ngn hung nhu nc Vit Nam

Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc H Ni, ngy 29 thng 4 nm 2008

S 13/2008/Q-NHNN

Quyt nh

Ban hunh Quy nh v mng li hot ng ca Ngn hung thng mi

thng c Ngn hung Nhu nc

Cn c Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam nm 1997, Lut sa i, b sung mt s iu ca Lut Ngn hng Nh nc Vit Nam nm 2003; Cn c Lut cc t chc tn dng nm 1997, Lut sa i, b sung mt s iu ca Lut cc t chc tn dng nm 2004; Cn c Ngh nh s 52/2003/N-CP ngy 19/5/2003 ca Chnh ph quy nh chc nng, nhim v, quyn hn v c cu t chc ca Ngn hng Nh nc Vit Nam; Cn c Ngh nh s 49/2000/N-CP ngy 12/9/2000 ca Chnh ph v t chc v hot ng ca ngn hng thng mi; Cn c Ngh nh s 22/2006/N-CP ngy 28/02/2006 ca Chnh ph v t chc v hot ng ca chi nhnh ngn hng nc ngoi, ngn hng lin danh, ngn hng 100% vn nc ngoi, vn phng i din t chc tn dng nc ngoi ti Vit Nam; Theo ngh ca V trng V Cc Ngn hng v t chc tn dng phi ngn hng,
Quyt nh

iu 1. Ban hnh km theo Quyt nh ny Quy nh v mng li hot ng ca ngn hng thng mi. iu 2. Quyt nh ny c hiu lc thi hnh sau 15 ngy k t ngy ng Cng bo. Quyt nh s 888/2005/Q-NHNN ngy 16/6/2005 ca Thng c Ngn hng Nh nc ban hnh Quy nh v vic m, thnh lp v chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi, Quyt nh s 1090/2003/Q-NHNN ngy 17/9/2003 ca Thng c Ngn hng Nh nc ban hnh Quy nh v vic m v chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh phng giao dch ca ngn hng lin doanh ti Vit Nam v iu 32 Quy ch cp giy php thnh lp v hot ng ngn hng thng mi c phn ban hnh km theo Quyt nh s 24/2007/Q-NHNN ngy 07/6/2007 ca Thng c Ngn hng Nh nc ht hiu lc thi hnh. iu 3. Chnh Vn phng, V trng V Cc Ngn hng v t chc tn dng phi ngn hng, Th trng cc n v c lin quan thuc Ngn hng nh nc Vit Nam, Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh cc tnh, thnh ph trc thuc Trung ng v Ch tch Hi ng qun tr, Tng Gim c (Gim c) cc ngn hng thng mi c trch nhim thi hnh Quyt nh ny./.

2
kt. thng c ph thng c

Trn Minh Tun

NGN HuNG NHu Nc VIT NAM

Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc
QUY NH

V mng li hot ng ca ngn hung thng mi (Ban hnh km theo Quyt nh s 13/2008 /Q-NHNN ngy 29 thng 4 nm 2008 ca Thng c Ngn hng Nh nc)

CHNG I QUY NH CHUNG

iu 1. Phm vi iu chnh vu i tng p dng Quy nh ny quy nh v mng li hot ng ca ngn hng thng mi Nh nc, ngn hng thng mi c phn, ngn hng lin doanh, ngn hng 100% vn nc ngoi hot ng ti Vit Nam (sau y gi chung l ngn hng thng mi). iu 2. Gii thch t ng Trong Quy nh ny, nhng t ng di y c hiu nh sau: 1. Ngn hng Nh nc l Ngn hng Nh nc Vit Nam. 2. Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph l Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph trc thuc Trung ng. 3. Mng li hot ng ca ngn hng thng mi bao gm: s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip, phng giao dch, qu tit kim, my giao dch t ng v im giao dch. 4. S giao dch l n v ph thuc tr s chnh ca ngn hng thng mi, hch ton ph thuc, c con du, thc hin hot ng kinh doanh theo y quyn ca ngn hng thng mi. Mi ngn hng thng mi ch c m mt s giao dch. a im s giao dch nm trong phm vi a bn tnh, thnh ph trc thuc Trung ng ni ngn hng thng mi t tr s chnh. 5. Chi nhnh l n v ph thuc ngn hng thng mi, c con du, thc hin hot ng kinh doanh theo u quyn ca ngn hng thng mi. 6. Vn phng i din l n v ph thuc ngn hng thng mi, c con du, thc hin chc nng i din theo u quyn ca ngn hng thng mi. Vn phng i din khng c thc hin hot ng kinh doanh. 7. n v s nghip l n v ph thuc ngn hng thng mi, c con du, thc hin mt hoc mt s hot ng h tr hot ng kinh doanh theo u quyn ca ngn hng thng mi gm: a) Nghin cu, ng dng cng ngh ngn hng cho ngn hng thng mi; b) o to v bi dng nghip v, k thut cho cn b, nhn vin ca ngn hng thng mi; c) Lu tr c s d liu, x l thng tin phc v hot ng kinh doanh ca ngn hng thng mi;

2 d) X l tp trung mt s nghip v ngn hng, cung ng cho khch hng mt s dch v lin quan n nghip v ngn hng ca ngn hng thng mi; ) Cc hot ng khc h tr hot ng kinh doanh ph hp vi quy nh ca php lut. 8. Phng giao dch l b phn ph thuc s giao dch, chi nhnh ca ngn hng thng mi, hch ton bo s, c con du, thc hin mt s giao dch vi khch hng. Phng giao dch khng c thc hin cc hot ng sau: a) Cp tn dng cho mt khch hng vt qu hai t ng Vit Nam hoc ngoi t quy i tng ng, tr trng hp khon cp tn dng c bo m ton b bng: tin, vng, th tit kim, giy t c gi do chnh ngn hng thng mi pht hnh, tri phiu Chnh ph, tn phiu Kho bc Nh nc; b) Cc dch v thanh ton quc t, tr dch v i l chi tr kiu hi. 9. Qu tit kim l b phn ph thuc s giao dch, chi nhnh ca ngn hng thng mi, hch ton bo s, c con du, c thc hin mt hoc mt s giao dch di y vi khch hng: a) Huy ng tin gi tit kim; b) Pht hnh v chit khu giy t c gi do chnh ngn hng thng mi pht hnh; c) Dch v i l chi tr kiu hi; dch v chuyn tin trong nc. 10. My giao dch t ng (vit tt l ATM) l thit b c ngn hng thng mi s dng cung cp cho khch hng mt s dch v ngn hng gm: gi, rt tin mt v chuyn khon; tra cu thng tin giao dch v s dng cc dch v khc theo quy nh ca php lut. 11. im giao dch l b phn ph thuc s giao dch, chi nhnh ca ngn hng thng mi, khng c con du. im giao dch thc hin vic nghin cu, tm hiu, gii thiu khch hng, tip nhn h s vay vn, gii ngn v thu n i vi nhng hp ng tn dng ca s giao dch, chi nhnh k vi khch hng. iu 3. Thi gian hot ng ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip Thi gian hot ng ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip do ngn hng thng mi quy nh, ti a khng qu thi gian hot ng cn li ca ngn hng thng mi k t ngy khai trng hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip. iu 4. Quyn t ch ca ngn hung thng mi 1. Ngn hng thng mi quyt nh v chu trch nhim v vic m, chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip, phng giao dch, qu tit kim, ATM, im giao dch theo Quy nh ny v cc quy nh c lin quan ca php lut. 2. Ngn hng thng mi quyt nh: a) Vic u quyn, u t c s vt cht b nhim, min nhim cn b i vi s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip, phng giao dch, qu tit kim, ATM, im giao dch. b) Thm quyn ca th trng cc n v: s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip, phng giao dch, qu tit kim, im giao dch. c) S giao dch, chi nhnh u mi m ti khon ti Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t s giao dch, chi nhnh.

3 iu 5. Lp h s H s ngh m, thay i tn v/hoc a im, chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi phi lp bng ting Vit Nam. Trng hp lp bng ting nc ngoi, h s phi c dch sang ting Vit Nam v chng thc theo quy nh.
CHNG II quy nh c th

MC 1

M, thay i tn, a im vu chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc
iu 6. iu kin m s giao dch, chi nhnh trong nc 1. Trong vng mt nm k t ngy khai trng hot ng, theo phng n m s giao dch, chi nhnh nu ti H s ngh cp giy php thnh lp v hot ng, ngn hng thng mi c m s giao dch v ti a hai chi nhnh khi p ng cc iu kin sau: a) Phng n kinh doanh trong ba nm u m bo cc t l an ton trong hot ng ngn hng theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; b) C h thng thng tin p ng yu cu qun l trc tuyn ca ngn hng thng mi; c quy nh ni b qun l s giao dch, chi nhnh m bo hot ng an ton, hiu qu, ng quy nh ca php lut. 2. Sau mt nm k t ngy khai trng hot ng, ngn hng thng mi c m s giao dch, chi nhnh khi p ng cc iu kin sau: a) Hot ng kinh doanh c li trong nm trc lin k nm ngh m s giao dch, chi nhnh; m bo cc t l an ton trong hot ng ngn hng; phn loi n, trch lp d phng ri ro theo quy nh; t l n xu so vi tng d n di 3% ti thi im ngh m s giao dch, chi nhnh; b) C b my qun tr, iu hnh v kim ton ni b hot ng c hiu qu; c) C h thng kim tra, kim sot ni b theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; d) C h thng thng tin p ng yu cu qun l trc tuyn ca ngn hng thng mi; chp hnh ng ch bo co thng k theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; ) C quy nh ni b bng vn bn qun l s giao dch, chi nhnh m bo hot ng an ton, hiu qu, ng quy nh ca php lut; e) Khng b Thanh tra Ngn hng x pht hnh chnh tng cng t ba mi triu ng tr ln trong thi gian mt nm tnh n thi im ngh m s giao dch, chi nhnh; g) S chi nhnh ngn hng thng mi c m phi m bo: 100 t x N1 + 50 t x N2 < C Trong : - C l vn iu l ca ngn hng thng mi (tnh bng t ng Vit Nam).

4 - N1 l s chi nhnh m v ngh m ti thnh ph H Ni v thnh ph H Ch Minh. - N2 l s chi nhnh m v ngh m ti n v hnh chnh ngoi thnh ph H Ni v thnh ph H Ch Minh. iu 7. iu kin m vn phng i din, n v s nghip trong nc Ngn hng thng mi c m vn phng i din, n v s nghip khi p ng cc iu kin sau: 1. C thi gian hot ng ti thiu l mt nm; 2. C b my qun tr, iu hnh v kim ton ni b hot ng c hiu qu; 3. C h thng kim tra, kim sot ni b theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; 4. C h thng thng tin p ng yu cu qun l ca ngn hng thng mi i vi vn phng i din, n v s nghip; chp hnh ng ch bo co thng k theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; 5. C quy nh ni b bng vn bn qun l vn phng i din, n v s nghip m bo hot ng an ton, hiu qu v ng quy nh ca php lut. iu 8. H s, trnh t m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc 1. H s ngh m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi gi v Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh gm: a) Vn bn ca Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi ngh m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip theo Ph lc 01 km theo Quy nh ny; b) Ngh quyt ca Hi ng qun tr ngn hng thng mi v vic m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; c) n m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip, trong nu s cn thit, ni dung hot ng, a im, d kin nhn s ch cht, k hoch kinh doanh; d) Cc quy nh ni b qun l s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; ) kin chp thun ca U ban nhn dn tnh, thnh ph trc thuc Trung ng ni m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; e) kin chp thun ca Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip. 2. Trong thi hn mi ngy lm vic k t ngy nhn h s theo quy nh ti Khon 1 iu ny, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh gi h s v bo co Ngn hng Nh nc vic ngn hng thng mi p ng cc iu kin m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip v c kin nu r ng hoc khng ng vic m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi; trng hp khng ng , nu r l do. 3. Trong thi hn ba mi ngy lm vic k t ngy nhn c h s v bo co ca Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh quy nh ti Khon 2 iu ny, Ngn hng Nh nc c vn bn chp thun ngh m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip theo Ph lc 02 km theo Quy

5 nh ny; trng hp khng chp thun, c vn bn nu r l do hoc cc yu cu (nu c) c chp thun. 4. Trong thi hn mi lm ngy lm vic k t ngy c vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc, Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi phi ra quyt nh m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip. iu 9. Khai trng hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc 1. Trong thi hn su thng k t ngy c vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc, ngn hng thng mi phi khai trng hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip. S giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip khai trng hot ng khi p ng cc iu kin sau: a) C ng k kinh doanh theo quy nh ca php lut; b) C c s vt cht p ng yu cu hot ng: c tr s, kho qu, h thng thng tin qun l, phng tin iu chuyn tin theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; c) C nhn s p ng yu cu iu hnh ti thiu gm: Gim c, Ph Gim c, Trng cc b phn chuyn mn i vi s giao dch, chi nhnh, n v s nghip; Trng vn phng i din i vi vn phng i din. 2. Trc ngy khai trng hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip mi lm ngy lm vic, ngn hng thng mi phi ng bo theo quy nh ca php lut; c vn bn gi Ngn hng Nh nc v Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip bo co vic p ng cc iu kin quy nh ti khon 1 iu ny km theo bn sao ng k kinh doanh (c chng thc), bn chp ni dung ng bo. 3. Trng hp c nhu cu gia hn thi hn khai trng hot ng quy nh ti Khon 1 iu ny, trc ngy ht thi hn khai trng hot ng hai mi ngy lm vic, ngn hng thng mi c vn bn ngh gia hn thi hn khai trng hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip gi Ngn hng Nh nc, trong nu r l do. Trong thi hn mi lm ngy lm vic k t ngy nhn c vn bn ngh gia hn thi hn khai trng hot ng ca ngn hng thng mi, Ngn hng Nh nc c vn bn chp thun ngh gia hn thi hn khai trng hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; trng hp khng chp thun, c vn bn nu r l do. Thi gian gia hn thi hn khai trng hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ti a khng qu su thng. 4. Kt thc thi hn khai trng hot ng hoc thi gian gia hn thi hn khai trng hot ng, s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip khng khai trng hot ng, vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc khng cn gi tr. iu 10. Thay i tn, a im ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc 1. Thng c Ngn hng Nh nc u quyn cho Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph xem xt chp thun ngh thay i tn, a im ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi trn a bn. S giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi ch c thay i a im trong phm vi a gii hnh chnh tnh, thnh ph trc thuc Trung ng ni t s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip.

6 2. H s ca ngn hng thng mi gi v Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ngh thay i tn, a im ca s giao dch, chi nhnh vn phng i din, n v s nghip gm: a) Vn bn ca Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi ngh chp thun thay i tn, a im ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip theo Ph lc 03 km theo Quy nh ny; b) Ngh quyt ca Hi ng qun tr ngn hng thng mi thng qua vic thay i tn, a im ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip. 3. Trong thi hn hai mi ngy lm vic k t ngy nhn h s theo quy nh ti Khon 2 iu ny, Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph c vn bn chp thun ngh thay i tn, a im ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi theo Ph lc 04 km theo Quy nh ny; trng hp khng chp thun, c vn bn nu r l do hoc cc yu cu (nu c) c chp thun. 4. Trong thi hn ba thng k t ngy nhn c vn bn chp thun ca Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph, ngn hng thng mi phi ng k thay i kinh doanh, ng bo theo quy nh ca php lut v hot ng theo tn, a im c chp thun. S giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ch c hot ng ti a im mi khi p ng iu kin quy nh ti im b Khon 1 iu 9 Quy nh ny. 5. Kt thc thi hn quy nh ti Khon 4 iu ny, s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip khng hot ng theo tn, a im c chp thun, vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph khng cn gi tr. 6. Trc ngy s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip hot ng theo tn, a ch mi mi ngy lm vic, ngn hng thng mi phi gi Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph bn sao ng k kinh doanh c chng thc, bn chp ni dung ng bo. iu 11. M, thay i tn vu/hoc a im, chm dt hot ng Phng giao dch, qu tit kim, ATM 1. Thng c Ngn hng Nh nc u quyn cho Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph xc nhn ng k vic m, thay i tn v/hoc a im, chm dt hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM ca ngn hng thng mi trn a bn. 2. Ngn hng thng mi c m phng giao dch, qu tit kim, ATM trn a bn tnh, thnh ph trc thuc Trung ng ni t s giao dch, chi nhnh khi c cc iu kin sau: a) C cn b c nng lc, kinh nghim chuyn mn p ng yu cu hot ng ca phng giao ch, qu tit kim; b) C c s vt cht p ng yu cu an ton trong giao dch, kho qu (nu c), iu chuyn tin, phng chy v cha chy theo quy nh ca Ngn hng Nh nc v cc quy nh lin quan ca php lut; c) C quy nh ni b bng vn bn qun l phng giao dch, qu tit kim, ATM m bo hot ng an ton, hiu qu v ng quy nh ca php lut. 3. Ngn hng thng mi phi c vn bn ng k vic m, thay i tn v/hoc a im, chm dt hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM gi Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph theo Ph lc 05 km theo Quy nh ny.

7 4. Trong thi hn nm ngy lm vic k t ngy nhn c vn bn ng k ca ngn hng thng mi, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph c vn bn xc nhn ng k m, thay i tn v/hoc a im, chm dt hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM theo Ph lc 06 km theo Quy nh ny. 5. Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi c u quyn cho Gim c s giao dch, chi nhnh k vn bn ng k gi Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni t s giao dch, chi nhnh. 6. Ngn hng thng mi thc hin ng k kinh doanh theo quy nh ca php lut v khai trng hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM sau khi c vn bn xc nhn ng k ca Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph. iu 12. Chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc 1. S giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi chm dt hot ng trong mt trong cc trng hp: a) T nguyn chm dt hot ng. b) Bt buc chm dt hot ng. c) ng nhin chm dt hot ng. 2. Ngn hng thng mi chu trch nhim v cc quyn v ngha v ca s giao ch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip chm dt hot ng. iu 13. T nguyn chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc 1. H s t nguyn chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi gi Ngn hng Nh nc gm: a) Vn bn ca Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi ngh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip theo Ph lc 07 km theo Quy nh ny; b) Ngh quyt ca Hi ng qun tr ngn hng thng mi v vic chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; c) Phng n gii quyt cc quyn li v ngha v i vi khch hng ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip chm dt hot ng. 2. Trong thi hn ba mi ngy lm vic k t ngy nhn h s quy nh ti Khon 1 iu ny, Ngn hng Nh nc c vn bn chp thun ngh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi theo Ph lc 08 km theo Quy nh ny; trng hp khng chp thun, c vn bn nu r l do hoc cc yu cu (nu c) chm dt hot ng. 3. Trong thi hn mi lm ngy lm vic k t ngy c vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc, Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi phi ra quyt nh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip v thc hin cc th tc php l theo quy nh ca php lut. Quyt nh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi phi c cc ni dung sau: a) Tn, a ch ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip chm dt hot ng;

8 b) L do chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; c) Ngy chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; d) Trch nhim ca ngn hng thng mi v quyn li v ngha v i vi khch hng ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip chm dt hot ng; ) Cc ni dung lin quan khc. iu 14. Bt buc chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc 1. S giao dch, chi nhnh; vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi b bt buc chm dt hot ng khi xy ra mt trong cc trng hp sau: a) C chng c h s ngh m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip c thng tin sai s tht. b) Khng iu kin khai trng hot ng quy nh ti Khon 1, iu 9 Quy nh ny. c) Theo ngh ca c quan Nh nc c thm quyn. d) Hot ng sai mc ch hoc ngoi ni dung hot ng c php theo quy nh ca php lut. 2. Cn c cc trng hp quy nh ti Khon 1 iu ny, Ngn hng Nh nc c vn bn yu cu ngn hng thng mi chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip theo Ph lc 08 km theo Quy nh ny. 3. Trng hp ngn hng thng mi khiu ni vn bn ca Ngn hng Nh nc nu ti Khon 2 iu ny, trong vng nm ngy lm vic k t ngy nhn c vn bn yu cu ca Ngn hng Nh nc, Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi c vn bn gi Ngn hng Nh nc gii quyt theo quy nh ca php lut. 4. Trong thi hn mi lm ngy lm vic k t ngy c vn bn yu cu chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca Ngn hng Nh nc, Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi phi: a) Trnh Ngn hng Nh nc phng n gii quyt cc quyn li v ngha v i vi khch hng ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; b) Ban hnh quyt nh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; c) Thc hin cc th tc php l chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip theo quy nh ca php lut. Quyt nh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi phi c cc ni dung theo quy nh ti Khon 3 iu 13 Quy nh ny. iu 15. ng nhin chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc 1. S giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi ng nhin chm dt hot ng trong trng hp ngn hng thng mi chm dt hot ng.

9 2. H s, trnh t v th tc ng nhin chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi thc hin theo quy nh ca php lut v chm dt hot ng ngn hng thng mi. iu 16. Cng b chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip trong nc 1. Quyt nh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi phi c: a) Gi Ngn hng Nh nc; b) Gi Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip chm dt hot ng; c) Nim yt cng khai ti a im ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip chm dt hot ng. 2. Ngn hng thng mi phi ng bo vic chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng di din, n v s nghip theo quy nh ca php lut.
Mc 2

M, chm dt hot ng chi nhnh, vn phng i din nc ngoui

iu 17. iu kin m chi nhnh, vn phng i din nc ngoui Ngn hng thng mi c m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi khi p ng cc iu kin sau: 1. C thi gian hot ng ti thiu l nm nm; 2. Hot ng kinh doanh c li ba nm lin k trc nm ngh m chi nhnh, vn phng i din; m bo cc t l an ton; phn loi n, trch lp d phng ri ro theo quy nh; t l n xu so vi tng d n di 3% ti thi im ngh m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi; 3. C b my qun tr, iu hnh v kim ton ni b hot ng c hiu qu; 4. C h thng kim tra, kim sot ni b theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; 5. C h thng thng tin p ng yu cu qun l trc tuyn ca ngn hng thng mi; chp hnh ng ch bo co thng k theo quy nh ca Ngn hng Nh nc; 6. C cc vn bn ni b qun l chi nhnh, vn phng i din nc ngoi m bo hot ng an ton, hiu qu v ng quy nh php lut ca nc s ti; 7. Khng b Thanh tra Ngn hng x pht hnh chnh tng cng t ba mi triu ng tr ln trong thi gian mt nm tnh n thi im ngh m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi; 8. C quan thanh tra, gim st ca nc s ti ni m chi nhnh, vn phng i din c tha thun hp tc thanh tra, gim st vi c quan thanh tra, gim st ngn hng Vit Nam. iu 18. H s, trnh t m chi nhnh, vn phng i din nc ngoui 1. H s ngh m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi gi Ngn hng Nh nc ni ngn hng thng mi t tr s chnh gm:

10 a) Vn bn ca Ch tch Hi ng qun tr ngn hng thng mi ngh Ngn hng Nh nc chp thun m chi nhnh, vn phng i in nc ngoi theo Ph lc 09 km theo Quy nh ny; b) Ngh quyt ca Hi ng qun tr v vic m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi; c) n m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi, trong nu r s cn thit, b my t chc nhn s, ni dung v phm vi hot ng, k hoch hot ng trong ba nm u; d) Cc quy nh ni b qun l chi nhnh, vn phng i din nc ngoi. 2. Ngn hng thng mi c m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi sau khi c vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc v thc hin theo quy nh ca php lut v u t ra nc ngoi. 3. Vic m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi ca ngn hng thng mi phi tun th theo quy nh ca php lut nc s ti ni ngn hng thng mi m chi nhnh, vn phng i in. 4. Trong thi hn mi ngy lm vic k t ngy nhn h s theo quy nh ti Khon 1 iu ny, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh gi h s v bo co Ngn hng Nh nc vic ngn hng thng mi p ng cc iu kin m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi v c kin nu r ng hoc khng ng ; trng hp khng ng , nu r l do. 5. Trong thi hn ba mi ngy lm vic k t ngy nhn c h s v bo co ca Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh quy nh ti Khon 4 iu ny, Ngn hng Nh nc c vn bn chp thun ngh m chi nhnh, vn phng i din nc ngoi theo Ph lc 10 km theo Quy nh ny; trng hp khng chp thun, c vn bn nu r l do hoc cc yu cu (nu c) c chp thun. 6. Trong thi hn mi tm thng k t ngy c vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc, ngn hng thng mi phi hon thnh cc th tc php l, chun b c s vt cht, nhn s theo quy nh ca nc s ti ni m chi nhnh, vn phng i din c c quan c thm quyn ca nc s ti cp giy php m chi nhnh, vn phng i din. 7. Kt thc thi hn quy nh ti Khon 6 iu ny, ngn hng thng mi cha c c quan c thm quyn ca nc s ti cp giy php m chi nhnh, vn phng i din, vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc khng cn gi tr. iu 19. Chm dt hot ng chi nhnh, vn phng i din nc ngoui 1. Vic chm dt hot ng chi nhnh, vn phng i din nc ngoi ca ngn hng thng mi phi tun th cc quy nh ca php lut nc s ti ni m chi nhnh, vn phng i in. 2. Ngn hng thng mi phi bo co bng vn bn gi Ngn hng Nh nc v vic chm dt hot ng chi nhnh, vn phng i din nc ngoi trc ngy chm dt hot ng chi nhnh, vn phng i din nc ngoi ba mi ngy lm vic.
CHNG iii t chc thc hin

11
Mc 1

Trch nhim ca ngn hung thng mi

iu 20. iu chnh mng li hot ng ca ngn hung thng mi 1. Trong thi hn mt nm k t ngy Quy nh ny c hiu lc, ngn hng thng mi phi iu chnh: a) S giao dch hin c ca ngn hng thng mi theo Quy nh ny; b) Phng giao dch, qu tit kim, ATM ngoi a bn tnh, thnh ph ni t s giao dch, chi nhnh theo Quy nh ny; c) im giao dch, t tn dng hin c theo Quy nh ny. 2. Ngn hng thng mi khng phi iu chnh i vi s chi nhnh hin ang hot ng vt qu s lng chi nhnh quy nh ti Khon 2 iu 6 Quy nh ny. iu 21. Bo co 1. S giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi phi thc hin ch bo co thng k theo quy nh ca Ngn hng Nh nc. 2. S giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi c trch nhim bo co t xut theo yu cu ca Ngn hng Nh nc, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni t s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip. iu 22. X l vi phm Ngn hng thng mi c hnh vi vi phm Quy nh ny s b x l theo quy nh ca php lut.
MC 2

Trch nhim ca cc n v thuc Ngn hung Nhu nc

iu 23. Trch nhim ca V Cc ngn hung vu t chc tn dng phi ngn hung V Cc Ngn hng v t chc tn dng phi ngn hng c trch nhim: 1. Sau khi nhn c h s v bo co ca Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh v vic m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi quy nh ti iu 8 v iu 18 Quy nh ny, V Cc ngn hng v t chc tn dng phi ngn hng gi vn bn ly kin ca Thanh tra Ngn hng Nh nc, V Chnh sch tin t; tng hp trnh Thng c Ngn hng Nh nc xem xt chp thun hoc khng chp thun ngh m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip. 2. Sau khi nhn h s ngh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi quy nh ti Khon 1 iu 13 hoc cn c cc trng hp quy nh ti Khon 1 iu 14 Quy nh ny, V Cc ngn hng v t chc tn dng phi ngn hng gi vn bn ly kin ca Thanh tra Ngn hng Nh nc, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip; tng hp trnh Thng c Ngn hng Nh nc xem xt chp thun hoc khng chp thun ngh chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip hoc c vn bn yu cu ngn hng thng mi chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip.

12 3. Tng hp, theo di vic m, chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi. 4. L n v u mi nhn bo co ca Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph v vic: a) Thay i tn, a im ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi. b) M, thay i tn v/hoc a im, chm dt hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM ca ngn hng thng mi. iu 24. Trch nhim ca Thanh tra Ngn hung Nhu nc Trong thi hn mi ngy lm vic k t ngy nhn c vn bn ca V Cc ngn hng v t chc tn dng phi ngn hng v vic m, chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip, Thanh tra Ngn hng Nh nc c vn bn nh gi vic p ng cc iu kin m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi, c kin v vic chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi. iu 25. Trch nhim ca V Chnh sch tin t Trong thi hn mi ngy lm vic k t ngy nhn c vn bn ca V Cc ngn hng v t chc tn dng phi ngn hng v vic m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip, V Chnh sch tin t c vn bn nh gi vic chp hnh quy nh ca Ngn hng Nh nc v ch bo co thng k i vi ngn hng thng mi. iu 26. Trch nhim ca Ngn hung Nhu nc chi nhnh tnh, thunh ph ni ngn hung thng mi t tr s chnh 1. Sau khi nhn h s quy nh ti Khon 1 iu 8 hoc Khon 1 iu 18 Quy nh ny, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh c trch nhim nh gi vic ngn hng thng mi p ng cc iu kin m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip v c kin ng hoc khng ng ; trng hp khng ng , nu r l do. 2. Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph chu trch nhim trc Thng c Ngn hng Nh nc v kin nu ti Khon 1 iu ny. iu 27. Trch nhim ca Ngn hung Nhu nc chi nhnh tnh, thunh ph ni ngn hung thng mi t s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip 1. Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip c trch nhim v: a) Trong thi hn mi ngy lm vic k t ngy nhn c vn bn ngh m s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph c vn bn tr li ngn hng thng mi, trong nu r kin ng hoc khng ng ; trng hp khng ng , nu r l do. b) Trong thi hn mi ngy lm vic k t ngy nhn c vn bn ca V Cc: ngn hng v t chc tn dng phi ngn hng v vic chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph c vn bn gi Ngn hng Nh nc, trong nu r kin ng hoc khng ng ; trng hp khng ng , nu r l do. c) Kim tra, gim st vic khai trng v chm dt hot ng s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi trn a bn; x l cc hnh vi vi phm theo quy nh v bo co Ngn hng Nh nc.

13 d) Xem xt chp thun v bo co Ngn hng Nh nc vic thay i tn, a im ca s giao dch, chi nhnh, vn phng i din, n v s nghip ca ngn hng thng mi trn a bn. ) Xc nhn ng k m, thay i tn v/hoc a im, chm dt hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM ca ngn hng thng mi trn a bn. e) Kim tra, gim st hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM ca ngn hng thng mi trn a bn. Khi pht hin phng giao dch, qu tit kim, ATM trn a bn khng cc iu kin quy nh ti Khon 2 iu 11 Quy nh ny, Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph phi yu cu ngn hng thng mi tm ngng hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM v c cc bin php khc phc hoc chm dt hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM; x l vi phm theo quy nh ca php lut. g) Hng qu hoc t xut theo yu cu, bo co Ngn hng Nh nc tnh hnh m, thay i tn v/hoc a im, chm dt hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM ca ngn hng thng mi trn a bn. 2. Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph chu trch nhim trc Thng c Ngn hng Nh nc v cc kin, quyt nh nu ti Khon 1 iu ny.
kt. thng c ph thng c

Trn Minh Tun

Ph lc 01 Ngn hung A (v d tn ngn hung lu A)

Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc ......, ngy .... thng ..... nm .....

n ngh m s giao dch/ chi Nhnh/ vn phng i din/ n v s nghip

Knh gi: Thng c Ngn hng Nh nc Cn c Ngh quyt s... ngy... thng... nm.... ca Hi ng qun tr Ngn hng A Hi ng qun tr Ngn hng A ngh Thng c Ngn hng Nh nc chp thun m s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/ n v s nghip nh sau: 1. Kh nng p ng cc iu kin m s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/ n v s nghip ca Ngn hng A, trong nu r s chi nhnh m ti H Ni, thnh ph H Ch Minh v cc a phng khc n ngy np n. 2. S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/ n v s nghip: a) Tn: + Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip... + Tn y bng ting ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) b) a ch: c) Ni dung hot ng: d) D kin b my t chc, nhn s: + B my t chc: (c y h, tn i vi cc chc danh: Gim c, Ph gim c, Trng cc b phn chuyn mn, bng cp v kinh nghim cng tc ngn hng) + S ngi quc tch Vit Nam: S ngi quc tch nc ngoi: 3. Ngn hng A cam kt: a) Cc thng tin cung cp trong n l chnh xc, trung thc. b) Chu trch nhim i vi mi ngha v cam kt ca s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip. c) Chp hnh nghim chnh cc quy nh ca Ngn hng Nh nc v cc quy nh lin quan ca php lut. Ni nhn: Ngn hng Nh nc tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh. nh km h s CH TCH HQT (K tn v ng du)

(Ghi ch: Ph lc ny ch quy nh nhng ni dung ch yu cn c, ngn hng thng mi c th b sung thm cc ni dung khc nu thy cn thit).

Ph lc 02
ngn hung nhu nc Vit Nam Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc H Ni, ngy ...... thng ...... nm ......

S: ......../.......... V/v chp thun ......

Knh gi: Ngn hng ....................................... Xt ngh m s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip ca Ngn hng A ti Cng vn s ......... ngy ...../......./......., Thng c Ngn hng Nh nc c kin nh sau: 1. Chp thun ngh m s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip ca Ngn hng ................. vi tn gi, a ch nh sau: a) Tn: + Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip... + Tn y bng ting ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) b) a ch: 2- Ngn hng A c trch nhim thc hin cc th tc php l quy nh ti Quy nh v mng li hot ng ca ngn hng thng mi ban hnh km theo Quyt nh s ... ngy ....... ca Thng c Ngn hng Nh nc. 3- Sau thi gian 6 thng k t ngy k vn bn ny, Ngn hng A khng khai trng hot ng s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip, vn bn ny khng cn gi tr.
thng c

Ni nhn: - Nh trn; - Ban lnh o NHNN; - Thanh tra NHNN; - NHNN chi nhnh tnh, TP; - Lu: VP, CNH.

Ph lc 03 Ngn hung A (v d tn ngn hung lu A) ......, ngy .... thng ..... nm .....
Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc

n ngh thay i tn, a im ca s giao dch/ chi Nhnh/ vn phng i din/ n v s nghip

Knh gi: Thng c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh (thnh ph) .......... Cn c Ngh quyt s... ngy... thng... nm.... ca Hi ng qun tr Ngn hng A, Hi ng qun tr Ngn hng A ngh Thng c Ngn hng Nh nc chp thun thay i tn, a im ca s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/ n v s nghip ca Ngn hng A nh sau: 1- Tn/ a im ngh c thay i: a) Tn: + Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip....; + Tn y bng ting ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) b) a ch: 2- Tn/a im mi c chp thun: a) Tn: + Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip...; + Tn y bng ting ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) b) a ch: 3. Ngn hng A cam kt: Trc khi khai trng hot ng ti a im mi (i vi vic thay i a im), ngn hng p ng cc iu kin quy nh ti im b Khon 1 iu 9 Quy nh v mng li hot ng ca ngn hng thng mi ban hnh theo Quyt nh s .... ngy.... ca Thng c Ngn hng Nh nc v cc quy nh lin quan ca php lut.

Ch tch hqt

(K tn v ng du) nh km h s

5 (Ghi ch: Ph lc ny ch quy nh nhng ni dung ch yu cn c, ngn hng thng mi c th b sung thm cc ni dung khc nu thy cn thit).

Ph lc 04
ngn hung nhu nc Vit Nam Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc

Chi nhnh tnh, TP....... S: ....../....... ......., ngy ..... thng ...... nm ...... V/v chp thun ...........

Knh gi: Ngn hng ............................................... Xt ngh thay i tn, a im ca s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip ca Ngn hng A ti vn bn s ........ ngy ......./....../..... Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ......... c kin nh sau: 1. Chp thun ngh thay i tn, a im ca s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip ca Ngn hng A vi tn, a im nh sau: a) Tn: + Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip.......... + Tn y bng ting ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) b) a ch: 2- Ngn hng A c trch nhim thc hin cc th tc php l quy nh ti Quy nh v mng li hot ng ca ngn hng thng mi ban hnh km theo Quyt nh s .... ngy .... ca Thng c Ngn hng Nh nc. 3- Sau thi gian 3 thng k t ngy k vn bn ny, Ngn hng A khng khai trng hot ng s giao dch/chi nhnh vn phng i din/n v s nghip theo tn, a im nu ti vn bn ny, vn bn ny khng cn gi tr.
Gim c

Ni nhn: - Nh trn; - NHNN; - Lu. (Ghi ch: Ph lc ny ch quy nh nhng ni dung ch yu cn c, ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph c th b sung thm cc ni dung khc nu thy cn thit).

Ph lc 05 Ngn hung A (v d tn ngn hung lu A) S: ...... V/v ng k ........... Knh gi: Gim c ngn hng Nh nc chi nhnh tnh, thnh ph ......... Cn c nhu cu hot ng kinh doanh, Ngn hng A ng k m, thay i tn v/hoc a im, chm dt hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM trc thuc ngn hng A chi nhnh .... nh sau: 1. Tn (c, mi): + Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - Phng giao dch, qu tit kim, ATM ... + Tn y bng ting ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) 2. a ch (c, mi): 3. Ngn hng A cam kt: a) p ng cc iu kin quy nh ti Khon 2 iu 11 Quy nh v mng li hot ng ca ngn hng thng mi ban hnh theo Quyt nh s..... ngy...... ca Thng c Ngn hng Nh nc. b) T chc qun l hot ng ca phng giao dch, qu tit kim, ATM an ton. c) Chu trch nhim vi mi ngha v cam kt ca phng giao dch, qu tit kim, ATM. d) Chp hnh nghim chnh cc quy nh ca Ngn hng Nh nc v cc quy nh lin quan ca php lut.
Ch tch hqt Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc ......, ngy .... thng ..... nm .....

(hoc ngi c u quyn) (K tn v ng du) (Ghi ch: Ph lc ny ch quy nh nhng ni dung ch yu cn c, ngn hng thng mi c th b sung thm cc ni dung khc nu thy cn thit).

Ph lc 06
ngn hung nhu nc Vit Nam Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc

Chi nhnh tnh, TP: ........... S: / ....., ngy ...... thng .... nm ...... V/v xc nhn ng k........

Knh gi: Ngn hng .......................................................... Xt ngh ng k m, thay i tn v/hoc a im phng giao dch, qu tit kim, ATM ca Ngn hng A ti Cng vn s ....... ngy ....../......, Gim c Ngn hng Nh nc chi nhnh tnh (thnh ph) ........ xc nhn ngn hng A ng k m, thay i tn v/hoc a im phng giao dch/qu tit kim/ATM, c th nh sau: 1. Tn (c, mi): + Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - Phng giao dch, qu tit kim, ATM..... + Tn y bng ting ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) 2. a ch (c, mi): 3. Ngn hng A c trch nhim thc hin nghim tc cc quy nh ti Quy nh v mng li hot ng ca ngn hng thng mi ban hnh km theo Quyt nh s ...... ngy....... ca Thng c Ngn hng Nh nc v cc quy nh ca php lut c lin quan; t chc qun l hot ng phng giao dch, qu tit kim, ATM an ton v chu trch nhim v ton b ri ro ca phng giao dch, qu tit kim, ATM.
Gim c

Ni nhn: - Nh trn; - NHNN; - Lu.

Ph lc 07 Ngn hung A (v d tn ngn hung lu A) ......., ngy ....... thng...... nm ......

Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc

n ngh chp thun chm dt hot ng s giao dch/ chi nhnh/ vn phng i din/ n v s nghip

Knh gi: Thng c Ngn hng Nh nc Cn c Ngh quyt s ............ ngy ........ thng..... nm....... ca Hi ng qun tr Ngn hng A, Hi ng qun tr Ngn hng A ngh Thng c Ngn hng Nh nc chp thun chm dt hot ng s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip nh sau: 1. S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip chm dt hot ng: a) Tn: + Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip....; + Tn y bng ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) b) a ch: c) Hot ng theo: + Vn bn ca Ngn hng Nh nc: + Quyt nh ca Ch tch HQT Ngn hng A: 2. L do chm dt hot ng s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip: 3. Ngn hng A cam kt: a) Hon tt cc th tc php l v vic chm dt hot ng s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip. b) Gii quyt mi quyn li v ngha v i vi khch hng ca s giao dch/ chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip. Ni nhn: Ngn hng Nh nc tnh, thnh ph ni ngn hng thng mi t tr s chnh. nh km h s
Ch tch hqt

(K tn v ng du) (Ghi ch: Ph lc ny ch quy nh nhng ni dung ch yu cn c, ngn hng thng mi c th b sung thm cc ni dung khc nu thy cn thit).

10

Ph lc 08
ngn hung nhu nc Vit Nam Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc H Ni, ngy ...... thng ..... nm .....

S: V/v....

Knh gi: Ngn hng .......................................... Xt ngh (hoc yu cu) chm dt hot ng s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip ca Ngn hng A (hoc n v yu cu) ti vn bn s ...../....../......, Thng c Ngn hng Nh nc c kin nh sau: 1. Chp thun ngh chm dt (yu cu) hot ng s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip ca Ngn hng A nh sau: a) Tn: 1. Tn y bng ting Vit: Ngn hng A - S giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip... + Tn y bng ting Anh (nu c): + Tn giao dch (nu c): + Tn vit tt: (ting Vit hoc ting Anh) b) a ch: 2- Yu cu ngn hng A thc hin cc th tc php l v vic chm dt hot ng s giao dch/chi nhnh/vn phng i din/n v s nghip quy nh ti Quy nh v mng li hot ng ca ngn hng thng mi ban hnh km theo Quyt nh s ....... ngy ...... ca Thng c Ngn hng Nh nc v cc quy nh c lin quan ca php lut.
thng c

Ni nhn: - Nh trn; - Ban lnh o NHNN; - Thanh tra NHNN; - NHNN chi nhnh tnh, TP; - Lu: VP, CNH.

11

Ph lc 09 Ngn hung A (v d tn ngn hung lu A) ......., ngy ....... thng...... nm ......

Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc

N NGH CHP THUN M CHI NHNH/VN PHNG I DIN NC NGOuI

Knh gi: Thng c Ngn hng Nh nc Cn Ngh quyt s ...... ngy... thng... nm.... ca Hi ng qun tr Ngn hng A, Hi ng qun tr Ngn hng A ngh Thng c Ngn hng Nh nc chp thun m chi nhnh/vn phng i din nc ngoi (ghi r tn quc gia, vng lnh th) nh sau: 1. Kh nng p ng cc iu kin m chi nhnh/vn phng i din nc ngoi ca Ngn hng A: 2. Chi nhnh/vn phng i din nc ngoi: a) Tn gi: b) a ch d kin: (chi tit n cp thnh ph hoc tng ng) c) Ni dung hot ng: d) Thi gian hot ng: 3. Ngn hng A cam kt: a) Cc thng tin cung cp trong n l chnh xc, trung thc. b) Chu trch nhim vi mi ngha v cam kt ca chi nhnh/vn phng i din nc ngoi. c) Chp hnh nghim chnh cc quy nh ca php lut nc s ti v php lut ca Vit Nam. nh km: - Ngh quyt ca HQT - n m chi nhnh, VPD nc ngoi - Cc quy nh ni b (Ghi ch: Ph lc ny ch quy nh nhng ni dung ch yu cn c, ngn hng thng mi c th b sung thm cc ni dung khc nu thy cn thit).
Ch tch hqt

(K tn v ng du)

12

Ph lc 10
ngn hung nhu nc Vit Nam Cng hou x hi ch ngha Vit Nam

c lp - T do - Hnh phc H Ni, ngy .... thng .... nm .....

S:

V/v chp thun .......

Knh gi: Ngn hng ..................................................... Xt ngh m chi nhnh/vn phng i din nc ngoi (ghi r tn quc gia, vng lnh th) ti vn bn s ........... ngy ....../...../..... ca Ngn hng A, Thng c Ngn hng Nh nc c kin nh sau: 1. Chp thun ngh m chi nhnh/vn phng i din nc ngoi ca Ngn hng A nh sau: a) Tn gi: b) a ch d kin: (chi tit n cp thnh ph hoc tng ng) c) Ni dung hot ng: d) Thi gian hot ng: 2- Trong thi hn 18 (mi tm) thng k t ngy c vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc, ngn hng A phi hon tt cc th tc php l, chun b c s vt cht, nhn s theo quy nh ca nc s ti c cp giy php m chi nhnh, vn phng i din. 3- Ngn hng A phi thc hin nghim tc quy nh ca php lut v u t ra nc ngoi. 4- Sau thi gian 18 (mi tm) thng k t ngy k vn bn ny, Ngn hng A cha c cp giy php m chi nhnh, vn phng i din, vn bn chp thun ca Ngn hng Nh nc khng cn gi tr.
thng c

Ni nhn: - Nh trn; - Ban lnh o NHNN; - Thanh tra NHNN; - NHNN chi nhnh tnh, TP ni t TSC ca NHMT; - Lu: VP, CNH.