QD40/QD/NHNT.

THTT ngày 28/1/2008 của TGD NHNT VN về việc ban hành quy
trình thanh toán xuất nhập khẩu theo hình thức tín dụng chứng từ và nhờ thu trong
hệ thống NHNTVN

Quy trình thanh toán xuất nhập khẩu

I. Nghiệp vụ thanh toán xuất khẩu

1.Thông báo L/C

1.1.D8: Nhận và kiểm tra L/C

NHận được L/C từ NHPH/NHCN/NHTB khác, TTV kiểm tra các điều kiện sau:

- Tính chân thực bề ngoài của L/C

+ L/C nhận được bằng TELEX/SWIFT MT999 phải có xác nhận mã đúng

+ L/C nhận được bằng SWIFT phải theo mẫu chuẩn của tổ chức Swift quốc tế

+ L/C/ thong báo L/C nhận được bằng thư phải có xác nhận chứ kỹ đúng và
hợp lệ của bộ phận quan hệ NH đại lý

- Trạng thái L/C khi nhận

L/C nhận được bị chập hoặc lỗi (điện Swift/telex), bị mờ hoặc rách (thư)

+ Điện thong báo ngay cho nơi gửi điện/thư yêu cầu chuyển phát lại, nêu rõ NHNT
không chịu trách nhiệm đối với bất cứ hậu quả nào do việc chậm thong báo gây ra

+ TH không nhận được trả lời của Ngân hang gửi điện/thư:

Trong vòng 3 ngày làm việc, TTV tiếp tục điện nhắc Ngân hàng gửi điện/thư

Thực hiện từ chối thông báo L/C nếu sau nhiều lần nhắc nhở NH gưi điện/thư vẫn
không thực hiện yêu cầu chuyển phát lại điện/thư

- Các điều khoản, điều kiện L/C:

+Tên, địa chỉ (hoặc tài khoản) người hưởng lợi phải đầy đủ, rõ rang

+ tên, địa chỉ đầy đủ (hoặc Swift code) của NHTB khác (nếu có)

+ Các chỉ dẫn về việc thong báo L/C: thông báo trực tiếp cho người hưởng lợi hay
thông báo qua NHTB khác

+ Loại L/C là không hủy ngang (xác nhận, chuyển nhượng..)

+ L/C phải dẫn chiếu UCP áp dụng

+ Trừ TH L/C có quy định “mail confirmation to be the operative instrument”, khi
nhận được L/C bằng điện đã đầy đủ nội dung và các yếu tố như quy định, nhưng Nh
gửi đienj lại gửi tiếp xác nhận L/C bằng thư, thì NHNT chuyển bản xác nhận bằng thư
đó cho khách hang mà không lập thư thong báo, không có trách nhiệm kiểm tra nội
dung

1.2.Từ chối thong báo L/C

* Các TH từ chối thong báo:

- Những L/C không đủ các điều kiện như quy định tại D8

- Những L/C có đủ điều kiện nhưng có nghi vấn tùy điều kiện cụ thể của từng L/C

* Thực hiện từ chối thong báo:

Lập điện/thư gửi NH gử điện/thư từ chối thong báo L/C trong vòng 3 ngày làm việc
kể từ ngày nhận được điện/thư hoặc sau khi điện nhắc như quy định tại D8.2b(trạng
thái L/C khi nhận)

I.3.Thông báo L/C

L/C có đủ điều kiện như quy định tại D8, TTV nhập thong tin về L/C, tạo hồ sơ L/C,
lựa chọn hình thức thong báo, thu phí thong báo và giao thong báo L/C thích hợp

• Các hình thức thong báo

- Thông báo sơ bộ

+ Nhận được L/C ghi: Các chi tiết đầy đủ gửi sau hay câu có nội dung tương tự,
lập thong báo sơ bộ theo mẫu gửi khách hang, hoặc gửi NHTB khác theo mẫu

+ Theo dói cho đến khi nhận được L/C chính thức

+ Nhận được L/C chính thức, kiểm tra, thong báo cho khách hang

+ Sau 5 ngày làm việc kể từ ngày lập Thông báo sơ bộ mà không nhận được L/C
chính thức, thực hiện tra soát với NH gửi

- Thông báo trực tiếp cho người hưởng lợi: lập thư thong báo (Phụ lục 1)

- Thông báo qua NHTB khác:

+ Lập thong báo bằng Swift (MT710)/telex có mã/thư theo mẫu

+ Trường hợp phí do người hưởng chịu, trên thong báo ghi rõ số phí phải thu, chỉ
thị thanh toán và chỉ giao L/C cho người hưởng lợi khi thu được phí của chúng tôi

- Thông báo L/C xác nhận

+ Thông báo như quy định tại thong báo trực tiếp và thong báo qua NH thong
báo khác, trên thong báo nêu rõ: NHNT chưa thực hiện xác nhận L/C và sẽ quay
trở lại vấn đề này khi có quyết định cuối cùng về xác nhận hoặc không xác nhận

+ Thực hiện các bước tiếp theo quy định tại điều xác nhận L/C do NHNT thong
báo

• Phí thông báo

• Xác thực L/C gốc:

- L/C nhận được bằng Swift/telex: Trên trang mặt bản gốc của L/C phải có chữ
ORGINAL, đóng dấu vuông có chữ “for bank for foreign trade of VN” và ký chữ
ký được ủy quyền

- L/C nhận được bằng thư: đóng dấu vuông có chữ “for bank for foreign trade of
VN” và ký chữ ký được ủy quyền

• Duyệt giao dịch

- Toàn bộ nội dung của giao dịch, thư thông báo/ điện, bút toán hạch toán phải
được chuyển đến cấp có thẩm quyền duyệt

- Thông báo L/C phải được in thành 2 bản, đầy đủ chữ ký theo quy định hiện
hành của NHNT về mẫu chữ ký đc ủy quyền

• Giao thông báo L/C

- Giao ngay cho người hưởng lợi/NHTB khác: 1 bản thư Thông báo L/C, 1 bản
L/C gốc

- Tùy theo yêu cầu của người hưởng L/C: có thể giao trực tiếp tại NH hoặc qua
bưu điện

I.4.Xác nhận L/C do NHNT thông báo

• Điều kiện xác nhận L/C:

- L/C nhận được có đủ đk quy định

- Các điều khoản, điều kiện, chỉ thị của L/C phải đầy đủ, rõ rang và quy định:

+ NHNT là Nh xác nhận

+ NHNT là Nh được chỉ định thanh toán/thương lượng/chấp nhận

+ Đk thanh toán được quy định trong L/C hoặc là, cho phép đòi tiền bằng điện,
hoặc là cho phép đòi tiền NH hoàn trả theo cam kết hoàn trả, hoặc là ủy quyền
ghi nợ tài khoản của Nh phát hành tại NHNT
 + Người chịu phí xác nhận

- Các đk đối với NHPH L/C:

+ NHPH kỹ quỹ và/hoặc được NHNT cấp hạn mức xác nhạn L/C (100% trị giá L/C
kể cả dung sai tối đa nếu có)

+ Trả phí xác nhận nếu L/C quy định phí này người mở L/C chịu

+ Chấp nhận sửa đổi L/C nếu NHNT yêu cầu

• Từ chối xác nhận L/C:

- L/C không đủ các đk như quy định

- Các TH khác tùy đk cụ thể của từng L/C

Thực hiện từ chối:

- Lập điện/thư gửi cho NHPH nêu rõ: NHNT đã thực hiện thông báo Thư tín dụng
không kèm xác nhận của NHNT-we have advised the L/C to beneficiary
without our confirmation

- Lập thông báo từ chối xác nhận L/C gửi khách hang

• Thực hiện xác nhận L/C:

- Lập điện/thư gửi cho NHPH, thông báo về việc xác nhận L/C trong đó nêu rõ
số tiền xác nhận

- Lập Thư xác nhận L/C (phụ lục 2) gửi khách hang, thu phí xác nhận L/C theo
quy định

- Hạch toán ngoại bảng số tiền L/C xác nhận bao gồm tỷ lệ dung sai tối đa (nếu
có)

- TH NHPH ký quỹ, thực hiện:

+ Khoanh số tiền ký quỹ trên tài khoản trong TH NHPH có tài khoản gửi tiền tại
NHNT

+ Hạch toán số tiền ký quỹ NHPH chuyển đến tài khoản ký quỹ L/C xác nhận
thích hợp trong TH NHPH không mở tài khoản tại NHNT

I.5.Thông báo sửa đổi L/C

• Nhận thông báo sửa đổi từ NHPH/NH chuyển nhượng/NHTB khác:

Thực hiện kiểm tra các điều kiện như quy định, đối chiếu nội dung L/C đã thông báo
để lưu ý các TH sau:
 - Tên và địa chỉ của Người hưởng trên sửa đổi phải khớp đúng với tên, địa chỉ
người hưởng thụ trên L/C gốc

+ TH có khác biệt thực hiện tra soát với NHPH

+ TH sửa đổi người hưởng thì thực hiện: thông báo sửa đổi cho người hưởng cũ,
trên thông báo ghi rõ: “đề nghị đồng ý cho NHPH hủy L/C và phát hành L/C mới
cho người hưởng mới/Please confirm your acceptance of cancellation of the L/C
that the issuing bank can issue new L/C infavour of new beneficiary” sau khi có ý
kiến của người hưởng cũ,lập điện/thư yêu cầu NHPH hủy L/C cũ và phát hành L/C
cho người hưởng mới.

- Sửa đổi đề nghịNHNT xác nhận đối với L/C đã thông báo không kèm xác nhận:
kiểm tra các đk, thực hiện xác nhận hoặc từ chối xác nhận L/C

- Sửa đổi đê nghị NHNT ngừng xác nhận L/C:

+ Yêu cầu các bên hoàn tất nghĩa vụ theo cam kết/thỏa thuận với NHNT (nếu có)

+ Không hoàn trả lại phí xác nhận đã thu

- Sửa đổi các điều kiện của L/C xác nhận: quy trình thực hiện giống xác nhận
L/C, tùy vào L/C và đk sửa đổi cụ thể, thực hiện:

+ Tiếp tục xác nhận L/C sau khi đã sửa đổi. Đối với sửa đổi tang trị giá, lập thông
báo gửi NHPH xác nhận việc đồng ý xác nhận cho số tiền điều chỉnh tang và nêu
rõ tổng số tiền xác nhận (ghi số tiền cụ thể)

+ Từ chối thông báo sửa đổi đối với sửa đổi có những điều kiện ảnh hưởng đến
quyền lợi xác nhận của NHNT

• Những yêu cầu sửa đổi L/C từ người hưởng

Tùy vào từng TH L/C cụ thể, thực hiện:

- Hoặc là,đề nghị người hưởng làm việc trực tiếp vơi người mở L/c đề nghị
NHPH sửa đổi L/C

- Hoăc là,lập điện/thư gửi NHPH đề nghị sửa đổi L/C

+ NHPH chấp nhận sửa đổi L/C, thực hiện thông báo sửa đổi như quy định

+ NHPH không chấp nhận sửa đổi L/C, thực hiện thông báo cho người hưởng

• Từ chối thông báo sửa

Các TH từ chối thông báo sửa đổi:

- Những thông báo sửa đổi L/C không đủ các đk như quy định về điều kiện L/C
 - Các sửa đổi L/C xác nhận mà NHNT không chấp nhận

- Sửa đổi L/C mà L/c gốc không do NHNT thông báo

Thực hiện từ chối thông báo sửa đổi như quy định

• Thông báo sửa đổi L/C:

- Thông báo sửa đổi theo mẫu:

+ Lập thư thông báo trực tiếp cho người hưởng

+ Lập điện Swift/telex/thư thông báo qua NH khác theo mẫu

- Các TH cần lưu ý:

+ NHPH yêu cầu thông báo ý kiến của Người hưởng về sửa đổi L/C: trên điện
Swift/telex/thư thông báo ghi rõ: đề nghị cho ý kiến chấp thuận/từ chối sửa đổi
L/C bằng văn bản-Please give your notification of acceptance/rejection in written
form(12.4)

+ Ngừng xác nhận L/C: trên điện SWIFT/TELEX/thư thông báo ghi rõ: NHNT không
tiếp tục xác nhận L/C từ ngày …-Our obligation to confirm the L/C terminate
from…;Giải tỏa/hoàn trả ký quỹ (nếu có)

+ Sửa đổi đề nghị NHNT xác nhận các L/C trước đó đã thông báo không kèm xác
nhận, thực hiện theo quy định tại các điều 11.3, 11.4

+ Sửa đổi L/C xác nhận: đối với các sửa đổi L/C xác nhận có tang/giảm trị giá:
Hạch toán ngoại bảng, ký quỹ/hoàn trả ký quỹ nếu có.

Điều 13: Hủy, đóng hồ sơ L/C

13.1. Điều kiện hủy/đóng hồ sơ L/C:

Hủy trong Th: +Các bên tham gia giao dịch L/C thống nhất hủy, hoặc

+ Các L/C không sử dụng hết số dư, hoặc

+ L/C đã hết hạn hiệu lực

Không hủy: + L/C có chứng từ đang gửi đi đòi tiền NHPH, hoặc

+ L/C có tranh chấp

13.2. Hủy L/C trong thời hạn hiệu lực

a.Yêu cầu hủy L/C của NHPH

Nhận được điện SWIFT/Telex/thư của NHPH đề nghị hủy L/C, thực hiện:
 - Thong báo sửa đổi L/C như quy định tại Điều 12: Lập điện swift/telex/thư
thông báo gửi người hưởng/Ngân hang thông báo khác nêu rõ: “NHPH yêu
cầu hủy L/C, đề nghị quý đơn vị có ý kiến ngay về việc hủy L/C bằng văn bản
và gửi trả lại L/C gốc nếu chấp nhận hủy L/C. Trong thời gian 3 nagyf làm
việc, kể từ ngày nhận được thông báo, nếu quý công ty không có ý kiến và
không hoàn trả lại L/C gốc, quý đơn vị hoàn toàn chịu trách nhiệm cho mọi
hậu quả phát sinh”.

- Kiểm tra các khoản phí Người mở chịu mà chưa thu được và đòi qua NHPH
theo quy định.

- Thông báo phải được giao cho Người hưởng trong vòng 3 ngày làm việc kể từ
ngày nhận được SWIFT/telex/thư của NHPH

- Nhận được ý kiến phản hồi bằng văn bản của người hưởng:

+ TH người hưởng chấp nhận hủy L/C: thực hiện hủy L/C như quy định tại điều
13.4

+ TH Người hưởng không chấp nhận hủy L/C: lập điện SWIFT/Telex/thư thông báo
ngay cho NHPH

b. Yêu cầu hủy của Người hưởng

Nhận được yêu cầu hủy L/C bằng văn bản kèm L/C gốc/sửa đổi L/C gốc (nếu
khách hang giữ bản gốc), cùng các chứng từ liên quan (nếu có), thực hiện : Lập
điện SWIFT/Telex/thư thông báo cho NHPH, nêu rõ: Người hưởng yêu cầu hủy L/C
này. Chúng tôi đang giữ L/C gốc. Thông báo cho chúng tôi biết ý kiến của các
ông – The beneficiary requests for cancellation of the L/C, we are holding the
original LC pending your further instruction.

- TH NHPH chấp nhận hủy L/C: thực hiện hủy L/C như quy định tại Điều 13.4

- TH NHPH không chấp nhận hủy L/C hoặc không có ý kiến phản hồi: thông báo
để khách hang xử lý

13.3. L/C hết hạn hiệu lực

- Định kỳ hang tháng, TTV in bảng kê L/C hết hạn hiệu lực nhưng còn số dư

- Thực hiện hủy L/C như quy định tại Điều 13.4 đối với những L/C hết hạn hiệu lực
trên 3 tháng.

13.4. Hủy/đóng L/C

- Lập điện SWIFT/telex/thư thích hợp để thông báo hủy L/C (nếu cần)

- Đối với L/C thông báo kèm xác nhận

+ Lập điện/telex/thư gửi NHPH, thông báo : L/C đã hết hiệu lực ngày…chúng tôi
không tiếp tục xác nhận L/C kể từ ngày …Chúng tôi đã đóng hồ sơ L/C – The L/C has
expired since… Our obligation to confirm the L/C termination from then on and we
close our file accordingly, the L/C terminate from then on and we close our file
accordingly, thông báo việc giải tỏa ký quỹ và/hoặc chuyển trả tiền ký quỹ (nếu có).

+ Xuất ngoại bảng số dư L/C

+ Thu phí xác nhận theo quy định

+ Giải tỏa ký quỹ và chuyển trả số tiền ký quỹ (nếu có)

Điều 15: Tiếp nhận chứng từ

15.1. Hồ sơ yêu cầu gửi chứng từ đòi tiền theo L/C gồm:

- L/C gốc, các sửa đổi L/C gốc (nếu có) đã được NHTB cuối cùng xác thực

- Thư thông báo L/C , sửa đổi (nếu có) phải được xác nhận mã/chữ ký đúng và hợp lệ

- Bộ chứng từ (bao gồm bộ chứng từ gốc để gửi đi và bộ chứng từ sao để lưu lại
NHNT)

15.2. nhận chứng từ: phải kiểm tra loại chứng từ, số lượng chứng từ thực nhận, ký
ghi rõ ngày giờ nhận, sơ kiểm bộ chứng từ.

Điều 16: Kiểm tra chứng từ

16.1. Miễn trách nhiệm kiểm tra chứng từ

NHNT không chịu trách nhiệm về kiểm tra chứng từ và/hoặc tuyên bố tình trạng
chứng từ trong các TH:

- L/C quy định bộ chứng từ được xuất trình và thanh toán tại NHPH hoặc tại 1
NH khác được NHPH chỉ định

- Người hưởng yêu cầu gửi chứng từ trên cơ sở chấp nhận thanh toán theo L/C

16.2. Kiểm tra chứng từ:

* Nguyên tắc:

- Kiểm tra sự phù hợp giữa bộ chứng từ được xuất trình so với các điều kiện, điều
khoản quy định trong L/C và sửa đổi L/C (nếu có)

- Kiểm tra sự phù hợp giữa các chứng từ với nhau

- Kiểm tra chứng từ so với Quy tắc thực hành tín dụng chứng từ mà L/C tuân thủ và
tập quán ngân hàng chuẩn quốc tế
- Việc kiểm tra chứng từ phải được thực hiện bởi ít nhất 1 TTV và cấp có thẩm
quyền. Các ý kiến của TTV và Cấp có thẩm quyền về tình trạng bộ chứng từ phải
được ghi rõ trên phiếu kiểm tra chứng từ hang xuất.

Điều 17: Xử lý chứng từ đã kiểm tra

17.1. Chứng từ phù hợp: sau khi đã kiểm tra và quyết định chứng từ xuất trình phù
hợp, không có bất hợp lệ, TTV thực hiện gửi chứng từ và đòi tiền như quy định

17.2. Chứng từ chưa phù hợp

- Sauk hi kiểm tra mà chứng từ không phù hợp, có sai sót, TTV thực hiện thông báo
ngay cho Người hưởng tất cả các bất hợp lệ đề nghị người hưởng sửa chữa hoặc
thay thế chứng từ

- TH người hưởng không đồng ý với nhưgx sai sót đã nêu, TTV báo cáo lại cấp có
thẩm quyền để xử lý.

- TH người hưởng nhận lại chứng từ để sửa chữa, thay thế:

+ Giao những chứng từ cần phải sửa chữa/thay thế hoặc giao trọn chứng từ tùy theo
yeu cầu của người hưởng.

+ Đề nghị người hưởng ký nhận lại những loại chứng từ/bộ chứng từ cần sửa trên
phiếu kiểm tra chứng từ hang xuất.

- Nhận lại những chứng từ người hưởng đã sửa chữa/thay thế: ký nhận ghi rõ
ngày giờ nhận lại

- Thực hiện ghi chứng từ và đòi tiền như quy định.

17.3. Chứng từ không phù hợp

- Say khi kiểm tra chứng từ và quyết định chứng từ xuất trình không phù hợp do:

+ Sai sót không thể sửa chữa, thay thế

+ Đã thông báo sai sót cho người hưởng nhưng người hưởng không sửa chữa, thay
thế.

- Thực hiện gửi chứng từ đòi tiền như quy định. Lưu ý:

+ Yêu cầu người hưởng ghi ý kiến chịu trách nhiệm về tình trạng chứng từ trên
Phiếu kiểm tra chứng từ hang xuất.

+ Đối với L/C NHNT đã thực hiện xác nhận, lập thông báo ngưng xác nhận thep quy
định.

Điều 22: Theo dõi thanh toán/chấp nhận/từ chối thanh toán
 a. Với L/C trả ngay:

- Đòi tiền bằng điện

+ Là giá trị được ghi trên diện đòi tiền cộng/trừ chênh lệch múi giờ

+ Sau 3 ngày làm việc cộng/trừ chênh lệch múi giờ (nếu có) kể từ ngày NHNT nhận
được điện trong TH điện đòi tiền không ghi ngày giá trị.

+ Sau X ngày làm việc cộng/trừ chênh lệch múi giờ trong TH điện đòi tiền ghi ngày
giá trị là sau X ngày

- Đòi tiền bằng thư:

Sau 7 ngày làm việc nếu L/C áp dụng UCP500, hoặc 5 ngày làm việc nếu L/C áp
dụng UCP600 kể từ ngày nhận được bộ chứng từ đòi tiền.

TH không xác nhận được ngày NHTT nhận được chứng từ, ngày làm việc tiếp thep
sau 10 ngày làm việc kể từ ngày gửi chứng từ chuyển phát nhanh, 20 ngày làm việc
kể từ ngày gửi chứng từ bằng thư bảo đảm mà chưa nhận được thông báo thanh
toán/từ chối thanh toán.

b. Đối với L/C trả chậm

- Chấp nhận hoặc từ chối thanh toán

Ngày NHNT phải chấp nhận hoặc từ chối thanh toán được xác định như sau:

Đòi tiền bằng điện: sau 3 ngày làm việc cộng/trừ chênh lệch múi giờ (nếu có) kể từ
ngày NHNT nhận được điện

Đòi tiền bằng thư: sau 7 ngày làm việc nếu L/C áp dụng UCP500 hoặc 5 ngày làm
việc nếu L/C áp dụng UCP600 cộng/trừ chênh lệch múi giờ.

THANH TOÁN NHẬP KHẨU

Điêu 45: Điều kiện và hồ sơ phát hành L/C

- Có mã số khách hang (CIF) tại NHNT

- Ký quỹ 100% trị giá giao dịch để phát hành L/C, hoặc

- Được NHNT cấp hạn mức miễn/giảm ký quỹ để phát hành L/C hoặc được
NHNT cho vay thanh toán L/C, hoặc

- Được bảo lãnh thanh toán bởi 1 bên thứ 3 và bảo lãnh này được Chi nhánh
NHNT chấp nhận.

45.2. Hồ sơ yêu cầu phát hành L/C

- Thư yêu cầu phát hành L/C theo mẫu (Phụ lục 16)

- Các cam kết về ký quỹ đối với các đối tượng quy định tại 45.1c,d

- 1 bản sao hợp đồng mua bán ngoại thương hoặc giấy tờ có giá trị tương đương như
hợp đồng

- Văn bản cho phép nhập khẩu của Bộ thương mại hoặc Bộ quản lý chuyên ngành
đối với hang nhập khẩu có giấy phép

- Văn bản xác nhận của NHNN về việc đăng ký vay và trả nợ nước ngoài đối với L/C
nhập khẩu có thời hạn trả chậm trên 1 năm

45.3. Kiểm tra hồ sơ phát hành L/C

Nội dung kiểm tra:

- Điều kiện đảm bảo tài chính

- TH người mở L/C ký quỹ: kiểm tra số dư tài khoản

- Các TH còn lại phải có ý kiến của bộ phận cấp và quản lý hạn mức của khách
hang.

Thư yêu cầu phát hành L/C là cơ sở pháp lý cuối cùng để NHNT phát hành L/C vì vậy
thư yêu cầu phát hành phải có đầy đủ chữ ký của chủ tài khoản và kế toán trưởng
(nếu có)

Điều 46: Phát hành L/C

46.1. Trình tự phát hành

- Nhập thông tin tạo hồ sơ L/C

- Chọn hình thức phát hành (Phát hành NHTB sơ bộ/phát hành L/C) và loại
điện/telex/thư phát hành L/c thích hợp

Phát hành bằng điện: sử dụng mẫu MT700/MT701/MT705 hoặc bằng telex có mã

Phát hành bằng thư: MT700/MT701/705 kèm thư theo mẫu

- Phát hành L/C có nội dung phù hợp với yêu cầu của Người xin mở L/C: trị giá
L/C bao gồm số tiền L/C cộng với dung sai tối đa nếu có, địa chỉ để gửi chứng
từ, cung cấp 1 bộ chứng từ copy để NHPH lưu hồ sơ

- Nhập thông tin chính xác về nguồn vốn phát hành L/C

- Thu phí theo quy định

 - Lưu ý: L/C phát hành bằng thư phải được CTQ ký đủ chữ ký trước khi gửi tơi
NHTB

- L/C phát hành được in thành 2 bản, 1 bản lưu hồ sơ, 1 bản gửi cho người mở
L/C

Điều 47: Phát hành L/C xác nhận

Điều 48; Phát hành L/C có chỉ thị thông báo đặc biệt

- L/C chỉ định NH hoàn trả

- L/C cho phép tự động ghi nợ

- L/C cho phép đòi tiền bằng điện

Điều 49: Phát hành L/c sửa đổi

49.1. Sửa đổi theo yêu cầu của người mở L/C

* Hồ sơ

- Yêu cầu sửa đổi L/C của người mở L/C

- Bằng chứng về việc đã thanh toán (từng phần) của người mở L/C như điện chuyển
tiền, đối với L/C stand-by để thực hiện điều chỉnh giảm trị giá đã thực hiện thanh
toán

- Các Phụ lục hợp đồng mua bán liên quan (nếu có)

* Sửa đổi L/C theo yêu cầu của NH Người hưởng

- Thông báo bằng văn bản gửi người mở L/C kèm theo bản sao yêu cầu sửa đổi L/c
của NHTB, đề nghị người mở L/C cho ý kiến trong vòng 3 ngày làm việc

- Nhận được phản hồi của người mở L/C

+ Nếu chấp nhận thì tiến hành sửa đổi

+ Không đồng ý: lập điện/telex/thư gửi NH yêu cầu sửa đổi thông báo việc người mở
L/C không đồng ý sửa đổi L/C và tuyên bố thu điện phí

Điều 50: thực hiện sửa đổi L/C

- Chọn hình thức sửa đổi thích hợp

+ Sửa đổi bằng điện: nếu bằng SWIFT sử dụng mẫu điện MT707, nếu bằng telex
phải có mã

+ Sửa đổi bằng thu theo mẫu

 - Thu phí

- Trong TH có tang, giảm giá trị L/C:

+ Ký quỹ/giải tỏa ký quỹ (nếu có), hoặc

+ Lưu ý kiểm tra việc nhập/xuất ngoại bảng (nếu có)

- Giao 1 bản copy sửa đổi L/C cho người mở L/C

Điều 51: Hủy/đóng hồ sơ L/C

51.1. Điều kiện hủy L/C

- Chỉ thực hiện hủy L/C và rút số dư khi

+ Các bên tham gia L/C thống nhất hủy

+ L/C sử dụng không hết số dư

- Chưa thực hiện hủy/đóng khi:

+ L/C có bảo lãnh nhận hang do NHNT phát hành nhưng chứng từ được phát hành
bảo lãnh chưa về, hoặc

+ L/C đang có tranh chấp

51.2. Hủy L/C trong thời hạn hiệu lực

- NH người hưởng yêu cầu hủy L/C: thông báo bằng VB cho người mở L/C trong vòng
3 ngày làm việc

- Người mở yêu cầu hủy L/C:

Hồ sơ: Yêu cầu hủy L/C

Văn bản thỏa thuận giữa người mua và bán

Bằng chứng về việc đã thanh toán cuả người mở L/C đối với L/C stand-by