los servicios prestados en el

corregimiento de Pasacaballos, y debido a la dimensin de la
competencia que se tiene, es necesario realizar una campaa de
publicidad agresiva para que facilite este propsito. Esta publicidad debe
estar enfocada en resaltar las caractersticas innovadoras del taller y
agentes diferenciadores con relacin a la competencia, al igual que los
precios de los servicios de mantenimiento y reparaciones principales que
se ofrecern, al igual que las ventajas competitivas.
Las actividades principales de publicidad y el presupuesto para estas se
detalla a continuacin:

PROGRAMA DE PUBLICIDAD Y PROMOCION

CANTIDA VALOR VALOR

ITEM DESCRIPCION
D UNITARIO TOTAL
El volante contendr el logo de la
empresa, con la direccin e
imagen de
VOLANTES las instalaciones, indicando los 5.000 150 750.000
principales servicios y las
actividades
diferenciales
Se informar sobre la apertura de
un
nuevo taller en la ciudad,
indicando la
direccin, y los servicios
CUA RADIAL innovadores. 30 25.000 750.000
Luego del primer mes, se
realizaran
cuas radiales cada vez que se
realicen
promociones
PRENSA Se detallar las actividades de 6 200.000 1.200.00
mantenimiento a realizar con 0
indicacin de la tecnologa
utilizada y
personal calificado, se indicar la
direccin del taller. Luego de los
tres
meses iniciales, se realizaran
 avisos
cada 15 das los fines de semana.
Durante el desarrollo de las
actividades Se crear una cuenta
en las principales redes sociales,
donde se dar
REDES SOCIALES NA 0 0
informacin de los servicios de la
empresa, promociones y
actividades a
realizar.
2.700.00
TOTAL
0

5.6 PROYECCION DE VENTAS PRIMER AO

PROYECCION DE VENTAS
CANTID VALOR VALOR
ELEMENTO
AD UNITARIO TOTAL
Esmaltes 24 1.125 641.224
Labiales 24 1.650 641.224
Polvos compactos 12 3.300 378.905
Rubor 12 1.950 448.128
Lpiz de ojo 41 675 845.250
Sombras 12 4.350 145.733
Panty 10 900 670.370
Boxer 12 3.450 349.758
Medias 12 1.800 293.894
Corpios 11 1.650 1.603.059
Pijama 12 8.250 1.092.995
Suter Hombre 5 13.500 1.311.594
Bermudas hombre 6 13.500 1.821.659
 Blusas damas 10 11.250 189.452
Cuadernos 12 975 8.425
Lpiz 12 435 170.993
Marcadores 12 880 216.591
Lapiceros 22 608 1.761.746
Resma 8 13.600 1.181.406
Paos desechables 6 12.160 85.497
Copitos 6 880 290.170
Teteros 8 2.240 139.903
Aceite para bebe 12 720 207.264
Colonia para bebe 2 6.400 303.124
Aretes 13 1.440 751.333
Collares 10 4.640 668.427
Correas 6 6.880 404.165
Pulseras 12 2.080 279.807
Bincha 12 1.440 1.132.181
Paraguas 19 3.680 1.295.402
Juegos de mesa 20 4.000 174.102
Cordones 24 448 1.741.020
Portarretratos 24 4.480 388.620
Cortaas 25 960 641.224
$22.146.72
TOTAL 0
6 ESTUDIO TECNICO
6.6 LOCALIZACION
Para establecer la ubicacin de nuestro taller se tendr en cuenta lo que
establece el POT (Plan de Ordenamiento Territorial) en lo que respecta al
uso de suelos, de manera temporal se tiene establecido ubicar la unidad
productiva en la calle principal de Pasacaballos, cerca de la
Compraventa

VENTAJAS DE LA LOCALIZACION
Entre las principales ventajas de esta localizacin, se pueden mencionar
las siguientes:

Ausencia de competidores directos

7. ESTUDIO FINANCIERO
7.1 INVERSIONES FIJAS
7.1.1 MAQUINARIA, HERRAMIENTAS, EQUIPOS, MUEBLES Y
ENSERES
 MAQUINARIA, HERRAMIENTAS, EQUIPOS, MUEBLES Y ENSERES
ESPECIFICACIO CANTID VALOR VALOR
ELEMENTO
NES AD UNITARIO TOTAL
Vitrina en aluminio
horizontal 1 250.000 $ 250.000
Vitrina en aluminio
vertical 1 270.000 $ 270.000
Sillas plsticas 2 17.000 $ 34.000
ventilador 1 120.000 $ 120.000
$
TOTAL 674.000

7.1.2 CAPITAL DE TRABAJO

CAPITAL DE TRABAJO
VALOR
ELEMENTO CANTIDAD VALOR TOTAL
UNITARIO
CAA FLECHA 500 600 $ 300.000
TINTE (CAJA) 12 1.200 $ 14.400
HILO (ROLLO) 15 1.000 $ 15.000
SUELAS 20 5000 $ 100.000
GOMA (TARRO) 8 5000 $ 40.000
HEBILLA 60 2.500 $ 150.000
GANCHO PARA ARETE
(PAQUETE) 10 1.200 $ 12.000
PAPEL BARRILETE 120 200 $ 24.000
ARRIENDO 2 MESES 300.000 $ 600.000
TOTAL $ 1.255.400
7.2 INVERSIONES DIFERIDAS

GASTOS DE PREAPERTURA
ELEMENTO VALOR
PERMISO BOMBEROS $70.000
CAMARA DE COMERCIO $45.000
DIAN $55.000
LICENCIA DE FUNCIONAMIENTO $35.000
ASESORAS $1.200.000
OTROS GASTOS DE PREAPERTURA $100.000

TOTAL $1.505.000
7.3 TOTAL INVERSION Y FINANCIACION: $
7.199.400

FUENTES DE FINANCIACION
FUENTE MONTO %
RECURSOS PROPIOS (HERRAMIENTAS) 0
DONACIONES $7.199.400 100
CREDITO 0 0
OTROS 0 0
TOTAL $7.199.400 100%

7.4. ESTADOS FINANCIEROS

7.4.1 ESTADO DE PYG
TOTAL AO
VENTAS $ 54.877.786
(-) COSTO DE VENTAS $ 27.636.584
= UTILIDAD BRUTA $ 27.241.203
(-) GASTOS FIJOS $ 5.996.084
UTILIDAD OPERACIONAL $ 21.245.119
GASTOS FINANCIEROS $0
=UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS $ 21.245.119
(-) IMPUESTOS $0
= UTILIDAD NETA $ 21.245.119

7.4.2 FLUJO DE CAJA

0% MES 1
INGRESOS TOTALES 54.877.786
INGRESOS POR VENTAS 54.877.786
VENTAS DE CONTADO 54.877.786
VENTAS DE CREDITO 30 DIAS 0
VENTAS DE CREDITO 60 DIAS 0
CARTERA 0
OTROS INGRESOS 0
COSTOS DE VENTAS 5.811.000
Inventario inicial
Costo de productos 27.636.584
Inventario final 0
GASTOS Y NOMINA 5.996.084
INVERSIONES REALIZADAS
 CAPITAL DE TRABAJO (DONACIN +
RECURSOS PROPIOS)
SALDO FINAL DE CAJA $
21.245.119

7.4.3 BALANCE GENERAL INICIAL

BALANCE GENERAL
ACTIVOS PASIVOS
Activos Corrientes 0
Caja 0
Bancos 0
Cuentas por Cobrar 0
Inventario 634.000 0
Otros 0
Total Activos 0
Corriente 1.105.000
Activos Fijos 1.739.000 TOTAL PASIVOS
Maquinaria y Equipo PATRIMONIO (Capital
Semilla) 1.739.000
Vehculo 1.739.000
Muebles y Enseres 634.000
Total Activos Fijos
Otros Activos 1.105.000 TOTAL PATRIMONIO 1.739.000
TOTAL ACTIVOS TOTAL PASIVO +
1.739.000 PATRIMONIO 1.739.000

8. ESTUDIO LEGAL Y ORGANIZACIONAL

El tipo de sociedad a constituir ser una SAS (Sociedad Annima
Simplificada), ya que esta figura jurdica empresarial nos otorga ciertas
ventajas administrativas, de constitucin, tributarias, e incluso, de
disolucin.

La empresa contar con la siguiente planta de personal:

CARGO CANTIDAD
OPERARIA 1
ADMINISTRADORA Y VENDEDORA 1
TOTAL PLANTA DE PERSONAL 2
 9. IMPACTO Y EVALUACION DEL PROYECTO

IMPACTO AMBIENTAL Y MITIGACION

Este proyecto tiene un mnimo sobre el medio ambiente, ya que los
residuos finales no generan ningn tipo de contaminacin ambiental, los
cuales son depositados en el vehculo recolector.
IMPACTO SOCIAL
Desde el punto de vista social hay que destacar que este proyecto es un
vehculo para la disminucin del desempleo juvenil, pues genera dos
empleos de manera directa, uno a una persona menor de 18 aos, quien es
la emprendedora del mismo.

EVALUACION ECONOMICA
EVALUACION FINANCIERA
Financieramente hablando este proyecto resulta ampliamente atractivo,
como lo demuestran los siguientes indicadores:
TIR (Tasa Interna de Retorno): 46%
VPN (Valor Presente Neto): $17.856.992
As mismo, presenta una utilidad promedio mensual de $1.770.427
10. ANALISIS Y CONCLUSIONES FINALES DEL PROYECTO
A nivel comercial ste proyecto es atractivo, dado a que el valor agregado de los servicios
innovadores que se pretenden prestar a los clientes, son atractivos para stos, lo que puede
generar una gran participacin del mercado objetivo.

Financieramente el proyecto es viable dado que en el segundo ao de operaciones se estara

recuperando la inversin. Adicionalmente a que se cuenta con gran demanda para incrementar
los volmenes de venta

Como el resultado de las operaciones y tal como se puede evidenciar en los saldos de efectivo
en cada ao proyectado en el balance general, la empresa a futuro podra pensar en realizar
alguna inversin, esto es comprar un establecimiento o ampliar su objeto social, esto no
solamente con recursos propios sino tambin recurriendo al endeudamiento financiero con el
fin de optimizar el costo del capital de trabajo.

Socialmente es de destacar el aporte que hace el proyecto al entorno

donde estar ubicado, mediante la generacin de empleo y a travs del
mejoramiento de las condiciones ambientales y sociales del mismo.