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ASPECTOS ECONOMICOS
Y FINANCIEROS
DEL PROYECTO
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
Se entiende como rentable aquella inversión en la que el valor de los rendimientos que
proporciona es superior a la de los recursos que utiliza. Para determinar la rentabilidad
de este proyecto, o para decidir entre varias inversiones alternativas en términos de
rentabilidad, se emplean indicadores tales como el Valor Actual Neto, la Tasa Interna de
Rentabilidad o el periodo de retorno.
Para medir la rentabilidad del proyecto se realizará un análisis costo beneficio. Para
realizar este análisis es necesario conocer los costos de inversión del proyecto y los
ingresos que obtendrán los socios por las actividades que se desarrollarán.
Esta sección está orientada a conocer en detalle la inversión que se requiere para
ejecutar el proyecto de habilitación urbana en la “ASOCIACIÓN LOS ANDES DEL
CONO NORTE – AREQUIPA DISTRITO DE YURA, PROVINCIA DE AREQUIPA,
REGIÓN AREQUIPA”. Todos los costos son expresados en Soles.
La inversión para el proyecto estará dad por la suma de todos los componentes directos,
también se considera un 5% para gastos generales y 10% de utilidad.
El Impuesto General a las Ventas (IGV) afectado para el presente estudio y para los
gastos d implementación del mismo es del 18%.
Los costos directos del proyecto están compuestos por: i) Los trabajos preliminares de
movimiento de tierras, nivelación de los terrenos, áreas complementarias y drenajes
pluviales ii) costo de adquisición del terreno para viviendas y demás de: Área de vivienda
útil y Estudios Urbanos iii) Costo de instalación de los servicios básicos necesarios como
agua potable, desagüe e instalación de red eléctrica vi) Estudios, aprobaciones y
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
licencias para conseguir la habilitación del terreno; gastos generales, utilidad e IGV,
haciendo un monto total de S/.24’109,655.30 soles a precios de mercado.
Cuadro N° 1
Escenario 1: Costos de Inversión del proyecto Asociación de los Andenes del
Cono Norte (Precios de mercado)
El segundo escenario será un cofinanciamiento por parte del estado o gobierno a través
de sus programas para la instalación de servicios básicos, e importante manifestar que
para conseguir este cofinanciamiento por parte del estado, los socios deberán de contar
con los documentos que sustenten la propiedad de sus lotes, caso contrario la
Municipalidad Distrital tendrá que firmar un compromiso indicando que administrara la
transferencia de recursos para la construcción de obras. Según este análisis a través
del Ministerio de Vivienda se puede conseguir financiamiento hasta el 75% para la
instalación de agua y desagüe, los demás costos de trabajos preliminares, adquisición
de terrenos, instalación de red eléctrica, estudios y licencias que serán asumidos por los
socios. En tal sentido el financiamiento de los socios será de 17,372,821.63 y el estado
cofinanciará 4,272,695.80 soles.
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
Cuadro N° 2
Escenario 2: Costos de Inversión del proyecto Asociación de los Andenes del Cono Norte con financiamiento del Estado (Precios de
Mercado)
El presente proyecto tiene como objetivo mejorar la calidad de la vida de los socios es
la ASOCIACION LOS ANDES DE CONO NORTE, una de las actividades es analizar
sus ingresos.
Visto el diagnostico Socio Económico las dos principales actividades económicas a las
que se dedican los socios son:
1. Servicios
2. Industria
La ASOCIACION LOS ANDENES DE CONO NORTE, tiene 306 socios, de los cuales
61 socios aproximadamente desempeñan sus actividades económicas en la rama
SERVICIOS y 47 lo hacen en la rama INDUSTRIA.
Cuadro N°3
Rama de actividad SERVICIOS: Proyección de ingresos de una unidad de negocio (Restaurante)
=
FLUJO DE CAJA
Concepto MES 0 MES 1 MES MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
INGRESOS
Ventas 10530.00 10630.00 10841.00 11125.00 11325.00 9270.00 10765.00 11460.00 11990.00 11990.00 11990.00 11990.00 133906.00
TOTAL INGRESOS (A) 10530.00 10630.00 10841.00 11125.00 11325.00 9270.00 10765.00 11460.00 11990.00 11990.00 11990.00 11990.00 133906.00
EGRESOS
Terreno y/o Infraestructura 600.00
Maquinaria y Equipo 5120.00
Herramientas 3652.00
Muebles y Enseres 6190.00
Gastos Pre-Operativos 581.00
Materia Prima/ Mercaderia 3754.50 333.75 333.75 367.13 389.38 389.38 333.75 389.38 445.00 445.00 445.00 445.00 445.00
Mano de Obra 3195.00 3838.62 3865.56 3949.47 4050.06 4125.12 3365.70 3925.50 4185.06 4373.40 4373.40 4373.40 4373.40
Costos Indirectos 430.00 3195.00 3202.50 3214.50 3232.50 3262.50 3030.00 3210.00 3270.00 3330.00 3330.00 3330.00 3330.00
Gastos de Ventas 247.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00
Gatos Administrativos 993.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 197.00
Impuestos RUS/RER/RG 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00
TOTAL EGRESOS (B) 24762.50 8074.37 8108.81 8378.94 8378.94 8484.00 7436.45 8231.88 8607.06 8855.40 8855.40 8855.40 8975.40
Saldo Econmico (A)-(B)=C -24762.50 2455.63 2521.19 2602.90 2746.07 2841.01 1833.01 2533.13 2852.94 3134.60 3134.60 3134.60 3134.60
SALDO ACUMULADO -24762.50 -22306.87 -19785.68 -17182.78 -14436.71 -11595.71 -9762.16 -7229.03 -4376.09 -1241.49 1893.11 5027.71 8042.31
BENEFICIO/COSTO(S/.) 4.12
INGRESOS MENSUALES RAMA DE ACTIVIDAD SERVICIOS 149793 153793 158777 167510 173301 111847 154521 174029 191211 191211 191211 183891
Líneas arriba se ha expresado que 47 socios aproximadamente se desempeñan en la rama INDUSTRIA, al realizar el análisis de una unidad de
negocio- taller de confección de calzado, se puede observar que este negocio deja un saldo económico o ingreso neto promedio mensual de S/.
5808 soles, si este ingreso lo proyectamos para cada uno de los 47 socios, esta actividad genera ingresos anuales de 3275,712 soles
aproximadamente.
Cuadro N°4
Rama de la Actividad INDUSTRIA: Proyección de Ingresos de una unidad de negocio (Taller de Confección de Calzado)
FLUJO DE CAJA: TALLER DE CONFECCIÓN DE CALZADO
Concepto MES 0 MES 1 MES MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
INGRESOS
Ventas 10530.00 10630.00 10841.00 11125.00 11325.00 9270.00 10765.00 11460.00 11990.00 11990.00 11990.00 11990.00 133906.00
TOTAL INGRESOS (A) 10530.00 10630.00 10841.00 11125.00 11325.00 9270.00 10765.00 11460.00 11990.00 11990.00 11990.00 11990.00 133906.00
EGRESOS
Terreno y/o Infraestructura 600.00
Maquinaria y Equipo 5120.00
Herramientas 3652.00
Muebles y Enseres 6190.00
Gastos Pre-Operativos 581.00
Materia Prima/ Mercaderia 3754.50 333.75 333.75 367.13 389.38 389.38 333.75 389.38 445.00 445.00 445.00 445.00 445.00
Mano de Obra 3195.00 3838.62 3865.56 3949.47 4050.06 4125.12 3365.70 3925.50 4185.06 4373.40 4373.40 4373.40 4373.40
Costos Indirectos 430.00 3195.00 3202.50 3214.50 3232.50 3262.50 3030.00 3210.00 3270.00 3330.00 3330.00 3330.00 3330.00
Gastos de Ventas 247.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00
Gatos Administrativos 993.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 197.00
Impuestos RUS/RER/RG 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00
TOTAL EGRESOS (B) 24762.50 8074.37 8108.81 8378.94 8378.94 8484.00 7436.45 8231.88 8607.06 8855.40 8855.40 8855.40 8975.40
Saldo Econmico (A)-(B)=C -24762.50 2455.63 2521.19 2602.90 2746.07 2841.01 1833.01 2533.13 2852.94 3134.60 3134.60 3134.60 3134.60
SALDO ACUMULADO -24762.50 -22306.87 -19785.68 -17182.78 -14436.71 -11595.71 -9762.16 -7229.03 -4376.09 -1241.49 1893.11 5027.71 8042.31
BENEFICIO/COSTO(S/.) 4.12
INGRESOS MENSUALES RAMA DE ACTIVIDAD SERVICIOS 149793 153793 158777 167510 173301 111847 154521 174029 191211 191211 191211 183891
El Valor Actual Neto (VAN), indica las ganancias que se obtendrán por realizar la
inversión, en términos de riqueza actual. Para que un proyecto es aceptable el VAN
tiene que ser mayor a cero, todo valor negativo indica que el proyecto es rentable, no
recomendando su ejecución.
La Tasa Interna de retorno (TIR), es la tasa de descuento que hace el VAN igual a
cero. Si la TIR es mayor que la tasa d descuento inicial (10%) significa que el interés
equivalente sobre el capital generado por el proyecto es superior al interés mínimo del
capital bancario, en ese caso el proyecto es aceptable, recomendando su inmediata
ejecución.
A continuación, se analiza el flujo de caja descontado del proyecto donde los ingresos
estarán dados básicamente por las actividades productivas que realizan los socios y los
ingresos que generan por estas.
Los egresos estarán dados por la inversión de habilitación urbana del proyecto la cual
asciende a S/.24´109,655.30 soles.
Cuadro N°5
Escenario 1: Flujo de caja descontado el proyecto Asociación Los Andenes del Cono Norte
Concepto AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6 AÑO 7 AÑO 8 AÑO 9 AÑO 10
INGRESOS
Rama de actividad servicios 8168266.00 8168266.00 8168266.00 8168266.00 8168266.00 8168266.00 8168266.00 8168266.00
Rama de actividad industria 12193680.00 12193680.00 12193680.00 12193680.00 12193680.00 12193680.00 12193680.00 12193680.00
Total Ingresos 0.00 0.00 20361946.00 20361946.00 20361946.00 20361946.00 20361946.00 20361946.00 20361946.00 20361946.00
EGRESOS
Adquisicion de Terrenos 2184839.35
Movimiento de tierras, perfiles,
rasantes y drenajes 11636175.00
Instalacion de agua potable 3001258.55
Instalacion de alcantarillado 4655898.84
Instalacion de red electrica 1968383.56
Estudios y licencias 663100.00
Total Egresos 14484114.35 1968383.56 7657157.39 15085140.65 15085140.65 15085140.65 15085140.65 15085140.65 15085140.65 15085140.65 15085140.65
Rama de actividad servicios 6167172.65 6167172.65 6167172.65 6167172.65 6167172.65 6167172.65 6167172.65 6167172.65
Rama de actividad industria 8917968.00 8917968.00 8917968.00 8917968.00 8917968.00 8917968.00 8917968.00 8917968.00
FLUJO EFECTIVO NETO -14484114.35 1968383.56 7657157.39 5276805.35 5276805.35 5276805.35 5276805.35 5276805.35 5276805.35 5276805.35 5276805.35
VALOR ACTUAL NETO (VAN) 663809.00
TASA INTERNA DE RETORNO (TIR) 0.11
RELACION BENEFICIO / COSTO 1.11
Fuente: Elaborado para el proyecto.
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
Para la consolidación de todo el proyecto (ejecución de componentes) se tomará un tiempo de 5 años, tal como se muestra en el siguiente
cuadro:
Cuadro N°7
Cronograma del avance físico del proyecto
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M M
E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E E
CONTENIDO
S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S S
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 6
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0
COMPRA DE TERRENO
HABILITACION URBANA
MOVIMIENTO DE TIERRA
PERFILES Y RASANTES
RED ELECTRICA
RED DE AGUA
RED DE DESAGUE
2. PROGRAMA DE INVERSIONES
El proyecto cuenta con una serie de inversiones que permitirá hacer habitable la zona
para que los socios puedan desarrollar sus actividades económicas y sociales, a
continuación, se describe cada una de ellas:
En este componente se considera la instalación de redes eléctricas para los 306 socios.
El monto de inversión aproximado es de S/. 1,464,475.34 soles.
Cuadro N°8
Programa de Inversiones
Cuadro N°9
Principales ramas de actividad económica de la Asociación Los Andenes del
Cono Norte
De acuerdo al cuadro anterior de los 306 socios que conforman La Asociación Los
Andenes del Cono Norte un 36.3% se dedica a actividades de Servicios como: Chofer,
Obrero, Cocineros, Albañil, etc. A continuación, se desarrolla un flujo de caja donde se
proyecta los ingresos y egresos de una tienda de abarrotes y donde uno de los
componentes es la Contratación de personal, esta es la manera de medir la generación
de empleo por cada una de las ramas de actividad económica.
Según el siguiente flujo de caja un restaurante tiene una relación beneficio – costo de
S/.4.12; esto quiere decir que por cada 1 sol invertido se tendrá una ganancia de 3.12
soles aproximadamente, esto permitirá la contratación de personal necesaria para la
operación del negocio, el cual será de dos personas como mínimo.
De los 306 socios que existen en la asociación Los Andenes del Cono Norte, 61 socios
aproximadamente se dedican a actividades de SERVICIOS; si cada uno de ellos
contrata a dos personas se estarán generando 61 empleos directos¹ y 122 empleos
indirectos².
Cuadro N°10
Rama de actividad COMERCIO: Flujo de caja de un Restaurante
FLUJO DE CAJA
Concepto MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
INGRESOS
Ventas 10,530.00 10,630.00 10,841.00 11,125.00 11,325.00 9,270.00 10,765.00 11,460.00 11,990.00 11,990.00 11,990.00 11,990.00 133,906.00
TOTAL INGRESOS (A) 10,530.00 10,630.00 10,841.00 11,125.00 11,325.00 9,270.00 10,765.00 11,460.00 11,990.00 11,990.00 11,990.00 11,990.00 133,906.00
EGRESOS
Terreno y/o Infraestructura 600.00 600.00
Maquinaria y Equipo 5,120.00 5,120.00
Herramientas 3,652.00 3,652.00
Muebles y Enseres 6,190.00 6,190.00
Gastos Pre-Operativos 581.00 581.00
Materia Prima / Mercaderia 3,754.50 333.75 333.75 367.75 389.38 389.38 389.38 389.38 445.00 445.00 445.00 445.00 445.00 8,572.27
Mano de Obra 3,195.00 3,838.62 3,865.56 3,949.47 4,050.06 4,125.12 3,365.70 3,925.50 4,185.06 4,373.40 4,373.40 4,373.40 4,373.40 51,993.69
Costos Indirectos 430.00 3,195.00 3,202.50 3,214.50 3,232.50 3,262.50 3,030.00 3,210.00 3,270.00 3,330.00 3,330.00 3,330.00 3,330.00 39,367.00
Gastos de Ventas 247.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 5,407.00
Gatos Administrativos 993.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 197.00 2,037.00
Impuestos RUS / RER / RG 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 2,400.00
TOTAL EGRESOS (B) -24,762.50 8,074.37 8,108.81 8,238.10 8,378.94 8,484.00 7,436.45 8,231.88 8,607.06 8,855.40 8,855.40 8,855.40 8,975.40 125,863.69
Saldo Econmico (A)-(B)=C -24,762.50 2,455.63 2,521.19 2,602.90 2,746.07 2,841.01 1,833.55 2,533.13 2,852.94 3,134.60 3,134.60 3,134.60 3,014.60 8,042.32
SALDO ACUMULADO -24,762.50 -22,306.87 -78,758.50 -17,182.78 -14,436.71 -11,595.71 -9,762.16 -7,229.03 -4,376.09 -1,241.49 1,893.11 5,027.71 8,042.31
BENEFICIO / COSTO(S/.) 4.12
Fuente: Elaborado para el proyecto.
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
De los que conforman la Asociación Los Andenes del Cono Norte un 28.0% se dedicas
a las actividades industriales, transformación y metal – mecánica; tales como la
carpintería, soldadura, confección textil, confección de calzados, etc. A continuación, se
desarrolla un flujo de caja donde se proyecta los ingresos y egresos de un taller de
confección de calzado y donde se genera un empleo adicional al dueño o responsable
del negocio.
Según el siguiente flujo de caja un taller de confección de calzado tiene una relación
beneficio – costo de S/. 3.79 indicando que por cada sol invertido se tiene una ganancia
de 2.79 soles; esto permitirá la contratación de personal necesario para la operación del
negocio, el cual será de una persona como mínimo.
De los 306 socios que existen en la Asociación los Andenes del Cono Norte, 47 socios
aproximadamente se dedican a actividades industriales; si cada uno de ellos contrata a
una persona se estarían generando 47 empleos directos y 94 empleos indirectos.
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
Cuadro N°11
Rama de actividad INDUSTRIA: Flujo de caja de un taller de confección de calzado
FLUJO DE CAJA: TALLERDE CONFECCIÓN DE CALZADO
Concepto MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
INGRESOS
Ventas 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 24,840.00 24,840.00 24,840.00 24,840.00 24,840.00 24,840.00 259,440.00
TOTAL INGRESOS (A) 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 18,400.00 24,840.00 24,840.00 24,840.00 24,840.00 24,840.00 24,840.00 259,440.00
EGRESOS
Terreno y/o Infraestructura 600.00
Maquinaria y Equipo 64,000.00
Herramientas 6,150.00
Muebles y Enseres 4,550.00
Gastos Pre-Operativos 470.00
Materia Prima / Mercaderia 4,992.50 8,800.00 8,800.00 8,800.00 8,800.00 8,800.00 8,800.00 11,880.00 11,880.00 11,880.00 11,880.00 11,880.00 11,880.00 11,880.00
Mano de Obra 4,500.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 2,400.00 3,240.00 3,240.00 3,240.00 3,240.00 3,240.00 3,240.00 3,240.00
Costos Indirectos 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00
Gastos de Ventas 774.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 724.00 724.00
Gatos Administrativos 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00
Impuestos RUS / RER / RG 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00
TOTAL EGRESOS (B) 87,874.50 13,842.00 13,842.00 13,842.00 13,842.00 13,842.00 13,842.00 17,762.00 17,762.00 17,762.00 17,762.00 17,762.00 17,882.00 277,618.50
Saldo Econmico (A)-(B)=C -87,874.50 4,558.00 4,558.00 4,558.00 4,558.00 4,558.00 4,558.00 7,078.00 7,078.00 7,078.00 7,078.00 7,078.00 6,958.00 18,178.50
SALDO ACUMULADO -87,874.50 -83,316.50 -78,758.50 -74,200.50 -69,642.50 -65,084.50 -60,526.50 -53,448.50 -46,370.50 -39,292.50 -32,214.50 -25,136.50 -18,178.50
BENEFICIO / COSTO(S/.) 3.79
Fuente: Elaborado para el proyecto.
En resumen, las ramas de la actividad económica Comercio e Industria, que son las principales ramas de actividad económicas donde se
desempeñan los socios de la Asociación Los Andenes de Cono Norte podrán generar en promedio 324 empleos.
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Cuadro N°12
Cuadro resumen de generación de empleos directos e indirectos - LOS
ANDENES DE CONO NORTE
EMPLEOS EMPLEOS
RAMAS DE ACTIVIDAD ECONOMICA DISTRIBUCION
DIRECTOS INDIRECTOS
SERVICIOS 36.3 61 122
INDUSTRIA 28 47 94
SUB TOTAL 108 216
TOTAL 324
Fuente: Elaborado para el proyecto.
2.1 Nombre:
2.2 Localización:
2.4 Croquis
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3. EL NEGOCIO
Definirla para los siguientesn3 años. (Tomar en cuenta el tiempo en que se realizara las
metas a lograr de manera cuantificable y las características generales del negocio).
Determinar cuál es la razón de ser del negocio, puede ser con relación a los clientes, a
lo comunidad, al país, a los colaboradores etc.
Somos una empresa que ofrece productos de calidad en sus diferentes variedades de
calzado, con el precio justo y una atención muy amable al cliente, lo cual hace que
nuestros clientes queden satisfechos con la calidad de nuestros zapatos y el servicio
excelente.
4. El Mercado, la Clientela
Determinar por qué los clientes adquirirán los productos o servicios a ofrecer; qué se
puede ofrecer que otros no ofrezcan (competencia).
Deseos:
5. Segmentación de Mercados
¿Quiénes: serán los clientes del proyecto? Describir éste en cuento al área; Geográfica
(distrito, barrio, 20na, urbanización, etc.) Demográfica (Edad, sexo, nivel
socioeconómico) Pictográfica (Estilo de vida, conducta de la persona y características)
6. Competencia
Productos o Forma de
Nombres de los Precios de la
servicios que comunicación de la
competidores competencia
ofrecen competencia
Calzado caballero
S/. 140.00
Afiches, internet,
Calzado Lobo Black Calzado dama S/. 120.00 redes sociales
FORTALEZAS
DEBILIDADES
OPORTUNIDADES
8. Marketing Mix
8.1. Producto
¿Qué puedo vender? Determina cuáles son los productos que vas a ofrecer,
características y atributos de los misinos, describe el diseño del envase (si lo tuvieras).
Calzado elegante
para caballeros Cuero tratado de alta calidad Empleados de oficinas, obreros,
Suelas de zapato de madera amas de casa, niños en edad escolar,
Calzado casual etc.
para caballeros
Suelas de zapato de goma
Calzado escolar
para niños Empleados de oficinas, obreros, amas
de casa, niños en edad
Calzado casual para escolar, etc.
niños
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8.2. Precio
¿A qué precio puedo vender? Determina cuales son precios de venta a tu público de
cada uno de tus productos.
Calzado escolar
S/. 60.00 Niños y niñas en edad escolar
para niños
¿Cómo llego a mis clientes? ¿De qué manera distribuirás tus productos o servicios?
¿Utilizarás algún medio o será en el mismo negocio, por qué?
Describe el medio de
publicidad vio Describe la razón de este medio
promoción (volantes, ¿A qué público está dirigido?
afiches, radio, etc.)
Empleados de oficinas,
Letrero. Que la clientela sepa de mi
obreros, amas de casa, etc. producto.
Público en general.
Producto / Servicio MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12
Calzado elegante para caballero 40 40 40 40 40 40 54 54 54 54 54 54
Calzado casual para caballero 40 40 40 40 40 40 54 54 54 54 54 54
Tacos para dama 40 40 40 40 40 40 54 54 54 54 54 54
Calzado casual para dama 40 40 40 40 40 40 54 54 54 54 54
Calzado escolar para niños 40 40 40 40 40 40 54 54 54 54 54 54
TOTAL DE UNIDADES 54
200 200 200 200 200 200 270 270 270 270 270 54
VENDIDAS
Se hizo la proyección en base a un análisis de la competencia, un estudio de mercado básico y su capacidad productiva.
Calzado casual
120 4 800.00 4 800.00 4 800.00 4 800.00 4 800.00 4 800.00 6 480.00 6 480.00 6 480.00 6 480.00 6480.00 6480.00 67680.00
para caballero
Tacos para
80 3 200.00 3 200.00 3 200.00 3 200.00 3 200.00 3 200.00 4 320.00 4 320.00 4 320.00 4 320.00 4 320.00 4320.00 45120.00
damas
Calzado casual
80 3 200.00 3 200.00 3 200.00 3 200.00 3 200.00 3 200.00 4 320.00 4 320,00 4 320.00 4 320,00 4 320.00 4320.00 45120.00
para dama
Calzado
escolar para 60 2 400.00 2 400.00 2 400.00 2 400.00 2 400.00 2 400.00 3 240.00 3 240.00 3 240.00 3 240.00 3 240.00 3240.00 33840.00
niños
TOTAL DE INGRESOS POR
18 400.00 18 400.00 18 400.00 18 400.00 18 400.00 18 400.00 24 840.00 24 840.00 24 840.00 24 840.00 24 840.00 24840.00 259440.00
VENTAS
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
(1) El nivel de precio debe de estar de acuerdo con la estrategia comercial planteada en el acapice anterior.
Producto / Servicio COSTOS (2) MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Calzado elegante para caballero 60.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 16920
Calzado casual para caballero 60.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 520.00 16920
Tacos para damas 40.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 1 080.00 1 080.00 1 080.00 1 080.00 1 080.00 1 080.00 11280.00
Calzado casual para dama 40.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800.00 800,00 1 080.00 1 080.00 1 080.00 1 080.00 1 080.00 1 080.00. 11280.00
Calzado escolar para niños 20.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 540.00 540.00 540.00 540.00 540.00 5640.00 5640.00
TOTAL DE COSTOS 4 400.00 4 400,00 4 400.00 4 400.00 4 400.00 4 400.00 5 940.00 5 940.00 5 940.00 5 940.00 5940.00 5940.00 62040.00
(2) El nivel de costo debe estar de acuerdo a la realidad del negocio y la zona donde se desarrolla el negocio; en el caso de comercio considerar
el precio de compra de los productos.
Mano de
Producto / Servicio MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Obra
Calzado elegante para caballero 15.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300.00 405.00 450.00 405.00 405.00 405.00 405.00 4230.00
Calzado casual para caballero 15.00 300.00 300.00 300.00 300.00 300,00 300.00 405.00 405.00 405.00 405.00 405.00 405.00 4230.00
Tacos para dama 10.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 270.00 270.00 270.00 270.00 270.00 270.00 2820.00
Calzado casual para dama 10.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 270.00 270.00 270.00 270.00 270.00 270.00 2820.00
Calzado escolar para niños 10.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 270.00 270.00 270.00 270.00 270.00 270.00 2820.00
SUELDO TOTAL 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1200 1 200.00 1620.00 1620.00 1620.00 1620.00 1620.00 1620.00 16920.00
10. GASTOS
¿Cuánto gastaré?
EGRESOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 10 MES 12 TOTAL
Materia Prima y Mercadería 4 400.00 4 400.00 4 400.00 4 400.00 4 400.00 4 400.00 5 940.00 5 940.00 5 940.00 6 940.00 5 940.00 5 940.00 62040.00
Mano de Obra 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 200.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 1 620.00 16920.00
Costos Indirectos 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 845.00 10140.00
Gastos de Ventas 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 604.00 724.00 7368.00
Gastos Administrativos 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 11916.00
TOTAL DE EGRESOS 8 042.00 8 042.00 8 042.00 8 042.00 8 042.00 8 042.00 10 002.00 10 002.00 10 002.00 10 002.00 10 002.00 10 122.00 108384.00
*Gastos de Ventas: se considera compra de servilletas, bolsas, platos descartares, táper y vasos descartadles; en el mes 12 se considera más
reinversión de tarjetas, y el letrero se consideran al inicio del mes cero.
*Mano de obra: Corresponde al sueldo total más el sueldo de los 3 ayudantes que se hace referencia en el cuadro de Inversión.
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CAPITAL DE TRABAJO S/. 10,904.50 S/. 10,904.50 S/. - S/. - S/. - S/. -
Materia Prima / Mercadería S/. 4,992.50 S/. 4,992.50 S/. -
Cuero 12.50 150 1875.00 1875.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Suelas de zapatos 15.00 80 1200.00 1200.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Ormas 8.00 100 800.00 800.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Terocal 15.00 50 750.00 750.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Cola sintética 9.00 25 225.00 225.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Hilos 9.00 15 135.00 135.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Colorante para teñir cuero 1.50 5 7.50 7.50 0.00 0.00 0.00 0.00
Mano de Obra S/. 3,300.00 S/. 3,300.00 S/. - S/. - S/. - S/. -
Mano de obra del emprendedor 1200.00 1 1200.00 1200.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Mano de obra del ayudante 700.00 3 2100.00 2100.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Costos Indirectos S/. 845.00 S/. 845.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Alquiler 400.00 1 400.00 400.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Agua 45.00 1 45.00 45.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Luz 400.00 1 400.00 400.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos de Ventas S/. 774.00 S/. 774.00 S/. - S/. - S/. - S/. -
Letrero 50.00 1 50.00 50.00 0.00 0.00 0.00 0.00
tarjetas personales 120.00 1 120.00 120.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Cajas de cartón 3.00 200 600.00 600.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Bolsas x millar 4.00 1 4.00 4.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos Administrativos S/. 993.00 S/. 993.00 S/. - S/. - S/. - S/. -
Sueldo administrador-emprendedor 900.00 1 900.00 900.00 0.00 0.00 0.00 0.00
teléfono 50.00 1 50.00 50.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Movilidad 40.00 1 40.00 40.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Útiles de escritorio 3.00 1 3.00 3.00 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL 86674.5 11974.5 66 700.00 0.00 0.00 8 000.00
% 100% 14% 77% 0% 0% 9%
14. Utilidad
"Según e! saldo económico del flujo de caja se ve reflejado que los ingresos superan
los egresos en el primer mes y comparte de las buenas prácticas empresariales se
considera el sueldo del empleador desde el 1 mes.
Ingresos 469,920.00
276624.50𝑥 100
Utilidad bruta en % (Saldo acumulado x 100/ingresos) = 58.87%Rentabilidad
469920.00
Rentabilidad = 36.87%
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Forma Organizativa
Persona Natural con negocio.
Régimen
El presente plan de negocio se considera dentro del Régimen único simplificado.
Nuevo régimen único simplificado – RUS, según las siguientes categorías:
Requisitos:
a. Para sacar el RUC, ir a la dependencia de la SUNAT, llevando el DNI y un recibo
de luz, agua o teléfono que acredite el domicilio.
b. Luego, acercarse a la Municipalidad a solicitar la LICENCIA DE
FUNCIONAMIENTO y CERTIFICADO DE DEFENSA CIVIL, para dicha licencia
se deberá presentar una solicitud, una copia de la ficha de Ruc tramitada en
SUNAT, copia de DNI, copia del contrato de alquiler de ser el caso, y el recibo
de pago, en lo que respecta a Defensa Civil se deberá presentar copia de DNI,
recibo de pago, solicitud de inspección, declaración jurada de que el local se
encuentra en buenas condiciones, contar además con un extintor, botiquín,
señales de seguridad, canaletas si se requiere.
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2.1 Nombre:
2.2 Localización:
2.4 Croquis
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3. EL NEGOCIO
Definirla para los siguientes 3 años. (tomar en cuenta el tiempo en que se realizara, las
metas a lograr de manera cuantificable y las características generales del negocio.
Ser una Empresa líder en comida típica Arequipeña, ofreciendo mucha variedad de
platos, de muy delicioso sabor reconocidos en la zona por su amable atención al cliente
y su calidad en el producto y servicio. Con trabajadores experimentados y
comprometidos en el negocio, logrando los estándares de calidad que exige el cliente.
Determinar cuál es la razón de ser del negocio, puede ser con relación a los clientes, a
la comunidad, al país, a los colaboradores etc.
Somos una Restaurante que ofrece platos de exquisito sabor a sus clientes, con el
precio justo y una atención muy amable al cliente, lo cual hace que nuestros comensales
queden satisfechos con la calidad de nuestros platos y el servicio excelente.
4. Mercado, la Clientela
Determinar por qué los clientes adquirirán los productos o servicios a ofrecer; qué se
puede ofrecer que otros no ofrezcan (competencia).
Necesidades: Alimentación saludable.
Deseos
Excelente trato al cliente.
Atención esmerada y muy higiénica.
Platos variados y de calidad.
Ambiente acogedor.
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5. Segmentación de Mercados
¿Quiénes serán los clientes del proyecto? Describir éste en cuanto al área Geográfica
(distrito, barrio, zona, urbanización, etc.) Demográfica (Edad, sexo, nivel
socioeconómico) Psicográfica (Estilo de Vida, conducta de la persona y características)
Demográfica
Edad: Dirigido a personas comprendidas desde los 17 años en adelante
y menores de edad que concurran con sus padres.
Sexo: Dirigido a personas de ambos sexos.
Psicográfica
Está dirigido a personas que estilan comer comidas típicas y/o acostumbran
almorzar en un restaurante costumbrista de tradiciones ancestrales, así
como reunirse ya sea en grupos familiares o de trabajo un fin de semana
para pasar momentos agradables.
6. Competencia
¿Con quién y cómo compito? Determina qué puedes ofrecer tú que otros no ofrezcan.
Forma de
Nombres de los Productos o servicios Precios de la comunicación de la
competidores que ofrecen competencia competencia
tierra
FORTALEZAS DEBILIDADES
OPORTUNIDADES
8. Marketing Mix
8.1. Producto
¿Qué puedo vender? Determina cuáles son los productos que vas a ofrecer,
características y atributos de los misinos, describe el diseño del envase (si lo tuvieras).
8.2. Precio
¿A qué precio puedo vender? Determina cuáles son los precios de venta a tu público de cada
uno de tus productos
¿Cómo llego a mis clientes? ¿De qué manera distribuirás tus productos o servicios?
¿Utilizarás algún medio o será en el mismo negocio, por qué?
8.4. Promoción y Publicidad ¿Cómo promociono y/o publicito lo que voy a vender?
Empleados de oficinas,
Letrero. obreros, amas de casa, Que la clientela sepa donde está ubicado
etc. Público en general. el restaurant.
Empleados de oficinas,
Tarjetas personales. obreros, amas de casa, Difundir entre nuestra clientela
etc. selecta sobre nuestros servicios.
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
Producto / Servicio MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Menú Criollo 500 500 500 500 520 400 500 520 550 550 550 550 6140
TOTAL DE UNIDADES VENDIDAS 730 735 743 755 775 620 740 780 820 820 820 820 9158
Se hizo la proyección en base a un análisis de la competencia, un estudio de mercado básico y su capacidad productiva.
Producto / Servicio PRECIO ( 1) MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Menú Criollo 10.00 5000.00 5000.00 5000.00 5000.00 5200.00 4000.00 5000.00 5200.00 5500.00 5500.00 5500.00 5500.00 61400.00
Zarza de cencas 20.00 1600.00 1700.00 1700.00 1800.00 1800.00 1600.00 1700.00 1800.00 1.900.00 1900.00 1900.00 1900.00 21300.00
Chicharrón de chancho 26.00 2340.00 2340.00 2418.00 2470.00 2470.00 2080.00 2210.00 2340.00 2470.00 2470.00 2470.00 2470.00 28548.00
Malaya Dorada 26.00 780.00 780.00 832.00 910.00 910.00 780.00 910.00 1040.00 1040.00 1040.00 1040.00 1040.00 11102.00
Costillar de Cordero 27.00 810.00 810.00 891.00 945.00 945.00 810.00 945.00 1080.00 1080.00 1080.00 1080.00 1080.00 11556.00
TOTAL DE INGRESOS POR VENTAS 10530.00 10630.00 10841.00 11125.00 11325.00 9270.00 10765.00 11460.00 11990.00 11990.00 11990.00 11990.00 133906.00
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(1) El nivel de precio debe estar de acuerdo con la estrategia comercial planteada en el acápite anterior.
Producto / Servicio PRECIO (2 ) MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Menú criollo 3.75 1876.50 1876.50 1876.50 1876.50 1951.56 1501.20 1.876.50 1951.56 2064.15 2064.15 2064.15 2064.15 23043.42
Zarza de cencas 5.39 431.04 457.98 457.98 484.92 484.92 431.04 457.98 484.92 511.86 511.86 511.86 512.86 5738.22
Chicharrón de chancho 9.76 878.58 878.58 907.87 927.39 927.39 780.96 829.77 878.58 927.39 927.39 927.39 927.39 10718.68
Malaya dorada 10.63 318.75 318.75 340.00 371.88 371.88 318.75 371.88 425.00 425.00 425.00 425.00 425.00 4536.88
Costillar de cordero 11.13 333.75 333.75 367.13 389.38 389.38 333.75 389.38 445.00 445.00 445.00 445.00 445.00 4761.50
TOTAL DE INGRESOS POR VENTAS 3838.63 3865.56 3949.48 4049.58 4124.64 3365.70 3925.51 4185.12 4373.40 4373.40 4373.40 4373.40 48798.70
(2) E! nivel de costo debe estar de acuerdo a la realidad del negocio y la zona donde se desarrolla el negocio; en el caso de comercio
considerar el precio de compra de los productos.
Producto/Servicio Mano de Obra MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MESS MES 7 MES 8 MESO MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Menú criollo 1.50 750.00 750.00 750.00 750.00 780.00 600.00 750.00 780.00 825.00 825.00 825.00 825.00 9210.00
Zarza de cencas 1.50 120.00 127.50 127.50 135.00 135.00 120.00 127.50 135.00 142.50 142.50 142.50 142.50 1597.50
Chicharrón de chancho 1.50 135.00 135.00 139.50 142.50 142.50 120.00 127.50 135 00 142.50 142.50 142.50 142.50 1647.00
Malaya dorada 1.50 45.00 45.00 48.00 52.50 52.50 45.00 52.50 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 642.00
Costillar de cordero 1.50 45.00 45.00 49.50 52.50 52.50 45.00 52.50 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 642.00
SUELDO TOTAL 1095.00 1102.50 1114.50 1132.50 1162.50 930.00 1110.00 1170.00 1,230,00 1230.00 1230.00 1230.00 13737.00
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
EGRESOS MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Materia Prima y Mercadería 3838.62 3865.56 3949.47 4050.06 4125.12 3365.70 3925.50 4185.06 4.373.40 4373.40 4373.40 4373.40 48798.60
Mano de Obra* 3195.00 3202.50 3214.50 3232.50 3262.50 3030.00 3210.00 3270.00 3330.00 3.330,00 3330.00 3330.00 33937.00
Costos Indirectos 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 5160.00
Gastos de Ventas 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 197.00 1044.00
Gastos Administrativos 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 11916.00
TOTAL DE EGRESOS 8533.62 8568.06 8663.97 8782.56 8887.62 7895.70 8.635.50 8.955.06 9203.40 9203.40 920340.00 9323.40 105855.89
*Gastos de Ventas: se considera compra de servilletas; bolsas, platos descartables, táper y vasos descartables; en el mes 12 se considera más
reinversión de tarjetas, y el letrero se consideran al inicio en el proceso.
*Mano de obra: Corresponde al sueldo total más el sueldo de los 3 ayudantes que se hace referencia en el cuadro de inversión
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
CAPITAL DE TRABAJO S/. 8,619.50 S/. 8,619.50 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Materia prima / Mercaderia S/. 3,754.50 S/. 3,754.50 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Carne de Res S/. 12.50 80 S/. 1,000.00 S/. 1,000.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Carne de Cerdo S/. 15.00 50 S/. 750.00 S/. 750.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Carne de Pollo S/. 8.00 50 S/. 400.00 S/. 400.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 1,500.00
Carne de Cordero S/. 15.00 50 S/. 750.00 S/. 750.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Mlaya S/. 9.00 15 S/. 135.00 S/. 135.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Beterraga S/. 1.50 5 S/. 7.50 S/. 7.50 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Zanahoria S/. 1.30 5 S/. 6.50 S/. 6.50 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Alverjitas S/. 3.00 5 S/. 15.00 S/. 15.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 1,500.00
Papas S/. 2.00 100 S/. 200.00 S/. 200.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Aji Colorado S/. 15.00 1 S/. 15.00 S/. 15.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Pimienta S/. 11.00 1 S/. 11.00 S/. 11.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Comino S/. 8.00 1 S/. 8.00 S/. 8.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Ajinomoto S/. 10.00 1 S/. 10.00 S/. 10.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Llatan S/. 6.00 4 S/. 24.00 S/. 24.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Aceite S/. 8.00 12 S/. 96.00 S/. 96.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Limon S/. 4.00 5 S/. 20.00 S/. 20.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Sal S/. 1.20 5 S/. 6.00 S/. 6.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Mote S/. 4.00 4 S/. 16.00 S/. 16.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Aji Amarillo / Palillo S/. 3.50 5 S/. 17.50 S/. 17.50 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Verdura Combinada S/. 2.00 6 S/. 12.00 S/. 12.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Culantro S/. 1.00 6 S/. 6.00 S/. 6.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Huevo S/. 0.40 60 S/. 24.00 S/. 24.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Mano de Obra S/. 3,195.00 S/. 3,195.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Mano de obra de emprendedor S/. 1,095.00 1 S/. 1,095.00 S/. 1,095.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Mano de obra de ayudante S/. 700.00 3 S/. 2,100.00 S/. 2,100.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Costos Indirectos S/. 430.00 S/. 430.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Alquiler S/. 250.00 1 S/. 250.00 S/. 250.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Agua S/. 45.00 1 S/. 45.00 S/. 45.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Luz S/. 30.00 1 S/. 30.00 S/. 30.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Consumo de Gas S/. 35.00 3 S/. 105.00 S/. 105.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Gastos de Ventas S/. 247.00 S/. 247.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Letrero S/. 50.00 1 S/. 50.00 S/. 50.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Tarjetas Personales S/. 120.00 1 S/. 120.00 S/. 120.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Servilletas S/. 3.00 6 S/. 18.00 S/. 18.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Bolas x Millar S/. 4.00 1 S/. 4.00 S/. 4.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Platos descartaables x ciento S/. 18.00 1.5 S/. 27.00 S/. 27.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Taper descartables x ciento S/. 20.00 1 S/. 20.00 S/. 20.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Vasos descartables x ciento S/. 8.00 1 S/. 8.00 S/. 8.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Gastos Administrativos S/. 993.00 S/. 993.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Sueldo de Administrador emprendedor S/. 900.00 1 S/. 900.00 S/. 900.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Telefono S/. 50.00 1 S/. 50.00 S/. 50.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Movilidad S/. 40.00 1 S/. 40.00 S/. 40.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
Utiles de escritorio S/. 3.00 1 S/. 3.00 S/. 3.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
TOTAL S/. 24,762.50 S/. 9,800.50 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00 S/. 0.00
% 100% 4% 54% 0% 0% 6%
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
13. Flujo de Caja ¿Cuánto serán las ventas menos los gastos?
Concepto MES 0 MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
INGRESOS
Ventas 9190.00 9280.00 9480.00 9745.00 9905.00 8140.00 9405.00 10030.00 10485.00 10485.00 10485.00 10485.00 117115.00
TOTAL INGRESOS (A) 9190.00 9280.00 9480.00 9745.00 9905.00 8140.00 9405.00 10030.00 10485.00 10485.00 10485.00 10485.00 117115.00
EGRESOS 0.00
Terreno y/o Infraestructura 600.00 600.00
Maquinaria y Equipo 5120.00 5120.00
Herramientas 3652.00 3652.00
Muebles y Enseres 6190.00 6190.00
Gastos Pre-Operativos 581.00 581.00
Materia Prima / Mercaderia 3754.50 3838.62 3865.56 3949.47 4050.06 4125.12 3365.70 3925.50 4185.06 4373.40 4373.40 4373.40 4373.40 52553.19
Mano de Obra 3195.00 3195.00 3202.50 3214.50 3232.50 3262.50 3030.00 3210.00 3270.00 3330.00 3330.00 3330.00 3330.00 42132.00
Costos Indirectos 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 430.00 5590.00
Gastos de Ventas 247.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 77.00 197.00 1291.00
Gatos Administrativos 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 993.00 12909.00
Impuestos RUS / RER / RG 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 2400.00
TOTAL EGRESOS (B) 24762.50 8733.62 8733.06 8863.97 8982.56 9087.62 8095.70 8835.50 9155.06 9403.40 9403.40 9403.40 9523.40 132983.19
Saldo Econmico (A)-(B)=C -24762.50 456.38 511.94 616.03 762.44 817.38 44.30 569.50 874.94 1081.60 1081.60 1081.60 961.60 -15903.19
SALDO ACUMULADO -24762.50 -24306.12 -23794.18 -23178.15 -22145.71 -21598.33 -21554.03 -20984.53 -20109.59 -19027.99 -17946.39 -16864.79 -15903.19
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
1. Utilidad
"Según e! saldo económico del flujo de caja se ve reflejado que los ingresos superan
los egresos en el primer mes y comparte de las buenas prácticas empresariales se
considera el sueldo del empleador desde el 1 mes.
130131.81𝑥 100
Utilidad bruta en % (Saldo acumulado x 100/ingresos) = 49.47%
263030
2. Rentabilidad
11651.6 𝑥 100
Rentabilidad = 24762.50
=47.05%
Rentabilidad = 47.05%
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
Forma Organizativa:
Régimen:
El presente plan de negocio se considera dentro del Régimen único simplificado. Nuevo
régimen único simplificado - RUS, según las siguientes categorías:
Requisitos:
Bienvenida al cliente
(Atención al Cliente)
Se despide con
cordialidad
FIN
PROYECTO DE INTERES REGIONAL DE LA ASOCIACIÓN DE VIVIENDA DE LOS ANDENES DE CONO NORTE
1. MI CAPITAL
a. QUIEN SOY YO
Fortalezas:
Cuento con estudios en hotelería y Turismo.
Soy Chef profesional.
Técnicamente me siento preparado.
Soy muy amigable y empático.
Debilidades:
Ser impuntual cuando tengo que asistir alguna cita de trabajo o citas sociales.
Me siento poco convincente con las personas.
b. RECURSOS
Si cuento con recursos humanos, mobiliario adecuado, equipos de cocina entre otros.
c. REDES
Tengo el apoyo familiar, especialmente de mis padres que me ayudan en la cocina, los
amigos que me impulsan a seguir a través de sus buenos consejos.
2. MIS RIESGOS
3. MI PLAN DE ACCION
¿Qué actividades y acciones debo llevar a cabo en los próximos meses para hacer
realidad mi negocio? (o para definir mejor mi idea si aún no la tengo clara)
4. MI PROPOSITO
¿Para qué hago todo esto? ¿Qué busco? ¿Cuál es mi motivación? ¿Qué sentido tiene
para mí?
Hago esto para poder incrementar mis ingresos, busco brindar seguridad a mi
familia, me motiva tener mi propia empresa y obtener ganancias de mi propio
negocio.