Edouard NOEL Caisse D'epargne

PORTRAIT FINANCIER SYNTHÉTIQUE DES
COMMUNES ET EPCI DU TARN-ET-GARONNE

Edouard NOEL
ET LIMITROPHES
Animation marché Secteur Public Caisse d’Epargne
edouard.noel@bpce.fr
LES COMMUNES
LES EPCI
VOTRE TERRITOIRE EN CHIFFRES : UN INSTANTANÉ

DIGITAL
PORTRAIT DU DÉPARTEMENT
2
METHODOLOGIE 03/04/2019
 Une analyse centrée sur la capacité d’épargne et la solvabilité des collectivités

Données : issues des comptes de gestion 2014 à 2017 (pour les budgets principaux)
Panorama économique Midi-Pyrénées
 Rappel : constitution de l’épargne d’une collectivité
Dépenses réelles
de
Fonctionnement
Recettes réelles (hors intérêts)
de
Fonctionnement
Intérêts
Epargne de
Capital
gestion Epargne brute
Epargne nette
3 Direction Secteur Public Territorial

PORTRAIT FINANCIER DES
COMMUNES DU DÉPARTEMENT

03/04/2019
PORTRAIT FINANCIER DES COMMUNES DU TARN-ET-GARONNE
La répartition des communes et de la population

 Poids prépondérant de la Ville de Montauban (plus de 60 000

habitants)

03/04/2019
Les dépenses et recettes réelles de fonctionnement
Evolution des dépenses réelles de fonctionnement Evolution des recettes réelles de fonctionnement
Départemental National Départemental National
3.59%
1.6%
0.7% 1.53%
0.6%
0.54% 0.54%
0.80% 0.64%
0.47%
0.13% 0.22%
2014/2015 2015/2016 2016/2017 2014/2015 2015/2016 2016/2017
 Des Dépenses Réelles de Fonctionnement qui continuent à se contracter en 2017

 Contraction des Recettes Réelles de Fonctionnement sur ces dernières années avec un quasi équilibre en 2017

03/04/2019
Taux d’épargne = Épargne / Recettes Réelles de Fonctionnement
Taux d'épargne brute Taux d'épargne nette

Départemental National Départemental National
15.9% 16.6% 16.3% 7.8%

14.3% 14.2% 13.4% 13.5% 6.9% 7.1%
12.9% 6.2% 6.2%
5.7% 5.8% 6.0%
2014 2015 2016 2017 2014 2015 2016 2017
 Une tendance globale à l’amélioration des ratios d’épargne

 En €uros, l’épargne nette a augmenté de +11% en 2017

03/04/2019
Taux d’épargne de gestion par strate démographique

Taux d'épargne de gestion
Départemental National
22.0% 21.0%
21.9% 19.6%
21.1% 21.3%
19.4% 17.3%
14.9%
13.8%
15.0%
13.5% 13.5% 13.4%
9.0%
#N/A #N/A #N/A
Moins de 700 De 700 à 2 000 De 2 000 à 5 000 De 5 000 à 10 000 De 10 000 à 20 000De 20 000 à 50 000 De 50 000 à 100 De 100 000 à 300 Plus de 300 000
habitants habitants habitants habitants habitants habitants 000 habitants 000 habitants habitants
Evolution du taux d'épargne de gestion (département)

25%
Moins de 700 habitants
20% De 700 à 2 000 habitants  Une épargne de gestion au

De 2 000 à 5 000 habitants dessus de la norme pour les
15% De 5 000 à 10 000 habitants communes de 5 000 à 10 000
De 10 000 à 20 000 habitants habitants et pour Montauban
10%
De 20 000 à 50 000 habitants
5% De 50 000 à 100 000 habitants
0%
Plus de 300 000 habitants
2014 2015 2016 2017

03/04/2019
Taux d’annuité = Annuité de la dette / Recette Réelles de Fonctionnement
Taux d'annuité (département)

Taux d'annuité 18%
16% Moins de 700 habitants
14% De 700 à 2 000 habitants

12.6% 12.1%
11.8% 12% De 2 000 à 5 000 habitants
10.6%
9.7% 9.7% 9.7% 9.4% De 5 000 à 10 000 habitants
10%
8% De 10 000 à 20 000 habitants
6% De 20 000 à 50 000 habitants
4% De 50 000 à 100 000 habitants

2%
2014 2015 2016 2017 Plus de 300 000 habitants
0%
2014 2015 2016 2017
 Un poids de l’annuité qui se réduit franchement sur le département entre 2015 et 2017, tout en restant supérieur à
la norme nationale sur les quatre années

03/04/2019
Stock de dette et capacité de désendettement  Pendant 2 ans le stock de

dette recule en opposition
à la tendance nationale
Evolution du stock de dette Capacité de désendettement (en années)
 En 2017, pour le
1.4% 5.76 5.76 département, le stock de
1.1%
0.6%
0.8%
dette augmente de 1,4%
alors que l’épargne brute
5.38
5.20
2014/2015 2015/2016 2016/2017 baisse de 1,8%
-1.8%
-1.4%
2016 2017  Une capacité de
désendettement sur le
Capacité de désendettement (en années) Tarn-et-Garonne qui se
détériore légèrement mais
reste meilleure que le
16.1
niveau national
7.3 8.1 7.3 6.9

 Une situation plus tendue
6.2
4.0 3.3 4.4 4.0 4.3 4.9
3.9
5.2 5.7
pour les communes entre
2 000 et 10 000 habitants
 Bon niveau pour les
Moins de
700
De 700 à 2 De 2 000 à 5 De 5 000 à De 10 000 à De 20 000 à De 50 000 à De 100 000 à Plus de 300
000 000 10 000 20 000 50 000 100 000 300 000 000
principales communes
habitants habitants habitants habitants habitants habitants habitants habitants habitants

03/04/2019
Fonds de roulement et dépenses d’équipement

Evolution du FDR et des dépenses d'équipement
FDR DRIEQU
Fonds de roulement final
100 000 000
120
80 000 000
Nb jours de dépenses réelles totales
103
98 101
100
60 000 000
82
80
40 000 000
60 20 000 000
40 0
2014 2015 2016 2017
20
0
2014 2015 2016 2017
 En 2014 et 2016, plutôt stabilisation des dépenses d’équipement et accroissement du fonds de roulement
 Reprise des dépenses d’équipement en 2017 mais avec un fonds de roulement qui reste stable
 Des dépenses d’équipement qui atteignent 298 €/ habitant en 2017 (296 €/ habitant nationalement)

PORTRAIT FINANCIER DES COMMUNES DU TARN-ET-GARONNE 03/04/2019
SYNTHÈSE
 Une santé financière qui reste saine avec des ratios d’épargne qui s’améliorent sur la période malgré la baisse
des dotations
 Une capacité de désendettement en légère augmentation qui reste inférieure à la norme
 Un mouvement qui s’accompagne d’une augmentation des dépenses d’équipement
 Une approche à nuancer pour les plus petites communes qui ont une épargne nette négative
% de communes de la strate en EN négative

30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%
Moins de De 700 à 2 De 2 000 à De 5 000 à De 10 000 De 20 000 De 50 000 De 100 000 Plus de 300
700 000 5 000 10 000 à 20 000 à 50 000 à 100 000 à 300 000 000
habitants habitants habitants habitants habitants habitants habitants habitants habitants

PORTRAIT FINANCIER DES
EPCI DU DÉPARTEMENT

03/04/2019
PORTRAIT FINANCIER DES EPCI A FISCALITE PROPRE DU TARN-ET-GARONNE
Nom Population totale (2018)

CA GRAND MONTAUBAN 76 395
CC GRAND SUD TARN ET GARONNE 43 620
CC TERRES DES CONFLUENCES 41 874
CC QUERCY VERT-AVEYRON 22 219
CC QUERCY CAUSSADAIS 20 739
CC DES DEUX RIVES 19 254
CC COTEAUX ET PLAINES PAYS LAFRANCAISAIN 11 264

CC LOMAGNE TARN ET GARONNAISE 10 241
CC PAYS DE SERRES EN QUERCY 8 812
CC QUERCY ROUERGUE GORGES AVEYRON 7 803
03/04/2019

Taux d’épargne de gestion
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%
Annuité de la dette / RRF

18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%

03/04/2019
Capacité de désendettement (en années)
18.0
16.0
14.0
12.0
10.0
8.0
6.0
4.0
2.0
0.0

03/04/2019
SYNTHESE EPCI A FISCALITÉ PROPRE
 EPCI (données 2017)

Des disparités entre EPCI à fiscalité propre
2017 Département Nationale

Taux d'épargne de gestion 17.17% 12.89%
Taux d'épargne brute 15.31% 11.55%
Taux d'épargne nette 7.66% 6.75%

Annuité structurelle / RRF 9.50% 6.13%
Capacité de désendettement 5.0 4.7
Endettement au 31/12 (€/hab) 435.4 354.2
Dépenses d'équipement (€/hab) 115.7 116.4
 Des ratios d’épargne > aux références nationales et une capacité de désendettement à 5
ans pour les EPCI à fiscalité propre du Tarn-et-Garonne
 Avec un endettement plus fort
 Et un effort d’investissement comparable à la référence nationale

PORTRAIT FINANCIER DU
TARN-ET-GARONNE
ET LIMITROPHES
VOTRE TERRITOIRE EN CHIFFRES

UN INSTANTANÉ DIGITAL

PORTRAIT FINANCIER DES COLLECTIVITES DU TARN-ET-GARONNE 03/04/2019

ACCÈS À DÉVELOPPEMENT & COLLECTIVITÉS
PORTRAIT FINANCIER DU
TARN-ET-GARONNE

SANTE FINANCIERE DES COLLECTIVITES DU TARN-ET-GARONNE 03/04/2019

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COMMUNES ET EPCI DU TARN-ET-GARONNE

VOTRE TERRITOIRE EN CHIFFRES : UN INSTANTANÉ

 Une analyse centrée sur la capacité d’épargne et la solvabilité des collectivités

 Rappel : constitution de l’épargne d’une collectivité

3 Direction Secteur Public Territorial

4 Direction Secteur Public Territorial

La répartition des communes et de la population

 Poids prépondérant de la Ville de Montauban (plus de 60 000

5 Direction Secteur Public Territorial

Les dépenses et recettes réelles de fonctionnement

2014/2015 2015/2016 2016/2017 2014/2015 2015/2016 2016/2017

 Des Dépenses Réelles de Fonctionnement qui continuent à se contracter en 2017

6 Direction Secteur Public Territorial

Taux d’épargne = Épargne / Recettes Réelles de Fonctionnement

Taux d'épargne brute Taux d'épargne nette

15.9% 16.6% 16.3% 7.8%

2014 2015 2016 2017 2014 2015 2016 2017

 Une tendance globale à l’amélioration des ratios d’épargne

7 Direction Secteur Public Territorial

Taux d’épargne de gestion par strate démographique

#N/A #N/A #N/A

Evolution du taux d'épargne de gestion (département)

20% De 700 à 2 000 habitants  Une épargne de gestion au

8 Direction Secteur Public Territorial

Taux d’annuité = Annuité de la dette / Recette Réelles de Fonctionnement

Taux d'annuité (département)

14% De 700 à 2 000 habitants

6% De 20 000 à 50 000 habitants

4% De 50 000 à 100 000 habitants

9 Direction Secteur Public Territorial

Stock de dette et capacité de désendettement  Pendant 2 ans le stock de

7.3 8.1 7.3 6.9

10 Direction Secteur Public Territorial

Fonds de roulement et dépenses d’équipement

11 Direction Secteur Public Territorial

% de communes de la strate en EN négative

12 Direction Secteur Public Territorial

13 Direction Secteur Public Territorial

PORTRAIT FINANCIER DES EPCI A FISCALITE PROPRE DU TARN-ET-GARONNE

Nom Population totale (2018)

CC COTEAUX ET PLAINES PAYS LAFRANCAISAIN 11 264

PORTRAIT FINANCIER DES EPCI A FISCALITE PROPRE DU TARN-ET-GARONNE

Annuité de la dette / RRF

15 Direction Secteur Public Territorial

PORTRAIT FINANCIER DES EPCI A FISCALITE PROPRE DU TARN-ET-GARONNE

Capacité de désendettement (en années)

16 Direction Secteur Public Territorial

 EPCI (données 2017)

2017 Département Nationale

Taux d'épargne nette 7.66% 6.75%

17 Direction Secteur Public Territorial

VOTRE TERRITOIRE EN CHIFFRES

18 Direction Secteur Public Territorial

19 Direction Secteur Public Territorial

25 Direction Secteur Public Territorial

26 Direction Secteur Public Territorial

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