UNIVERSIDAD DE LOS ANDES TACHIRA ESTUDIOS DE POSTGRADO SAN CRISTBAL EDO TCHIRA

ILICITOS BANCARIOS E ILICITOS CAMBIARIOS

Grupo 6: Angelys Arenales Henry Duran Edmary Molina ErickssonJaimes Lucia Rossi

San Cristbal, 27 de junio de 2.011

INTRODUCCION
La finalidad de este trabajo es darles a conocer en qu consiste los ilcitos bancarios y cambiarios. Es importante sealar que todas estas violaciones son penalizadas y pueden llevarte a la crcel. Son muchos los que alguna vez en sus vidas han participado en la falsificacin u omisin de informacin o documentos, alterando desde nombres, telfonos, direcciones, hasta firmas. En una simple carta de referencia que suelen pedir los bancos para abrir una cuenta corriente o de ahorro, se suelen hacer afirmaciones en los documentos como por ejemplo: colocar a la madre como Gerente de La Empresa Ford y al primo como en un cargo pblico importante, algo que parece normal ya que es muy comn alterar el contenido de las referencias. Muchos venezolanos lo hacen, piensan que al fin y al cabo nada pasar, cuando realmente se est cometiendo una falta. En el mes de mayo de dos mil diez, fue publicada en Gaceta Oficial N 5.975 la Ley de Reforma Parcial de la Ley Contra los Ilcitos Cambiarios. Este instrumento jurdico tiene por objeto establecer los supuestos de hecho que constituyen ilcitos cambiarios y sus sanciones. El Banco Central de Venezuela es el nico ente que puede vender y comprar divisas por cualquier monto, bien sea en moneda o en ttulos valores, con el fin de obtener para s o para sus clientes la liquidacin de saldos en moneda extranjera. De igual manera se explicaran los distintos delitos bancarios segn la ley de instituciones del sector bancario, determinando as las sanciones a los mismos con el objeto de evitar y sancionar este tipo de delitos, con la finalidad de garantizarle a los usuarios y usuarias de el sector bancario, igualdad, confianza y evolucin a travs de sus productos siendo esta una de las mejores formas de

incentivar y estimular el desarrollo financiero de nuestro pas.

DELITOS BANCARIOS
El fraude a la banca venezolana representa 0,04% del total de las ventas de las tarjetas de crdito y dbito, segn la Asociacin Bancaria de Venezuela. Las denuncias de supuestos actos delictivos reportadas a la banca y a centros policiales ascienden a 7 mil u 8 mil denuncias mensuales, y los riesgos aumentan cada da ante delincuentes atentos a posibles vulnerabilidades de los sistemas. En todo el mundo se registran mensualmentems de un milln de transacciones fraudulentas,de las cuales 150 mil corresponden aAmrica Latina y menos de 8.000 en nuestropas. Sin embargo, hay mucho por hacer. La banca ha hecho grandes inversiones enlos ltimos cinco aos y, por las nuevas disposicionesdel gobierno, debe seguir hacindolas. Los delitos bancarios son los cometidos por las instituciones de crdito que se considera ofrecen servicios de banca y crdito, de captacin de recursos del pblico en el mercado nacional para su colocacin en el publico, mediante actos causantes del pasivo directo o contingente, quedando el intermediario obligado a cubrir el principal, y, en su caso, las acciones financieras de los recursos captados. Estos delitos se han tipificados como especiales, al exigir una calidad en el sujeto activo, sea empleado o funcionario de una institucin de crdito o una persona acreditada. La norma penal tiene una funcin protectora de los bienes jurdicos, permitiendo descubrir la naturaleza del tipo, dndole sentido y fundamento. Los bienes jurdicos que se tutelan en las instituciones de crdito, son aquellos que tienen la debida y adecuada prestacin del servicio de banca y crdito y el control que sobre dicho servicio debe tener el Estado.

La importancia que significan las instituciones de crdito, ya sean de banca mltiple o de desarrollo es evidente, porque sirven de soporte indispensable a cualquier economa moderna. No puede concebirse la vida econmica de un pas sin el apoyo de las actividades bancarias, ya que stas posibilitan o facilitan en gran medida, diversas operaciones o transacciones entre personas fsicas, empresas pequeas, medianas, grandes, transnacionales, e inclusive entre pases. Los bancos tienen especial relevancia tambin por los grandes volmenes de capital que manejan, producto en su mayora de los depsitos que pequeos o grandes inversionistas o ahorradores hacen en las diversas instituciones bancarias. Por lo anterior surge la necesidad indispensable de que las instituciones de crdito, as como las operaciones que realizan sean protegidas legalmente, inclusive con la norma ms enrgica del sistema jurdico nacional, que es la norma penal. Los delitos bancarios (llamados a veces fraudes bancarios) se definen como los actos u omisiones que atentan contra las actividades bancarias, consideradas bsicamente como operaciones consistente en recibir y custodiar depsitos y prestar dinero; y contra las instituciones que realizan tales operaciones; y que la ley correspondiente tipifica y sanciona. No obstante, es comn sentir que laspersonas se quejan de irregularidades en suscuentas, tales como retiros de dinero no efectuadospor ellas, clonaciones de tarjetas yefectivos debitados en los cajeros automticospero no entregados. Hoy da, Mxico y Argentina presentan altosndices de fraudes. En Mxico, los cuerpospoliciales identifican bandas organizadasque vienen de Venezuela. En Argentina, elaumento de delitos se debe a la reactivacinde los servicios financieros en los ltimostiempos. En contraste, Brasil y Colombia han desarrolladotecnologas preventivas ms fuertesen los ltimos tiempos, al igual que Venezuela.

Milton Chvez, experto en criminalstica ycomputacin forense, coincide en que la tecnologainformtica de los bancos venezolanoses de primera lnea, pero considera quelas debilidades radican en la implantacin ymantenimiento de las normas de calidad yoperativa preventiva de los sistemas. Delitos ms frecuentesUno de los delitos ms frecuentes es el copiadodel grabado de la banda magntica (quese traspasa a un software y de ah a tarjetasfsicamente en blanco). Este tipo de delito esrealizado por bandas delictivas organizadasya que se necesitan copiadoras, magnetizadoras,etc., es decir, toda una tecnologa parasoportar el plagio. La tecnologa da para mucho, en todo sentido,ya que hasta circulaba una pgina enInternet que enseaba, paso por paso, comose copiaba una tarjeta de crdito o dbito.

I - Un nuevo vocabulario
Los delitos bancarios han generado su propia jerga, la cual incluye, entre otros, a los siguientesdelitos informticos de moda: Hackers Personas que hacen ataques directos a las bases de datos, sistemas de empresas eInstituciones y, sobre todo, contra las propias aplicaciones de las entidades bancarias y financierasque almacenan gran cantidad de informacin privada de sus clientes y procesos internos. Spy.Banker (espa bancario) Virus que se transmiten por e-mail con un archivo adjunto que,al abrirse, libera un gusano que captura la informacin bancaria, en general a modo fotogrfico. Keylogger Dispositivo que registra el tecleo de los cdigos de acceso a las cuentas quedigita el usuario en los cybercafs. Estos delitos se efectan con complicidad del dueo delcomercio y se han detectado en Venezuela numerosos casos de este tipo. De ah que algunosbancos hayan cambiado por el sistema de teclado virtual (el usuario marca la clave en lapantalla con el mouse y no con el

teclado del PC) y otros, no garantizan seguridad en lastransacciones operadas desde ms de un punto autorizado. Phishing El propio usuario proporciona a los delincuentes las claves de acceso a suscuentas bancarias personales confundiendo la pgina web de la institucin con otra falsa. PharmingTendencia evolutiva del phishing. Los timadores compran un dominio en Internet yabren una direccin casi igual a la del banco. Se trata de una pgina totalmente legal, pero conuso ilegal. (Cabe acotar que abrir un dominio cuesta menos de $50 y que este tipo de direccionesno se puede ratrear). La neutralizacin del pharming es mucho ms compleja que la del phishing.

II Nuevas tecnologas:
Tambin se estn desarrollando toda clase de tecnologa sofisticada para identificar y/odetener a los estafadores TelegestinSon gestiones automticas centralizadas en la Casa Matriz del banco, a travsde las cuales se pueden controlar las distintas sedes y sus canales tecnolgicos. Por ejemplo, encaso de detectarse irregularidades a distancia, desde la Casa Matriz se pueden cortar los serviciosde agua, gas, electricidad, etc., de la sede en problemas. Monitoreo Neuronal de Transacciones Este sistema permite filtrar transacciones y rastreara los clientes para confirmar sus operaciones, ante sospecha de fraudes. Se activa ante patronesespecficos de irregularidades (por ejemplo, fraudes reiterados en cajeros automticos de unamisma zona y a la misma hora). Monitoreo de ambiente en cajeros automticos Hay bancos que pueden ver, a travs decmaras, los cajeros automticos de las calles en tiempo real. Banco Mercantil, por ejemplo,tiene un sistema permanente de vigilancia desde su central. Sistemas que establecen rangos de peligrosidad A travs de indicadores en

Internet, sedetectan intromisiones en las lneas de conexin, lo que permite contactar inmediatamente alusuario en carcter de advertencia.

Medidas bancarias
Las principales medidas consisten en maximizar los mecanismosde prevencin de la banca y educar al cliente. Los bancos venezolanos se han dotado de plataformas tecnolgicasde avanzada y se constata que muchas mafias que enlos ltimos aos operaban en Venezuela, han migrado a otrospases de la regin con sistemas menos sofisticados, lo que lespermite delinquir con mayor facilidad. Garca: Somos exportadores tanto de materiales fraudulentos como de software de soluciones. Hace unos cinco aos,Venezuela fue una vctima muy grande de fraudes pero logramospasar de 10 puntos bas (=proporcin entre el fraude y elnmero de transacciones) en el ao 2000 a 0,04 en la actualidad,aun aumentando el nmero de transacciones en cinco. Hoy da, hay convenios entre bancos y comits interbancariosdebido a que se ha superado el temor de compartir informacinentre las entidades. Hemos aprendido que cuando un bancoes timado, se perjudican todos. Debemos estar unidos, sealaGarca y agrega: Los bancos, incluso por la nueva ley, debeninvertir mucho en tecnologa de prevencin. En este momento,por ejemplo, el Banco Provincial emite entre 3.500 y 4.000 tarjetasdiariamente, tiene 17.000 puntos de venta y 932 cajerosautomticos. Debimos implementar la tecnologa IBM Altamiray la Plataforma unificada BBVA y siempre procuramos estar a lavanguardia porque esto en definitiva, se trata de una guerratecnolgica constante. Segn los expertos allegados al sector, Banco Mercantil esuno de los que ms se ha desarrollado en materia de seguridadinformtica. Banco Provincial ha

hecho grandes inversiones ental sentido (tambin es el nico banco que tiene cmaras devideos en los recintos de los cajeros automticos donde est elcliente y fue pionero en la separacin de los telfonos de loscajeros (para reforzar la seguridad). Banesco es uno de los bancoscon mayor nmero (quizs, el mayor) de tarjetahabientes, loque lo hara por lo menos en teora ms expuesto a determinadostipos de delito.

PENALIZACIN
Las reas de seguridad operativa de los bancos estn coordinadascon los cuerpos policacos, pero poco y nada se puedehacer si el cliente timado no coloca la respectiva denuncia. Ancuando existan videos como parte probatoria de delitos, stosno alcanzan sin la denuncia correspondiente. Son muchos los usuarios que manifiestan que no deseanestar en un problema de tribunales por slo Bs 200 mil (omontos similares). A situaciones de comodidad personal queinhiben las denuncias se suma el miedo, las amenazas y la extorsin. Garca: La ley contra delitos informticos en particular, estableceun rango de prisin que va de 3 meses a 5 aos. Sinembargo, a pesar de que se identifican y capturan delincuentesa diario, no siempre se pueden procesar. Es por ello, que las estrategias de los bancos venezolanos seenfocan no tanto en la captura de los delincuentes, sino enahuyentarlos. El vandalismo minimizado suele migrar a otrosbancos o a otros pases. Es sabido que bandas en Venezuela se relacionan entre s,cuando fracasan en delinquir en un banco pasan a otro y tienenredes de tan alta organizacin que, segn se rumorea en elsector, slo falta que formen un sindicato. Segn el experto Milton Chvez, hay muchas tipificacionesde delitos (ingresar a un sistema sin autorizacin ya es delito, latenencia de tarjetas de otra

persona sin justificacin tambin loes, etc.), pero existen vacos importantes en la ley de penalizacinde la delincuencia organizada en el mbito electrnico porfalta de especificaciones, lo que debera superarse a la brevedad.

PERSPECTIVAS
El nmero de transacciones bancarias aumenta cada da. Lapropia banca estimula las transacciones por Internet por serms rpidas y econmicas y esto da lugar a mayor exposicin adelitos tales como el pharming y el phishing. Un aspecto fundamental del fenmeno de la vulnerabilidadbancaria es la prdida de reputacin que generan los actosdelictivos consumados, por pocos o muchos que sean. Con el tab de que es mejor no dar a conocer los incidentes,los bancos no siempre dan a conocer delitos que podranservir para prevenir otros. Hay campaas de educacin al usuario, pero faltan mayoresiniciativas conjuntas por el mito de que ante el fraude, la debilidades siempre del banco, cuando en realidad muchas veceses el cliente que no sabe manejar sus cuentas adecuadamente,con las previsiones necesarias. Todo indica que se trata de otra forma de intentar reforzar lossistemas bancarios y, por ende, la proteccin al usuario. Sinembargo, no pasa por alto que se trata tambin de otra forma delgobierno de intentar recaudar, ante casos de incumplimiento,sumas importantes de la banca nacional. Es de esperar que loscasos de incumplimiento no sean pocos considerando las altasexigencias que se ven venir.

ILCITOS CAMBIARIOS EN VENEZUELA

En el mes de mayo de dos mil diez, fue publicada en Gaceta Oficial N 5.975 la Ley de Reforma Parcial de la Ley Contra los Ilcitos Cambiarios. El Objeto de este instrumento jurdico: Es establecer los supuestos de hecho que constituyen ilcitos cambiarios y sus sanciones, De igual forma se reforma esta ley con objetivo de evitar la especulacin con el dlar paralelo y reforzar el papel del Estado en la supervisin y regulacin a fin de preservar la estabilidad cambiaria. En el artculo 9, la reforma de la ley contra los ilcitos cambiarios apunta a extender las competencias del Banco Central de Venezuela en la compra y venta de divisas, para evitar posibles distorsiones en el mercado cambiario y que ste pueda impactar a la economa real productiva, garantizando que el mercado de divisas o de ttulos valores que tenga por objeto la liquidacin de divisas, slo podr realizarse a travs del Banco Central de Venezuela. Como se desprende de la mencionada ley el Banco Central de Venezuela es el nico ente que puede vender y comprar divisas por cualquier monto, bien sea en moneda o en ttulos valores, con el fin de obtener para s o para sus clientes la liquidacin de saldos en moneda extranjera.

DEFINICION DE DIVISA
Es el dinero en moneda metlica, billetes de bancos, cheques bancarios y cualquier otra modalidad distinta al bolvar, entendido ste como la moneda de curso legal en Venezuela, lo que comprende los ttulos valores en moneda extranjera o que puedan ser liquidados en moneda extranjera.

EL OPERADOR CAMBIARIO
Es la persona jurdica que realiza operaciones de corretaje o intermediacin de divisas; autorizadas por la legislacin correspondiente y por la normativa dictada por el Banco Central de Venezuela, previo cumplimiento de los requisitos establecidos por el rgano administrativo competente.

OPERACIN CAMBIARIA
Es la Compra y venta de cualquier divisa con el bolvar. LA AUTORIDAD ADMINISTRATIVA CAMBIARIA esCadivi. (Comisin de administracin de divisas) LA AUTORIDAD ADMINISTRATIVA SANCIONATORIA CAMBIARIA Es el Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de Finanzas y la Comisin Nacional de Valores.

APLICACIN CAMBIARIOS

DE

LA LEY

CONTRA LOS

ILCITOS

Dicha ley se aplica a personas naturales y jurdicas que, actuando como administradores, intermediarios, gerentes, directores y beneficiarios de las operaciones cambiarias, contravengan la misma, por lo que incurren en responsabilidad penal.

OBLIGACIN DE DECLARAR
Las personas que importen, exporten, ingresen o egresen divisas, por un monto superior a los diez mil dlares de Estados Unidos de Amrica o su equivalencia en otras divisas, estn obligadas a declarar ante Cadivi el monto y la naturaleza de cada operacin o actividad. Los importadores deben indicar en el manifiesto de importacin el origen de las divisas obtenidas. Las personas que posean establecimientos que comercialicen bienes y servicios que se hayan adquirido con divisas autorizadas por Cadivi, exhibirn en un anuncio visible al pblico, cules bienes y servicios ofertados fueron adquiridos con divisas autorizadas por la entidad cambiaria. Los exportadores de bienes o servicios, cuando la operacin ascienda a un monto superior a los (US$ 10.000,00) o su equivalente en otras divisas, estn obligados a declarar al Banco Central de Venezuela los montos en divisas y las caractersticas de cada operacin de exportacin en un plazo que no exceda de quince das hbiles, contados a partir de la fecha de la declaracin de la exportacin ante la autoridad aduanera.

DELITOS CAMBIARIOS
En la reforma de la ley contra los ilcitos cambiarios el artculo 9, sostiene: Es competencia exclusiva del Banco Central de Venezuela, bien en moneda, bien en ttulos valores realizados con el objeto final de obtener para s o para sus clientes la liquidacin de saldos en moneda extranjera por la enajenacin de los mismos en una oportunidad previa a su fecha de vencimiento, la venta y compra de divisas por cualquier monto. Quien contravenga esta normativa est cometiendo un ilcito cambiario y ser sancionado con multa del doble del monto de la operacin. Quien en una o varias operaciones en un mismo ao calendario, sin intervencin del Banco Central de Venezuela, compre, venda o de cualquier modo ofrezca,

enajene, transfiera o reciba divisas entre un monto de diez mil dlares (US$ 10.000,00) hasta veinte mil dlares de los Estados Unidos de Amrica (US$ 20.000,00) o su equivalente en otra divisa, ser sancionado con multa del doble del monto de la operacin o su equivalente en bolvares Cuando en el caso sealado anteriormente, el monto de la operacin sea superior a los veinte mil dlares de los Estados Unidos de Amrica (US$ 20.000,00) o su equivalente en otra divisa, la pena ser de prisin de dos a seis aos y multa equivalente en bolvares al doble del monto de la operacin. Sin perjuicio de la obligacin de reintegro o venta de las divisas ante el Banco Central de Venezuela, segn el ordenamiento jurdico aplicable Dichos delitos estn tipificados en los artculos 9, 10, 11,12 y 13 de la ley contra los ilcitos cambiarios. Como informacin de inters podemos destacar algunas de las motivaciones que el gobierno nacional tomo en consideracin a fin de efectuar la reforma de la mencionada ley; podemos tener en cuenta que segn el presidente de la Comisin de Finanzas, diputado Ricardo Sanguino record que recientemente el Ejecutivo tom una serie de medidas de ajuste cambiario orientadas a lograr una estabilidad en el flujo de cambio, estableciendo un tipo de cambio de 2,60 bolvares por dlar para una serie de renglones prioritarios como alimentos y medicina. Uno de 4,30 para otros productos necesarios pero no prioritarios, y qued la adopcin de unos instrumentos cambiarios denominados bonos cambiarios para un mercado de aquellas actividades productivas que no pudieran acudir a ninguno de los dos mercados. Se asignaba a travs del BCV, los bonos cambiarios con vencimiento de 90 das, explic el parlamentario. Dijo que una vez que empez a funcionar se produjo en el mercado permuta una serie de transacciones no muy transparentes que fueron desviando la orientacin inicial que se persegua con los objetivos de poltica cambiaria y se convirti en un mercado perverso en el cual se dieron transacciones especulativas que llev a que el precio de la divisa, superase las estimaciones.

El objetivo es lograr que las transacciones que se dieran en este mercado estn cercanas a las dos bandas vigentes 2,60 4,30. el objetivo de esta reforma de ley va orientado a satisfacer unos requerimientos para liquidar unas deudas en divisas, se convirti en un mercado especulativo, obteniendo ganancias extraordinarias y distorsionando el precio promedio para la fijacin de los bienes y servicios. Como pudimos observar la finalidad de los gobernantes es hacernos saber que somos una economa en transicin hacia el socialismo, con permanencia y presencia de un sector capitalista, unos productivos, otros comerciantes y otros especulativos que distorsionan las transacciones en divisas. Por ello el gobierno nacional tomo la iniciativa de proponer la reforma que fue publicada en gaceta oficial N 5.975 de fecha 17 de Mayo del ao 2010. Ante las informaciones que objetaron la reforma de la ley contra los ilcitos

cambiarios, se dejaron a todos los operadores cambiarios sin divisas y por ende comenzara a subir el precio del dlar a niveles astronmicos, respondieron los afectos al gobierno que el BCV a travs de su directorio podr designar a los operadores cambiarios que actan y cumplen con las normas. Recuerden que la Comisin Nacional de Valores ha tenido que intervenir una serie de casas de bolsa porque han actuado de manera irregular y nadie sabe quien est haciendo esas transacciones. De la agenda Venezuela se desprende que en el primer ao de su segundo gobierno tiene que manejar una fuerte crisis financiera que se inicia con la intervencin del Banco Latino que haba quebrado en el gobierno interino de su predecesor en la presidencia Ramn Jos Velsquez, despus de la destitucin de Prez, continu con el derrumbe e intervencin de una decena de instituciones bancarias y culmin con la fuga de capital por concepto de auxilios financieros otorgados por el Estado a la banca, miles de ahorristas afectados y un grave desequilibrio en la economa de Venezuela. La confianza y credibilidad de venezolanos y extranjeros en las instituciones bancarias fue afectada gravemente. Ms de setenta mil medianas y pequeas empresas quebraron, fundamentalmente

por el control de cambio impuesto por el gobierno, que dificulta la obtencin de divisas para adquirir insumos. Caldera en el poder nuevamente hubo de manejar una vertiginosa espiral inflacionaria y un paralelo descenso de las reservas de divisas, empleadas generosamente para el sostenimiento del bolvar frente al dlar. El 27 de junio anunci la suspensin con carcter temporal de algunas garantas constitucionales, fundamentalmente las relacionadas con la propiedad privada y la libre actividad econmica, que supuso el control estatal sobre el mercado de cambios, el sistema bancario y los precios. Las entidades financieras en bancarrota por la fuga de capitales y las afectadas por prcticas especulativas iban a ser intervenidas y saneadas por el Estado, y de hecho el Banco Central de Venezuela (BCV) anunci la suspensin inmediata de todas sus operaciones de compra-venta de dlares. Dado lo extraordinario de la situacin, las medidas fueron toleradas por los medios de comunicacin y la comunidad internacional, pero no por el pueblo venezolano. Aunque Caldera prometi durante su campaa no acudir jams ante el Fondo Monetario Internacional (FMI), debi hacerlo ante la crisis econmica. El nulo efecto de la prctica intervencionista en la economa del pas, hace que Caldera anuncie el programa llamado Agenda Venezuela que prometa restablecer el equilibrio macroeconmico y apalear la inflacin. Aplicando medidas tildadas por sus detractores como "de corte neoliberal" de acuerdo con las recomendaciones del FMI, que hasta entonces se haba resistido a adoptar. As, se devalu el bolvar en un 70%, el control de cambio fue levantado, los combustibles se encarecieron en un 800%, se liberalizaron los tipos de inters (el IVA subi a 16,5%), se continu el proceso de privatizacin de los activos del Estado y se avoc a la disciplina en el gasto pblico, que no surtieron efectos debido a la crisis econmica mundial en ese momento. Est medidas fueron bien acogidas en el exterior, pero no en el pas, en donde fueron frecuentes las manifestaciones y disturbios de la poblacin venezolana que se senta afectada negativamente. En 1997, una comisin tripartita, conformada por el sector empresarial, laboral y Gobierno, asumieron la reforma del rgimen de prestaciones

sociales, tras la revisin profunda de la Ley Orgnica del Trabajo. La labor de la comisin tripartita qued plasmada en un sistema de prestaciones sociales que prevea, entre otras cosas, su pago anual y no al cese del desempeo laboral como se haca anteriormente; al mismo tiempo, se establecieron cinco subsistemas de seguridad social con la finalidad de mejorar la actividad del Ejecutivo en la resolucin de los problemas bsicos de los trabajadores venezolanos. Tambin en el Gobierno de Caldera se inici un proceso de apertura petrolera que muchos catalogaron como el preludio a la privatizacin del sector; sin embargo se llev a cabo aglutinando esfuerzos del sector privado, nacional e internacional, para la explotacin, exploracin y refinamiento de petrleo y gas natural. La crisis mundial en los mercados del crudo influy negativamente en este proceso. De cumplirse lo planteado anteriormente, las casas de bolsa tendrn un aumento en su clientela como nunca antes en los ltimos 10 aos.

CONCLUSIONES

Luego de analizada la informacin, se llega a los siguientes puntos de vista: El control cambiario busca regular principalmente la salida de divisas

existente en el pas y proteger las reservas internacionales que se pueden ver afectadas por dicho fenmeno. Es importante destacar que la fluctuacin del bolvar frente al dlar ha sido

considerable en los ltimos 20 aos, debido a varios factores entre los que destacan: La aplicacin de el control de cambios y el surgimiento de un mercado negro, la malversacin de los fondos pblicos, la mala ejecucin de las polticas macroeconmicas por parte de los gobiernos centrales, entre otras, que permitieron un deterioro progresivo de la moneda local, trayendo como consecuencia desajustes econmicos y graves problemas para la poblacin venezolana. La adquisicin de divisas (inicialmente) ser nica y exclusivamente para

aquellas instituciones y diplomticos que hayan suscrito tratados con la Republica, rompiendo con la libre convertibilidad de la Moneda. Perjudica a pequeas y grandes industrias, pues la compra y venta de

materia prima se paraliza por la aplicacin de dicho control. El control cambiario se estimaba para 15 das desde su entrada en vigencia,

pero ya han transcurrido ms de 90 das, convirtindose en una situacin insegura e incierta para las empresas radicadas en el pas y aleja la posibilidad de la inversin del capital forneo. Viola la libertad econmica prevista en la constitucin. Restringe todas las operaciones financieras que se deseen realizar con

cualquier entidad internacional. El actual rgimen cambiario ha tenido demasiadas demoras en otorgar las

divisas a las empresas para que realicen sus actividades de rutina como seran la compra de materia prima, principalmente en el caso de las empresas de alimentos

(harina precocida o leudante) no pueden comprar el trigo para fabricarla, esto aunado a otras empresas que tienen inventarios escasos para seguir produciendo, queda impedido de llevar al mercado sus productos y por ende crea desabastecimiento en el mismo. Dichas contradicciones dan a entender que el control aplicado es para

aquellas lites existentes en el pas que discrepan de la poltica que ha implantado el actual Presidente en los ltimos cuatro aos. Cabe destacar, que el control cambiario aplicado se "politizo", el tiempo ha

transcurrido y entre dimes y diretes por parte del Ejecutivo y los que se oponen a su poltica, no han tomado en cuenta como se ha ido deteriorando cada da mas (de lo que ya estaba) el pas, trayendo graves repercusiones como el incremento del desempleo, desabastecimiento, hambre, miseria y el alto ndice de una poblacin analfabeta.